1、反洗钱问卷考试时间（30 分钟） 姓名： 岗位： 得分：一、单选题（每题 6 分，请在正确答案上打）1、中华人民共和国反洗钱法自_起施行,金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令2007第 2 号)自 2007 年 8 月 1 日起施行。 A 2007.1.1 B 2007.8.1 C 2007.10.1 D 2008.1.12、根据反洗钱有关法律法规，新单承保时单个被保险人保险费金额人民币_元以上或者等值外币且以现金形式缴纳的；单个被保险人保险费金额人民币_元以上或者等值外币以转账形式缴
2、纳的，需要进行客户身份识别、身份资料和交易记录保存。a1 万元 b.2 万元 c. 5 万元 d. 10 万元 e.20 万元A ab B ad C be D bd3、根据反洗钱有关法律法规，解除合同如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币_元以上或者等值外币美元以上的，需要进行客户身份识别、身份资料和交易记录保存。A1 万元 B5 万元 C10 万元 D20 万元4、在审核缴费人信息时，发现实际缴费人属于第三人，投保人不能合理解释第三人与保险合同当事人的关系和缴费理由，该情况应视为可疑交易。第三人是指_。A 投保人 B 被保险人 C 受益人 D 上述以外的人5、客户刘某投保某保险
3、后疾病身故，保险合同未指明受益人，其有妻子和一儿子，妻子申请理赔，保险公司赔付保险金 3 万元。此保单应作客户身份识别的对象包括：_。A 刘某 B 刘妻 C 刘妻和儿子 D 刘某、妻子和儿子 6、某企业为 10 名职工投保个人养老保险，一次性转账方式每人支付保费 5 万元，经办人为单位会计，应进行客户身份识别的对象包括：_。A 企业法人代表 B 会计 C 承保的职工 D 无应识别对象7、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存_年，交易记录自交易记账当年计起至少保存 5 年。 A 3 年 B 5 年 C 8 年 D
4、长期 8、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、_等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。 A 职业 B 收入状况 C 地址 D 客户是否为外国政要9、销售人员、柜面人员及相关人员在履行客户尽职调查义务时，需要客户出示有效身份证件，客户无正当理由拒绝提供。在这种情况下，应重点关注客户的身份是否可疑。有效身份证件包括户口簿、身份证、军人身份证、护照及_等。A 工作证明 B 结婚证明 C 出生证明 D 收入证明10、对于达到反洗钱客户身份识别标准的客户，在保险合同有效期间，投保人、被保险人变更_身份基本信息内容的，必须重新登记身份基本信息，涉及身份证
5、明文件变更的，注意留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。A 投保人 B 被保险人 C 受益人 D 以上全部二、多选题（每题 5 分，请在正确答案上打）1、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全_制度，履行反洗钱义务。A 客户身份识别制度 B 客户身份资料和交易记录保存制度 C 大额交易和可疑交易报告制度 D 内控制度 2、自然人客户的“身份基本信息”包括姓名、性别、国籍、_等，客户的经常居住地与住所地不一致的,以经常居住地作为住所地。A 职业 B 住所或者工作单位地址 C 联系方式 D 有效身份证件
6、3 、出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：_。A 客户要求变更姓名或者名称 B 身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码 C 注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 D 客户行为或者交易情况出现异常的 4、蓝某 1982 年出生，职业务农，平均年收入 5 万元，该客户于2008 年 12 月 30 日以趸交方式购买了国寿鸿丰两全保险 130 万元,2010 年 3 月退保，并要求将退保金转入第三方账户。对该客户交易应进行哪些的反洗钱工作事项：_。A 客户身份识别 B 客户尽职调查 C 作重点可疑交易报告 D 划分为二级洗钱风险客户5、中国人民银行及其分支机构监督检查的主要内容_。
7、A 金融机构依法采取反洗钱预防、监控措施的情况； B 金融机构建立和落实反洗钱内部控制制度情况； C 建立健全和有效实施客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度的情况； D 金融机构履行其他反洗钱义务的情况。如宣传培训义务、信息保密义务等。 6、反洗钱内控制度包括：_。A 反洗钱规章制度 B 反洗钱组织机构 C 反洗钱工作人员 D 反洗钱岗位工作职责 7、客户要求变更_、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的，应当重新识别客户。A 姓名或者名称 B 身份证件或者身份证件种类 C 身份证件号码 D 身份证件地址8、投保人汪某，在 2007 年 5 月 27 日以趸缴方式投保两份万能险，金额分别为 778 万元、700 万元。在 6 月 1 日全部退保，然后以趸缴方式重新投保两份金额均为 750 万元的投连险，前后共投保金额2978 万元人民币。汪某在投保单上填写的职业为内勤人员，自报工资年收入为 4000 万元，但没有相关的收入证明文件。其交易行为符合金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法_。A 以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的B 不关注退保可能带来的较大金钱损失而坚决要求退保C 通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的D 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
