1、银行业金融机构案件防控基础知识题型数量：单选 105 题，多选 67 题，判断 108 题一、单项选择题1、各机构必须建立重要岗位员工（ ）制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。A、轮岗 B、监督 C、末尾淘汰D、竞争上岗答案：A2、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（ ） 。A、 50%B、70%C、80%D、 100%答案：D3、 案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以（ ）金额为准。A、实际确认的2B、上报时了解的C、初步估算的答案：B4、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ ）年。A、 1B、2C、3D、 4答案：C5、机构
2、在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能（ ）进行。A、同时同向B、同时逆向C、逆时同向D、逆时逆向答案：A6、各机构应每（ ）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。A：月B：季C：年3答案：B 7、银行业金融机构对案件处置工作负（ ）责任。、主要、次要、沟通、间接答案：8、 （ ）负责有关银行业案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。、人民银行、银监局、统计局、公安局答案：9、银行业金融机构案件防控工作联席会议由各组成单位根据工作需要提议，采取（ ）的方式召开。、定期、不定期C、组织者提议答案： 10、银
3、监会所称自查发现案件指的是什么？（ ）A、是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中，通过内4部相互监督、管理监督、内审监督和检查监督等途径发现异常情况或线索，并采取得当措施，自行揭露的案件。B、银行业监督机构在业务检查时发现的案件。C、外部审计发现的案件。答案：（A）11、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（ ）小时以内。A、 12B、24C、48答案：B12、提高基层营业机构管理层的轮岗要求以强化对其的( )。A、监督管理B、运营管理C、监督制约D、效益合规化答案：C13、银行业金融机构高级管理层应当有效管理本机构案件风险，行长（或总经理）是（ ）的第一责任人。A、案件风险防范B
4、、案防制度制定和执行C、案防工作监督5答案：B14、营业机构要提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（ ）年，轮岗率 100%。A、 1 年B、2 年C、3 年答案：B15、银行业金融机构原则上应当在立案之日起（ ）个月内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（ ） 个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。A、 1、3B、2、 7C、3、 5答案：C16、银行业金融机构对案件风险排查工作负（） 。A、主要责任B、主体责任C、次要责任答案：B17、银行业从业人员应遵循公平竞争，恪守（ ）原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。A、存款自愿
5、6B、客户自愿C、客观公正答案：B18、银行业从业人员应做到不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而（ ） 。A、优待或歧视B、因人而异C、特殊对待答案：A19、银行业办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出（ ） 。A、受理B、回避C、推荐答案：B20、银行业从业人员不从事与本机构有（ ）的第二职业。A、利害关系B、业务往来C、债务关系答案：A21、银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法中处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有7效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（ ）
6、年，过期不再提供查询服务。A、 1B、3C、5答案：C22、 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（ ）中核算的本、外币存款。A、个人账户B、对公结算账户C、存款账户答案：B23、商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（ ）。A、 2%B、3%C、5%答案：B24、商业银行会计岗位设置应遵循（ ）原则。A、分级管理、各司其职B、责任分离、相互制约答案：B25、 （ ）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费8支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。A、信用卡B、银行卡C、借记卡答案：A26、存款检查实行接续滚动
7、的方法，即以（ ）个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于 2个周期，以实现全面覆盖的要求。A、 1 至 2B、3 至 6C、4 至 8答案：B27、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（ ）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管答案：B28、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发
8、放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（ ）A、集资诈骗罪B、高利转贷罪9C、违法发放贷款罪D、贷款诈骗罪答案：C29、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ ）的要求。A、制度先行于业务B、内控优先C、发展是根本，管理是保障D、合规人人有责答案：B30、根据银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定， 案件风险信息快报未明确要求的内容为（ ） 。A、事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况B、涉案人员及情况C、已经或可能造成的损失D、 公安司法机关的强制措施答案：D31、 银行
9、业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法中，以下说法正确的是（ ） 。A、对符合银监会重大突发事件报告制度重大突发事件报送标准的案件风险信息，除按照该制度要求的方式报送外，还应上报案件风险信息B、案件风险信息在确认为案件之前纳入案件统计系统，在被撤销后从系统中移除C、如经调查确认案件风险信息不构成案件，应当立即报送案10件风险信息撤销报告D、案件信息中涉及的金额以本机构排查的金额为准答案：C32、下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（ ）A、核心员工流失，致使关键信息缺乏共享B、工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作C、滥用职权，对客户交
10、易进行误导D、员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门答案：B33、案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（ ） ”。A、一情一报B、一情多报C、多情一报D、有情不报答案：A34、 银行业从业人员职业操守的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（ ） 。11A、开除B、通报同业C、解除劳动合同D、罚款答案：B34、下列说法正确的是：（ ）A、已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B、日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C、中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开
11、现金柜出去午餐D、开户前应审核企业开户证明文件原件答案：D35、下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素：（ ）A、案件性质明确B、涉案金额确定C、案件时间锁定D、初步判断风险答案：C36、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（ ） 。A、操作风险B、信用风险12C、市场风险D、流动性风险答案：A37、下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施：（ ）A、机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B、机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C、机构准入，业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D、实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制，并与岗位
12、任职挂钩答案：D38、 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法规定，案件的确认标准不包括：（ ）A、公安、司法机关立案侦查的B、银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪C、银行业金融机构员工被取保候审D、银行业金融机构员工被拘留E、银行业金融机构员工被逮捕答案：B39、银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（ ）的风险。13A、意外B、损失C、事故D、案件答案：B40、银监会关于加强案件防控落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见中要求银行业金融机构重点对高风险网点、高风险业务、 （ ） 、高风险岗位的操作规范和业务程序进行评估。A
13、高风险账户B、高风险客户C、高风险部门D、高风险环节答案：D41、银行业金融机构应当严格执行（ ） 、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。A、款B、密C、印D、单答案：C42、银行业金融机构应当对关键岗位实行（ ）的人员轮换和强制休假制度。14A、定期B、不定期C、定期或不定期D、短期答案：C43、 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（ ）A、监察室B、合规部C、安保部D、审计部答案：B44、银行业金融机构应当建立并完善（ ）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度。A、统一授信、统一授权B、分级授信
14、、分级授权C、分级授信、统一授权D 统一授信、分级授权答案：D45、 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（ ）A、董事长15B、监事长C、行长（总经理）D、合规总监答案：C46、 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，重大、恶性案件的标准（）A、涉案金额等值人民币一亿元（含）以上B、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上C、涉案金额等值人民币五百万元（含）以上D、涉案金额等值人民币一百万元（含）以上答案：B47、 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，纪律处分不包含
15、（）A、通报批评B、警告C、记过D、留用察看答案：A48、 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）以上处分。16A、警告B、记过C、记大过D、降级答案： C49、 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，案件责任人员被撤职后， （）不得安排担任同职（级）及以上职务。A、一年内B、二年内 C、三年内D、五年内答案：B50、 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，银行业金融机构原则上应当在立案之日起
16、（）内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后（）内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。A、 1 个月，5 个工作日B、1 个月， 10 个工作日C、3 个月，5 个工作日D、 3 个月，10 个工作日17答案：C51、 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分。A、记大过（含）以上B、降级（含）以上C、撤职（含）以上D、开除（含）以上答案：B52、关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（ ）A、王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经
17、营小额贷款公司。B、李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。C、丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。D、张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。答案：C53、 中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知规定，银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应适用以下哪种处理方式（）A、警告B、记大过18C、降级D、取消任职资格答案：D54、 关于加强商业银行代销业务管理的通知明确，高风险产品是指其风险程度相当于商业银行理财管理办法规定的银行理财产品风险评级（）以上。A、 2 级 B、3 级C、4 级D、 5 级答案：C55、 关于加强商业银行代销业务管理的通知要
18、求，商业银行应由（）管理代销产品的宣传材料。A、总行或分行B、支行C、理财经理D、会计人员答案：A56、下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 （银监发201261 号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法” 、 “规”的含义？（）19A、指所有的法律法规、监管规章B、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件C、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则D、指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件，以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则，还包括自律性组织制定的有关准则
19、答案：D57、下列哪项属于中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 （银监发201261 号）中“第三类案件”？（）A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的D、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的答案：C58、按照关于建立健全“双线”风险防控责任制的通知要求， “双线”风险防控责任主体是（ ） 。A、银行业金融机构20B、监管机构
20、C、人民银行D、银行同业公会答案：A59、 关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，一律（ ） 。A、开除B、解除劳动合同C、给予纪律处分D、撤职答案：A60、根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,各银行业金融机构应结合自身信贷业务特点和风险控制能力，及时组织开展信贷操作风险和（）排查。A、市场风险B、合规风险C、道德风险D、信用风险答案：C61、 关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，一律（ ） 。A、开除21B、解除劳动合同C、给予纪律处分D、撤职答案：D62、 银行业金融机构案防工作评估办法规定，银
21、监会及其派出机构依据银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构） 开展监管评价，按照不低于（ ）的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。A、 10%B、15%C、20%D、 30%答案：B63、 关于 2014 年银行业案件防控工作的意见规定，实施案件分级管理，研究建立（ ）督办制度。A、风险B、对口C、挂牌D、交叉答案：C64、 关于 2014 年银行业案件防控工作的意见规定，发生重22大、恶性案件，监管机构要约谈（ ） 。A、案发法人机构主要负责人B、案发法人机构分管负责人C、案发法人机构分管部门负责人D
22、、案发机构负责人答案：A65、 银行业金融机构案件风险排查管理办法规定，案件风险排查包括全面排查、专项排查和（ ） 。A、滚动排查B、员工行为排查C、审计检查D、日常排查答案：D66、 银行业金融机构案件风险排查管理办法规定，排查应当至少覆盖主要业务领域、重点管理环节和（ ） 。A、员工异常行为B、信贷业务C、柜面业务D、个人金融业务答案：A67、 “KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（ ）A、了解你的业务23B、了解你的客户业务单据C、了解你的客户业务D、了解你的客户答案：D68、案件防控长效机制的良性循环应当是：（ ）A、排查整改提高再排查B、制度执行检查修订制C、制度执行反馈检查修订制
23、度D、制度排查方案整改修订制度执行答案：A69、 银行业金融机构案件处置工作规程规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（ ） 。A、专案组B、调查组 C、检查组D、督查组答案：A70、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（ ）的要求。A、制度先行于业务B、内控优先C、发展是根本，管理是保障24D、合规人人有责答案：B71、某企业老板甲为尽快获得贷款，送给某国有银行信贷业务部职员乙 6000 元，乙加班加点审核甲提供的信贷资料，在 2 天之内为手续齐全且符合贷款条件的甲发放了贷款。以下说法正确的是（ ）A、乙犯有受贿罪B、乙
24、犯有公司企业人员受贿罪C、乙犯有渎职罪 D、乙情节显著轻微，不属于犯罪 答案：B 72、甲是某仓储公司的仓库保管员，一天傍晚甲值班的时候发现仓库里有一个成色极佳的翡翠，遂心生占有之心，趁人不备，偷偷地将该翡翠装入兜内，下班之后将其带回家中。以下说法正确的是（ ）A、甲犯有盗窃罪 B、甲犯有贪污罪 C、甲犯有职务侵占罪D、甲犯有非法侵吞他人财产罪 答案：C 73、某私企的出纳甲，因家中装修房子急需用钱，便从其保管的单位保险箱中拿了 10000 元来用，心想等手头宽裕了再把单25位的钱补上就行了，半年过去了，甲家的房子专修完毕，但其仍还没有把钱归还单位。请问甲的行为触犯了我国刑法中的（ ）A、挪用
25、资金罪B、贪污罪C、挪用专项款物罪D 职务侵占罪 答案：A 74、甲是某农村信用合作联社信贷部职员，利用职务便利向其做生意的表弟发放了无担保的信用贷款，甲的行为触犯了我国刑法中的（ ）A、违法发放贷款罪B、违法向关系人发放贷款罪C、渎职罪D、其表弟提供的信贷资料齐全完整，甲不够成犯罪 答案：B75、甲是某银行柜员，一天一客户乙拿着 20 万元来到该行办理存款业务，甲谎称银行计算机业务系统故障，无法对存折进行打印，只能手签，遂在乙的存折上书写了存款 20 万元，但实际并未入账。请问甲的行为触犯了我国刑法中的（ ）A、吸收客户资金不入账罪B、职务侵占罪26C、非法吸收公众存款罪D 是正常办理业务，
26、不属于犯罪 答案：A 76、甲是一小微企业主，最近资金紧张，想到了去银行贷款，但苦于没有任何资产银行不会放贷，便找到一办理假证的人办了一张房产证，随后以该房产证作抵押顺利的从银行获得了 10元贷款。对甲的行为应认定为我国刑法中的（ ）A、买卖国家机关证件罪 B、贷款诈骗罪C、诈骗罪D、金融诈骗罪 答案：B 77、 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，可予恢复（ ） 。A、原职B、公职C、职务答案：A78、 关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知规定，介绍机构和个人参与高利贷
27、或向机构和个人发放高利贷的；至少应给予（ ）处理。27A、开除B、停职C、解除劳动合同答案：C79 关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知规定，借银行名义或利用银行员工身份私自（ ）的；至少应给予解除劳动合同处理。 A、投资B、代客投资理财C、理财答案：B80、根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,各银行业金融机构在贷款受理环节，要严格审查客户准入资格，严防利用不真实生产经营信息和（ ）骗取贷款。A、编造事实B、虚假资料答案：B81、根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,在贷前调查环节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的（ ） ，客观评价客户还款能力，严防利用
28、虚假资料或虚假担保等骗取贷款。A、有效性28B、长期性C、真实性答案：C82、根据关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知,在（ ） ，要加强对客户贷款使用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期电话核实了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。A、贷后检查阶段B、贷前调查C、贷中审查答案：A83、 中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为类（ ）案件。A、第二B、第一C、第三答案：A84、 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知要求，案
29、防工作考核应纳入（ ）考核中。A、营业收入29B、考勤C、经营绩效答案：C85、 中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大（ ）的。A、社会不良影响B、挤兑事件C、舆论影响答案：A86、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（ ）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动答案：C87、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明
30、的监管要求范围？（ ）A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安30排纳入人事管理制度C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开答案：A88、存款检查以 3 至 6 个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（ ）个周期。A、 2B、3C、4D、 1答案：A89、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（ ）A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管答案：B
