1、金融理论与实务课程自学辅导材料配套教材:企业理论与实务主 编: 贾玉革出 版 社: 中国财政经济版 次: 2010 年版适应层次: 本 科内部教材使用目 录第一部分自学指导第 1 章:货币与货币制度 1第 2 章:信用 1第 3 章:利息与利率 2第 4 章:汇率与汇率制度2第 5 章:金融市场概述 3第 6 章:货币市场3第 7 章:资本市场4第 8 章:金融衍生工具市场 5第 9 章:金融机构体系5第 10 章:商业银行 6第 11 章:投资银行和保险公司 6第 12 章:货币供给与货币需求 7第 13 章:货币的均衡与失衡 7第 14 章:货币政策 8第二部分复习思考一.单项选择题9二.
2、多项选择题32三.填空题 45四.名词解释 51五.简答题 52六.论述题 55第三部分参考答案一.单项选择题56二.多项选择题57三.填空题58四.名词解释63五.简答题62六.论述题75第一部分 自学指导第 1 章:货币与货币制度一. 主要内容1.货币的起源及相关理论2.货币制度的基本构成及国家货币制度.3.货币的职能4.货币制度二. 重点1.货币的起源2.货币形式的演变3.货币的职能4.货币制度的演变三. 难点1.货币的职能2.货币制度的演变过程第二章:信用一. 主要内容1.信用的含义与作用2.现代信用的形式二. 重点1.信用的含义2.现代信用活动的基础3.现代信用的基本形式三. 难点第
3、 1 页1.信用在现代市场经济运行中的作用2.商业信用的作用于局限性3.银行信用与商业信用的关系4.国家信用工具5.消费信用的作用第 3 章:利息与利率一. 主要内容1.利息与收益的一般形态2.利率的计量与种类3.利率的决定与影响因素4.利率的作用二. 重点1.货币的时间价值与利息2.利率的计量3.利率的种类4.利率的作用三. 难点1.收益的资本化2.利率的决定与影响因素3.我国的利率市场化改革第 4 章:汇率与汇率制度一. 主要内容1.外汇与汇率2.汇率的决定与影响因素3.汇率的作用4.汇率制度第 2 页二. 重点1.外汇的含义、种类.2.汇率的含义、种类及标价方法.3.汇率制度的种类.4.
4、人民币汇率制度的演进.三. 难点1.汇率的决定与影响因素.2.汇率制度的比较与选择.第 5 章: 金融市场概述一. 主要内容1.金融市场的含义与构成要素.2.金融市场的种类与功能.二. 重点1.金融市场的含义与构成要素.2.金融市场种类.3. 难点1.金融市场的功能.第 6 章: 货币市场一. 主要内容1.货币市场的特点与功能.2.同业拆借市场.3.回购协议市场.4.国库券市场.5.票据市场.6.大额可转让定期存单市场2. 重点第 3 页1.货币市场的特点.2.同业拆借市场的含义、形成、功能、期限、利率.3.回购协议市场的含义、参与者、目的、期限,利率.4.国库券的发行人、发行方式、流通市场.
5、5.票据市场的发行主体、发行方式.6.银行承兑汇票市场和票据贴现市场.三. 难点1.货币市场的功能.2.回购利率的计算.3.大额可转让定期存单市场的功能第 7 章:资本市场一. 主要内容1.中长期债券市场.2.股票市场.3.证券投资基金.二. 重点1.债券的发行市场与流通市场.2.股票的发行市场与流通市场.3.证券投资基金的含义、特点、种类.4.开放式基金.三. 难点1.债券收益率的衡量指标.2.债券投资的风险与信用评级.3.股票投资分析.4.基金净值、业绩、收益、费用的核算.第 4 页第 8 章: 金融衍生工具市场 一. 主要内容1.金融衍生工具市场的产生与发展.2.金融远期合约市场.3.金
6、融期货市场.4.金融期权市场.5.金融互换市场.二. 重点1.金融衍生工具的特点、功能、产生与发展.2.金融远期合约市场的含义、特点.3.金融期货市场的含义、特点、种类、4.金融期权交易的含义、种类、功台.5.金融互换市场的含义、原理、操作方式.三. 难点1.远期利率协议的交易流程与结算.2.金融期货市场的交易规则.3.金融期权合约与金融期货合约的区别.第 9 章: 金融机构体系一. 主要内容1.金融机构体系的界定与功能.2.中国金融机构体系的演变与发展.3.国际金融机构体系.二. 重点1.金融机构体系含义、特点、种类、功能.2.国际金融机构体系机构.3.区域性的金融机构体系.第 5 页三.
7、难点1.中国现行的金融机构体系.第 1 0 章:商业银行一. 主要内容1.商业银行的特性与类型.2.商业银行的业务.3.商业银行的管理二. 重点1.商业银行的特性、类型.2.商业银行的管理.3.商业银行风险的种类、基本框架.4.商业银行的绩效评估.三. 难点1.商业银行的业务.2.资产负债管理、资本管理、风险管理.第 1 1 章:投资银行和保险公司一. 主要内容1.投资银行. 2.保险公司.二. 重点1.投资银行的界定、基本职能、业务.2.保险的概念、基本职能、主要业务.三. 难点1.我国保险公司的改革与发展.第 6 页第 1 2 章: 货币供给与货币需求一. 主要内容1.货币需求.2.货币供
8、给.二. 重点1.货币需求的含义、理论.2.货币供给的形成机制. 3.货币供给的层次划分.三. 难点1.我国货币需求的主要决定和影响因素.2.货币供给的内生性和外生性.第 1 3 章: 货币的均衡与失衡一. 主要内容1.货币均衡与市场均衡.2.开放经济条件下的货币均衡.3.通货膨胀.4.通货紧缩.二. 重点1.货币均衡与市场均衡的含义.2.货币均衡的实现机制.3.国际收支的概念、国际收支平衡表.4.国际收支差额与货币均衡.5.通货膨胀的含义与度量指标.6.通货紧缩的含义与判断标准三. 难点1货币均衡与市场均衡的关系.第 7 页2.国际收支的调节.3.通货膨胀的成因与治理.4.通货紧缩的成因与治
9、理.第 1 4 章:货币政策一. 主要内容1.货币政策与货币政策目标.2.货币政策工具及其运用.3.货币政策的操作指标与中介指标.4.货币政策的传导.5.货币政策与财政政策的协调配合.二. 重点1.货币政策的含义、特点、目标.2.一般性和选择性货币政策工具及其运用.3.可作为操作指标和中介指标的金融变量.4.货币政策与财政政策的协调配合.三. 难点1.货币政策诸目标间的关系.2.货币政策的操作指标和中介指标的作用与选择标准3.货币政策传导机制.第 8 页第二部分复习思考题一. 单项选择题1.货币的起源是与下列哪一因素密不可分( C ).A、私有制 B、社会分工C、商品交换发展 D、财富分配2.
10、价值形式演变的最初阶段,由于价值的表现纯属偶然,所以马克思把这个阶段称之为( A ).A、简单的、偶然的价值形式 B、扩大的价值形式C、一般价值形式 D、货币形式3.对于一种商品的价值可由许多种商品表现出来,马克思称之为( B ).A、简单的、偶然的价值形式 B、扩大的价值形式C、一般价值形式 D、货币形式4.根据马克思关于货币起源的论述,价值表现形式依次经历了以下阶段( A )A、简单、偶然的价值形式扩大的价值形式一般价值形式货币形式B、简单、偶然的价值形式一般价值形式 扩大的价值形式货币形式C、扩大的价值形式简单、偶然的价值形式 一般价值形式货币形式D、一般价值形式简单、偶然的价值形式扩大
11、的价值形式货币形式5.最早实行金本位制的国家是( D )A、美国 B、德国 C、日本 D、英国6.在工资和各种劳动报酬支付中,货币发挥( D ).A、价值尺度职能 B、流通手段职能C、财富贮藏职能 D、支付手段职能7.货币政策中介指标的主要特征不包括( B )A、离政篥工具较远第 9 页B、对货币政策工具反应灵敏C、离最终目标较近D、与货币政策的最终目标具有紧密的相关关系8.货币用来为商品标明价格时,执行( A ).A、价值尺度职能 B、流通手段职能C、财富贮藏职能 D、支付手段职能9.( C )是指货币退出流通领域被人们当做社会财富的一般代表保存起来的职能.A、价值尺度职能 B、流通手段职能
12、C、财富贮藏职能 D、支付手段职能10.商品买卖行为与货款支付行为相分离的情况下,货币不再是商品流通中的交易媒介,而是补足交换的一个独立环节,此时货币发挥的是( D )A、价值尺度职能 B、流通手段职能C、财富贮藏职能 D、支付手段职能11.当货币在商品交换中起媒介作用时,执行( B ).A、价值尺度职能 B、流通手段职能C、财富贮藏职能 D、支付手段职能12.在电子技术迅速发展的情况下,货币的主要形态将呈现为( D ).A、不兑现信用货币 B、存款货币C、银行信用卡 D、电子货币13.货币的形态最初是( A ).A、实物货币 B、纸币C、金属货币 D、信用货币14.工商企业间在销售商,豫时由
13、购货企业向销货企业支付的预付款是( C )性质.A、民间信用 B、银行信用C、商业信用 D、消费信用15.最典型的间接融资方式是( C ).A、发行企业债券 B、发行股票第 10 页C、商业银行的存贷款业务 D、发行中央政府债券16.下列关于银行信用和商业信用关系的表述中,错误的是( D ).A、银行信用克服了商业信用的局限性B、银行信用的出现进一步促进了商业信用的发展C、银行信用在商业信用广泛发展的基础上产生而来D、商业信用在银行信用广泛发展的基础上产生而来17.以下不属于间接融资优点的是( D ).A、灵活便利 B、具有规模经济C、分散投资、安全性高 D、有利于引导货币资金合理流动18.商
14、业信用的基本形式是( C ).A、口头信用 B、挂账信用C、赊销和预付货款 D、分期付款19.信用的最基本特征是( C ).A、信誉为本 B、让渡性C、偿还性 D、固定性20.下列项目中不属于国家信用工具的是( D ).A、地方政府债券 B、中央政府债券C、政府担保债券 D、金融债券21.商业银行向个人发放的用于购买小轿车的贷款是( C ).A、民间信用 B、银行信用C、消费信用 D、商业信用22.在( B )时,中央银行会通过政策操作促使利率提高 ,进而降低消费和投资.A、经济萧条期 B、经济高涨期C、市场利率较高且呈上升趋势 D、通货紧缩23.如果利率上升,则居民将( C )消费,( )储
15、蓄,企业将( )投资.A、增加,减少,减少 B、减少 ,增加,增如C、减少,增加,减少 D、增加 ,减少,增加第 11 页24.马克思指出,在零和平均利润率之间、利率的高低主要取决于( D ).A、利润的高低 B、剩余价值的高低C、利息的多少 D、借贷双方的竞争25.由一围政府金融管理部门或中央银行确定的利率是( B ).A、行业利率 B、官定利率C、市场利率 D、基准利率26.名义利率,实际利率和通货膨胀率三者之间的关系是( A ).A、 、名义利率= 实际利率+ 通货膨胀率B、名义利率= 实际利率一通货膨胀率C、名义利率= 实际利率通货膨胀率D、名义利率= 实际利率通货膨胀率27.通常被作
16、为利率的代表,被认为是计量利率最精确的指标是( D ).A、收益率 B、基准利率C、市场利率 D、到期收益率28.收益、本金、利率之问的关系是( B ).A、收益=本金 +利率 B、收益=本金利率C、收益=本金 利率 D、收益 =本金一利率29.我国利率市场化改革的基本设想是建立以市场资金供求为基础,以( A )为调控核心,由市场资金供求决定各种利率水平的市场利率体系和市场利率管理体系.A、中央银行基准利率 B、银行间利率C、市场利率 D、商业银行存贷款利率30.利息的本质是( A ).A、剩余价值的转化形态 B、利润的特殊转化形态C、平均利润 D、存款收益31.在推进中央银仔利率体系建设中,
17、要强化( A )引导市场利率的作用 .A、中央银行基准利率 B、无风险利率C、官定利率 D、行业利率第 12 页32.我国利率市场化改革中,要使( C )在金融资源配置中发挥主导作用.A、供求关系 B、价格关系C、市场机制 D、政府控制33.1949 年 1 月 18 日,中国人民银行开始在( C )公布人民币汇率.A、北京 B、上海 C、天津 D、广州34.以下各因素对汇率变动有短期影响向的是( C ).A、通货膨胀 B、经济增长C、利率 D、国际收支35.基础货币作为操作指标的主要优点不包括( D ).A、可测性强C、相关性强B、可控性强D、排斥性强36.资产组合平衡理论偏重于( B )决
18、定的分析.A、长期汇率 B、短期汇率C、远期汇率 D、即使汇率37.利率平价理论片面强调( A )对汇率的决定作用.A、利差 B、利率 C、利息 D、本利和38.购买力平价理论从货币的基本功能、角度出发研究汇率的决定问题,这项货币的基本功能是指( B ).A、价值尺度 B、交易媒介C、支付手段 D、贮值能力39.在国际借贷说中,当流动债权小于流动债务时,外汇供( A )求,外汇汇率 ( ).A、小于,上升 B、大于,上升C、大于,下跌 D、小于,下跌40.中间汇率与买入汇率、卖出汇率的正确关系是( C ).A、中间汇率= 买入汇率2B、中间汇率= 卖出汇率2C、中间汇率=(买入汇率+ 实出汇率
19、 )2第 13 页D、中间买入汇率一卖出汇率)241.在直接标价法下,如果单位外币能换取的本国货币越少,既外汇汇率( ),则说明本国货币对外( B ).A、下降,贬值 B、下降 ,升值C、上升,升值 D、上升 ,贬值42.各国政府与国际货币基金组织等国际金融机构大都从( B )角度来界定外汇.A、动态含义 B、静态含义C、外围货币 D、外币有价证券43.金融市场的构成要素不包括( C ).A、市场参与主体 B、交易的组织方式C、交易数量 D、金融工具44.一般情况下,发行人的资信程度和收益率水平与金融工具的流动性呈( A )变动关系.A、正向 B、反向 C、无关 D、不确定45.购买金融工具的
20、本金和预定收益可能会遭受损失,这指的是金融工具的( B )特征.A、期限性 B、风险性 C、流动性 D、收益性46.下列金融工具属于货币市场工具的是( D ).A、股票 B、公司债券 C、中长期公债 D、商业票据47.下列债券中,风险在各种债券中最低的是( B ).A、金融债券 B、政府债券C、信用债券 D、抵押债券48.普通股股东具有的权利不包括( D ).A、表决权 B、选举权C、被选举权 D、优先求偿权49.金融市场、尤其是股票市场通常被称为国民经济的晴雨表,是公认的国民经济信号系绕.这体现了金融市场的( D )功能.第 14 页A、风险转移功能 B、资金配置功能C、对宏观经济的调控功能
21、 D、对宏观经济的反映功能50.债券按照票面值发行,称为( A ).A、平价发行 B、折价发行C、溢价发行 D、公开发行51.市场利率与债券交易价格之间存在( A )关系.A、反向关系 B、正向关系C、正比 D、无法确定52.债券的票面年收益与票面额的比率称为( D ).A、到期收益率 B、持有期收益率C、现时收益率 D、名义收益率53.债券发行人不能按时还本付息的可能性是指债券投资风险中的( C ).A、利率风险 B、价格变动风险C、违约风险 D、流动性风险54.利用现金流贴现法计算出股票内在价值后,若现期股票市场价格低于其内在价值,一般来说,投资者会( B ).A、卖出股票 B、买入股票C
22、、不进行任何操作 D、无法确定55.在证券交易所里,股票交易中最古老的交易方式是( B ).A、信用交易 B、现货交易C、期货交易 D、期权交易56.将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金的依据是( C ).A、证券投资基金的组织形态和法律地位的不同B、证券投资基金的投资目标的不同C、证券投资基金的投资运作和变现方式的不同D、证券投资基金的投资对象的不同57.同业拆借拆入资金最长期限为 3 个月的金融机构,不包括( C ).A、金融资产管埋公司 B、金融租赁公司第 15 页C、城市信用合作社 D、汽车金融公司58.同业拆借市场上交易的主要是( A ).A、商业银行存放在中央银行存款账户上的超
23、额准备金B、企业账面上的富余资金C、居民手中闲簧资金D、国际间流动的闲置资金59.期限最短的大额可转让定期存单是( B ).A、10 个月 B、14 天 C、隔夜 D、7 天60.下列大额可转让定期存单与普通定期存款的区别不包括( B ).A、存单不记名B、存单的二级市场不发达,不容易交易C、存单面额大D、将活期存款的流动性和定期存款的收益性合为一61.贴现银行将银行承兑汇票向( B )进行转让,叫转贴现.A、汇票付款人 B、中央银行C、贴现企业 D、其他商业银行62.( B )融资特征使商业票据成为银行贷款的重要替代品 .A、低风险 B、低成本C、高收益 D、高流动性63.美国商业票据市场上
24、,商业票据期限不超过( B ).A、:180 天 B、270 天C、360 天 . D、400 天64.货币市场的特点是( A ).A、批发市场、大多数交易的交易额大B、批发市场,交易额小C、零售市场,交易额大D、零售市场,交易额小第 16 页65.( C )买卖国库券的市场被专业化地称为 “公开市场”A、商业银行 B、非银行金融机构C、中央银行 D、证券公司66.下列有关交易商特点说法错误的是( A )A、不需要进行资格审核 B、对国库券进行整买,然后分销、零售C、有利于降低发行费用 D、有利于减少发行时间67.1 996 年 6 月,人民银行放开了对同行拆借利率的管制,形成了全国统一的同业
25、拆借市场利率( B ).A、Shibor B、Chibor C、Shabor D、Chabor68.基金的累计单位净值高,则说明基金在前期( A )A 获得更多的增值 B 获得的增值少 C、与获得的增值无关 D、获得的增值可多可少69.某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额为 ( B ).A、基金价值 B、基金净值C、基金净现值 D、基金单位净值70.收入型基金适合于( A ).A、较保守的投资者 B 厌恶风险的投资者C、喜好风险的投资者 D 能承受高风险的投资者71.成长型基金适合于( C ).A、风险规避者 B 厌恶风险的投资者C、能承受高风险的投资者 D 较保守的投资者72.外部时滞
26、的长短主要取决于( A )A、客观的经济和金融条件 B、制定政策的效率C、中央银行对经济形势发展变化的预见能力D、中央银行对经济形势发展变化的反应灵敏度73.如果当日收盘价高于开盘价则 K 线实体部分为空白或填以( A ).A、红色 B、黑色 C、黄色 D、蓝色第 17 页74.记录一只股票一定时段价格波动情况是( A ).A、K 线图 B、反转形态图C、趋势分析图 D、指标分析图75.反映不同时点上股价变动情况的相对指标是( C ).A、股票价值 B、股票价格C、股票价格指数 D、股票市值76.买卖双方就买卖股票的数量、成交的价格及交割时间达成协议,但双方并不马上进行交割,而是在规定的时间履
27、行交割,买方交付款项,卖方交付股票的交易方式为( B ).A、现货交易 B、期货交易C、期权交易 D、信用交易77.预期每股盈利利与市盈率相乘可以得出( C ).A、净利润 B、毛利润C、股票价值 D、股票市场价格78.每股市价与每股盈利的比率是( B ).A、市净率 B、市盈率C、净利率 D、收益率79.考虑了股份公公司未来盈利能力,将股票未来收入进行折现的现值是股票的( C ).A、市场价值 B、预期价值C、真实价值 D、潜在价值80.老的股份公司增发股票,采取的优先认股权方式称为( D ).A、增发 B、优先认股C、认购 D、配股81.( A )是指债券发行人不能按时还本付息的可能性.A
28、、违约风险 B、流动性风险C、利率风险 D、市场风险82.由某一特殊的因素引起,只对个别或少数证券的收益产生影响的风险是( D ).第 18 页A、系统性风险 B、政策性风险C、全局性风险 D、非系统性风险83.采用复利法计算的以当期市场价格买入债券持有到债券到期能够获得的收益率称为( D ).A、票面收益率 B、现时收益率C、持有期收益率 D、到期收益率84.从买入债券到卖出债券之间所获得的收益率为( C ).A、票面收益率 B、现时收益率C、持有期收益率 D、到期收益率85.债券的票面年收益与当期市场价格的比率为( B ).A、票面收益率 B、现时收益率C、持有期收益率 D、到期收益率86
29、.债券投资者认购新发行债券的价格是债券的( C ).A、购买价格 B、交易价格C、发行价格 D、买卖价格87.金融衍生工具市场最早具有的基本功能是( B ).A、价格发现功能 B、套期保值功能C、投机获利功能 D、消除风险功能88.下列金融衍生工具中,合约一定是标准化的是( B ).A、金融远期合约 B、金融期货合约C、金融期权合约 D、金融互换合约89.在金融远期合约中,交易双方约定的成交价格为( A ).A .交割价格 B、合约价格C、交易价格 D、约定价格90.金融远期合约中,同意以约定的价格在未来卖出标的资产的一方称为( D ).A、卖方 B、多头 C、多方 D、空头91.在金融市场上
30、,商业银行等金融机构经常用来管理利率风险的金融衍生工具为第 10 页( C ).A、期货合约 B、期权合约C、远期利率协议 D、远期外汇合约92.金融期货合约的交割方式为( B ).A、全部平仓 B、大部分平仓C、全部实物交割 D、大部分实物交割93.金融期货中最早出现的期货是( C ).A、股价指数期货 B、利率期货C、外汇期货 D、股票期货94.金融期货中产生最晚的期货是( D ).A、外汇期货 B、利率期货C、股票期货 D、股价指数期货95.期权合约中买进期权,付出期权费的投资者是期权合约的( B ).A、卖方 B、买方C、买方或卖方 D、交易双方96. 作为金融期权合约中买卖双方在权利
31、和义务上不对称性的弥补的是( A ).A、期权费 B、保证金C、保管费 D、预付费97.一份期权合约的最终有效日期是期权的( D ).A、交割日 B、购买曰C、执行日 D、到期日98.赋予期权的买方在给定时间或在此时间以前的任一时刻以执行价格卖给期权卖方一定数量的某种金融资产权利的期权合约是( B ).A、看涨期权 B、看跌期权C、美式期权. D、欧式期权99.投资者通常会在预期某种金融资产的价格将要下跌时买入( D ).A、股票期权 B、期货期权第 20 页C、看涨期权 D、看跌期权100.金融期权合约在保证金上要求是( D ).A、合约的买卖双方都须交纳保证金B、合约的买卖双方都不需要交纳
32、保证金C、合约买方需要交纳保证金, 合约卖方不用交纳保证金D、合约买方不用交纳保证金,合约卖方需要交纳保证金101.金融期权合约是( C ).A、都是标准化合约B、都是非标准化合约C、既有标准化合约,也有非标准化合约D、可随意选用标准化合约或非标准化合约102.在盈亏风险承担方面,金融期权合约中的卖方( D ).A、损失可能无限,盈利可能无限 B、损失有限,盈利有限C、损失有限,盈利可能无限 D、损失可能无限,盈利有限103.比较优势理论在金融领域最生动的运用是( A ).A、金融互换 B、金融期货C、金融期权 D、金融远期104.按照业务内容不同,金融机构可分为( B )A、管理性金融机构、
33、商业性金融机构和政策性金融机构B、银行类金融机构和非银行类金融机构C、国际性金融机构和全国性金融机构D、大、中、小型金融机构105.现代金融体系的核心是( A )A、中央银行 B、商业性银行C、政策性银行 D、非银行金融机构106.中央银行只与商业银行和其他金融机构发生业务往来,不与工商企业和个人发生直接的信用关系.这是中央银行职能中的( C )第 21 页A、发行的银行 B、国家的银行C、银行的银行 D、收受国库存款的银行107.在特定时期,政府为解决银行业不良资产,由政府出资专门收购和集中处置银行业不良资产的机构是( C )A、政策性银行 B、信用合作机构C、金融资产管理公司 D、财务公司
34、108.不属于世界银行集团构成内容的是( A )A、固际货币基金组织 B、世界银行C、国际金融公司 D、国际开发协会109.金融机构又被称为( A )A、金融中介 B、金融企业C、金融单位 D、金融组织110.不属于商业性金融机构的是( D ).A、商业银行 B、信托公司C、租赁公司 D、开发银行111.不属于银行类金融机构构的是( B ).A、中央银行 B、证券公司C、政策性银行 D、信用合作社112.不属于完成融资交易需要经过的环节的是( B ).A、调查 B、分析C、谈判 D、签约113.下列各项中,不属于国有控股大型商业银行的是( A ).A、中国进出口银行 B、中国工商银行C、中国银
35、行 D、交通银行114.下列各项中,不属于股份制商业银行的是( D ).A、渤海银行 B、中信银行C、深圳发展银行 D、农业开发银行第 22 页115.城市商业银行最初被称作( B ).A、城市发展银行 B、城市合作银行C、城市建设银行 D、城市通商银行116.深圳证券交易所成立于( B ).A、1990 年 1 月 8 日 B、1990 年 12 月 1 日C、1991 年 12 月 12 日 D、1992 年 1 2 月 25 日117.证券公司在各国的称谓不同,被称为商人银行的是( C ). A、中国 B、美国C、英国 D、德国118.目前国际上普遍采用的一种商业银行体制是( B ).A
36、、单一制商业银行 B、总分行制商业银行C、控股公司制商业银行 D、集团制商业银行119.商业银行最基本、最重要的业务是( A ).A、负债业务 B、资产业务C、支付结算业务 D、银行卡业务120.下列属于商业银行的表外业务的是( A ).A、汇兑业务 B、活期存款C、结构性存款 D、证券投资121.长期贷款的期限在( B ).A、1 年以上 B、5 年以上C、10 年以上 D、1 5 年以上122.商业银行的资产中流动性最强的资产是( D ).A、短期贷款 B、中期贷款C、长期贷款 D、现金资产123、金融监管当局要求商业银行必须保有的最低资本量是指( C ).A、账面资本 B、信号资本C、监
37、管资本 D、经济资本第 23 页124.商业银行风险中最主要的风险是( A ).A、信用风险 B、市场风险C、操作风险 D、流动性风险125.中国工商银行的全称是( D ).A、中国工商银行控股公司 B、中国工商银行有限责任公司C、中国工商银行无限责任公司 D、中国工商银行股份有限公司126.同传统的银行存款相比,结构性存款具有( C )的特征.A、低收益、高风险 B、高收益、低风险C、高收益、高风险 D、低收益、低风险127.短期借款是指期限在( C )的借款 .A、3 个月以下 B、半年或半年以下C、1 年或 1 年以下 D、五年以下128.混合资本债券的期限,一般不低于( D ).A、1
38、 年 B、5 年 C、10 年 D、15 年129.在我国,银行收入中的( D )来自于资产业务.A、30%40% B、50% 60%C、70%80% D、80% 90%130.中期贷款期限在( C ).A、半年以上,1 年以下 B、1 年以上,3 年以下C、1 年以上,5 年以下 D、3 年以上,5 年以下131.( B )包括个人住房贷款、个人消费贷款、个人经营性贷款、银行卡透支等.A、公司类贷款 B、个人贷款C、票据贴现 D、可疑贷款132.贷款损失概率在 5%下的是( A ).A、关注贷款 B、短期贷款C、次级货款 D、政策贷款133.商业银行持有库存现金会付出( C ).第 24 页
39、A、变动成本 B、固定成本C、机会成本 D、边际成本134.按信托方式划分的信托业务不包括( B ).A、动产信托 B、政府信托C、投资信托 D、不动产信托135.在租赁期内租赁物件的所有权属于( C ).A、供货人 B、承租人C、出租人 D、投资方136.由于在租赁期内设备的所有权属于银行,从而成为银行的( B )A、可变资产 B、固定资产C、流动资产 D、边际资产137.投姿银行行动用自有资金参与证券交易,通过赚取买卖价差而获利,这是投资银行的( B ) A、证劵承销业务 B、证劵交易业务C、证券经纪业务 D、并购业务138.保险挥动中最重要的原则是( C )A、保利益原则 B、最大诚信原
40、则C、损失补偿原则 D、近因原则139.马克思认为货币需要量与待售商品价格总额的关系是( A )A、成正比 B、成反比 C、不相关 D、不确定140.货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的( D )A、数量 B、重量 C、批量 D、次数141.投资银行是现代金融体系的( C ),是资本市场的核心.A、关键 B、心脏C、重要组成部分 D、以上说法都正确142.罗伯特库恩对投资银行作出的四种定义中,较为狭义的一项是( A ).第 25 页A、投资银行业务仅包括部分资本市场业务B、只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构,才能被称为投资银行C、凡是经营华尔街金融业务的银行,都可以被称为
41、投资银行D、只有在一级市场承销证券、筹集资金和在二级市场上交易证券的金融机构才是投资银行143.罗伯特库恩对投资银行作出的四种定义中,包含的金融机构最为广泛的是( C ).A、投资银行业务仅包括部分资本市场业务B、只有经营部分或全部资本市场业务的金融机构,才能被称为投资银行C、凡是经营华尔街金融业务的银行,都可以被称为投资银行D、只有在一级市场承销证券、筹集资金和在二级市场上交易证券的金融机构才是投资银行144.美国1933 年银行法又被单独称为( D ).A、 新银行法 B、 美国银行法C、 格拉斯银行法 D、 格拉斯一斯蒂格尔法145.货币供应量与基础货币问的倍数关系被称为( C )A、法
42、定存款准备金率 B、流动性比率C、货币乘数 D、基准利率146.基础货币属于( B )A、商业银行的负债项目 B、中央银行的负债项目C、投资银行的负债项目 D、政策性银行的负债项目147.能够创造存款货币的是( B )A、中央银行 B、商业银行C、投资银行 D、政策性银行148.下列关于货币供给量的表述不正确的是( C )A.是政府、企事业单位和居民个人持有的现金和存款总量B、是银行体系所供给的债务总量C、是银行体系所供给的债权总量D、是一定时点上的存量概念第 26 页149.下列哪项行为发生后会使商业银行的存款派生能力提高?( B )A、中央银行提高法定存款准备金率B、中央银行降低法定存款准
43、备金率C、商业银行保留更多的超额准备金D、客户从银行提取更多的现金150.下列关于政策性保险的叙述,错误的是( C ).A、从保险形式来看,它是强制性的B、从保险范围来看,它具有全面性C、从保险范围来看,它具有片面性D、从保险目的来看,它表现为政府政策的贯彻实施151.年金保险即通常所说的( A ).A、养老金保险 B、定期生存保险C、不定期生存保险 D、生存保险152.损失补偿原则规定,保险事故发生后,保险补偿具有的限制不包括( D ).A、以实际损失为限 B、以保险利益为限C、以保险余额为限 D、以最后日期为限153.损失补偿的方法不包括( C ).A、重置 B、修理 C、道歉 D、恢复1
44、54.保险利益确定了被保险人获得赔偿的( B ).A、最低标准 B、最高标准C、最后期限 D、正常标准155.投保人对超过其保险标的实际价值的部分( D ).A、可以获得赔款 B、承担保险风险C、享有保险利益 D、没有保险利益156.私募发行的证券主要是( A ).A、债券 B、基金C、股票 D、优先股第 27 页157.根据内容的不同,投资银行主要提供的服务不包括( A ).A、代理交易 B、投资咨询C、重组并购顾问 D、管理咨询158.源于企业及个人的财富积累和谋求资产增值的市场需求的投资银行业务( D ).A、经纪业务 B、包销C、并购业务 D、资产管理业务159.在经纪业务中,投资银行与客户是一种( C )关系,客户是( )人,投资银行是( )人.A、服务,委托,受托 B、委托代理,受托,委托C、委托代理,委托,受托 D、服务,提供服务,接受服务160.余额包销实际上是( B ).A、边代理边包销
