1、 1 / 180反洗钱知识题库一、单选题1银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ BA汇款人工作单位B汇款人住所C汇款行地址D汇款人身份证明文件2银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什 2000 美元以上的汇入款，应审查哪个表单？ DA外汇申报单；B提取外币现钞备案表；C外汇业务审批表；D涉外收入申报单（对私）3对当日累计提取现钞等值 1 万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？ B A.外汇申报单；B.提取外币现钞备案表；C.外汇业务审批
2、表；D.涉外收入申报单（对私）4 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定， “可疑交易发生后的 10 个工作日”是（ ） DA构成可疑交易的交易发生之日起计算B金融机构人员发现可疑交易之日起计算C金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算2 / 1805 （ ）对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。 AA中国人民银行及其分支机构B中国反洗钱监测分析中心C公安机关D中国银行业监督管理委员会6下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ ） CA证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B
3、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑7下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ ） DA证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换8按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理 ，以下说法正确的是（ ） CA自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑
4、B自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑9根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（ ） BA一年以上，3 个工作日B一年以上，10 个工作日3 / 180C三年以上，3 个工作日D三年以上，10 个工作日10 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法第八条规定了（ ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。 BA3B7C8D1311 金融机构大额交
5、易和可疑交易报告管理办法的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符” ， “客户”指（ ） 。 CA仅指对公客户B仅指对私客户C包括对公客户和对私客户D以上都正确12 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第二十六条规定了（ ）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。 AA5B7C8D1013 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。 CA13B17C184 / 180D2014 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办
6、法中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有（ ）项。 CA11B17C18D2015金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎的识别（ ）交易。CA大额交易B现金交易C可疑交易D转账交易16 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理所称的“频繁”是指（ ） 。AA交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生持续 3 天以上B交易行为营业日每天发生 5 次以上C交易行为营业日每天发生，且持续 5 天以上D交易行为营业日每天发生，且持续 7 天以上17 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构
7、，在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。DA3B5C7D105 / 18018A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代理李某近日持 25 位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000 美元，合计 75000 美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后人
8、民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型？（ B ）A短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作C没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付19金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时，以下哪个行为是正确的 BA金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必
9、等到上报年度报表时才报告C年度结束后 5 个工作日内报告D年度结束后 10 个工作日内报告金融机构总部20金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时 DA年度结束后 10 个工作日内报告B金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构，而不必等到上报年度报表时才报告C年度结束后 5 个工作日内报告D金融机构应于变化后的 10 个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构21原则上， （ ）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管。AA中国人民银行B中国人民银行上海总部C中国人民银行各大分行D中国人民银行各省会（首府）城市中心支行6 / 18022 金融机
10、构反洗钱机构和岗位设立情况统计表应填报 BA填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动D机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动23 金融机构反洗钱内控建设情况表应填报 AA填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动24 反洗钱非现场监管办法（试行） 中填报单位是指 CA中国人民银行总行B金融机构总部C
11、独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D独立承担法律责任的金融机构分支机构25 金融机构客户身份识别情况统计表中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户 BA不包括B包括C金融机构自行决定D随意26 金融机构客户身份识别情况统计表中“通过第三方识别”是指由（ ）识别的数量。 CA公安机关B工商管理部门7 / 180C保险经纪公司D代理行27 金融机构客户身份识别情况统计表填报依据为 DA 金融机构反洗钱规定B 金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法C 反洗钱非现场监管办法（试行） D 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法28 金融机构客户身份识别情况统
12、计表中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写 AA银行B保险C证券D期货29对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取( ) AA现场检查B行政调查C案件协查D信息分析30中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出( )，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施 CA 反洗钱非现场监管约见谈话记录B 反洗钱非现场监管走访通知书C 反洗钱非现场监管意见书D 反洗钱非现场监管信息补充报送通知书8 / 18031中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（ ）送达通知书，告知对方谈话内容，参加人员、时间、地点等 DA5 日B10
13、日C1 日D2 日32中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（ ）批准后可执行 CA中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B被约见人C单位负责人D部门负责人33中国人民银行及其分支行走访金融机构是，反洗钱工作人员不得少于（ ）人，否则，金融机构有权拒绝 DA5B10C1D234中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示( )证件，否则，金融机构有权拒绝 BA行员证B执法证C检查证D身份证35.反洗钱非现场约见谈话记录需要有( )签字确认 BA中国人民银行或其分支机构工作人员B被谈话人9 / 180C单位负责人D部门负责人36对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集
14、证据的，应采取 AA现场检查B行政调查C案件协查 D信息分析37中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出（ ） ，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。CA 反洗钱非现场监管约见谈话记录B 反洗钱非现场监管走访通知书C 反洗钱非现场监管意见书D 反洗钱非现场监管信息补充报送通知书38中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前（ ）送达通知书，告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等。 DA. 5 日B. 10 日 C. 1 日 D. 2 日39中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要（ ）批准后可执行 CA中国人民银行或其
15、分支机构反洗钱工作人员 B被约见人C单位负责人D部门负责人10 / 18040.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，金融机构有权拒绝 DA. 5B. 10C. 1D. 241.中国人民银行及其分支行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示（）证件，否则，金融机构有权拒绝 BA行员证B. 执法证C. 检查证D. 身份证42.反洗钱非现场约见谈话记录需要由（ ）签字确认 BA中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B被谈话人C单位负责人D部门负责人43.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，应采取（） AA现场检查B行政调查C案件协查D信息分析44.中国人民银
16、行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的，应及时发出（） ，进行风险提示，要求其采取相应的防范措施。 CA.反洗钱非现场监管约见谈话记录11 / 180B.反洗钱现场监管走访通知书C.反洗钱非现场监管意见书D.反洗钱非现场监管信息补充报送通知书45.以下说法错误的是：（ A ）A反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。B宣传方式可灵活多样C对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规，中外反洗钱监管处罚实例等。D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册，利用金融机构内部办公网络或信息网络，内部刊物等方式开展宣传。46、中华人民共和国反洗钱法由中华人民共和国第十届
17、全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过，其施行日期为： 。A 2006 年 10 月 31 日起 B 2006 年 11 月 1 日起C 2007 年 1 月 1 日起 D 2007 年 3 月 1 日起47、金融机构反洗钱规定（人民银行令2006第 1 号）自 起施行。A 2007 年 1 月 1 日 B 2007 年 3 月 1 日C 2007 年 7 月 1 日 D 2007 年 10 月 1 日48、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法（人民银行令2006第 2 号）自 起施行。A 2007 年 1 月 1 日； B 2007 年 3 月 1 日C 2007 年 7 月 1 日
18、 D 2007 年 10 月 1 日49、 中华人民共和国反洗钱法规定：海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向 通报。A 反洗钱行政主管部门 B 侦查机关C 反洗钱监测分析中心 D 国务院反洗钱行政主管部门 50、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当 。A 进行进一步调查，直到查清事实 B 及时向侦查机关报告C 及时向反洗钱监测中心报告 D 冻结涉嫌的账户，然后向侦查机关报告51、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施的， 12 / 180。A 由该金融机构承担未履
19、行客户身份识别义务的责任B 由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任C 由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D 双方皆不承担责任52、中国反洗钱监测分析中心互联网站已建成开通，设有“我要了解反洗钱”、“我要举报”、“我要报告”和“我要查询”四个板块。网址为：，任何单位和个人也可通过输入其中文域名登陆该网站，其中文域名为 。A 反洗钱中心 B 反洗钱网站 C 反洗钱报告 D 反洗钱监测分析53、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 。A 公安部 B 国务院 C 中国人民银行 D 财政部54、我国具有 FIU（金融情报中心）职能的机构是 。A 中国人民银行反洗钱局 B 中
20、国人民银行调查统计司C 中国人民银行支付结算司 D 中国反洗钱监测分析中心55、中国人民银行 2006 年 11 月 14 日发布的金融机构反洗钱规定属于 。A 法律 B 行政法规 C 部门规章 D 部门文件56、 是金融机构反洗钱活动的基础工作。A 了解客户 B 大额现金交易报告C 可疑交易的分析 D 与司法机关全面合作57、 根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A 国务院反洗钱行政主管部门 B 外交部C 司法部 D 反洗钱信息中心58、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是 。A 各商业银行总行 B 公安
21、部 C 中国人民银行 D 银监会59、我国 最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。A 修订后的新宪法 B 修订后的新刑法C 修订后的新中国人民银行法 D 反洗钱法13 / 18060、根据金融机构反洗钱规定 ，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当 。A 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告B 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告C 及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告D 及时以书面形式向当地公安机关报告61、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当 。A 立即向当地公安机关报告B 立即向中国
22、人民银行当地分支机构报告C 立即向中国人民银行总行报告D 立即向当地公安机关或者中国人民银行当地分支机构报告62、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经 批准，可以采取临时冻结措施。A 国务院反洗钱行政主管部门负责人B 国务院反洗钱行政主管部门或其省一级以上派出机构负责人C 国务院反洗钱行政主管部门或其设区市一级以上派出机构负责人D 国务院反洗钱行政主管部门或其派出机构负责人63、中华人民共和国反洗钱法所称应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法由 制定。A 国务院B 国务院反洗钱行政主管部门C 国务院有关部门D 国
23、务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门64、金融机构应当在大额交易发生后的 个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A 3 B 5 C 10 D 15 65、根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处 。A 十年以上有期徒刑 B 十年有期徒刑C 无期徒刑 D 死刑14 / 18066、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的 个工作日内补正。A 3 B 5 C 10 D 1567、金融机构应当将可疑交易报其总部
24、，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的 个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A 3 B 5 C 10 D 1568、2007 年 3 月 1 日起施行的金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“短期”系指： 。A 10 个工作日以内，含 10 个工作日 B 10 个工作日以内，不含 10 个工作日C 5 个工作日以内，含 5 个工作日 D 5 个工作日以内，不含 5 个工作日69、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“长期”系指： 。A 2 年以上 B 1 年以上 C 6 个月以上 D 3 个月以上70、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，“频繁
25、”系指： 。A 交易行为营业日每天发生 5 次以上，或者营业日每天发生持续 5 天以上B 交易行为营业日每天发生 5 次以上，并且营业日每天发生持续 5 天以上C 交易行为营业日每天发生 3 次以上，并且营业日每天发生持续 3 天以上D 交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日每天发生持续 3 天以上71、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是 。 A 王某 2007 年 3 月 5 日上午在某银行存入 15 万元人民币现金，并于当天下午取出现金 10 万元人民币。B 李某 2007 年 3 月 9 日上午在某银行转帐 20 万元给张某。C 赵某 2007
26、年 4 月 5 日上午在某银行存入 8 千美元现金，当天下午在该网点又存入 9 千美元现金。D 甲公司 2007 年 5 月 5 日转帐 180 万元人民币给乙公司。72、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 报告。A 开立账户的金融机构或者发卡银行B 收单行C 开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送73、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构 。A 只需提交大额交易报告B 只需提交可疑交易报告15 / 180C 可以只提交大额交易报告或可疑交易报告D 应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告74、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构 。A 应当
27、提交符合一项大额交易标准的大额交易报告B 可以分别提交大额交易报告C 应当分别提交大额交易报告D 只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告75、根据我国现行法律，单位犯洗钱罪的，除对单位判处罚金外，还要对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处 。A 五年以下有期徒刑或者拘役 B 十年以下有期徒刑C 三年以上十年以下有期徒刑 D 七年以下有期徒刑76、下列国际公约中，第一个反洗钱国际法规范是 。A 联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约（简称维也纳公约）B 联合国打击跨国有组织犯罪公约（简称巴勒莫公约）C 联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约D 联合国反腐败公约77、反洗钱国际性组织中，
28、最具影响力的核心组织是 FATF，它的中文简称是_。A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心 C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组78、经反洗钱调查排除洗钱嫌疑之前，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经履行法定程序后，可以采取临时冻结措施。临时冻结 。A 不得超过 48 小时B 有效期为 48 小时C 不得超过 24 小时D 有效期为 24 小时79、以下制度中，由国务院反洗钱行政主管部门制定的是： 。A 金融机构建立客户身份识别制度的具体办法B 金融机构建立客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法C 金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法16 / 180D 应当履行反洗钱义务的特定
29、非金融机构履行反洗钱义务的具体办法80、下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是 。A 丙某在 A 基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公司将其部分基金份额非交易过户给丁某，但是不能提供证明文件。B 甲某在乙证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日为了购买 A 公司股票将大量资金划转到乙某户头。C 戊某最近一段时间经常没理由地办理基金份额的转托管，上周周一到周五他每天都有办理这样的转托管。D 庚某上周五刚开了个证券账户，这周大量买卖证券，周五就销户了。81、 根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A 国
30、务院反洗钱行政主管部门 B 外交部C 司法部 D 反洗钱信息中心82、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由 报告。A 开立账户的金融机构或者发卡银行B 收单行C 开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送83、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有： A 客户身份资料在业务关系结束后应当至少保存五年。B 客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。C 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。D 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。84、反洗钱国际合作方面，涉及追究洗钱犯罪
31、的司法协助，由 依照有关法律的规定办理。A 外交部B 司法机关C 国务院反洗钱行政主管部门D 国务院有关金融监管部门85、下列选项中说法正确的是 。A 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以17 / 180责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。B 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的
32、，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。C 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。86、金融机构有 行为，
33、情节严重的，除处罚单位外，还要对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：A 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C 未按照规定保存客户身份资料和交易记录的D 未按照规定对职工进行反洗钱培训的87、美国负责反洗钱工作的机构为 FinCEN，它是美国 下的一个部门。A 国家安全局 B 联邦调查局 C 财政部 D 中央情报局88、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位， 计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A 按资金收入情况，单边累计B 按资金付出情况，单边累
34、计C 按资金收入以及付出的情况累计D 按资金收入或者付出的情况，单边累计89、中国公民出入境每人每次携带的人民币限额为：A 10000 元 B 20000 元 C 30000 元 D 50000 元90、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报告的是 。A 甲某于 2007 年 3 月 1 日有一张 200 万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行18 / 180的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。B 乙某于 2007 年 3 月 15 日到某银行将其到期的 60 万存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。C
35、 丁某于 2007 年 4 月 1 日持长城借记卡在美国刷卡 2 万美元买了一辆汽车。该汽车是要送给其在美国读书的儿子的，开卡行认为这笔交易不可疑。D 甲公司于 2007 年 4 月 10 日向丁某转账 21 万英镑。91、下列交易中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是 。A 甲某于 2007 年 3 月 1 日有一张 200 万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。B 乙某 2006 年 3 月 15 日于某银行存入一年期定期存款 19 万 7 千，于 2007 年 3 月 15 日到某银行将
36、其到期的存款本息取出，并将该存款本息拿到 A 银行存入其活期账户。C 丁某于 2007 年 4 月 1 日持长城借记卡在美国刷卡 9 千美元买了一辆二手汽车。D 甲公司于 2007 年 4 月 10 日向丁某转账 200 万日元。92、甲某是个股民，最近他看好某只股票，认为其很有上涨潜力，决定大量购买，于是他从丙银行转帐 60 万转入其在乙证券公司的证券账户购买该股票，这笔交易 。A 应当由乙证券公司向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告B 应当由丙银行向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告C 应当由乙证券公司和丙银行分别向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告D 由乙证券公司和丙银行任意一方向反洗钱
37、监测分析中心提交大额交易报告93、根据我国现行法律，为 罪的违法所得及其产生的收益提供资金帐户的，可能构成洗钱罪。A 抢劫 B 走私 C 盗窃 D 诈骗94、下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告的有 。A 甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济状况不相符。B 乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账户。C 丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值，并要求退保金转入丁某账户。D 戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。95、2004 年 10 月 6 日，区域性的专业反洗钱国际组织_在俄罗斯首
38、都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织19 / 180的创始成员国。A、上海反洗钱组织 B、欧亚反洗钱与反恐融资小组C、亚太反洗钱小组 D、金融行动特别工作组二、多选题1.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？ABCDEA员工的专业能力B员工的职业操守C员工的诚信程度D领导层对内控重要的认识和态度E领导层对管理内控制度采取的措施2.加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCDA外部监管的要求B金融机构依法经营的内在需要C保障金融业安全的基础D金融机构参与国际
39、竞争的前提条件3.反洗钱内部控制的目标是什么？ABCA保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C确保金融机构各项业务的稳健运行D确保将洗钱风险控制在最低4.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？ABCDA全面性原则B审慎性原则C有效性原则D相对独立性原则20 / 1805.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？ACDA反洗钱内控制度必须结合业务B反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理6关于金融机构反洗钱培训对象
40、说法以下正确的是？ADEA培训对象应包括高级管理层B只有反洗钱岗位的人员才需要培训C反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训D反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E培训的对象是金融机构的全体人员7反洗钱内部审计包括哪些环节？ABCDA检查发现问题B通报问题C跟踪整改D责任认定8以下说法正确的是？ABDA内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性C金融机构反洗钱牵头部门应
41、承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求21 / 1809客户身份识别的基本原则有哪些方面？ABCDA真实性B有效性C完整性D持续性10金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？ABDA中华人民共和国反洗钱法B金融机构反洗钱规定C金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法11客户身份识别包含哪三层含义？ABCDA了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控
42、制客户的自然人和交易的实际受益人12核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？ABCDA了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B资金来源C资金用途D经济状况或者经营状况13为对私客户办理和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA. 华侨出具中国护照B. 香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证22 / 180C. 台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件D. 外国公民出具护照或外国人永久居留证，或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件14. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立
43、账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？ABA. 合法有效的授权委托书B. 代理人的有效身份证件C. 合法有效的合同书D. 代理人的资质证明15为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？ABCDA军人出具军官证B武警出具武警警官证C16 岁以下公民应由监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿D中国公民 16 岁以上出示身份证和临时身份证16. 为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA客户的住所地或者工作单位地址B客户的联系方式C客户的身份证件或
44、者身份证明文件的种类D客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限17. 为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDA 经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B 其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件23 / 180C 董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D 能够证明授权人有权授权的文件18. 为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？ABCDEA可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B组织机构代码证C税务登记证D法定代
45、表人或单位负责人的有效身份证明文件E授权他人办理的，还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件19. 为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？ABCDA客户的名称B客户的住所C客户的经营范围D客户的组织机构代码20一次性金融服务识别要点包括哪些？ABCDA了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C登记客户身份基本信息D留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件21一次性金融服务识别对象有哪些？ABA客户B代理人C客户经理24 / 180D银行营业网点经办人员22.应履行客户身
46、份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务 ACA交易金额单笔人民币 1 万元以上B交易金额单笔人民币 10 万元以上 C交易金额单笔外汇等值 1000 美元以上D交易金额单笔外汇等值 10000 美元以上23一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务 ACDA现金汇款B现金存款C现钞兑换D票据兑付24申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCDA粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文B单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明25申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件 BCDA企业法人，应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B非法人企业，应出具企业营业执照正本C机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D非预算管理的事业单位，应出
