1、t o a c u s t o m e r r e q u e s t f o r o b j e c t i v e , c o m p r e h e n s i v e i n v e s t i g a t i o n , a n a l y s i s , e v a l u a t i o n , f o c u s i n g o n f a c t o r s t h a t c o u l d a f f e c t c r e d i t a s s e t s , e f f e c t i v e i d e n t i f i c a t i o n o f r i
2、s k s . E i g h t h i n v e s t i g a t o r s s h o u l d b e b a s e d o n t h e B a n k s c r e d i t p o l i c y s c r e e n i n g , f i l t e r i n l i n e w i t h t h e B a n k s c r e d i t s c o p e o f c u s t o m e r , c r e d i t b u s i n e s s , s h a l l n o t e n t e r t a i n o u r p
3、r o h i b i t i o n o f i n v o l v e m e n t o f c l i e n t s a n d c r e d i t b u s i n e s s . N i n e t h s u r v e y a b o u t c u s t o m e r s u r v e y s a n d d a t a v e r i f i c a t i o n s h o u l d b e b a s e d o n f i e l d s u r v e y s , a n d i n d i r e c t s u r v e y s a s a
4、s u p p l e m e n t . I f n e c e s s a r y , b y e x t e r n a l c r e d i t B u r e a u t o v e r i f y t h e a u t h e n t i c i t y o f c u s t o m e r i n f o r m a t i o n . A r t i c l e t e n t h c r e d i t p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n s h o u l d b e c o m p l e t e d b y t h
5、e p e r s o n h i m s e l f , m a y n o t a u t h o r i z e a t h i r d p a r t y , e x c e p t w h e r e o t h e r w i s e p r o v i d e d f o r b y t h e s y s t e m o f t h e B a n k . B r a n c h M a n a g e r m a y h i n t , i n s t r u c t i o n , o r d e r s i g n a t u r e o f i n v e s t i
6、g a t i o n s i n c a s e s t h a t a r e n o t i n v o l v e d i n t h e i n v e s t i g a t i o n , p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n a m e r e f o r m a l i t y . 1 1 t h p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n s h o u l d b e t w o p a r t i c i p a n t s , o n e p e r s o n , a n o t
7、h e r p e r s o n a i d e d p e r s o n , e x c e p t o n b u s i n e s s w i t h s p e c i a l p r o v i s i o n s . M a i n a n d a u x i l i a r y o f f i c e r s s h a l l b e d u e d i l i g e n c e , i n v e s t i g a t o r s a s a s p o n s o r o f t h e c r e d i t b u s i n e s s , b e a r
8、p r i m a r y r e s p o n s i b i l i t y f o r c r e d i t , i s t h e r e s p o n s i b i l i t y o f c r e d i t b u s i n e s s . R i s k m a n a g e r s p a r t i c i p a t e i n t h e p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n w o r k i n p a r a l l e l , a s a d o u b l e i n v e s t i g a t
9、i o n , r i s k m a n a g e r s h e l d a c c o u n t a b l e f o r t h e i r f i n d i n g s . A r t i c l e 1 2 t h p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n o f f i c e r s h a l l g i v e t h e i r o p i n i o n i n a c r e d i t r e p o r t a n d s i g n a t u r e s , f i n d i n g s s h o u l
10、d b e c l e a r . O n l y s i g n e d c o m m e n t s , a n d a m b i g u o u s o r c o n t r a d i c t o r y , d e e m e d t o b e a g r e e d f o r t h e c r e d i t b u s i n e s s . 1 3 t h m a r k e t i n g l i n e s m a n a g e m e n t d e p a r t m e n t s a t a l l l e v e l s t o m e e t t
11、h e c o n d i t i o n s o f c r e d i t 打 错的 重 要的 第 一部 分 形 势与政 策与 当代 世界经 济与 政治 一 、形 势与政 策 形势与政策主要考大事喜事， 主要包括国内的十八大的新思想新观点、 胡锦 涛习近平有关国内国际重要会议的的重要观点等。 （一）以之三的重点试题（授课中的、）为参考。 （二）重要试题 单项 选择题 1. 习近平指出，贯穿十八大报告的一条 主线 是 A. 全面建设小康社会 B.坚持人民代表大会制度 C. 坚持和发展马克思主义 D.坚持和发展中国特色社会主义(D) 2. 党的十八大报告指出， 总结十年奋斗历程，最重要的就是
12、A. 坚持了实践基础上的理论创新 B. 形成和贯 彻了科学发展观 C. 坚持了邓小平理论 D. 坚持和发展了马克思主义(B) 3. 党的十八大报告指出，我国人民民主的重要形式是 A. 基层民主政治制度 B. 人民代表大会制度 C. 多党合作和政治协商 制度 D. 社会主义协商民主(D) 4. 作为规范刑事诉讼活动的基本法律，2012 年的修改是继1996 年首次修正以来 的又一次“大修” 。这次刑事诉讼法修改的 主线 是 A. 完善证据制度 B. 完善强制措施、辩护制度 C. 完善侦查措施、审判程序 D. 尊重和保障人权(D) 5. 6 月 27 日， “蛟龙号 ”在当日进行的 7000 米级
13、海试第五次下潜试验中，最大 下潜深度达到 7062 米， “蛟龙号”下潜至 7000 米 A. 标 志 着 中 国 海 底 载 人 科 学 研 究 和 资 源 勘 探 能 力 达 到 国 际 第一 B. 标 志 着 我 国 深 海 潜 水 器 成 为 海 洋 科 学 考 察 的 前 沿 与 制 高 点 C. 表明我国已经从海洋 大国变成海洋强国 D. 标 志 着 我 国 具 备 了 载 人 到 达 全 球 99% 以 上 海 洋 深 处 进 行 作 业 的 能 力(D) 6.6 月 21 日， 民政部发 布公告， 宣布国务院设立地级三沙市。 三沙市 是中国陆地 面积最小、总面积最大、人口最少的
14、城市。 其管辖范围为 A. 东沙、南沙诸群岛及海域 B. 东沙、西沙 、南沙诸群岛及海域 C. 东沙 、西沙、中沙 诸群岛及海域 D. 西沙、南沙、中沙诸群岛及海域(D) 7.2012 年 9 月，美国 福罗里达州上演了一部亵渎伊斯兰教先知穆罕默德的影片 后，多个阿拉伯国家爆发了巨大的反美浪潮，迅速席卷全球 60 多个 国家。这一 事件表明 A. 世界文明是多样性的，普世价值观在当今世界不可行 B. 美国的外交战略已经 转移到亚洲 C. 中东国家已经不可能 再被美国等西方国家控制 D. 美国的霸权主义和强权政治的终结(A) 8.2012 年美国总统大选中多次提到中国，在第三次辩论中，中国崛起
15、将成 为其中一大主题，其根本原因是 A. 中国可以帮助美国度过金融危机的难关 B.美国搞霸权主义和强权政治 C. 转移国内矛盾 D.中国的发展对美国来讲越来越重要(D) 多项 选择题 t o a c u s t o m e r r e q u e s t f o r o b j e c t i v e , c o m p r e h e n s i v e i n v e s t i g a t i o n , a n a l y s i s , e v a l u a t i o n , f o c u s i n g o n f a c t o r s t h a t c o u l d
16、a f f e c t c r e d i t a s s e t s , e f f e c t i v e i d e n t i f i c a t i o n o f r i s k s . E i g h t h i n v e s t i g a t o r s s h o u l d b e b a s e d o n t h e B a n k s c r e d i t p o l i c y s c r e e n i n g , f i l t e r i n l i n e w i t h t h e B a n k s c r e d i t s c o p e o
17、f c u s t o m e r , c r e d i t b u s i n e s s , s h a l l n o t e n t e r t a i n o u r p r o h i b i t i o n o f i n v o l v e m e n t o f c l i e n t s a n d c r e d i t b u s i n e s s . N i n e t h s u r v e y a b o u t c u s t o m e r s u r v e y s a n d d a t a v e r i f i c a t i o n s h o
18、u l d b e b a s e d o n f i e l d s u r v e y s , a n d i n d i r e c t s u r v e y s a s a s u p p l e m e n t . I f n e c e s s a r y , b y e x t e r n a l c r e d i t B u r e a u t o v e r i f y t h e a u t h e n t i c i t y o f c u s t o m e r i n f o r m a t i o n . A r t i c l e t e n t h c r
19、e d i t p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n s h o u l d b e c o m p l e t e d b y t h e p e r s o n h i m s e l f , m a y n o t a u t h o r i z e a t h i r d p a r t y , e x c e p t w h e r e o t h e r w i s e p r o v i d e d f o r b y t h e s y s t e m o f t h e B a n k . B r a n c h M a n a
20、g e r m a y h i n t , i n s t r u c t i o n , o r d e r s i g n a t u r e o f i n v e s t i g a t i o n s i n c a s e s t h a t a r e n o t i n v o l v e d i n t h e i n v e s t i g a t i o n , p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n a m e r e f o r m a l i t y . 1 1 t h p r e - l o a n i n v e s
21、t i g a t i o n s h o u l d b e t w o p a r t i c i p a n t s , o n e p e r s o n , a n o t h e r p e r s o n a i d e d p e r s o n , e x c e p t o n b u s i n e s s w i t h s p e c i a l p r o v i s i o n s . M a i n a n d a u x i l i a r y o f f i c e r s s h a l l b e d u e d i l i g e n c e , i
22、n v e s t i g a t o r s a s a s p o n s o r o f t h e c r e d i t b u s i n e s s , b e a r p r i m a r y r e s p o n s i b i l i t y f o r c r e d i t , i s t h e r e s p o n s i b i l i t y o f c r e d i t b u s i n e s s . R i s k m a n a g e r s p a r t i c i p a t e i n t h e p r e - l o a n i
23、n v e s t i g a t i o n w o r k i n p a r a l l e l , a s a d o u b l e i n v e s t i g a t i o n , r i s k m a n a g e r s h e l d a c c o u n t a b l e f o r t h e i r f i n d i n g s . A r t i c l e 1 2 t h p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n o f f i c e r s h a l l g i v e t h e i r o p i
24、n i o n i n a c r e d i t r e p o r t a n d s i g n a t u r e s , f i n d i n g s s h o u l d b e c l e a r . O n l y s i g n e d c o m m e n t s , a n d a m b i g u o u s o r c o n t r a d i c t o r y , d e e m e d t o b e a g r e e d f o r t h e c r e d i t b u s i n e s s . 1 3 t h m a r k e t i
25、n g l i n e s m a n a g e m e n t d e p a r t m e n t s a t a l l l e v e l s t o m e e t t h e c o n d i t i o n s o f c r e d i t 1.十八大报告指出， 在新的历史条件下夺取中国特色社会主义新胜利， 要牢牢把 握以下基本要求 A. 必须坚持人民主体地位，必须坚持解放和发展社会生产力 B. 必须坚持推进改革开 放，必须坚持维护社会公平正义 C. 必须坚持走共同富裕道路，必须坚持促进社会和谐 D. 必须坚持和平发展，必须坚持党的领导(ABCD) 2. 十八大报告指出，
26、 科学发展观是马克思主义同当代中国实际和时代特征相结合 的产物，是马克思主义关于发展的世界观和方法论的集中体现 A. 对新形势下实现什么样的发展、怎样发展等重大问题作出了新的科学回答 B. 把我们对中国特色社 会主义规律的认识提高到新的水平， 开辟了当代中国马克 思主义发展新境界 C. 是中国特色社会主义理论体系最新成果，是中国共产党集体智慧的结晶 D. 是指导党和国家全部工作的强大思想武器(ABCD) 3. 党的十八大报告指 出，面向未来，深入贯 彻落实科学发展观，对 坚持和发展 中国特色社会主义具有重大现实意义和深远历史意义， 必须 把科学发展观贯彻到 我国现代化建设全过程、体现到党的建设
27、各方面。全党必须更加自觉地 A. 把推动经济社会发展作为深入贯彻落实科学发展观的第一要义 B. 把以人为本作为深入贯彻落实科学发展观的核心立场 C. 把全面协调可持续作为深入贯彻落实科学发展观的基本要求 D. 把统筹兼顾作为深入贯彻落实科学发展观的根本方法(ABCD) 4. 党的十八大报告指出，科学发展观最鲜明的精神实质是 A. 解放思想、实事求是 B.与时俱进、求真务实 C. 全面协调可持续 D.以人为本(AB) 5. 党的十八大报告指出， 建设生态文明， 是关系人民福祉、 关乎民族未来的长远 大计。面对资源约束趋紧、环境污染严重、生态系统退化的严峻形势，必须 A. 树立尊重自然、顺应自然、
28、保护自然的生态文明理念 B. 把生态文明建设放在 突出地位 C. 融入经济建设、政治建设、文化建设、社会建设各方面和全过程 D. 努力建设美丽中国，实现中华民族永续发展(ABCD) 6.党的十八大报告指出， 人类只有一个地球，各国共处一个世界。历史昭示我 们， 弱肉强食不是人类共存之道， 穷兵黩武无法带来美好世界。 各国人民 的共同 愿望 是 A. 要和平不要战争 B. 要发展不要贫穷 C. 要合作不要对抗 D. 推动建设持久和平、共同繁荣的和谐世界(ABCD) 7.党的十八大报告指出， 实现发展成果由人民共享， 必须深化收入分配制度改革 A. 努力实现居民收入增长和经济发展同步、 劳动报酬增
29、长和劳动生产率提高同步 B. 提高居民收入在国民 收入分配中的比重，提高劳动报酬在初次分配中的比重 C. 初次分配和再分配都 要兼顾效率和公平，再分配更加注重公平 D. 规范收入分配秩序， 保护合法收入， 增加低收入者收入， 调节过高收入， 取缔 非法收入(ABCD) 8. 6 月日上午， 神舟九号飞船返回舱顺利降落在中国内蒙古中部主着陆 场预 定区域 ， 名航天员健康出舱。 神九任务圆满完成。 此次神九任务创造了中国航 天多个首次纪录 A. 首位女航天员进入太空 B. 航天员首次访 问在轨飞行器 t o a c u s t o m e r r e q u e s t f o r o b j
30、e c t i v e , c o m p r e h e n s i v e i n v e s t i g a t i o n , a n a l y s i s , e v a l u a t i o n , f o c u s i n g o n f a c t o r s t h a t c o u l d a f f e c t c r e d i t a s s e t s , e f f e c t i v e i d e n t i f i c a t i o n o f r i s k s . E i g h t h i n v e s t i g a t o r s s
31、h o u l d b e b a s e d o n t h e B a n k s c r e d i t p o l i c y s c r e e n i n g , f i l t e r i n l i n e w i t h t h e B a n k s c r e d i t s c o p e o f c u s t o m e r , c r e d i t b u s i n e s s , s h a l l n o t e n t e r t a i n o u r p r o h i b i t i o n o f i n v o l v e m e n t o
32、f c l i e n t s a n d c r e d i t b u s i n e s s . N i n e t h s u r v e y a b o u t c u s t o m e r s u r v e y s a n d d a t a v e r i f i c a t i o n s h o u l d b e b a s e d o n f i e l d s u r v e y s , a n d i n d i r e c t s u r v e y s a s a s u p p l e m e n t . I f n e c e s s a r y , b
33、y e x t e r n a l c r e d i t B u r e a u t o v e r i f y t h e a u t h e n t i c i t y o f c u s t o m e r i n f o r m a t i o n . A r t i c l e t e n t h c r e d i t p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n s h o u l d b e c o m p l e t e d b y t h e p e r s o n h i m s e l f , m a y n o t a u t
34、h o r i z e a t h i r d p a r t y , e x c e p t w h e r e o t h e r w i s e p r o v i d e d f o r b y t h e s y s t e m o f t h e B a n k . B r a n c h M a n a g e r m a y h i n t , i n s t r u c t i o n , o r d e r s i g n a t u r e o f i n v e s t i g a t i o n s i n c a s e s t h a t a r e n o t
35、i n v o l v e d i n t h e i n v e s t i g a t i o n , p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n a m e r e f o r m a l i t y . 1 1 t h p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n s h o u l d b e t w o p a r t i c i p a n t s , o n e p e r s o n , a n o t h e r p e r s o n a i d e d p e r s o n , e x c
36、e p t o n b u s i n e s s w i t h s p e c i a l p r o v i s i o n s . M a i n a n d a u x i l i a r y o f f i c e r s s h a l l b e d u e d i l i g e n c e , i n v e s t i g a t o r s a s a s p o n s o r o f t h e c r e d i t b u s i n e s s , b e a r p r i m a r y r e s p o n s i b i l i t y f o r
37、c r e d i t , i s t h e r e s p o n s i b i l i t y o f c r e d i t b u s i n e s s . R i s k m a n a g e r s p a r t i c i p a t e i n t h e p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n w o r k i n p a r a l l e l , a s a d o u b l e i n v e s t i g a t i o n , r i s k m a n a g e r s h e l d a c c o
38、u n t a b l e f o r t h e i r f i n d i n g s . A r t i c l e 1 2 t h p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n o f f i c e r s h a l l g i v e t h e i r o p i n i o n i n a c r e d i t r e p o r t a n d s i g n a t u r e s , f i n d i n g s s h o u l d b e c l e a r . O n l y s i g n e d c o m m e
39、n t s , a n d a m b i g u o u s o r c o n t r a d i c t o r y , d e e m e d t o b e a g r e e d f o r t h e c r e d i t b u s i n e s s . 1 3 t h m a r k e t i n g l i n e s m a n a g e m e n t d e p a r t m e n t s a t a l l l e v e l s t o m e e t t h e c o n d i t i o n s o f c r e d i t C. 航天员首次
40、实施手控交会对接 D. 宇航员首次实现出舱行走(ABC) 9. 素有 “小宪法” 之称的刑事诉讼法 3 月经历了一次大修。 这次修改将 “尊重和 保障人权”写入刑事诉讼法。下列修改内容体现尊重和保障人权的有 A. 在 审 判 程 序 中， 明确 第 二 审 应 当 开 庭审 理的 案 件 范 围 ， 对 死刑 复核 程 序 作 出 具体规定 B. 在证据制度中，不 得强迫任何人证实自己有罪，规定了非法证据排除制 度 C. 在侦查程序中完善了询问犯罪嫌疑人、被告人的规定，强化对侦查活动的监 督 D. 在强制措施当中， 完善逮捕条件和人民检察院审查批准逮捕的程序， 严格限制 采取强制措施后不通知家
41、属的例外规定(ABCD) 10.上海合作组织之所以焕发勃勃生机，在于其探索并走出了一条新型区域组织 合作之路。创立了以“上海精神”为核心的 A. 新安全观 B. 新合作观 C. 新发展观 D. 新文明观(ABCD) 11. 近年来， 日本一直利用钓鱼岛问题大做文章。 2012 年 9 月， 日本宣布对钓鱼 岛实施“国有化” 。这一做法 A. 违背了联合国宪章的宗旨和原则 B. 是日方立场的严重倒 退， 是近年来日方在钓鱼岛危机管控问题上一再失措的症 结所在 C. 是对中国领土主权的 严重侵犯，是对历史事实和国际法理的严重践踏 D. 是 对 世 界 反 法 西 斯 战 争 胜 利 成 果 的 公
42、 然 否 定 ， 是 对 战 后 国 际 秩 序 的 严 重 挑 战 (ABCD) 12.7 月 19 日，联合国安理会就英国等国提交的叙利亚问题决议草案进行表决， 俄罗斯和中国对决议草案投了否决票。这是 2010 年以来中国对叙利 亚问题决议 草案三次行使否决权。其原因是 A. 这一做法严重损害国际社会在叙利亚问题上的互信与合作 B. 这一做法危害了中国 在叙利亚地区的利益 C. 这一做法会导致叙 利亚问题脱离政治解决的轨道，破坏地区和平与稳定 D. 尊重各国主权平等和不干涉一国内政是联合国宪章的基本准则(ACD) 13. 2012 年 12 月 8 日， 经过连续 36 小时的艰难冲刺，
43、联合国气候 变化框架公 约 第八次缔约方会议在卡塔尔首都多哈画上句号 。 一揽子决议 总 体上是喜忧 参半。令人 喜 的是 A. 各方最终就执行京都议定书第二承诺期达成了一致 B. 达成了为推进 联合国气候变化框架公约 实施的长期合作行动全面成果， 坚 持了共同但有区别的责任原则 C. 把联合国气候变化 多边进程继续向前推进，向国际社会发出了积极信号。 D. 参与第二承诺期的发达国家的减排目标未能确定(ABC) 二 、当 代世界 经济 与政治 （ 一） 重点试 题 分析题的重点首先是 中美关系； 其次是分析西方国家 新干涉主义 的内容、 依 据和意义； 第三是 中国和发达国家、 发展中国家以及
44、周边国家的关系问题 ； 第四 是通过 二十国集团、 金砖国家、 上海合作组织 会议等事例来认识和分析党中央对 国际形势的认识判断和对策主张。 参 阅试 题： t o a c u s t o m e r r e q u e s t f o r o b j e c t i v e , c o m p r e h e n s i v e i n v e s t i g a t i o n , a n a l y s i s , e v a l u a t i o n , f o c u s i n g o n f a c t o r s t h a t c o u l d a f f e c t c
45、 r e d i t a s s e t s , e f f e c t i v e i d e n t i f i c a t i o n o f r i s k s . E i g h t h i n v e s t i g a t o r s s h o u l d b e b a s e d o n t h e B a n k s c r e d i t p o l i c y s c r e e n i n g , f i l t e r i n l i n e w i t h t h e B a n k s c r e d i t s c o p e o f c u s t o m
46、 e r , c r e d i t b u s i n e s s , s h a l l n o t e n t e r t a i n o u r p r o h i b i t i o n o f i n v o l v e m e n t o f c l i e n t s a n d c r e d i t b u s i n e s s . N i n e t h s u r v e y a b o u t c u s t o m e r s u r v e y s a n d d a t a v e r i f i c a t i o n s h o u l d b e b a
47、 s e d o n f i e l d s u r v e y s , a n d i n d i r e c t s u r v e y s a s a s u p p l e m e n t . I f n e c e s s a r y , b y e x t e r n a l c r e d i t B u r e a u t o v e r i f y t h e a u t h e n t i c i t y o f c u s t o m e r i n f o r m a t i o n . A r t i c l e t e n t h c r e d i t p r e
48、 - l o a n i n v e s t i g a t i o n s h o u l d b e c o m p l e t e d b y t h e p e r s o n h i m s e l f , m a y n o t a u t h o r i z e a t h i r d p a r t y , e x c e p t w h e r e o t h e r w i s e p r o v i d e d f o r b y t h e s y s t e m o f t h e B a n k . B r a n c h M a n a g e r m a y h
49、 i n t , i n s t r u c t i o n , o r d e r s i g n a t u r e o f i n v e s t i g a t i o n s i n c a s e s t h a t a r e n o t i n v o l v e d i n t h e i n v e s t i g a t i o n , p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n a m e r e f o r m a l i t y . 1 1 t h p r e - l o a n i n v e s t i g a t i o n s h o u l d b e t w o p a r t i c i p a n t s , o n e p e r s o n , a n o t h e r p e r s o n
