1、*商业银行数据仓库报表设计版本：1.02023/7/4声明：本文档含有专有信息，未经合法授权，不得使用。目 录1.报表系统31.1.业务分析31.2.财务分析报表系统31.2.1.资产业务分析（月）31.2.1.1.资产规模增长情况分析41.2.1.2.资产增量变化情况分析41.2.1.3.资产结构变化情况分析41.2.1.4.贷款资产专项统计51.2.2.负债业务分析51.2.2.1.负债规模增长情况分析表51.2.2.2.负债增量变动情况分析表51.2.2.3.负债结构变化情况分析表61.2.2.4.存款负债专项统计61.2.3.所有者权益分析61.2.3.1.所有者权益增长情况分析61.
2、2.3.2.所有者权益增量变动情况分析71.2.3.3.所有者权益结构变化情况分析71.2.4.财务收支分析71.2.4.1.收支规模增长情况分析71.2.4.2.收支增量变动情况分析81.2.4.3.当期收支情况分析81.2.4.4.财务收支结构变动情况分析81.2.4.5.财务收支计划完成情况分析81.2.5.财务比率分析91.2.5.1.各项财务比率分析表91.3.资金计划业务需求101.3.1.资金头寸统计101.3.2.资金负债管理指标101.3.3.现金管理101.3.3.1.结算备付金统计101.3.3.2.库存现金统计111.3.3.2.1.即时余额统计111.3.3.2.2.
3、日均余额统计111.3.3.3.业务量统计111.3.4.票据贴现业务统计121.4.综合统计分析121.4.1.存款统计121.4.1.1.存款结构统计121.4.1.1.1.日均存款统计121.4.1.1.2.存款即时余额统计121.4.1.1.3.储蓄业务统计131.4.1.2.存款明细统计131.4.2.贷款统计131.4.2.1.贷款结构统计131.4.2.1.1.贷款日均统计131.4.2.1.2.贷款即时余额统计141.4.2.2.贷款明细统计141.4.3.业务量统计141.4.3.1.会计综合业务量统计141.4.3.2.现金收付量统计141.5.安全性151.5.1.安全控
4、制逻辑152.客户经理服务系统(ASS)152.1.总体分析152.1.1.分析角度152.1.2.分析指标152.2.安全性151. 报表系统1.1. 业务分析业务分析的方法主要是多维分析法，根据业务决策的需要，可进行各种分析。利用多维分析的方法，可以对统计及明细记录进行分析、对比、排序，各种分析结果可以通过图表直观的反映。利用业务分析功能，可以及时、明了的掌握银行业务工作各方面的情况和进展。OLAP服务器，提供100多种内置的财务、统计或者数学功能，可以进行复杂的趋势分析、创建比率等。同时， OLAP Server 拥有几种 API 和一组可用于构建定制应用程序的 ActiveX 控件。选
5、择何种 API 将取决于应用程序的复杂程度。使用 Wired for OLAP(Hyperion Analyzer)，可以非常快地构建一个简单的主管信息系统(EIS Executive Information System)应用程序。使用电子表格如 MS Excel或 Lotus 123的Add-In，可以构建相当复杂的应用程序。Essbase Objects是一组非常灵巧的 ActiveX OLAP 控件，可以将其置入到 Visual Basic 应用程序（可以按传统方式或通过网络部署）中。此外，还可以使用 C API 和 Visual Basice API定制应用程序。在*商业银行的数据仓
6、库报表设计过程中，我们根据客户的现状充分利用客户现有的数据仓库分析工具Brio，及通过微软的Excel的VBA编程来满足*商业银行各业务部门对分析报表的需求。1.2. 财务分析报表系统1.2.1. 资产业务分析（月）资产业务报表的表定义字段名称字段描述字段类型说明日期项目代码部门代码日均借方余额日均贷方余额月末借方余额月末贷方余额资产项目分类描述资产总额资产负债表中的总资产贷款资产122+123+124+125+126+127+128+129+130存放央行及同行110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、413、414、451、452、453、454科目
7、借贷轧差数）拆借及债券投资120+121+140+141+142+145盈利资产贷款资产+存放央行及同行+拆借及债券投资+其他盈利资产非盈利资产资产总额 - 盈利资产1.2.1.1. 资产规模增长情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(日均金额、月末余额)行资产类型项目选择字段日期（月），分支机构计算指标增减量：比上期（上年同期）的增减量增减幅度：增减量 / 上期（上年同期）的实绩 * 100%增幅的差异：当期全行平均增幅比较分析比上期，比上年同期 缺省图形风格1.2.1.2. 资产增量变化情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期与上期比较的增量)行资产类型项目选择字段日期（月
8、），分支机构计算指标增减变化量：比上期（上年同期）的增减变化量增减变化幅度：增减变化量 / 上期（上年同期）的实绩 * 100%增幅的差异：当期全行平均增幅比较分析比上期，比上年同期（增减变化量，增减量变化差异） 缺省图形风格1.2.1.3. 资产结构变化情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(占比)行资产项目类型选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格1.2.1.4. 贷款资产专项统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(贷款余额)行期限贷款种类，贷款方式种类，贷款行业种类，贷款利率分类选择字段日期（月）计算指标 比较分析比上期，比上年
9、同期（增减变化量，增减量变化差异） 缺省图形风格1.2.2. 负债业务分析负债项目分类描述存款负债科目210+202+205+211+215+217+221+243同业存放拆入科目234+235+236+241+242+255其他有息负债科目231+232+233+251+272无息负债科目222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+2801.2.2.1. 负债规模增长情况分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标(占比)行负债项目类型选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期缺省图
10、形风格1.2.2.2. 负债增量变动情况分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标(增量)行负债项目分类选择字段日期（月）计算指标增量变动量、变化差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格1.2.2.3. 负债结构变化情况分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标(占比)行负债项目分类选择字段日期（月）计算指标占比增量变动量、差异占比分析比上期，比上年同期，与当期全行比较缺省图形风格1.2.2.4. 存款负债专项统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(余额，占比)行分来源的存款种类，分期限的存款种类，按存款利率分类选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期
11、缺省图形风格1.2.3. 所有者权益分析1.2.3.1. 所有者权益增长情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行所有者项目分类选择字段日期（月）计算指标增减量、增减幅度，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.3.2. 所有者权益增量变动情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行所有者项目分类选择字段日期（月）计算指标增量变化量、变化差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.3.3. 所有者权益结构变化情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(占比)行所有者项目分类选择字
12、段日期（月）计算指标增减量、变化差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4. 财务收支分析1.2.4.1. 收支规模增长情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（月）计算指标增减量、增减幅度，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4.2. 收支增量变动情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量变化量、变化差异，差异，增量变化差异比较
13、分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4.3. 当期收支情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4.4. 财务收支结构变动情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平
14、均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4.5. 财务收支计划完成情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.5. 财务比率分析 指标值计算值公式综合费用率费用总额 / 营业收入经营成本率总成本 / 营业收入收入利润率利润总额 / 营业收入成本利润率利润总额 / 营业成本盈利资产利润率利润总额 / 盈利资产日均余额信贷资产利润率利润总额 / 信贷资产日均余额资产成本率总成本
15、/ 资产总额负债成本率总成本 / 负债总额总资产盈利率收入总额 / 资产总额日均余额盈利资产盈利率收入总额 / 盈利资产日均余额盈利资本成本率成本总额 /盈利资产日均余额存款付息率存款利息支出 / 存款年日均余额 / 月份贷款收息率贷款利息收入 / 贷款年日均余额 / 月份实收利率（利息收入-应收利息净增数）/ 贷款日均日均库存占用率（本期）本期日均库存 / 本期日均存款日均库存占用率（累计）全年日均库存 / 全年日均存款日均存贷比例 （本期）本期贷款日均 / 本期存款日均日均存贷比例 （累计）全年贷款日均/ 全年存款日均业务宣传费用率业务宣传费 / 营业收入业务招待费用率业务招待费 / 营业
16、收入资金利用率盈利性资产 / 资产总额资金自给率（资本总额 + 各项存款 ）/ 资产总额银行利率差（利息收入 利息支出）/ 盈利资产日均存款费用率费用总额 / 日均存款投资报酬率投资收益 / 投资平均余额净利息收息率（总利息收入-总利息支出）/ 资产总额净非利息业务收益率（非利息业务收入 非利息业务支出）/ 资产净非业务收益率（非业务收入 非业务支出 ）/ 资产总额1.2.5.1. 各项财务比率分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期比率)行分析比率选择字段日期（月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量比较分析比上期，比上年同期缺省图形风格1.3. 资金计划业务需求1.3.1.
17、 资金头寸统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(余额)行项目（资金来源，资金运用）选择字段日期（日），机构（总行，分行，营业网点）计算指标缺省图形风格1.3.2. 资金负债管理指标多维分析表格分析角度或指标列分析指标(期末余额)行分析项目分析比例选择字段日期（月），机构（总行，分行）比较分析比上年末，比上月末计算指标增减数，增减百分点缺省图形风格1.3.3. 现金管理1.3.3.1. 结算备付金统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(账户余额，比上期增减，备付率，一级准备金，二级准备金)行分支机构选择字段日期（日）比较分析比上期计算指标缺省图形风格1.3.3.2. 库存现金统计1.3.3
18、.2.1. 即时余额统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(库存余额，占有率)行分支机构选择字段日期（日）比较分析计算指标缺省图形风格1.3.3.2.2. 日均余额统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(日均余额，增减量，增减幅，占有率)行分支机构选择字段日期（日）比较分析比上月，比上年同期计算指标缺省图形风格1.3.3.3. 业务量统计多维分析表格分析角度或指标列收入付出，分析指标(总量，增减量，增减幅)行分支机构选择字段日期（日），分支机构比较分析比上期，比上年同期计算指标缺省图形风格1.3.4. 票据贴现业务统计多维分析表格分析角度或指标列票据种类，利率，到期日，分析指标(即时余额)
19、行分支机构选择字段日期（日），金额范围比较分析比上期，比上年同期计算指标缺省图形风格1.4. 综合统计分析1.4.1. 存款统计1.4.1.1. 存款结构统计1.4.1.1.1. 日均存款统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.1.1.2. 存款即时余额统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.1.1.3. 储蓄业务统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.1.2. 存款明细统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.2. 贷款统计1.4.2.1. 贷
20、款结构统计1.4.2.1.1. 贷款日均统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.2.1.2. 贷款即时余额统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.2.2. 贷款明细统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.3. 业务量统计1.4.3.1. 会计综合业务量统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.3.2. 现金收付量统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.5. 安全性银行的数据属于高度敏感级别，系统需要提供完整的安全控制机制，实施严格的用户管理，对系统的每个环节（包括系统数据管理和业务分析及其报表打印）进行相应的安全控制，保障只有被授权的用户才能存取其存取范围内的数据。1.5.1. 安全控制逻辑控制角度描述功能用户只能使用授权的功能2. 客户经理服务系统(ASS)2.1. 总体分析对客户经理所服务的客户的总量和对比分析，并可深入分析到具体客户2.1.1. 分析角度2.1.2. 分析指标2.2. 安全性客户用户只能查看所管辖客户的资料客户类别用户只能查看所允许的客户类别的资料指标用户只能查看指定的指标= 文档结束 =
