柜面操作手册.docx

附件： 中国建设银行对公柜面业务操作手册 第一版 2009 年 12 月 目录 第 1 章 营业日始和日终 1 1.1 日始 1 1.2 工前报表打印 1 1.3 日终 2 1.4 工作交接管理 3 第 2 章 系统操作员管理 6 2.1 CCBS 系统柜员信息维护 6 2.2 指纹系统柜员信息维护 7 2.3 柜员在机构间调动维护 9 2.4 特殊人群密码维护 10 2.5 柜员锁定和解锁 10 2.6 柜员转岗 /转授权 11 第 3 章 重要空白凭证 13 3.1 入库 13 3.2 机构间调拨 14 3.3 柜员间调拨 16 3.4 使用和发售 16 3.5 作废和销毁 17 第 4 章 现金出纳和重要物品 18 4.1 现金调拨 18 4.2 柜面现金收付 21 4.3 残破币兑换与现金调换 22 4.4 现金调换 22 4.5 印章及重要物品管理 23 第 5 章 单位存款业务 23 5.1 单位活期存款 23 5.2 单位定期存款 31 5.3 单位通知存款 37 5.4 单位协定存款 39 5.5 保证金存款 40 5.6 法人账户透支 41 5.7 不动户和睡眠户 43 5.8 存款账户维护 47 5.9 印鉴维护 48 5.10 司法协助 51 5.11 资金存款证明及询证函 54 5.12 集团账户签约管理 56 5.13 集团现金池账户 61 第 6 章 单位贷款业务 65 6.1 一般单位贷款 65 6.2 委托贷款 78 6.3 保函 80 6.4 银行承兑汇票 82 6.5 银团贷款 85 第 7 章 支付结算业务 87 7.1 银行汇票 87 7.2 商业汇票 95 7.3 本票 104 7.4 支票 108 7.5 对公电汇 113 7.6 委托收款 115 7.7 托收承付 118 7.8 同城票据交换 120 7.9 渠道来账业务 129 7.10 支付密码 134 7.11 对公通存通兑 137 7.12 全国支票影像业务 142 7.13 查询查复和挂失支付 145 7.14 补充：电汇几种特殊情况处理 149 7.15 国内信用证 151 第 8 章 单位外汇业务 171 8.1 开立外汇账户 171 8.2 结售汇和外汇买卖 173 8.3 钞汇折算业务 186 8.4 对公代客外汇买卖 187 8.5 差额交割远期外汇买卖 188 8.6 外汇汇入 192 8.7 外汇汇出 196 8.8 光票托收 208 第 9 章 对公新产品和其他业务 211 9.1 CTS 业务 211 9.2 百易安业务 213 9.3 财税库行联网缴税 214 9.4 利得盈 216 9.5 房易安业务 219 9.6 国内保理业务 221 9.7 买入返售商业汇票 222 9.8 买入返售信贷资产 223 9.9 银关通 224 9.10 中央财政授权支付 225 9.11 中央财政非税收缴 228 II 第 1章 营业日始和日终 1.1 日始 操作流程 1. 营业日开始， 系统管理员在机构前置机 login 状态下以“ dccadmin ”用户并输入密 码， 注册到“ dcc 网点日常维护管理器”中， 选择“ 6- 网点开关手工强置”， 然后选择“1 - 网点日启”执行机构日启。 2. 机构日启成功后，由具备“ 007 机构管理岗”的柜员在 login 状态下以“ dccuser ” 用户按指纹注册， 选择“2 - 网点签到”， 系统联动“ 0001 营业单位开机作业 / 签到”交易， 功能选择“1 - 新开”（系统默认） ，录入交易日期， B 级（含）以上主管柜员按指纹授权进 行机构签到。 3. 机构签到成功后， 柜员在 login 状态下以“ dccuser ”用户注册， 按指纹， 选择“1 - 柜员签到”，进行日常业务处理。 注：广义上 DCC 系统即指 CCBS 系统。 注意事项 1. 此处描述的是没有使用综合前端的网点日始流程。对于使用综合前端的网点，日启 时系统管理员以“ da+机构号后六位”登录，签到时柜员以“ du+机构号后六位”用户登录。 2. 如机构已做完日结但当天仍需再次签到时，必须经一级分行运行中心做机构重开控 制档参数的维护， 设定 “生效日期” 和“处理截止时间” 后， 营业机构方可选择“ 2—重开”， 重新进行机构签到。 3. CCBS系统柜员以指纹方式在 CCBS系统完成身份认证，特殊人群通过“柜员号+密 码”方式，在业务主管授权下完成日始签到。 1.2 工前报表打印 操作流程 1、 8 方式下载报表 1. 机构签到后， B 级（含）以上主管柜员进入系统，用 Tab 键选择菜单“公用”，选 择“8 - 批报表管理”进入批报表管理菜单，选择“2 - 批报表自动下载”，输入报表日期， 系统列出可下载的报表清单后提示“是否下载”，选择“1 - 是”，系统自动下载“科目日 计表”、“通存通兑清单”、“联机凭证”等批处理凭证和报表。 2. 文件下载完毕后，返回批报表管理菜单，选择“4 - 套打批报表下载”，输入报表日 期，系统列出可下载的报表清单后提示“是否下载”，选择“1 - 是”。 3. 文件下载完毕后， 返回批报表管理菜单， 再选择“1 - 批报表打印”， 输入报表日期， 根据需要选择功能号，打印批报表，包括“建联商户转账特种凭证” 、 “存、贷款利息清单 （结息日打印） ”、 “网银电子类凭证”等。 2、 9 方式下载报表 1. 在完成“8 - 批报表管理”报表下载后， 柜员用 Tab 键选择菜单“公用”、 选择“ 9- 授权、其他”，选择功能“ 4- 批报表查询下载” ，系统自动下载完毕后联动打印批量报表， 具体包括： “内部账余额表” 、 “机构表内科目日报表” 、 “机构表外科目日报表” 、 “本（汇） 票销账清单” 、 “集团客户分公司账户资金汇总表” 、 “自动扣账失败清单” 、 “贷款额度建档 异动日报表” 、 “主管权限贷款额度核准日报表” 、 “联网业务差额报告单” 、 “小额支付系统 借记业务记账凭证式清单” 、 “正常转待睡眠账户清单” 、 “待睡眠转睡眠账户清单”等。 三、其他 各核算主体的指定机构还应打印支行汇总报表， 用 Tab 键选择菜单“公用”、 选择“ 9- 授权、其他”进入批报表管理菜单，选择“ 4- 批报表查询下载”，输入报表日期，并将机 构号最后两位改为“ 00”，系统列出可下载的报表清单后， 按CTRL-Z键打印批报表，具体 包括： “储蓄存款利息所得扣缴个人所得税报告表” 、“定期存款到期自动转存 （支行汇总） ” 、 “结售汇统计月报表” 、“支行汇总机构表内科目日报表” 、“支行汇总机构表外科目日报表” 等。 注意事项 1. 批报表若下载有误，在下一次系统进行批处理前均可再次下载。 2. “8-批报表管理”下选项同“ 1-批报表打印” ，输入日期应是昨天的日期，如 2009 年 4 月 16 日日签到后打印批量报表，输入日期应为 2009 年 4 月 15 日； “9-授权、其他” 下选项“批报表查询下载” ，输入报表日期应是当天的日期，即 2009 年 4 月 16 日。 1.3 日终 操作流程 一、柜员结帐和签退 柜员营业结束，启动“ 0060 柜员结账” 交易，选择试结账或者正式结账，然后按币 种输入现金金额、券别，按凭证种类输入持有的重要空白凭证、有价单证数量。 1 ）若为正式结账，输入现金、重要空白凭证数量核对一致后，柜员结账完毕。 2 ）若核对不一致，应重新清点， （或通过“ 0021 柜员尾箱库存现金登记簿查询 /打印” 和“ 0035 柜员重要单证存量查询”来核对查找原因）确属不符，应经会计主管授权后挂账处 理。 柜员日结成功后，系统联动打印出柜员尾箱库存现金登记簿。柜员启动“ 0051 连线 / 预约报表管理 - 查询”交易，选择需打印的报表、清单、登记簿，在报表名上按 CTRL-Z 下 载打印柜员重要空白凭证登记簿、柜员账务交易流水清单。柜员日结完毕后，按 ESC键退 出系统，系统自动进行柜员签退。 二、机构结帐和签退 1. 营业机构具备 008 机构管理岗柜员启动“ 0063 柜员日结状况查询”交易， 检查本机 构柜员是否已全部日结并签退。 2. 若柜员已全部日结，经 B 级（含）以上主管柜员直接执行“ 0062 机构结账”或普通 柜员启动“ 0062 机构结帐” （但须由 B 级（含）以上主管柜员授权）进行机构结帐。机构 日结成功后，启动“ 0051 连线预约报表管理 -查询”交易，选择需打印的报表、清单、登 记簿，在报表名上按 CTRL-Z联动“0086报表打印"交易，下载打印机构交易汇总清单、 柜员结账时间清单、现金收付汇总表、当日应销未销清单等报表。 3. 机构日结完成后，经 B 级（含）以上主管柜员直接执行“ 0002 营业单位签退”或普 通柜员启动“ 0002 营业单位签退” （但须由 B 级（含）以上主管柜员授权）进行机构签退， 打印营业单位签退清单。 4. 系统管理员在“ dcc 网点日常维护管理”画面中选择“4 - 关机”。 注意事项 1. 柜员正式结账最多可执行 3 次，若连续三次正式结账中均有不符，则系统提示需 A 级主管授权后自动挂账，并打印挂账清单，柜员结账结束。 2. 如柜员因故未做日结，应由 B 级（含）以上主管柜员启动“ 0060 柜员结账”交易， 输入该柜员号，经其他授权柜员授权后为其进行强制日结处理。 3. 柜员因特殊原因造成离开系统后仍处于未签退状态，由任意启动“ 0008 柜员 / 主管 强迫签退”交易，输入被强迫签退柜员号、确认签退标志处选" Y”，经 B级（含）柜员授 权后对未签退柜员进行强制签退。 4. 需注意：若存在机构现金连续三天超过库存限额、报文未处理等情况，可能造成机 构不能正常日结。 1.4 工作交接管理 基本规定 1. 柜员工作交接内容应包括柜员保管的印章、重要物品、登记薄、现金及重空等。 2. 柜员交接分为两种类型：一类是柜员间直接当面交接；另一类是柜员间通过第三方 柜员进行间接非当面交接。 3. 柜员尾箱交接分柜员尾箱交接、尾箱互换和尾箱卸载加载三种方式。 4. 现金管理员需要向非现金管理员移交尾箱及现金管理员标志时，应通过尾箱移交中 现金管理员移交方式，将其尾箱内所有现金和重空全部移交给非现金管理员，现金管理员 变为封冻现金管理员，非现金管理员变为临时现金管理员。 操作流程 一、柜员尾箱直接交接 1. 交出柜员盘点现金及重空无误后，启“ 0060- 柜员日结”或“ 0044-2 尾箱核对”交 易，完成尾箱日结或尾箱核对操作。然后，启“ 0040 柜员尾箱移交”交易，功能选“ 1- 录 入” ， 操作类型选 “ 02 尾箱移交” ， 输入接收柜员号后提交， 完成柜员尾箱移交的录入操作。 2. 然后由现金管理员启“ 0040 尾箱移交”交易，功能选“ 5- 复核” ，操作类型选“ 02 尾箱移交” ， 输入接收柜员号进行复核， 交易需要 B 级以上授权， 如果复核的现金管理员本 身是 A 级则无需授权。 3. 交易成功后系统打印输出 “柜员尾箱移交接收清单 - 现金清单” 、 “柜员尾箱移交接收 清单 - 重要单证清单” ，接收柜员核点尾箱的现金、重空与打印的清单核对一致后，由交出 柜员、现金管理员、接收柜员三方在移交清单上签字确认。 二、柜员尾箱间接交接 1. 交出柜员盘点现金及重空无误后， 启 “ 0060 柜员日结” 或“ 0044-2 尾箱核对” 交易， 完成尾箱日结或尾箱核对操作。然后启“ 0040 柜员尾箱移交”交易，功能选“ 1- 录入” ， 操作类型选“ 02 尾箱移交” ，输入接收柜员号后提交，完成柜员尾箱移交的录入操作。 2. 然后由指定尾箱清点柜员（复核现金管理员或第三方柜员）根据交出柜员结账或尾 箱核对成功后打印的尾箱库存现金、重要单证清单，进行账实盘点核对。再由现金管理员 启“ 0040 柜员尾箱移交”交易，功能选“ 5-复核” ，操作类型选“ 02 尾箱移交” ，输入接收 柜员号进行复核，交易需要 B级以上授权，如果复核的现金管理员本身是 A级则无需授权。 3. 交易成功后系统打印输出 “柜员尾箱移交接收清单 - 现金清单” 、 “柜员尾箱移交接收 清单 - 重要单证清单” ， 指定尾箱清点柜员核点尾箱的现金、 重空与打印的清单核对一致后， 由交出柜员、现金管理员、指定尾箱清点柜员三方在移交清单上签字确认。 4. 接收柜员上班后， 指定尾箱清点柜员将 “柜员尾箱移交接收清单 - 现金清单、 重要单 证清单”与尾箱一并移交给接收柜员，接收柜员按清单与实物核对相符后接管尾箱，并在 清单上签章确认。 三 、通过尾箱互换方式进行尾箱平移 平移柜员盘点现金及重空无误后，启“ 0060 柜员日结”或“ 0044-2 尾箱核对”交易， 完成对尾箱的日结操作。 一方柜员启 “ 0046 柜员尾箱互换” 交易进行录入。 对方柜员启 “ 0046 柜员尾箱互换”交易进行复核，完成柜员尾箱互换操作。尾箱互换柜员双方根据打印的互 换清单（现金、重要单证清单） ，与尾箱实物进行账实核对，无误后分别签章确认。 注：如果互换双方中任何一方为 A 级柜员，则无需授权；如果双方都不为 A 级柜员， 则需 B 级（含）以上主管柜员授权。 四、通过尾箱卸载、加载方式进行尾箱平移 1. 柜员盘点现金及重空无误后，启“ 0060 柜员日结” 或“ 0044-2 尾箱核对”交易， 完成对尾箱的日结操作。由被卸载柜员启“ 0044 尾箱管理 - 尾箱卸载”交易，将需要平移 的尾箱进行卸载录入。主管或现金管理员核点柜员尾箱实物无误后，启“ 0044 尾箱管理 - 尾箱卸载”交易，进行卸载复核操作。 2. 尾箱卸载后，主管或现金管理员启“ 0044 尾箱管理 - 尾箱加载”交易，将平移的尾 箱进行加载录入操作。被加载柜员启“ 0044 尾箱管理 - 尾箱加载”交易，将平移的尾箱做 加载复核系统操作。 被加载柜员根据打印的 “柜员尾箱加载清单 - 现金清单” 、 “柜员尾箱加 载清单 - 重要单证清单” ，与尾箱实物核对无误后分别在清单上签章确认。 五、现金管理员向非现金管理员尾箱交接 1. 现金管理员（交出方）盘点现金及重空无误后，启“ 0060 柜员日结”或“ 0044-2 尾箱核对”交易，完成尾箱日结操作。然后启“ 0040 柜员尾箱移交”交易，功能选“ 1- 录 入” ，操作类型选“ 05 现金管理员移交” ，输入接收柜员号后提交，完成柜员尾箱移交的录 入操作。 2. 然后由接收柜员或第三方柜员启“ 0040 柜员尾箱移交”交易，功能选“ 5- 复核” ， 操作类型选 “ 05 现金管理员移交” ， 输入接收柜员号进行复核。 交易需要 B 级以上授权 , 如 果复核的柜员本身是 A 级现金或 A 级临时现金管理人员则无需授权。 3. 交易成功后系统打印输出 “柜员尾箱移交接收清单 - 现金清单” 、 “柜员尾箱移交接收 清单 - 重要单证清单” ，接收柜员或第三方柜员核点尾箱的现金、重空与打印的清单核对一 致后，由交出柜员、授权柜员、接收柜员在移交清单上签字确认。 注： 移交后， 交出的现金管理员变为封冻现金管理员， 接收的非现金管理员变为临时现 金管理员。 临时现金管理员向封冻现金管理员交回尾箱时， 操作流程与现金管理员向非现金 管理员移交流程一致。 移交后临时现金管理员标志恢复为非现金管理员， 封冻现金管理员恢 复为现金管理员。 注意事项 1. “0040 柜员尾箱移交”交出方尾箱必须是“封存中”状态，接收方柜员名下必须无 尾箱。如果接收方是已结账状态的柜员，尾箱移交后为“封存中”状态；如果接收方是营 业状态的柜员，尾箱移交后为“使用中”状态。 “ 0040 柜员尾箱移交”普通柜员不能向现 金或临时现金管理人员移交尾箱。 2. 尾箱互换双方必须为当日的当班柜员且已完成日结。录入或复核均由尾箱互换当事 人双方操作完成。尾箱互换只能在现金管理员之间或者非现金管理员之间进行。 3. 尾箱卸载必须双人进行，由被卸载的柜员录入或复核，对方柜员必须是主管或现金 管理员。当被卸载柜员为主管或现金管理员时，可以由其他任意柜员录入或复核。可以给 第三人强制卸载尾箱， 尾箱强制卸载时必须由主管或现金管理员发起， 其他在岗柜员确认。 4. 尾箱加载必须双人进行，由被加载的柜员录入或复核，对方柜员必须是主管或现金 管理员。当被加载柜员为主管或现金管理员时，可以由其他任意柜员录入或复核。 5. 现金管理员移交尾箱，调出方尾箱必须是封存状态 , 调入方名下必须无尾箱。 6. 尾箱互换操作后，由于“通讯失败”等原因，可能出现主机所记录的尾箱并未互换 的现象。因此操作尾箱互换后，必须通过“ 0045”交易查询主机互换是否互换成功，互换 结果均以” 0045 “交易所查询到的结果为准，不要通过“ 0021 ”交易查询。 第 2章 系统操作员管理 2.1 CCBS 系统柜员信息维护 操作流程 一、 A 级柜员信息维护 1. 柜员号新增 （1）营业机构填写“ CCB繇统柜员新增/变更申请表”，经主管签字及加盖业务用公 章（或公章）交上级管理机构审批通过后，由上级管辖机构柜员启动“ 0005 柜员 / 主管资 料维护”交易（需 A级柜员授权），功能号选择“ 1-新增”，输入相应柜员资料信息提交， 交易成功后，在二联申请书上签章，一联申请书由维护机构存档，一联申请书交营业机构 领回后归档。 （ 2） 由相应管辖机构指纹系统管理员进行指纹信息维护， 操作流程见 “指纹系统柜员 信息维护”章节。 （ 3） 待上级管辖机构完成柜员号新增及指纹关联维护后， 由营业机构 A 级主管柜员启 动“ 0005 柜员 / 主管资料维护” ，选择功能“ 6- 端末补登” ，将柜员信息补登到端末。 2. 柜员信息变更 营业机构填制“ CCBSR统柜员新增/变更申请表” 一式两联，交上级管理机构审批通 过后，由上级管辖机构 A 级主管柜员启动“ 0005 柜员 / 主管资料维护”交易，功能号选择 “ 3- 修改” ， 修改相应信息， 交易成功后， 在二联申请书上签章， 一联申请书由维护机构存 档，一联申请书交营业机构领回后归档。 3. 柜员号删除 （ 1） 由相应管辖机构指纹系统管理员进行人员基本信息和指纹信息的删除操作， 操作 流程见“指纹系统柜员信息维护” 。 （2）营业机构填写“ CCBS系统柜员新增/变更申请表” 一式两联，经主管签字及加 盖业务用公章交上级管理机构审批通过后， 由上级管辖机构 A 级主管柜员启动 “ 0005 柜员 / 主管资料维护”交易，功能号选“ 4- 删除” ，交易成功后，在二联申请书上签章，一联申 请书由维护机构存档，一联申请书交营业机构领回后归档。 二、 B 级柜员、普通柜员信息维护 非核算主题行（储蓄所、分理处、非独立核算的支行）的其他柜员信息也需由上级管 辖机构进行维护处理，核算主体行、二级分行运行中心的其他柜员可由同级机构的 A 级柜 员进行维护处理，操作流程可参照 A 级柜员信息维护。 2.2 指纹系统柜员信息维护 基本规定 1. 特殊人群通过“柜员号＋密码”方式，在业务主管授权下完成签到。特殊人群不能 进行授权操作。 2. 柜员指纹采集和业务操作员 （管理员） 信息建立完成后， 柜员指纹与柜员操作员 （管 理员）代码、身份证号码即建立对应关系，在此基础上，方可进行柜员指纹关联。柜员关 联的指纹须是本人已经采集的指纹。在同一业务系统中，每个柜员只能关联所采的两枚指 纹，且使用所关联的指纹进行身份认证。 操作流程 一、柜员指纹信息新增 1. 新增CCBS系统柜员号操作流程，具体见“ CCB繇统柜员信息维护”章节。 2. 营业机构填写 “柜员身份指纹认证系统信息维护申请表” 加盖业务用公章 （或公章） 上报上级管理部门审批核准后， 交由相应级别指纹系统管理员启动 “ 0503-1 人员基本信息 管理” 交易， 功能号选择 “ 1- 新增” ， 经指纹系统管理员授权后对该人员的相关信息进行维 护。 （ 1）新增管理员，相应级别指纹系统管理员启动“ 0503-2 管理员管理”交易，功能 号选择“ 1-新增” ，经指纹系统管理员授权后对该人员的相关信息进行维护。 （ 2）新增业务操作员，相应级别指纹系统管理员启动“ 0503-3 业务操作员管理”交 易，功能号选择“ 1- 新增” ，经指纹系统管理员授权后对该人员的相关信息进行维护。 3. 相应级别指纹系统管理员启动“ 0506 指纹采集”交易，功能号选择“ 1-指模采集” ， 经指纹系统管理员授权后对该人员的相关信息进行维护。 4. 相应级别指纹系统管理员启动“ 0507 指纹关联管理”交易，功能号选择“ 1- 新增关 联” ， 输入相关信息新增成功后， 经办人员在 《柜员身份指纹认证系统信息维护申请表》 上 签章确认，申请表专夹保管。 二、柜员指纹信息修改 1. 营业机构填写“柜员身份指纹认证系统信息维护申请表”加盖业务用公章上报上级 管理部门审批核准后，交由相应级别指纹系统管理员启动“ 0503-1 人员基本信息管理”交 易，功能号选择“ 3-修改” ，经指纹系统管理员授权后对该人员的相关信息进行维护。 （ 1）修改管理员，相应级别指纹系统管理员启动“ 0503-2 管理员管理”交易，功能 号选择“ 3-修改” ，经指纹系统管理员授权后对该人员的相关信息进行维护。 （ 2）修改业务操作员，相应级别指纹系统管理员启动“ 0503-3 业务操作员管理”交 易，功能号选择“ 3-修改” ，经指纹系统管理员授权后对该人员的相关信息进行维护。 3. 相应级别指纹系统管理员启动“ 0506 指纹采集”交易，功能号选择“ 2-指模重采” ， 经指纹系统管理员授权后对该人员的相关信息进行维护。 4. 相应级别指纹管理员启动“ 0507 指纹关联管理”交易，功能号选择“ 3- 修改” ，输 入相关信息修改成功后，经办人员须在《柜员身份指纹认证系统信息维护申请表》上签章 确认，申请表专夹保管。 三、柜员指纹信息删除 1. 营业机构填写“柜员身份指纹认证系统信息维护申请表”加盖业务用公章上报上级 管理部门审批核准后，交由相应级别指纹系统管理员进行维护处理。 （ 1）删除管理员，相应级别指纹系统管理员启动“ 0503-2 管理员管理”交易，功能 号选择“ 4-删除” ，经指纹系统管理员授权后将该人员的管理员信息进行删除操作。 （ 2）删除业务操作员，相应级别指纹系统管理员启动“ 0503-3 业务操作员管理”交 易， 功能号选择 “ 4- 删除” ， 经指纹系统管理员授权后将该人员的业务操作员信息进行删除 操作。 2. 相应级别指纹系统管理员启动“ 0503-1 人员基本信息管理”交易，功能号选择“ 4- 删除” ， 经指纹系统管理员授权后将该人员的基本信息进行删除成功后， 经办人员须在 《柜 员身份指纹认证系统信息维护申请表》上签章确认，申请表专夹保管。 3. CCBS系统中进行柜员删除，详见“ CCB繇统柜员信息维护”章节。 注意事项 1.0503-1人员基本信息管理交易：将特殊人群标记维护为“是” ，则该机构在CCB繇 统中柜员签到时会提示 “是否应急签到” ， 普通人群按原有方式签到； 特殊人群选择应急签 到，手工输入本人柜员号， 由B级以上主管柜员指纹授权， 输入本人密码后进行 CCB繇统 签到。 2.0503-2 管理员管理交易： 新增管理员时必须先进行人员基本信息的维护， 管理员代 码须与CCB繇统中的柜员号保持一致，否则无法在 CCB繇统签到。 3.0503-3 业务操作员号管理交易： 新增操作员时必须先进行人员基本信息的新增， 操 作员号须与CCBS系统中的柜员号保持一致，否则无法在 CCB繇统签到。 4.0506 指纹采集交易： 柜员进行一个完整的指纹信息采集时， 须对同一手指进行连续 三次指纹的采集和一次指纹信息检验比对。 5.0507 指模关联管理交易：执行新增关联交易时，在输入相应指模关联信息后，须将 光标上移至该行，按CTRL_F＞交；执行修改子功能时， 将光标移至须修改的栏位进行指模 关联的修改，修改完成后须将光标上移至该行， 按CTRL_娘交；执行删除子功能时， 将光 标移至须删除的栏位后，按CTRL_P＜交；管理员删除或业务系统操作员删除时， 其相应的 指模关联关系同时删除，无需再执行本交易中的删除功能。 6. 人员基本信息、操作员新增修改、指纹采集和关联均以柜员身份证号码作为关联依 据，故柜员身份证号码不得错误录入，不得分别使用 15 位和 18 位建立柜员信息。 2.3 柜员在机构间调动维护 基本规定 自2008年6月CCBS系统柜员与机构脱钩版本上线后， 新增了 “0017柜员隶属关系维 护”交易，调出柜员机构的 A级柜员通过本交易执行调出处理，调入柜员机构的 A级柜员 通过本交易执行调入处理，即可实现柜员在机构间调动维护，无需再新增、删除操作。 柜员号与机构分离，柜员在一级分行范围内进行统一编号，通过指定隶属关系确定所 属机构。 操作流程 一、调出处理 调出机构A级主管或上级运行机构 A级主管启“0017柜员隶属关系维护”交易， 选择 调动类型为“1 - 调出”，输入需调出柜员的柜员号，系统自动解除该柜员号与所属机构号 的关系。在调出前，应先清理该柜员号下的现金尾箱、金库款箱、凭证库存、转岗 / 转授权 状态等，在柜员号处于已结账和签退状态下才能进行调出处理，否则系统会自动给出错误 提示。人员成功调出后， A 级主管应及时在 0005-6 功能进行柜员端末维护，以清除调出柜 员资料的本前端信息。 注： 如调出柜员在原机构为指纹系统管理员， 则必须柜员先在指纹系统中管理员信息删 除，否则无法完成“ 0017 柜员隶属关系维护” 二、调入处理 调入机构A级主管或上级运行机构 A级主管启“0017柜员隶属关系维护”交易， 选择 调动类型为“2 - 调入”，输入需调入柜员的柜员号和隶属机构号，系统自动建立该柜员号 与调入机构的关系。 凡办理过调入处理的柜员号， 都要在调入机构进行 0005-6 功能的柜员 端末维护处理后，才能进入系统主画面办理业务。调入处理时，自动更新指纹系统的业务 机构号并立即生效。 三、指纹同步” 调入机构A级主管或上级运行机构 A级主管启“ 0017柜员隶属关系维护”交易，选择 调动类型为“ 3- 指纹同步” ，输入需调入柜员的柜员号，系统自动更新柜员的指纹信息。 注：调入机构进行指纹同步处理。该功能是调入人员机构主动发起的 CCBS 系统与指 纹系统信息保持一致的人工方法， 主要用于调入时自动更新失败和调入人员为指纹管理员等 情况。调入机构“ 0017 柜员隶属关系维护” ， 选择调动类型为“3 -指纹同步”，输入需调入柜员 的柜员号，系统自动更新指纹系统的业务机构号并立即生效。 注意事项 1. 营业机构不能在同一日内同时调出柜员并调入柜员，以免柜员流水子码重复。 2. 柜员改变隶属机构号的当日，不得同时在调出机构和调入机构办理业务，只能在一 个机构内办理业务，否则日终交易流水清单会包括柜员在两个机构内办理的业务。 3. 调出柜员的级别和现金管理标志在调入时不变，保持在调出机构时的状态。岗位权 限配置根据调入机构的机构权限状态，在 0003 功能柜员签到时自动重新分配。 4. 调出、调入出错处理：调出后发现错误调出柜员，可用调入本机构的方法处理；调 入后发现错误调入柜员，可用调出的方法处理。 2.4 特殊人群密码维护 操作流程 1. 柜员定期更换密码时，启动“ 0006 柜员 / 主管密码维护”交易，通过输入柜员号、 柜员原密码、柜员新密码（二次）进行对密码的更换，系统提示 B 级柜员授权。 2. A级柜员可通过本交易修改其他柜员密码， A级柜员启动“0006柜员/主管密码维护” 交易，输入要修改密码的柜员号、柜员新密码（二次）进行对密码的更换。柜员原密码可 跳过不输，但需 B 级（含）以上柜员授权。 3. 柜员密码失效后的解除锁定：柜员密码失效后，需由该机构 A 级柜员通过“ 0006 柜 员 / 主管密码维护”交易重置后，再由该机构的上级管辖机构通过“ 0009 柜员（主管）锁 定 / 解除密码失效”交易，选择“ R 解除密码失效”对锁定状态下的柜员密码解除锁定。 2.5 柜员锁定和解锁 操作流程 一、CCB繇统中操作 1 .锁定柜员。B级以上主管柜员启动“ 0009柜员（主管）锁定/解除密码失效”交易， 输入柜员号、功能选择“ Y- 锁定”后提交主机，系统提示需另一名 B 级（含）以上柜员授 权后，完成柜员锁定。 2 . 解除柜员的锁定状态。 B 级以上主管柜员启动 “0009 柜员 （主管） 锁定 / 解除密码失 效”交易，输入柜员号、功能选择“ N-解除”后提交主机，系统提示需另一名 B级（含） 以上柜员授权后，解除柜员锁定。 注：以上操作也可由非 A 柜员操作，经 A 级柜员授权。 二、指纹系统操作 1. 锁定柜员。 （ 1 ）锁定管理员：相应级别指纹系统管理员启动“ 0503-2 管理员管理” 交易， 功能号选择 “ 3- 修改” ， 经指纹系统管理员授权后将该人员的在岗标志修改为 “离岗” 状态。 （ 2 ）锁定操作员：相应级别指纹系统管理员启动“ 0503-3 业务操作员管理”交易， 功能号选择 “ 3- 修改” ， 经指纹系统管理员授权后将该人员的在岗标志修改为 “离岗” 状态。 2. 解除柜员的锁定状态。 （ 1 ） 解除锁定管理员： 相应级别指纹系统管理员启动 “ 0503-2 管理员管理” 交易， 功能号选择 “ 3- 修改” ， 经指纹系统管理员授权后将该人员的在岗标志 修改为“在岗”状态。 （ 2 ）解除锁定操作员：相应级别指纹系统管理员启动“ 0503-3 业务 操作员管理” 交易， 功能号选择 “ 3- 修改” ， 经指纹系统管理员授权后将该人员的在岗标志 修改为“在岗”状态。 2.6 柜员转岗 /转授权 基本规定 1. 转岗 / 转授权只允许 A 级柜员转给 B 级和普通柜员或者 B 级柜员转给普通柜员。 只能 由转出方发起“转出”或“收回” 。A级柜员转给B级柜员，无需授权；B级柜员转给普通 柜员，需 A 级授权。 2. 转岗 / 转授权后，转出方不得再次转出，接受方也不得再次转出。 3. 转授权后，转入柜员原岗位权限不变，仅在原岗位权限基础上增加了转出柜员的授 权权限及部分按柜员等级控制的交易，例如：机构签到、密码维护。 转授权后，如果转出柜员当日未主动收回，系统将在当日日终批处理后自动收回。 4. 转岗用于不超过四天 （含生效当天） 的岗位暂时移交。 转岗是全部岗位权限的转交， 含授权权限和交易权限。转岗后，转出柜员岗位权限被封存。 转出柜员未主动收回，系统将于设定收回日期的日终批处理时自动收回。 操作流程 1. 转出 （ 1）转授权：转出柜员启动“ 0011- 柜员转授权 / 转岗位维护”交易， “功能号”栏位 选择“ 1- 转授权” 。转授权只在当日有效。 （ 2）转岗：转出柜员启动“ 0011- 柜员转授权 / 转岗位维护”交易， “功能号”栏位选 择“ 2- 转岗” 。 2. 预约撤销 采用预约生效方式的，在生效前可撤销预约。转出柜员启动“ 0011- 柜员转授权 / 转岗 位维护”交易， “功能号”栏位选择“ 4- 预约撤销” ， “转出柜员”栏位输入原转出柜员号， “转入柜员” 栏位输入原接收柜员号， “生效日期” 、“收回日期” 栏位无需输入， 提交主机。 3. 收回 （ 1）转出柜员主动收回 转出柜员启动“ 0011-柜员转授权 /转岗位维护”交易， “功能号”栏位选择“ 3- 收回” ， “转出柜员”栏位输入原转出柜员号， “转入柜员”栏位输入原接收柜员号， “生效日期” 、 “收回日期”栏位无需输入，提交主机。 （ 2）系统自动收回 转授权后，如果转出柜员当日未主动收回，系统将在当日日终批处理后自动收回。 转岗位后，如转出柜员在转岗位期间未主动收回，系统将在应收回当天日终批处理后 自动收回。 4. 转授权交易查询及核对 （ 1） 收回授权后， 转出柜员需对转授权期间转入柜员经办的所有超出其原有权限的授 权业务进行逐笔核对。业务清单只能由转出柜员本人核对，若未能在收回当日日结前核对 完毕，可根据次日“ RCMBD112国建设银行代理授权业务清单” （9方式下载）进行核对。 （2）转出柜员启动“ 0011-柜员转授权 / 转岗位维护”交易， “功能号”栏位选择“ 1- 查询未核对”可查询未核对的授权业务； “功能号”栏位选择“ 2- 查询全部”可查询全部已 核对及未核对的授权业务。 “操作员号”栏位输入转出柜员号，回车显示“业务清单” ，当 光标在清单某一行时，可按回车对交易详细信息进行核对，也可按 CTRL_Z直接进行核对。 注意事项 1. 现金管理员标志分为 00—非现金管理人员、 01—现金管理人员、 02—临时现金管理 人员、 03—封冻现金管理人员。系统仅支持手工维护为“ 00”或“ 01 ”两种，而“ 02”和 “ 03 ”则由系统根据现金管理人员尾箱交接情况相应变化。 2. 原始等级与现有等级的区别。原始等级是反映柜员的初始级别，在转授权转岗位后 不发生变化。现有等级反映柜员的当前级别，发生转授权转岗位后，转出柜员转变为一般 柜员，转入柜员转变为转出柜员的原始级别。 3. 原始可执行岗位与现有可执行岗位的区别。原始可执行岗位反映柜员初始可执行的 岗位，在转授权转岗位后不发生变化。现有可执行岗位反映柜员当前可执行的岗位，发生 转授权后则转出柜员和转入柜员可执行岗位均不发生变化；发生转岗位后则转出柜员的岗 位权限被封闭而现有可执行岗位为空，转入柜员可执行岗位转变为转出柜员的原始可执行 岗位。 4. 转出 / 入柜员号。发生转授权转岗位交易后系统自动记录转出 / 入柜员号，在转授权 转岗位失效后系统仍会记录最后一笔转授权转岗位中的转出 / 入柜员号。 5. 转出 / 入授权标志。根据转授权转岗位显示 1—转授权、 2—转岗。当该标志为空时 表示未发生转授权转岗位或转授权转岗位已失效。 第3章重要空白凭证 3.1入库 操作流程 管库员清点核对重要空白凭证实物无误后， 金库柜员启动“0026-7系统外重要空白凭 证