1、证券代码：605086 股票简称：龙高股份 公告编号：2021-010 龙 岩 高岭 土 股份 有 限公 司 关 于 使用 闲 置自 有 资金 购 买理 财 产品 的 进展 公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重 要内 容提示：委托理财受托方：厦门银行股份有限公司 本次委托理财金额：人民币2,500万元 委托理财产品名称：厦门银行股份有限公司结构性存款 委托理财类型：保本浮动收益型 委托理财期限：180天 履行的审议程序：龙岩高岭土股份有限公司（以下简称“公司”）于 2021年3月31日召开
2、第一届董事会第 十七次会议，审议通过了 关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案，授权公司在确保不影响正常生产经营活动所需资金和资金安全的前提下，使用不超过二亿伍仟万元人民币的闲置自有资金适时购买安全性高、流动性好的保本或稳健型理财产品，授权有效期为自公司第一届董事会第 十七次会议审议通过关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案且前次理财议案（第一届董事会第十三次会议审议通过）的授权期限届满次日开始生效，有效期一年。一、委托理财情况概述（一）委托理财目的 公司在确保正常生产经营活动所需资金和资金安全的前提下，使用部分闲置自有资金适时购买安全性高、流动性好的保本或稳健型理财产品，有利于提高公司资金使
3、用效率，增加投资收益，符合公司及全体股东的利益。（二）资金来源 公司购买理财产品所使用的资金为公司闲置自有资金。（三）委托理财产品的基本情况 受 托方 名称 产 品类 型 产 品名 称 金 额（万元）预 计年 化收益率 预 计收 益金额（万元）厦门银行股份有限公司 银行理财产品 厦门银行股份有限公司结构性存款 2,500 1.55%4.06%产 品期 限 收 益类 型 结 构化 安排 参 考年 化收益率 预 计收 益（如有）是 否构 成关联交易 180 天 保本浮动收益型 否（四）公司对委托理财相关风险的内部控制 1.公司本次购买的理财产品属于保本浮动收益型理财产品，符合董事会决议要求，符合公
4、司内部资金管理的要求。2.董事会在其批准额度内，授权财务总监罗继华先生行使该项投资决策权并签署相关合同及其他法律性文件，并由公司财务部具体实施相关事宜，包括但不限于选择合格专业理财机构作为受托方、明确委托理财金额、期限、选择产品品种、签署合同及协议等。3.公司管理层需事前评估投资风险，严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全，经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的保本或稳健型理财产品。4.公司管理层将跟踪以闲置自有资金所购买的理财产品的投向、进展和净值变动情况，如评估发现可能影响资金安全的风险因素，将及时采取相应的保全措施，控制安全性风险。5.公司监事会、独立董事、董事会审计
5、委员会有权进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行审计，费用由 公司承担。6.公司审计部负责对公司购买的理财产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计各项投资可能的风险与收益，每季度向董事会审计委员会报告检查结果。7.公司使用闲置自有资金购买理财产品不得涉及关联交易。二、本 次委托 理财 的具体 情况（一）委托理财合同主要条款 产品名称：厦门银行股份有限公司结构性存款 收益类型：保本浮动收益型 产品期限：180 天 预期年化收益率：1.55%4.06%产品认购日期：2021年5月12日 产品成立日：2021 年5月14日 产品到期日：2021 年11月10日 认购金额：人民币2,500万
6、元 是否要求履约担保：否（二）委托理财的资金投向 本次 委托理财的资金投向为 厦门银行股份有限公司结构性存款。三、风 险控制 分析（一）控制安全性风险 公司本次使用闲置自有资金购买理财产品，公司管理层需事前 评估投资风险，严格筛选投资对象，选择信誉好、规模大、有能力保障资金安全，经营效益好、资金运作能力强的单位所发行的保本或稳健型理财产品。公司管理层将跟踪以闲置自有资金所购买的理财产品的投向、进展和净值变动情况，如评估发现可能影响资金安全的风险因素，将及时采取相应的保全措施，控制安全性风险。（二）防范流动性风险 公司本次使用闲置自有资金购买理财产品将适时选择相适应的理财产品种类和期限，确保不影
7、响公司正常生产经营活动所需资金。公司监事会、独立董事、董事会审计委员会有权进行监督与检查，必要时可以聘请专业机构进行 审计，费用由公司承担。公司审计部负责对公司购买的理财产品进行全面检查，并根据谨慎性原则，合理地预计各项投资可能的风险与收益，每季度向董事会审计委员会报告检查结果。四、委 托理财 受托 方情况 本次委托理财受托方 为厦门银行股份有限公司，是上海证券交易所上市公司（证券代码：601187），与公司、公司控股股东及实际控制人之间不存在关联关系。五、对公司的影响（一）公司近两年主要财务信息 单位：万元 项目 2020 年12 月31日 2019 年12 月31日 资产总额 65,689
8、.02 59,527.38 负债总额 7,509.46 8,980.00 所有者权益 58,179.56 50,547.38 归属于母公司所有者权益 58,179.56 50,547.38 项目 2020 年度 2019 年度 经营活动产生的现金流量净额 10,822.28 12,739.91（二）对公司的影响 公司坚持规范运作，在保障资金安全及确保不影响公司正常生产经营的前提下，使用闲置资金购买银行理财产品，坚持稳健原则，有利于提高资金使用效率和资金收益，降低财务成本，符合公司和全体股东的利益。根据企业会计准则第22号金融工具确认和计量规定，公司购买的理财产品计入“交易性金融资产”等科目。六
9、、履 行的决 策程 序 公司于 2021 年 3 月31 日召开第一届董事会第 十七次会议，审议通过了 关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案，此议案无需提交股东大会审议。七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有闲置资金委托理财的情况 金额：万元 序号 理 财产 品名称 理 财产 品类型 实 际投 入金额 实 际收 回本金 实 际收 益 尚 未收 回本 金金 额 1 兴业银行金融结构性存款 银行理财产品 3,500.00 3,500.00 42.39 0.00 2 厦门银行股份有限公司 结构性存款 银行理财产品 2,000.00 2,000.00 32.07 0.00 3 中国工商银行挂钩汇
10、率 区间累计型法人人民币结构 性存款产品-专户型2020 年 银行理财产品 1,200.00 1,200.00 10.95 0.00 4 中国工商银行挂钩汇率 区间累计型法人人民币结构 性存款产品-专户型2020 年 银行理财产品 2,000.00 2,000.00 16.27 0.00 5 厦门银行股份有限公司 结构性存款 银行理财产品 1,500.00 1,500.00 12.56 0.00 6 厦门银行股份有限公司 结构性存款 银行理财产品 2,000.00 2,000.00 35.00 0.00 7 厦门银行股份有限公司 结构性存款 银行理财产品 1,500.00 1,500.00 1
11、2.19 0.00 8 兴业银行金融结构性存款 银行理财产品 1,000.00 1,000.00 7.15 0.00 9 厦门银行股份有限公司 结构性存款 银行理财产品 3,500.00 3,500.00 28.31 0.00 10 泉州银行专项定价存款 银行理财产品 2,500.00 2,500.00 未到期 2,500.00 11 厦门银行股份有限公司 结构性存款 银行理财产品 2,000.00 2,000.00 未到期 2,000.00 12 厦门银行股份有限公司 结构性存款 银行理财产品 2,000.00 2,000.00 未到期 2,000.00 13 泉州银行专项定价存款 银行理财产品 2,000.00 2,000.00 未到期 2,000.00 14 厦门银行股份有限公司 结构性存款 银行理财产品 2,500.00 2,500.00 未到期 2,500.00 合计 196.89 11,000.00 最近 12 个月内单日最高投入金额 11,000.00 最近 12 个月内单日最高投入金额/最近一年净资产（%）18.90%最近 12 个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）2.58%目前已使用的理财额度 11,000.00 尚未使用的理财额度 14,000.00 总理财额度 25,000.00 龙岩高岭土股份有限公司董事会 2021 年 5 月13 日
