1、证券代码：603948 证券简称：建业股份 公告编号：2021-006 浙 江 建 业 化 工 股份 有 限 公 司 关 于 使 用 暂 时 闲置 募 集 资 金 进 行现 金 管 理 到期赎回 并 继 续 进 行 现 金管 理 的 公 告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。重要内容提示：现金管理受 托 方：中 国银 行 股 份 有 限 公司 建 德支 行、中 国 工 商银 行 股份 有 限公司建德支行 本次 现金管理 金额：合计人民币 20,000 万元（人民币，下同）现金管理 产品名称：中国
2、银行挂钩型结构性存款、工商银行保本型“随心 E”人民币理财产品 2017 年第 3 期 现金管理 期限：中国银行挂钩型结构性存款（2021 年 1 月 7 日 至 2021 年 3月 26 日，期限 78 天，金额为 9,100 万元；2021 年 1 月 7 日至 2021 年 3 月25 日，期限 77 天，金额为 8,900 万元）；工商银行保本型“随心 E”人民币理财产品 2017 年第 3 期（2021 年 1 月 7 日至 2021 年 3 月 24 日,金 额为 2,000万元）。决策 程序：公司 第四届董事会第三次会议 和 2020 年第一次临时股东大会 一、公 司使 用暂时
3、闲置 募集 资金进 行现 金管理 到期 赎回的 情况 1、2020 年 3 月 31 日，公司与工商银行建德支行签订协议，以暂时闲置募集资金4,500 万元购买 工商银行保本“随心 E”（定向）2017 年第 3 期，具体详见公司于 2020年 4 月 2 日在指定媒体上披露的公告（公告编号：2020-014）。公司于 2020 年 12 月29 日到期赎回上述理财产品，收回本金 4,500 万元，获得理财收益 106.02 万元。2、2020 年 3 月 30 日，公司与交通银行建德支行签订协议，以暂时闲置募集资金8,000 万元购买 交通银行蕴通财富定期型结构性存款（汇率挂钩），具体详见公
4、司于2020 年 4 月 2 日在指 定媒体上披露的公告（公告编号：2020-014）。公司于 2020 年12 月 29 日到期赎回上述理财产品，收回本金 8,000 万元，获得理财收益 224.38 万元。3、2020 年 10 月 10 日，公司与交通银行建德支行签订协议，以暂时闲置募集资金 3,000 万元购买交通银行蕴通财富定期型结构性存款，具体详见公司于 2020 年 10月 13 日在指定媒体上 披露的公告（公告编号：2020-037）。公司于 2020 年 12 月 14日到期赎回上述理财产品，收回本金 3,000 万元，获得理财收益 14.24 万元。4、2020 年 11
5、月 12 日公司与中国银行建德支行签订协议，以暂时闲置募集资金16,500 万元购买中国银行挂钩型结构性存款，具体详见公司于 2020 年 11 月 14 日在指定媒体上披露的公告（公告编号：2020-041）。公司于 2020 年 12 月 30 日到期赎回上述理财产品，收回本金 16,500 万元，获得理财收益 69.62 万元。本次赎回产品的基本信息如下：发行主体 产品 名称 收益 类型 认购金 额（万元）起息日 到期日 预计年 化 收益率 赎回金 额（万元）实际收 益（万元）工商银行建德支行 工商银 行保本“随 心E”（定向）2017年第3期 保 本浮动 收益型 4,500 2020年
6、 3月31 日 2020年12月29日 2.80%-3.15%4,500 106.02 交通银行建德支行 交通银 行蕴通财富 定期型结构 性存款（汇 率挂钩）保本浮动收益型存款产品 8,000 2020年 3月31 日 2020年12月29日 1.35%-3.75%8,000 224.38 交通银行建德支行 交通银 行蕴通财富 定期型结构 性存款 保本浮动收益型 3,000 2020年 10月12日 2020年12月14日 1.35%-2.75%3,000 14.24 中国银行建德支行 挂钩型 结构性存款 保本保最低收益型 16,500 2020年 11月16日 2020年12月30日 1.5
7、0%-3.50%16,500 69.62 二、本 次 使用 部分 闲置募 集资 金 继续 进行 现金管 理的 情况（一）现金管 理目的 为了统筹平衡公司投融资及日常流动资金，避 免资金暂时闲置，为公 司和股东争取收益，根据公司第四届董事会第三次会议、第四届监事会第三次会议及 2020 年第一次临时股东大会 审议 通过的决议，同意公司及子公司在保证募集资金项目投资计划正常实施，不影响正常 经营和确保资金安全的情况下，使用额度不超 过人民币 32,000万元的闲置募集资金进行现金管理，择机购买低风险、流通性高的短期理财产品。（二）资金来 源 本次进行现金管理的资金来源系公司暂时闲置的募集资金。（三
8、）本次现 金管 理 产品 的基 本情况 1、中国 银行人 民币 挂钩 型结 构性存 款 受托方 名称 产品 类型 产品 名称 金额（万元）预计年化 收益率 预计收益金额（万元）中国银 行建 德支 行 银行结 构性存款 挂钩型 结构 性存款 9,100 1.49%-3.51%产品 期限 收益 类型 结构化 安排 参考年化 收益率 预计收益（如有）是否构成 关联交易 2021年1月7 日-2021年3月26 日 保本保 最低收益型 否 2、中国 银行人 民币 挂钩 型结 构性存 款 受托方 名称 产品 类型 产品 名称 金额（万元）预计年化 收益率 预计收益金额（万元）中国银 行建 德支 行 银行
9、结 构性存款 挂钩型 结构 性存款 8,900 1.50%-3.50%产品 期限 收益 类型 结构化 安排 参考年化 收益率 预计收益（如有）是否构成 关联交易 2021 年1月7 日-2021年3月25 日 保本保 最低收益型 否 3、工 商银行 保本 型“随 心 E”人民币 理财产 品 2017 年第 3 期 受托方 名称 产品 类型 产品 名称 金额（万元）预计年化 收益率 预计收益金额（万元）工商银行 建 德支 行 银行理 财产品 保本“随心E”人民币理 财 产品 2017 年第3期 2,000 2.55%产品 期限 收益 类型 结构化 安排 参考年化 收益率 预计收益（如有）是否构成
10、 关联交易 2021 年1月7 日-2021年3月24日 保 本固定 收益型 否（四）公司对 现金 管理 相 关风 险的内 部控 制 公司管理层及 计划 财务部将及时分析和跟踪理财产品投向、进展情况，一旦发现存在可能影响公司资金安全的风险因素，将及时采取保全措施，控制投资风险。公司独立董事、监事会有权对公司投资理财产品的情况进行定期或不定期检查，必要时可以聘请专业机构进行审计。公司将根据上海证券交易所的相关规定，及时履行信息披露义务。具体风险控制措施详见上海证券交易所网站：公司 2020-007 号公告。三、本 次 现金 管理 的具体 情况（一）现金管 理 合 同主要 条款 1、中国银行挂钩型
11、结构性存款 产品名 称 中国银 行挂 钩型 结构 性存 款 委托理 财期 限 2021 年 1 月 7 日-2021 年 3 月 26 日 合同签 署日 期 2021 年 1 月 5 日 委托理 财金 额 9,100 万元 收益类 型 保本保 最低 收益 型 预计年 化收 益率 1.49%-3.51%产品挂 钩标 的“【BFIX EURUSD】”版 面 公布的【欧 元兑 美元 即期 汇率】中间 价，四舍五入 至小 数点 后【四 位】。如 果某 日彭 博 BFIX 页 面 上没有 相关 数据，中国银 行将 以公 正态 度和 理性商 业方 式来 确定。产品 收 益计 算方 法 产品收 益=产 品认
12、 购资 金 实际收 益率 收益 实际 天数 365 关联关 系说 明 中国银行 建德 支 行与 公司、公司 控股 股东 及其 一致 行动人、实 际控 制人之间 不存 在关 联关 系。2、中国银行挂钩型结构性存款 产品名 称 中国银 行挂 钩型 结构 性存 款 委托理 财期 限 2021 年 1 月 7 日-2021 年 3 月 25 日 合同签 署日 期 2021 年 1 月 5 日 委托理 财金 额 8,900 万元 收益类 型 保本保 最低 收益 型 预计年 化收 益率 1.50%-3.50%产品挂 钩标 的“【BFIX EURUSD】”版 面 公布的【欧 元兑 美元 即期 汇率】中间 价
13、，四舍五入 至小 数点 后【四 位】。如 果某 日彭 博 BFIX 页 面 上没有 相关 数据，中国银 行将 以公 正态 度和 理性商 业方 式来 确定。产品 收 益计 算方 法 产品收 益=产 品认 购资 金 实际收 益率 收益 实际 天数 365 关联关 系说 明 中国银行 建德 支 行与 公司、公司 控股 股东 及其 一致 行动人、实 际控 制人之间 不存 在关 联关 系。3、工商银行保本 型“随心 E”人民币理财产品 2017 年第 3 期 产品名 称 保本 型“随 心 E”人民 币 理财产 品 2017 年第 3 期 委托理 财期 限 2021 年 1 月 7 日-2021 年 3
14、月 24 日 合同签 署日 期 2021 年 1 月 6 日 委托理 财金 额 2,000 万元 收益类 型 保本固定 收益 型 预计年 化收 益率 2.55%产品 收 益计 算方 法 产品收 益=本金 实际 年化 收益率 实际 天数 365 关联关 系说 明 中国工 商银 行建 德 支 行与 公司、公司 控股 股东 及其 一致行 动人、实 际控制人 之间 不存 在关 联关 系。（二）现金管 理 的 资金投 向 1、中国 银行挂 钩型 结构 性存 款 本产品募集资金由中国银行统一运作，按照基础存款与衍生交易相分离的原则进行业务管理。募集的 本 金部分 纳入中国银行内部资金统一运作管理，纳入 存
15、款准备金和存款保险 费的缴纳范围。产品内嵌衍生品 部分投资于汇率、利率、商品、指数等 衍生产品市场，产品最终 表现与衍生产品挂钩。投资 期内，中国银行按收益法 对本结构性存款 内嵌期权 价格进行估值。2、工 商银行 保本“随心 E”人民币 理财 产品 2017 年第3 期 理财产品的投资方向为低风险的投资品市场，投资收益受宏观政策和市场相关法律法规变化、投资市场波动等风险因素影响很小，产品收益较为稳定。（三）本次公司使用暂 时闲置募集资金进行现金管理，产品为保本型理财产品，期限较短，符合安全性高、流动性好的使用条件要求，不存在变相改变募集资金用途的行为，不影响募投项目正常进行。（四）风险控 制
16、分 析 1、公司将严格按照 上市公司监管指引第 2 号上市公司募集资金管理和使用的监管要求 和 上海证券交易所上市公司募集资金管理办法（2013 年修订）等有关规定，选择安全性高、流动性 好的保本型理财品种。公司计划财务部相关人员将及时分析和跟踪理财产品的投向及进展情况，发现存在可能影响公司资金安全风险的情况下，及时采取相应措施，控制投资风险；2、公 司 将确 保 不 影响募 集 资 金 投资 项 目 建设的 正 常 运 行的 情 况 下，合 理 安 排 并选择相适应理财产品的种类和期限；3、公 司 独立 董 事、监事 会 有 权 对募 集 资 金的使 用 情 况 进行 监 督 和检查，必 要
17、 时可以聘请专业机构进行审计；4、公司将严格依据上海证券交易所相关规定，及时做好信息披露工作。四、现 金管理 受托 方的情 况 本次 现金管理受托方为中国 银行股份有限公司 建德支行，系 A 股上市金融机构，与公司、公司控股股东及实际控制人不存在关联关系。五、对 公司的 影响 公司最近一年又一期主要财务数据如下：单位：万元 项目 2019 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 未经审计 总资产 110,613.08 161,447.83 总负债 28,095.07 23,769.66 归属于 上市 公司 股东 的净 资产 82,518.01 137,678.17 项目 201
18、9 年度 2020 年 1-9 月 未经审计 经营活 动产 生的 现金 流量 净额 9,296.99-1,892.39 归属于 上市 公司 股东 的 净 利润 14,253.35 9,505.74 截至 2020 年 9 月 30 日，公司的货币资金余额为 11,212.44 万元，本次使用暂时闲置募集资金 现金管理 金额为 16,500 万元，上述报告期末货币资金未包含公司使用暂时闲置 募集资金和自有资金进行现金管理的货币资金 49,000 万元。本次使用部分闲置募集资金进行 现 金 管 理 是在确保公司募集资金投资项目所需资金和保证募集资金安全的前提下，合理利用暂时闲置募集资金，可以提高资
19、金使用效率，获得一定的投资收益，进一步提升公司整体业绩水平，为公司和股东谋取更多的投资回报。公司 现金管理产品计入资产负债表中“其他流动资产”，理财收益计 入利润表中“投资收益”，最终以年度审计的结果为准。六、风 险提示 尽管本次公司购买的产品为安全性高、流动性 好、有保本约定的低风 险投资产品，但金融市场受宏观经济影响较大，不排除该项投资受到市场风险、信用风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险影响。七、决 策程序 的履 行 公司已于 2020 年 3 月 10 日召开第四届董事会第三次会议、第四届监事会第三次会议，审议通过了 关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案，同意在不影响募
20、集资金投资计划正常进行的前提下，使用额度不超过人民币 32,000 万元（含32,000 万元）的暂时闲置募集资金进行现金管理，投资安全性高、流动性好、有保本约定的投资产品，自股东大会审议通过之日起 12 个月内有效，在 决议有效期限及额度内可以滚动使用。公司独立董事、监事会、保荐机构已分别对此发表了同意意见。2020 年 3 月 27 日，公司 2020 年第一次临时股东大会审议通过了 关于使用暂时闲置募集资金进行现金管理的议案。八、截 至本公 告日，公司 最近 十二个 月使 用募集 资金 进行现 金管 理 的情 况 单位：万元 序号 产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回
21、 本金金额 1 结构性 存款 8,000 8,000 224.38-2 结构性 存款 3,000 3,000 10.34-3 结构性 存款 16,500 16,500 142.40-4 银行理 财产 品 4,500 4,500 106.02-5 结构性 存款 16,500 16,500 46.00-6 结构性 存款 3,000 3,000 24.90-7 结构性 存款 16,500 16,500 145.56-8 结构性 存款 3,000 3,000 14.24-9 结构性 存款 16,500 16,500 69.62-10 结构性 存款 9,100-9,100 11 结构性 存款 8,900
22、-8,900 12 银行理 财产 品 2,000 2,000 合计 107,500 87,500 783.46 20,000 序号 产品类型 实际投入金额 实际收回本金 实际收益 尚未收回 本金金额 最近12 个月 内单 日最 高投 入金额 32,000 最近12 个月 内单 日最 高投 入金额/最 近一 年净 资产（%）38.78 最近12 个月 现金 管理 累计 收益/最近 一年 净利 润（%）5.50 目前已 使用 的现 金管 理额 度 20,000 尚未使 用的 现金 管理 额度 12,000 总现金 管理 额度 32,000 特此公告。浙江建业化工股份有限公司董事会 2021 年 1 月 7 日
