1、 1/15 证券代码：600446 证券简称：金证股份 公告编号：2022-012 债券代码：143367 债券简称：17 金证 01 深圳市金证科技股份有限公司 关于 变更募集资金 用途的公告 重 要内 容提示：原项目名称：券 商 资 产负 债 管 理 整 体 解 决 方 案项 目、券 商 重 资 本 业 务一体化解决方案项目、大资管业务一体化解决方案项目、金融云平台项目、分布式交易技术实验室建设项目、补充流动资金及偿还银行贷款。新项目名称：证券信创项目、开放云原生微服务平台 项目、低代码 开发平台项目、产业链数字化服务平台 项目、区块链创新平台项目、银行财管服务一体化项目，投资总金额为 7
2、5,968.47 万元（人民币元，下同）。变更募集资金投向的金额：75,968.47 万元（含利息）。新项目预计正常投产并产生收益的时间：证券信创项目 2025 年、开放云原生微服务平台项目 2025 年、低代码 开发平台项目 2025 年、产业链数字化服务平台 项目 2025 年、区块链创新平台项目 2025 年、银行财管服务一体化项目 2025 年。本次变更募集 资金投资项目事项不涉及关联交易。本次变更募集资金投资项目事项尚需提交股东大会 审议。一、变 更募集 资金 用途的 概述 经中国证券监督管理委 员会（以下简称“中国 证监会”）关于核准深 圳市金证科技股份有限公司非公开发行股票的批复
3、（证监许可【2020】3158 号）文件核准，深圳市金证 科技股份有限公司（以下简称“公司”、“金证股份”）以 12.34 元/股的价格向 15 名特定对象非公开发行人民币普通股 81,145,721 股，募集资金总额 1,001,338,197.14 元，扣 除 发 行 费 用 16,550,943.39 元，实 际 募 集 资 金 净 额 为984,787,253.75 元。公司董事会及全体董 事 保证本公告内容不存 在 任何虚假记载、误导 性 陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。2/15 截至 2021 年 3 月 5 日，保荐人（联席主承销商）平安证
4、券股份有限公司（以下简称“平安证券”）指定的收款银行账户收到 15 名发行对象缴纳 的申购金证股份本次非公开发行人民 币普通股的资金。上述 募集资金到位情况 已经 大华会计师事务所（特殊普通合伙）大华验字2021000158 号验资报告验证，公司 已将募集资金存储于公司董事会决定的募集资金专户内。2021 年 6 月 4 日，经公司第七届董事会 2021 年第五次会议、第七届监事会2021 年第三次会议审议 通过，并由公司独立董事发表 明确同意意见，公司将 闲置的 募集资金 35,000 万元暂时用于补充流动资金，使用期限为自董事 会审议通过之日起 不超过 十二个月。截至本公告披露日，公司 已
5、将上述用于暂时补 充流动资金的闲置募集资金 35,000 万元归还至募集资金专用账户，并将募集资 金归还情况及时告知保荐机构及保荐代表人。截至 2022 年 2 月 28 日，募集资金按计划补充流动资金及偿还银行贷款 23,815万元，投入其他募投项目建设 83.87 万元，收到银行存款利息 1,333.54 万元，扣除手续费 260.00 元，可用余额总计 75,968.47 万元（包括暂时补充流动资金 35,000万元，该部分资金截至 本公告披露日已转回至 募集资金账户，最终可 用余额以银行实际结算为准），占募集资金总额的 75.87%。公司董事会于 2022 年 3 月 25 日以通讯
6、表决 方式召开第七届董事会 2022 年第 三次会议，会议应到董事 8 名，实到董事 8 名。经过充分沟通，会议以传真方式行使表决权。出席董 事经认真审议，一致同 意通过关于变更募集 资金用途的议案 和 关于变更部分募投项目实施主体和实施地点的议案。二、变 更募集 资金 用途的 具体 原因（一）原项目 计划 投资和 实际 投资情 况 公司于 2020 年 6 月 18 日召开第六届董事会 2020 年第六次会议、第六届监事会 2020 年第四次会议，审议通过 深圳市 金证科技股份有限公司 关于公司非公开发行股票预案的议案（以下简称“发行 预案”）。发行预案提出，公司此次非公开发行 A 股股票所
7、募得的资金用于投资券商资产负债管理整体解决方案项 目、券商重资本业务一体化解 决方案项目、大资管业 务一体化解决方案项目、金融云平台项目、分布式交易技 术实验室建设项目、补 充流动资金及偿还银行 贷款 共六个项目。项目实施主体均为本公司。3/15 2020 年 9 月 25 日，公司召开第七届董事会 2020 年第二次会议、第七届监事会 2020 年第二次会议，审议通过了关于调整公司非公开发行股票方案的议案等相关议案，调整了 补 充流动资金及偿还银行 贷款 项目拟投入募集资 金 金额，并相应调整 募集资金总额。截至2022年2月28日，募投项目投入情况如下：单位：万 元 序号 项 目名 称 项
8、目 拟 投资总额 拟 使用 募集资 金金额 项 目已 投资金额 已 使用 募集资金 金 额 1 券商资产负债管理整体解决方案项目 14,020.38 10,419.31 0 0 2 券商重资本业务一体化解决方案项目 21,189.91 13,570.30 0 0 3 大资管业务一体化解决方案项目 32,512.94 22,817.25 0 0 4 金融云平台项目 30,612.07 18,927.75 474.40 0 5 分布式交易技术实验室建设项目 11,825.44 8,984.21 619.51 83.87 6 补充流动资金及偿还银行贷款 25,415.00 25,415.00 23,
9、815.00 23,815.00 合计 135,575.74 100,133.82 24,908.91 23,898.87（二）变更的 具体 原因 1、券商资产负债管理整体解决方案项目 券商资产负债管理整体 解决方案项目建设目标 为整合证券公司财务管 理、风险管理及报表管理三大 核心功能，为券商的资 产负债管理提供标全流 程，标准化的解决方案，防范部分 金融机构业务风险敞口 过大及流动性问题。因 目前券商的资产负债规模相较银行 等金融机构还比较小，银行的资产和负债往往 包含复杂的期限结构，而券商的资 产主要集中于投资者的 短期负债，目前对资产 负债管理的需求有限，未达到此前 对市场的预期，导致
10、券 商资产负债管理整体解 决方案项目目前市场空间较小，不再具备实施价值。2、券商重资本业务一体化解决方案项目 券商重资本业务一体化 解决方案项目是整合券商的融资融券、OTC 交易、股票质押和约定回购、期 权交易、以及做市商策 略平台等多项新兴业务 功能的一体化平台。因市场目前重 资本业务主要集中在融 资融券，股权质押、约 定回购、期 4/15 权、做市业务等相关业 务并未迎来蓬勃发展，而且行业内相关业务的 市场份额被少数几家头部券商占据，市场空间较小，所以 券商重资本业务一体化 解决方案项目 目前不具备开发和推广条件。3、大资管业务一体化解决方案项目 大资管业务一体化解决 方案项目计划在基金公
11、 司和券商资管的投资交 易系统基础上，建设涵盖权益、FICC、衍生品等全资产、全流程、全球化的多资产管理平台与一体化的全财富 管理平台。因目前券商、基金等资产管理机构 全品种投资团队配置目前仍处于起 步阶段，管理的资金主 要投向变现能力较好的 权益类资产或固收类产品，同时券 商、基金等资管机构在 导入新系统时面临较大 的替换成本和风险，意愿较低。因此该项目目前不具备实施条件。以上因素使得 原募投项 目 的市场发展及需求状 况不及预期，公司拟终 止相关项目开发。同时 为把握市场趋势，公司在募集资金到账前 已 对金融云平台项目、分布式交易技术实验室建设项 目 完成立项并投入自有 资金进行建设，截至
12、目 前已累计投入自有资金 1,010.04 万元，且后续将继续使用自有资金进行投入。新募投项目在经济性、技术性等方面具备良好市场优势，且更符合目前行业、市场的变化及发展趋势，新募投项目具备更广 阔的市场空间，能够更 好地实现经济效益。为充分发挥募 集资金效益，公司拟将 剩余募集资金投入到新 的募投项目中。综上所述，公司已采用 自有资金投入到金融云 平台项目、分布式交易 技术实验室建设项目，为契合 行业环境变化以及公司 新的发展战略，充分发 挥公司已有的技术能力和品牌优势，最大化募集资金效益，经慎重审议，公司 拟 终止 原券商资产负债管理整体解决 方案项目、券商 重资本 业务一体化解决方案项 目
13、、大资管业务一体化解决方案项目 3 个项目，原金融云 平台项目、分布式交易技术实验室建设项目将改用自有资金进行建设。三、新 项目具 体内 容（一）新项目 投入 总体情 况 公司 拟将募集资金投入 到 证券信创项目、开放 云原生微服务平台项目、低代码 开发平台项目、产业 链数字化服务平台 项目、区块链创新平台项目、银行财管 5/15 服务一体化项目 等六 个 项目。因区块链创新平 台项目、银行财管服务 一体化项目相关技术及人才储备主 要集中在公司全资子公 司北京北方金证科技有 限公司（以下简称“北方金证”），故公司拟将 北方金证作为 上述两个募投项目的 实施主体，将项目实施地点 设置 为北方金证
14、所在地北京市西城区新兴东巷 13 号。同时，公司将根据募投 项目的实际进展情况及 资金使用需求，采取借 款的方式，向北方金证提供总额不超过人民币 6,601.49 万元的募投项目专项实施资金，借款期限为自实际借款之日起至相关募投项目实施完毕 之日止。上述借款仅限用于募投 项目的实施，不得用作 其他用途，且该等借款 将存放于开设的募集资金专用 账户中，并签署相关的 募集资金监管协议。公 司将按照募集资金管理的相关规定 及公司募集资金管理制 度对该等募集资金的使 用进行监管。具体 方案如下：单位：万元 序号 项 目名 称 实 施主 体 总 投资 额 建 设周 期（年）1 证券信创项目 金证股份 5
15、1,091.62 3 2 开放云原生微服务平台项目 金证股份 6,717.16 3 3 低代码开发平台项目 金证股份 3,653.06 3 4 产业链数字化服务平台项目 金证股份 7,905.14 3 5 区块链创新平台项目 北方金证 3,050.73 3 6 银行财管服务一体化项目 北方金证 3,550.76 3 合计-75,968.47-（二）新项目 各 子 项目情 况 1、证券 信创项 目（1）证 券信创 项目 概述 随着政策层面的要求逐 步落实，券商系统国产 化改革的趋势刻不容缓。实践证明，分布式已成金融 行业业务发展的必选项 和金融信创破局的“双 解”关键。证券信创项目结合市场 需求
16、，基于面向服务 的 SOA 理念，构建分 布式的系统架构，助力券商信创工作 平稳实施。根据券商在 综合服务、业务 条线与 后台运营方面进行一定原则的拆分，项目包含了综合运营、核心服务、核心交易、基础业务、风险管控、基础技术六 个方面。推出的新架构 产品规划，能更好的适 应行业发展新需求。预计该项目能够确保券 商各项业务灵活衔接，整合证券公司内部各类 资源，6/15 达到公司内部信息的充 分共享，加强管理力度，降低管理成本，并使 证券公司迅速完成国产化信息系统 的替代工程，助力金融 业核心技术逐步实现自 主可控，助力证券公司构建效率高、弹性强、安全稳定的新一代金融服务应用体系。（2）证 券信创
17、项目 投资 估算 本项目计划 投入 51,091.62 万元，资金来源 为募集资金。本项目由公司 自行建设，建设期为 3 年。预计 税后静态投资回收期为 4.95 年，税后静态内 部收益率为20.21%。序号 工程或费用名称 投资估算（万元）一 建设投资 863.05 1.1 软硬件设 备购置 费 451.43 1.1.1 硬件设备 购置及 安装费 401.43 1.1.2 软件工具 购置费 50.00 1.2 装修工程 费 411.62 二 项目实施费用 50,228.57 2.1 场地租赁 费 369.89 2.2 网络通讯 费 30.00 2.3 推广费用 150.00 2.4 技术开发
18、 费 43,326.60 2.5 其他费用（除研 发外人 员 工资、能 耗）6,352.07 三 项目总投资 51,091.62 2、开放 云原生 微服 务平 台 项目（1）开 放云原 生微 服务 平台 项目概述 开放云原生微服务平台 是集“开发、测试、部 署、运维”一体化的云 原生技术全栈解决方案。面向 互联网和企业传统应用，使用了现在流行的、先进的、成熟的多种技术，前端使用 React UI、AngularJS、Vue 等框架，接入层采用 Sping Cloud Gateway/Nginx/KONG、后台使用了 Spring Boot 技术、Docker 容器技术，提供工作流/业务流引擎/
19、可视化报表等应用组件，运维管理基于 Kubernetes，运行系统具有“高性能、高 并发、高可用性、高可 扩展性、灵活性、可维 护性、安全性”等特点，采用此平 台能够实现业务系统的 快速开发、测试、部署 和上线，平台带来的好处是提升了 开发效率、降低开发成 本和后期运维成本，能 够快速响应客户需求。（2）开 放云原 生微 服务 平台 项目投 资估 算 7/15 本项目计划 投入 6,717.16 万元，资金来源 为募集资金。本项目由公司 自行建设，建设期为 3 年。预计 税后静态投资回收期为 4.20 年，税后静态内 部收益率为23.83%。序号 工程或费用名称 投资估算（万元）一 建设投资
20、345.50 1.1 开发、测 试硬件 费 195.50 1.2 软件工具 购置费 150.00 二 项目实施费用 6,371.66 2.1 技术开发 费 6,351.66 2.2 POC 测试费 20.00 三 项目总投资 6,717.16 3、低代 码开发 平台 项目（1）低 代码开 发平 台项 目 概述 金证作为一家针对特定 行业、业务密集型的软 件服务提供商，其竞争 力主要体现在对金融业务多年 的经验积累和理解上。但随着行业的快速发展，金融机构业务体量快速增加，来 自各家客户的业务需求 不仅量大，而且对支持 的响应速度要求也越来越高。同时 由于互联网行业的发展，客户对应用体验也越 来越
21、重视，业务功能特别是前端功 能复杂程度越来越高，公司大量的人力资源被 迫投入到高度重复、且跟核心金融业务关系不大的个性化功能编码任务上。本次拟建设的低代码开发平台（以下简称 LCP Low Code Platform）是在金证开放云原生平台 KOCA 的前后端框架的基础上，采用 Web 可视 化技术研发的应用快速搭建平台。平台将传统 Web 应用中前后端手工编码的内容分解为数据模型、接口、页面等环节，并在每个环节提供图 形界面进行快速设计和 配置。使用该平台将大幅度提高业务应用的开发效率，降低开发门槛，提高交付质量。（2）低 代码开 发平 台 项目 投 资估算 本项目计划 投入 3,653.0
22、6 万元，资金来源 为募集资金。本项目由公司 自行建设，建设期为 3 年。预计 税后静态投资回收期为 3.61 年，税后静态内 部收益率为27.72%。序号 研发费用名称 投资估算（万元）一 建设投资 130.00 1.1 开发、测 试硬件 费 90.00 1.2 软件工具 购置费 40.00 8/15 二 项目实施费用 3,523.06 2.1 技术开发 费 3,503.06 2.2 POC 测试费 20.00 三 项目总投资 3,653.06 4、产业 链数字 化服 务 平 台项 目（1）产 业链数 字化 服务 平台 项目概述 产业链数字化服务平台 项目，主要服务于自贸 区、全国口岸、保税
23、区、保税物流中心（B 型）等主体，依托配套的基础设施建设，打造“互联网+基础服务+内外贸交易”以及以“一平台、三支撑、八应 用”为功能定位的创新 信息化格局。整合多方资源，为跨境 及内贸交易相关主体提 供线上贸易、电子支付 结算、供应链全程服务、供应链金融、综合服务等全流程线上化“一站式”服务功能。“一平台”即产业链数 字化服务平台，以大数 据、电商、金融等应用 技术为基础，集成各类支撑应 用以及具体业务应用，为平台管理方、政府监 管部门、贸易相关主体提供统一应 用、管理及服务平台。“三支撑”即平台的共 性支撑能力，包括数据交换和总集成 系统、统一认证平台和 空间公共信息服务平台。“八应用”即
24、大数据分析预警系统、跨境电商现货大宗商 品多模式交易系统、内 贸新零售系统、支付结算系统、数 字金融系统、数字供应 链共享系统、数字云仓 配系统、网上服务大厅门户系统。（2）产 业链数 字化 服务 平台 项目投 资估 算 本项目计划 投入 7,905.14 万元，资金来源 为募集资金。本项目由公司 自行建设，建设期为 3 年。预计 税后静态投资回收期为 4.69 年，税后静态内 部收益率为21.31%。序号 工程或费用名称 投资估算（万元）一 建设投资 60.85 1 软硬件设 备购置 费 60.57 2 辅料费 0.28 二 项目实施费用 7,844.30 1 服务器及 带宽租 赁托管 费
25、42.79 2 技术开发 费 3,201.93 3 其他费用（除研 发外人 员 工资、能 耗）4,599.58 三 项目总投资 7,905.14 9/15 5、区块 链创新 平台 项目（1）区 块链创 新平 台项 目 概述 本项目拟建设的多机构 参与的联盟区块链创新 平台，是一个面向实际 业务需求、结合技术发展趋势、支撑未来企业数字化转型的基础平台。区块链底层技术平台和基于其构建的创新应用是本项目建设的关键部分。区块链底层技术平台 本项目坚持自主可控创 新原则，从安全可控、高效可用、业务可行、监管合规等方面，对区块链技 术体系中的密码算法、共识机制、数据存储、安全隐私、互操作性等技术点进行设计
26、研发，从而增强区块链底层技术平台的健壮性。基于区块链底层技术平台的创新应用 通过对区块链技术及行业应用多年的研究 与探索，本项目将在以下 3 个方面探索研究区块链的创新 应用：协同存证类应用、价值转移类应用，以 及智能治理类应用。区块链创新平台将定制 灵活、可用的平台服务 接口，实现与现有系统 的有效集成。本项目可以通过 区块链分布式存储的特 点设立监管超节点，有 效支撑穿透式监管模式。未来可通 过灵活的跨链机制打通 行业链，构建全局数据 可信共享协作机制。（2）区 块链创 新平 台 项目 投 资估算 本项目计划 投入 3,050.73 万元，资金来源 为募集资金。本项目由公司 自行建设，建设
27、期为 3 年。预计 税后静态投资回收期为 6.33 年，税后静态内 部收益率为15.80%。序号 工程或费用名称 投资估算（万元）一 建设投资 25.25 1.1 软硬件设 备购置 费 24.05 1.1.1 硬件设备 购置及 安装费 17.83 1.1.2 软件工具 购置费 6.22 1.2 预备费 1.20 二 项目实施费用 3,025.48 2.1 场地租赁 费 56.76 2.2 服务器及 带宽租 赁托管 费 46.38 2.3 培训费 5.00 2.4 推广费用 218.07 2.5 技术开发 费 2,690.91 10/15 2.6 其他费用（除研 发外人 员 工资、能 耗）8.3
28、6 三 项目总投资 3,050.73 6、银行 财管服 务一 体化 项目（1）银 行财管 服务 一体 化 项目 概述 针对广大中小银行开展 理财产品代销业务，建 立覆盖市场全部理财产 品的研究分析系统，实现对各 家理财子的投研和风控 能力、投资经理的管理 能力以及产品的历史表现，做出较 为客观、全面的分析与 评价，有利于为广大中 小银行挑选合适的理财产品。通过建立起广泛、通达 的理财产品代销网络，在满足合规要求的前提 下，积极探索理财子公司与中小银行合作模式，一方 面为理财子公司开拓产品销售渠道，另一方面也为希望拓展 财富管理业务的广大中 小银行提供便利的代销 产品接入方式，降低建设周期与门槛
29、。（2）银 行财管 服务 一体 化项 目 投资 估算 本项目计划 投入 3,550.76 万元，资金来源 为募集资金。本项目由公司 自行建设，建设期为 3 年。预计 税后静态投资回收期为 3.17 年，税后静态内 部收益率为31.58%。序号 工程或费用名称 投资估算（万元）一 建设投资 29.61 1.1 软硬件设 备购置 费 28.20 1.2 预备费 1.41 二 项目实施费用 3,521.15 2.1 场地租赁 费 39.49 2.2 服务器及 带宽租 赁托管 费 10.80 2.3 培训费 12.00 2.4 推广费用 10.54 2.5 技术开发 费 1,630.77 2.6 其他
30、费用（除研 发外人 员 工资、能 耗）1,817.55 三 项目总投资 3,550.76 四、新 项目的 市场 前景和 风险 提示（一）市场前景 1、证券 信创项 目 金融信创的顶层设计叠 加金融产业数字化的趋 势，极大地繁荣了金融 信创市 11/15 场，从金融信创市场的 趋势看，金融信创市场 未来空间巨大。证券公 司也将以数字化+信创为契机，将 全面升级完善以基础硬件（芯片、存储、整机、网络设备、固件/IO 设备）、基础软 件（操作系统、数据库、中间件、虚拟化）、云计算（云计算设施、云计算服务）、应用软件、系统集成、网络安全为核心的国产自主安全平台，伴随着互联网、大 数据、云计算、人工智
31、能、区块链等创新技术 应用，持续夯实底层能力提升，不断拓展上层业务边界。结合中证协、银保监会、证监会以及国泰君安 证券 机构的研究，可以 得出金融信创作为数字经济的 重要细分领域，已进入 一个高速发展的阶段。总结其发展情况和趋势为：1）金融信创起于银行 IT 安全 可控，从 2015 年起各银行业金融机构对安全可控信息技术的应用逐年提高。2）金融信创技术已由试点，迈向了行业全面推广阶段，金融信创基础软硬件的自主可控目前已具备成熟的条件。3）因政策考核要求不断增加金 融信创试点、金融机构 加大研发投入、大型金 融机构信创基础软硬件采购、金融信创底层 IT 架构驱动 应用系统解决方案水涨船高等因素
32、，推动金融信创产业发展，其未来市场空间巨大。在金融信创发展 前景广阔的背景下，金证深耕 证券领域，其“证券信 创项目”围绕证券信创产品线开 发，支持券商逐步完成 国产化技术路线的适配 工作、搭建符合国家网络安全法、国家密码管理法等法规 要求的完善的信创产品 体系。该项目开发的信创产品，总 体上对证券公司的信创 业务覆盖度全面，具备 分布式、大数据为代表的底层能力，并能适应日益复杂的 网络安全环境，强化证 券公司创新业务的集成能力同时支 撑证券机构从金融基础 设施建设到上层应用实 现更充分、更均衡的发展；加快证券行业信创推进的步伐。2、开放 云原生 微服 务平 台项 目 云原生的技术变迁受多 种
33、因素影响，虽 前期发 展缓慢，但后期可能出 现爆发式增长。因为云原生涉 及到的不仅仅是技术层 面的升级，更是文化、组织架构以及方法论的变更。同时，微服务因为有容器技术(k8s)和 DevOps 加持，开发成本会持续接近单体项目的成本，长远来看市场前景可观。3、低代 码开发 平台 项目 近两年，低代码市场异 常火热，国内外巨头企 业纷纷布局低代码开发 平台，国内也有不少初创企业 也在抢占低代码市场。追求更低的成本与效率、更低的技 12/15 术门槛、更快速的融合 与响应是大势所趋，金 融行业也不例外，所以，针对金融行业的低代码 开发平台前景是非常可观的。4、产业 链 数字 化服 务平 台项 目
34、随着国家“十四五”规 划的发布及“一带一路”战略的进一步深化，中国企业将更加深入地融入国 际市场，伴随人民币国 际化的发展，数字贸易 未来将呈现多元化、便利化、线上 化的新特点，对贸易链 上的每个节点的处理效 率要求不断提升。目前，数字贸易 已然成为推动全球经济复苏的重要引擎，2020 年，全球数字贸易出口逆势增长 3.8%，占服务贸易的比重进一步上升至 62.8%，对于服务出口增长的贡献率高达 98.3%。据世界贸易组织预计，到 2030 年，数字技术将促进全球贸易量每年增长 1.8 至 2 个百分点。本项目打造的产业 链数 字化服务平台是金证数 字技术的能力的重要体 现，致力于更好地服务产
35、业链 上下游企业，解决传统 贸易中信息不对称，效 率不高，监管不到位等最棘手问题。项目建设能够体现金 证作为行业翘楚的综合 实力。项目提供贸易产业链的数字 化解决方案，有利于提 升贸易运行效率、降低 运营成本，有利于优化营商环境，提升监管层管理能力，支持国内、国际贸易的 可持续健康发展。本项目建设顺应市场发 展规律，响应国家政策 要求，服务于实体经济，提升产业链服务能力，不仅 为公司带来新的业务增 长点，也是公司科技赋 能的社会责任担当，同时还能够为金证树立良好的品牌形象。5、区块 链创新 平台 区块链技术是中国新一 代信息技术自主创新突 破的重点方向，蕴含着 巨大的创新空间，在芯片、大 数据
36、、云计算等领域，创新活动日趋活跃，创 新要素不断积聚。区块链技术在各 行各业的应用不断深化，将催生大量的新技术、新产品、新应用、新模式。中国 以加快转变经济发展方 式为主线，更加注重经 济质量和人民生活水平的提高，公司研发建设的“区块链创新平台”，能够在网络中建立点对点之间可靠的信任，使 得价值传递过程去除了 中介的干扰，既公开信 息又保护隐私，既共同决策又保护 个体权益，这种机制改 造升级了传统金融行业 模式，提高了价值交互的效率也降 低了成本。未来巨大的 市场需求将为区块链技 术带来难得的发展机遇和广阔的发展空间。13/15 6、银行 财管服 务一 体化 项目 人民生活质量与收入水 平的不
37、断提高，蕴藏着 巨大的财富管理需求。首先，因居民财富积累产生的 资产配置需求，为资管 行业提供了强大的内驱 动能。根据市场机构分析，我国的 私人财富市场规模仅次 于美国，其中既包括广 大普通消费者小额分散、保值增值 的需求，也包含高附加 值、高收益、定制化的 资产管理需要。其次，因人口结构 变化引起的资产配置和 投资风险偏好改变，激 活了多元化的资产管理需求。越来 越多的城乡居民将更有 意愿参与投资和有能力 承担更大的风险，也有余力配置部分资金参与投资，以争取更高的投资回报。（二）风险提 示 1、市场 风险和 应对 措施 随着金融监管的日益严 格、市场竞争的不断加 剧及客户需求的快速变 化，金
38、融企业 IT 系统的复杂 程度不断提高、新的 IT 需求持续产生，金融行业的 IT 需求日益放大，并越来越呈 现出专业化、多样化、综合化的趋势，所以公 司产品能否贴合客户诉求会影响其市场表现。针对市场风险，公司制 定、实施了一系列的对 策和措施：首先，进一 步加强研发针对目标客户群体的公司级产品；其次，密 切跟踪国家金融证券市场的变化，及时推出符合市场需求 的产品；最后，加强影 响服务网络建设，改进 服务模式，进一步提高公司新技术和新产品的市场竞争力。2、技术 及产品 开发 风险 技术及产品开发对公司 的市场竞争力和未来发 展具有重要作用。与其 他软件企业一样，公司必须适 应技术进步、产品更新
39、 和市场转型快的行业特 点。新产品开发存在开发未果的风 险，新技术和新产品的 市场潜力取决于市场的 成熟度及公司本身的产品推广力度。如果公司对产品和市 场的把握出现偏差，不 能及时调整技术和产品方向，或新产品不能迅速推广应用，存在技术及产品开发的风险。针对 技术及产品开发风 险，公司将利用本次募 投资金加强新一代基础 技术平台的研发，跟踪国内外 先进技术的发展。同时，公司将加强技术开发 质量控制和管理，严格遵守流程规 范，提高开发效率，缩 短新产品的研制周期。公司在保持行业先进水平的同时，将加强对本行业技术前 沿的研究，及时掌握最 新动态，作出相应决策，并不断强 化市场调研和项目的可 行性分析
40、，努力在产品 技术先进程 14/15 度及市场需求之间寻找最佳结合点，降低新产品的市场化风险。3、人才 资源风 险 和 应对 措施 人才是企业竞争力的核 心。软件企业的人才竞 争非常激烈，若人力资 源问题不能很好解决，可能造 成人才流失，将制约公 司进一步发展。目前，公司处于高速发展阶段，对高水平 的专业技术人才和核心 管理人才的需求更加紧 迫。另外，公司也面临由于竞争引起的人力资源成本迅速上升的问题。在 人 才 资 源 风 险方 面，公 司 管 理 层 高 度重 视 人才 在 公 司 发 展 中的 作 用，采 取下列措施防范上述风险：第一，继续完成人才 激励机制，改 善员工薪 酬、福利和保险
41、待遇；第二，引进 行业内外优秀的管理人 才和技术专家，继续从 公司内部培养和从外部吸收高水平 专业人才；第三、继续 加强员工招聘与培训、绩效考核及企业文化建设；第四，在产品研制及产品维护过程中采取严格的流程控制。五、独 立董事、监 事会、保荐 人对变更 募 集资金 用途 的意见 1、公司独立董事发表 意见如下：“公司 本次 变更募集资金投资项目 议案的审议、表决程序符合相关 法律、法规和 深圳市 金证科技股份有限公司 章程的规定。公司 变更募集资金 投资项目的方案符合中 国证监会和上海证券交 易所的相关规定，有利于提高募集资金的使用效率，我们同意此项安排。”“公司本次变更部分募 投项目实施主体
42、及实施 地点议案的审议、表决 程序符合相关法律、法规和 深圳市金证科技股份有 限公司章程的规定。公司变更部分募投项目实施主体及 实施地点的方案充分考 虑了公司的实际情况，符合中国证监会和上海证券交易所的相关规定，我们同意此项安排。”2、公司监事会 发表核查意见 如下：“本 次公司变更募集资金用途有利于提高募集资金使用效率，符合上市公司监管指引第 2 号上市公司募 集 资金管理和使用的监管要求、上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号 规范运作 等相关规定。因此，我们同意公司变更募集资金用途。”“本次公司变更部分募 投项目实施主体和实施 地点综合考虑了公司实 际情况，符合上市公司监管指引第
43、2 号 上市公司 募集资金管理和使用的监管要求、上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号规范运作等相关规定。因此，我们同意公司变更部分募投项目实施主体和实施地点。”15/15 3、保荐人发表核查 意 见如下：“经核查，本 次变更募集资金用途的 事项已经公司董事会、监事会审 议通过，公司独立董事 均已发表明确同意意见，履行了必要的法律程序，符合 中华人民共和国证券法、证券发行上市保荐 业务管理办法、上市公司监管指引第 2 号 上市公司 募集资金管理和使用的监管要求、上海证券交易所股票 上市规则以及上海 证券交易所上市公司自 律监管指引第 1 号 规范运作 等法律法规的相关规定。本保荐机构对公
44、司本次变更募集资金用途的事项无异议。公司本次变更募集资 金用途的事项尚需经公 司股东大会审议通过后方可实施。”六、关 于变更 募集 资金用 途提交 股东 大会 审议的 相关 事宜 公司 本次变更募集资金 用途已经公司 第七届董 事会 2022 年第三 次会 议、第七届监事会 2022 年第 二次会议审议通过，尚需 提交公司 2022 年第 三 次临时股东大会 审议。七、备查 文件 1、深圳市金证科技股份有限公司第七届董事会 2022 年第三次会议决议；2、深圳市金证科技股份有限公司第七届监事会 2022 年第二次会议决议；3、深圳市金证科技股份有限公司独立董事的独立意见；4、平安证券股份有限 公司关于深圳市金证科 技股份有限公司变更募 集资金投资项目的核查意见；5、深圳市金证科技股份有限公司证券信创项目可行性研究报告；6、深圳市金证科技股份有限公司开放云原生微服务平台项目可行性研究报告；7、深圳市金证科技股份有限公司低代码 开发平台项目可行性研究报告；8、深圳市金证科技股份有限公司产业链数字化服务平台项目可行性研究报告；9、深圳市金证科技股份有限公司区块链创新平台项目可行性研究报告；10、深圳市金证科技股份有限公司银行财管服务一体化项目可行性研究报告。特此公告。深圳市金证科技股份有限公司 董事会 二二二年三月二十 五日
