1、 证券代码：600337 证券简称：美克 家居 编号：临2020-003 美 克 国际 家 居用 品 股份 有 限公 司 2020 年度 委托理 财 计划 公告 本 公司 董事会 及全 体董事 保证 本公告 内容 不存在 任何 虚假记 载、误导性 陈述或 者重 大遗漏，并 对其内 容的 真实性、准 确性和 完整 性承担 个别 及连带 责任。重 要内 容提示：委托理财受托方：银行、证 券 公 司、信 托 公 司以 及 基 金 管理 公 司 等 金融机构。委托理财金额：不超过 4 亿元人民币，上述 额度内的资金可循环进行投资，滚动使用。委托理财期限：不超过 12 个月。履行的审 议程 序：公 司
2、第七届董 事会 第 二十 七 次会议审 议通 过了 关 于2020 年度公司以闲置自有资金购买理财产品的预案，并将提交公司 2020 年第一次临时股东大会审议，详见同日在 上海证券报、证券时报 及上海证券交易所网站（）披露的 美克国际家居用品股份有限公司第七届董事会第二十七次 会 议 决 议 公 告、美 克 国 际 家 居 用 品 股 份 有 限 公 司 关 于 召 开2020 年第一次临时股东大会的通知。一、年度委托理财 计划概况（一）委托理财目的 为提高经营资金的使用效率，有效降低财务费用，增加投资收益，根据美克国际家居用品股份有限公司（以下称“公司”）经营计划和资金使用情况，在保证公司正
3、常经营所需流动资金的 前提下，本公司/全资子公司2020 年度 拟使用部分闲置自有资金购买 主要合作银行、证券公司、信托公司 以及基金管理 公司等金融机构 发行 的（本外币）理财产品。（二）资金来源 年度 委托理财的资金来源为 公司闲置自有资金。（三）委托理财产品的基本情况 1、银行理财产品 计划 购买主要合作银行发行的理财产品，其 年化收益率预计高于银行同期存款年利率，分为 固定收 益型和浮 动收益 型，为 低风险且 收益较 稳定的 理财产品，期限不超过个月。2、券商理财产品 计划 购买证券公司发行的理财产品，其 年化 收益率预计高于银行同期存款年利率，以浮动收益型为主，有一定风险但收益较高
4、，期限不超过 12 个月。3、信托理财产品 计划 购买信托公司发行的理财产品，其 年化 收益率预计高于银行同期存款年利率，分 为固定 收益型 和浮动收 益型，有一定 风险且收 益较高，期限 不超过 12个月。4、其他类理财产品 计划 购买基金管理 公司等其他金融机构发行的公募或私募基金 等产品，其年化 收益率预计高于银行同期存款年利率，以浮动收益型为主，有一定风险但收益较高，期限不超过12 个月。在保证公司/全资子公司正常经营 和资金安全性的 前提下，2020 年 度公司计划使用不超过人民币 4 亿元额度的闲置自有资金用于购买 上述理财产品，上述额度内的资金可循环进行投资，滚动使用。公司 不得
5、使用募集资金等不符合国家法律规定和中国证监会、上海证券交易所规定的资金。本委托理财不构成关联交易。（四）公司对委托理财相关风险的内部控制 1、公司 建立了 相关内 控管理制 度，对 交易审 批权限、内部审 核流程、决策程序、信息隔离措施、内部风险报告制度及风险处理程序、信息披露等做出明确规定。2、在投 资理财 产品期 间，公司 将密切 与金融 机构保持 联系，及时跟 踪理财产品情况，加强风险控制与监督，保障资金安全。3、公司 上述业 务只允 许与具有 合法经 营资格 的金融机 构进行 交易，不得与非正规的机构进行交易。二、年度委托理财的具体情况（一）委托理财合同主要条款 2020 年度公司/全
6、资子公司计划使用不超过人民币4 亿元额度的闲置 自有资金用于购买上述（本外币）理财产品，上述额度内的资金可循环进行投资，滚动使用，财务部门将根据实际情况灵活选择理财产品,期限不超过12 个月。具体委托理财合同条款以实际签署合同为准。（二）委托理财的资金投向 银行理财 产品、券商理财产品、信托理财 产品、公募及私募基金类 理财产品等。（三）风险控制分析 1、公司 在购买 理财产 品前，将 通过评 估、筛 选等程序，严格 禁止购 买安全性较低、流动性较差的高风险理财产品。2、公司 开展的 理财业 务,只针 对日常 营运资 金出现闲 置时,通过购 买理财产品,取得一定理财收益,从而降低公司财务费用，
7、公司账户资金以保障经营性收支为前提,不会对公司现金流带来不利影响。三、委托理财受托方的情况 公司拟购买的理财产品交易对方为银行、证券公司、信托公司以及基金 管理公司等金融机构，交易对方与 公司、公司控股股东及其一致行动人、实际控制人之间 不存在产权、业务、资产、债权债务、人员等关联关系或其他关系。四、对公司的影响 1、公司 最近一年又一 期主要财务数据 单位：元 币种：人 民币 科 目名称 2018 年 12 月31 日(经审计)2019 年 9 月 30 日（未经 审计）资产总额 8,762,535,794.79 7,916,983,326.95 负债总额 3,941,718,451.90
8、3,378,708,508.55 归属于上市公司股东的净资产 4,801,692,210.39 4,520,460,397.05 科 目名称 2018 年 1-12 月（经审 计）2019 年 1-9 月（未 经审计）经营 活动产生的 现金流量净额-124,560,726.50 472,691,157.10 截至 2019 年9 月 30 日，公司货币资金为 1,068,171,218.83 元，2020 年度委托理财 计划 使用 的 资金 占公司 最近 一期期 末 货币资金 的比 例 37.45%，占公司最近一期期末归属于上市公司股东的净资产比例为 8.85%，占公司最近一期期末资产总额比例
9、为5.05%。2、对公司的影响 公司 2020 年度理财计 划将 使用闲置自有资金购买理财产品，在确保公司正常经营和资金安全的前提下进行，将不会影响公司主营业务的正常开展，不会影响公司日常资金周转使用，有利于提高公司闲置自有资金使用效率，增加投资收益，不存在损害公司和股东利益的情形。3、会计处理 根据 相关会计准则，公司将购买的理财产品在资产负债表中列示为“其他流动资产”，取得理财收益计入“投资收益”科目。五、风险提示 金融市场受宏观经济 环境影响较大，理财项目 投资不排除因市场风险、政策风险、流动性风险、不可抗力风险等风险因素而影响预期收益 的可能性。六、独立董事意见 通过对公 司经营 情况
10、、财务状况、资金 情况的 多方面了 解，基 于独立 判断，我们认为公司目前经营良好，财务状况稳健。为提升公司闲置自有资金的使用效率，在符合国家法律法规、保障资金安全及确保不影响公司正常生产经营的前提下，公司使用闲置自有资金购买理财产品，可以获得一定的投资收益。符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东，特别是中小股东合法权益的情形。综上所述，我们同意公司 2020 年度以闲置自有资金购买理财产品的计划。七、截至本公告日，公司最近十二个月使用自有资金委托理财的情况 金额：万元 序号 理 财产品类 型 实 际投入金 额 实 际收回本 金 实 际收益 尚 未收回 本 金金额 1 私募投资基金
11、理财产品 40,000.00 5,430.00 1,918.08 34,570.00 合计 40,000.00 5,430.00 1,918.08 34,570.00 最近12个月内单日最高投入金 额 40,000.00 最近12个月内单日最高投入金 额/最近一年净资产（%）8.33 最近12个月委托理财累计收益/最近一年净利润（%）4.25 目前已使用的理财额度 34,570.00 尚未使用的理财额度 5,430.00 总理财额度 40,000.00 注：1、公司不存在使用募集资金进行委托理财的情况；2、上述理财产品 中，尚未收回产品均未到期。特此公告。美克国际 家居用品股份有限公司董事会 二二年一月三日
