1、 1 大華系列基金 新加坡 大華 新興市場債券 基金 （ United Emerging Markets Bond Fund） (本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券 且配息可能涉及本金 ) 投資人須知【第一部分：基金專屬資訊】 刊印日期： 106年 04月 27日 (一 )投資人申購前應詳閱投資人須知（包括第一部分及第二部分）與基金公開說明書中譯本。 (二 )境外基金係依外國法令募集與發行，其公開說明書、財務報告、年報及績效等相關事項，均係依該外國法令規定辦理，投資人應自行了解判斷。 壹、基本資料 基金中英文名稱 新加坡 大 華 新興市場債券 基金(United Emerging M
2、arkets Bond Fund） 成立日期 2001年 8月 20日 基金發行機構 UOB Asset Management Ltd. 基金型態 開放式契約型基金 基金註冊地 新加坡 (Singapore) 基金種類 債券型 基金管理機構 UOB Asset Management Ltd. 國內銷售 基金類股 A類股 基金管理機構註冊地 新加坡 (Singapore) 計價幣別 星幣 SGD/美 元 USD 總代理人 大華銀證券投資信託股份 有限公司 基金規模 32,995萬 星幣 (截至 2017/3/31) 基金保管機構 State Street Trust (Singapore) Li
3、mited 國人投資比重 3.27%（ 至 2017/3/31） 基金總分銷機構 無 其他相關機構 無 收益分配 月配息 ; 可能涉及本金配息 基金保證機構 無；本基金非保證型基金 績效指標benchmark JP Morgan EMBI Global Div Index (JP Morgan全球新興市場債券指數 ) 保證相關重要資訊 無；本基金非保證型基金 貳、基金投 資 標的與策略（簡介） （ 投資人請詳閱公開說明書中譯本之投資目標與投資政策） 一、 投資 標的 ： 透過主要投資於新興市場債務投資標的與產品，獲得最高報酬率及達到長期高收益及資本增值。 詳細之相關說明請參閱基金公開說明書 中
4、 投資 目標 一節 二、 投資 策略 ： 透過主要投資於由位於新興市場、設立於新興市場或主要在新興市場營運或主要資產位於新興市場之政府、準政府實體、國際及跨國組織、銀行、金融機構或公司及 /或其他機構所發行之債務證券 (包括非投資級證券 )及債務，以達到其投資目標。該等投資標的包括但不限於固定及浮動利率債務 工具 、 可轉換債務工具或可轉換或可交換為其他證券之工具 、 不動產抵押債權證券或資產基礎證券及連結其他證券或價值衍生自其他證券或連結其他資產或貨幣之合成式或結構型商品。 詳細之相關說明請參閱基金公開說明書 投資重點與方法 一節。 參、投資本基金之主要風險 投資各子基金之目的並非於短時間產
5、生報酬，投資人不應期望會在短期內獲得報酬。投資人應瞭解，基金單位之價值及收益可能會有波動。投資人可能無法取回最初的投資金額（全部或部分）。並未明示或暗示保證投資人可取回最初之投資。投資人應自行考量並瞭解投資子基金之風險。一般而言 ，投資人應考慮之風險因素包括市場風險、利率風險、衍生性商品風險、標的風險、交易對手信用風險、違約風險、外匯風險、流動性風險以及特殊市場狀況風險。 本基金未受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障。基金投資一定有風險，最大可能損失為投資金額之全部，本基金所涉匯率風險及其它風險詳參公開說明書。 2 肆、本基金適合之投資人屬性分析 依據 中華民國證券投資信託暨顧問商
6、業同業公會 所定義之 基金風險報酬等級分類標準 ， 本基金為債券型基金，主要投資標的係動態調整為投資等級債券或非投資等級債券（複合式債券基金），故本基金風 險報酬等級為 RR3，適合風險承受程適中之穩健型投資人 。 此等級分類係基於一般市場狀況反映市場價格波動風險，無法涵蓋所有風險，不宜作為投資唯一依據，投資人仍應注意所投資基金個別的風險。 伍、基金運用狀況 一、基金淨資產組成： 1.依投資類別： 資料日期： 2017 年 3 月 31 日 2.依投資國家或區域： 資料日期： 2017 年 3 月 31 日 3.依投資標的信評： 資料日期： 2017 年 3 月 31 日 依標普信評分類 二、
7、最近十年基金淨值走勢圖： （僅列示主要銷售類股，投 資人得向總代理人要求提供未揭示之在臺銷售類股資訊） 資料日期： 2017 年 3 月 31 日 、星幣 三、最近十年各年基金報酬率： （僅列示主要銷售類股，投資人得向總代理人要求提供未揭示之在臺銷售類股資訊） 3 . 9 82 7 . 5 37 . 1 72 . 3 31 0 . 5 9 8 . 8 24 . 1 28 . 2 6- 4 . 2 7- 5 . 1 5- 2 . 1 2- 1 0010203095 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105年 度報酬率( % )註： 資料日期： 2017 年 3 月
8、31 日、 資料來源： Lipper、星幣 1.年基金報酬率：指本基金淨資產價值，以 112 月完整曆年期間計算，加計 收益分配後之累計報酬率。 2.收益分配均假設再投資於本基金。 3 四、基金累計報酬率 (%)： （僅列示主要銷售類股，投資人得向總代理人要求提供未揭示之在臺銷售類股資訊） 期 間 最近三個月 最近六個月 最近一年 最近三年 最近五年 最近十年 基金成立日 （ 2001 年 8 月 20 日） 起算至資料日期日止 累計報酬率 0.67 -0.43 9.84 20.03 26.12 68.89 246.74 註： 資料日期： 2017 年 3 月 31 日 、 資料來源： Lip
9、per、星幣 1.累計報酬率：指至資料日期日止，本基金淨資產價值最近三個月、六個月、一年、三年、五年、十年及自基金成立日起算，加計收益分配之累計報酬率。 2. 收益分配均假設再投資於本基金。 五 、最近十年各年每受益權單位收益分配之金額 /幣別 (僅揭露至小數點以下第四位 )： 年 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 收益分配金額 (單位：元 /每受益權單位 ) 0. 0386 (SGD) 0.0343 (SGD) 0.0386 (SGD) 0.0674 (SGD) 0.0706 (SGD) 0.0814 (SGD) 0.0829 (SGD) 0.0678
10、(SGD) 0.0687 (SGD) 0.0685 (SGD) 年 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 收益分配金額 (單位：元 /每受益權單位 ) 0.0252 (USD) 0.0252 (USD) 0.0267 (USD) 0.0494 (USD) 0.0564 (USD) 0.0655 (USD) 0.0662 (USD) 0.0533 (USD) 0.0498 (USD) 0.0496 (USD) 六、最近五年各年基金之費用率： 年 101 102 103 104 105 費用率 1.98 1.94 1.94% 1.78% 1.98% 註： (NA:
11、指該年基金之費用率尚未公佈 ) 費用率：指由基金資產負擔之費用占平均基金淨資產價值之比率。 （包含 :管理費、行政費、保管費、註冊費、審計費、商品及服務稅開支等） 七、基金前十大投資標的及占基金淨資產價值之比率 資料日期： 2017 年 3 月 31 日 投資標的名稱 比重 % 投資標的名稱 比重 % 1 UNITED EMERGING MKT LC BD FD-SGD ACC 2.39 6 LEBANON GOVT INTERNATIONA 03/27 6.85 1.66 2 REPUBLIC OF POLAND 3% 17/03/2023 2.34 7 REPUBLIC OF HUNGAR
12、Y 5.375% 21/02/2023 1.64 3 EMPRESA NACIONAL DEL PET 3.75% 05/08/26 2.06 8 REPUBLIC OF PANAMA 6.7% 26/01/2036 1.61 4 UOB UNITED RENMINBI BOND FUND (SGD) 1.67 9 VNESHECONOMBANK(VEB) 6.025% 05/07/2022 1.60 5 FED REPUBLIC OF BRAZIL 4.25% 07/01/2025 1.67 10 GABONESE REPUBLIC 6.375% 12/12/2024 1.59 陸、投資人應
13、負擔費用之項目及其計算方式 項目 計算方式或金額 經理費 目前 1.75%，最高 2%。 保管費 目前 不超過 每年 0.05% (但最低為 每年 星幣 5,000元 )； 最高 每年 0.20% 申購手續費（或遞延銷售手續費 ） 目前 5%，最高 5%。 (遞延銷售手續費 :N/A） 買回費 目前無；最高 2% 轉換費 目前 1%，最高 2%。 短線交易買回費用 N/A 反稀釋費用 N/A 其他費用（如買回收件手續費、分銷 費用、召開受益人會議或股東會費 用、績效費） 其他費用請參考公開說明書費用一節 新加坡大華系列基金目前於台灣所施行之申購費率為 3%(股票型與平衡型 )及 1.5%(債券
14、型 )，贖回費 率為 0%，且轉換費率為 0.5%，此費率已由總代理發文各銷售機構公告或調整。 4 柒、受益人應負擔租稅之項目及其計算 中華民國境內稅負 (一 ) 投資人取得境外基金之收益分配、及申請買回 /轉讓受益憑證之所得屬海外所得，投資人應檢視是否應依所得基本稅額條例第 12 條規定課徵基本稅額 (又稱最低稅負制 )。 (二 ) 投資人申請買回 /轉讓受益憑證、或於境外基金解散時，無須繳納證券交易稅。 境外稅負 各國稅法規章均持續異動，並可能具有追溯，投資人應參見基金公開說明書 費用與收費 一節 瞭解相關稅負。 捌、 基金淨資產價值之公告時間及公告方式 一、公告時間：於 每營業日 下午五
15、時前 公告 本基金之單位 淨資產價值。 二、公告方式：於總代理人 大華銀證券投資信託股份 有限公司 網站 （ http:/.tw）或境外基金資訊觀測站（ http:/.tw） 公告 。 玖、 公開說明書中譯本之取得及境外基金相關資訊網址 一、總代理人、銷售機構及參與證券商募集及銷售境外基金時，應交付本投資人須知及公開說明書中譯本予投資人；但境外指數股票型基金（境外 ETF）於證券交易市場進行交易者，不在此限。 二、投資人可於總代理人 大華 銀證券投資信託股份 有限公司網站（ http:/.tw）或境外基金資訊觀測站（ http:/.tw）查詢有關境外基金之淨值、基金基本資料、財務報告、公開說明
16、書、投資人須知、公告訊息、銷售機構及境外基金相關資訊。 拾、其他 投資人可於總代理人 大華銀證券投資信託股份 有限公司網站（ http:/.tw）取得近 12 個月內由本金支付股利及支付基金行政管理費用之相關資料。 本基金經金融監督管理委員會核准或同意生效，惟不表示本基金絕 無風險。境外基金管理機構以往之績效不保證基金之最低收益。本基金未受存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之保障本基金投資一定有風險，最大可能損失為投資金額之全部，本基金所涉匯率風險及其它風險詳參公開說明書。本投資人須知之內容如有虛偽或隱匿之情事者，應由總代理人及負責人依法負責。境外基金係以外幣計價，投資人須承擔取得收益分
17、配或買回價金時轉換回新臺幣可能產生之匯率風險。若轉換當時之新臺幣兌換外幣匯率相較於原始投資日之匯率升值時，投資人將承受匯兌損失。基金淨值可能因市場 因素而上下波動。有關基金應負擔之費用（境 外基金含分銷費用已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至境外基金資訊觀測站 .tw 下載或查詢。本基金投資涉及新興市場部份，因其波動性與風險程可能較高，且其政治與經濟情勢穩定可能 低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程之影響。本文提及之經濟走勢預測不必然代表本基金之績效，本基金之投資風險請詳閱基金公開說明書。內容提及之個股 /債僅作基金資產配置說明，非為個股 /債推薦。 本處之國家別係以有價證券
18、發行公司之註冊地為分類標準。本基金投資大陸地區證券市場之有價證券不得 超過本基金淨資產價值之 10%，另投資香港地區紅籌股及 H 股則無限制。本基金並非完全直接投資於大陸地區之有價證券，依金管會規定，目前直接投資大陸地區證券市場之有價證券以掛牌上市有價證券為限，且投資前述有價證券總金額不得超過基金淨資產價值之百分之十，另投資人亦須留意中國市場特定政治、經濟與市場等投資風險。警語：本文之意見或資訊由大華銀投信提供，僅供參考。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。 投資人投資以高收益債券為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。 高收益 債券型基
19、金適合風險屬性為穩健型以上之投資人 。由於高收益債券之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。 投資人可至境外基金資訊觀測站中查詢相關內容。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去的 績效亦不代表未來績效之保證。投資於其他外幣計價的基金 /債券，或要承擔匯率波動的風險。各基金因其不同之新台幣、新加坡幣或美元計價幣別，而有不同之投資報酬率。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。各相關配息時間依境外基金機構通知之實際配息日期為準。固定收益分配類型基金會定期將基金收益分配予投資人，投資人應當了解依其原始投資日期之不同，當該配息之金額已超過該基金之投資報酬時，其投資帳戶中之資產總值將有減少之可能。 如因基金交易所生紛爭，台端可向中華民國證券投資信 託暨顧問商業同業公會或財團法人金融消費評議中心提出申訴。【 大華銀投信 獨立經營管理】 總代理人大華銀證券投資信託股份有限公司服務電話： (02)2719-7005
