1、洛 阳轴研 科技股 份有限 公司 关 于在国 机财务 有限责 任公司 开 展存款 等金融 业务的 风险处 置预 案 第一章 总则 第一条 为有 效防 范、及时 控制 和 化解 洛阳 轴研 科技 股 份有 限公司（以下 简称“公 司”）及 下属 子公 司在 国 机财 务有 限责 任公 司（以下简 称“国机 财务 公司”）存 款 和开 展其 他 金融 业务 的风 险，保 障资金安 全，维护 上 市公 司 股东 利 益，结 合中 国 证监 会 等监 管 机构 的 相关要求，制 定本 预 案。第二章 组织 机构 及 职责 第二条 公司 成立 风 险预 防 处置 领 导小 组（以下 简 称“领 导 小组
2、”），由公 司董 事长 任 组长，公司 财 务总 监、董事 会秘 书 任副 组 长，领 导小组其 他成 员包 括财 务部 门、法 律事 务 部门、审 计部 门等 部 门负 责人。领导 小组 负责 组 织开 展 存款 等 金融 业 务的 风险 防范 和 处置 工 作，领导小组 下设 工作 小 组，办 公室 设 在财 务 部门，由财 务 部门 负 责人 兼 任工作小 组组 长，具 体负 责 日常 的 监督 与 管理 工 作，严 控与 国 机财 务 公司发生 的存 款等 金 融业 务 风险。第三条 领导 小组 作为 风险 防范 处 置机 构，一旦 国机 财 务公 司发生风 险，应立 即 启动 应 急
3、预 案，并 按 照规 定程 序开 展 工作。第四条 对存 贷款 风 险的 处 置应 遵 循以 下原 则：（一）统 一领 导，分级 负责。存款 等 金融 业 务风 险 的处 置 工作 由领导 小组 统一 领 导，对 董事 会 负责，具体 负 责存 款 等金 融 风险 的 防范和处 置工 作。有 关部 门 按照 职 责分 工，积极 筹划 落 实各 项 防范 化 解风险措 施，相互 协 调，共 同控 制 和化 解 风险。（二）收 集信 息，重在 预防。督促 国 机财 务 公司 及 时提 供 相关 信息，关注 财务 公 司经 营 情况，并从 集 团、集 团成 员 单位 或 监管 部 门及时了 解信 息
4、，做 到信 息 监控 到 位，风 险防 范有 效。（三）及早 预警，及时 处置。有 关部 门 应加 强 对风 险的 监测，对存款 等金 融业 务 风险 做 到早 发 现、早 报告，并采 取 果断 措 施，及 时控制和 化解 风险，防止 风 险扩 散 和蔓 延，将存 款等 金 融业 务 风险 降 到最低。第三章 信息 披露 与 报告 第五条 公司 应建 立存 款等 金融 业 务风 险报 告制 度，对 国机 财务公司 的经 营资 质、业务 和风 险 状况 进 行评 估，并定 期向 公 司董 事 会汇报。（一）公 司应 认 真查 阅 国机 财 务公 司 相关 证 件，包 括 金 融许 可证、企 业
5、法人 营业 执照 等，充分 了 解国 机 财务 公司 机构 设 置、制度建 设、运行 状 况等 相 关信 息，加 强 风险 评估 管理。（二）发 生存 款 等金 融 业务 期 间，公 司应 取 得国 机 财务 公 司的 审计报 告等 财务 资 料，评 估国 机 财务 公 司的 业 务 与财 务风 险，并关 注国机财 务公 司对 企业 集 团财 务 公司 管 理办 法 的执 行 情况。（三）发 生存 款 等金 融 业务 期 间，应 取得 并 审阅 国 机财 务 公司 的月报、季 报和 半 年报，经具 有 证券、期货 相 关业 务 资格 的 会计 师 事务所审 计的 年报，评估 国 机财 务 公司
6、 的 业务 与 财务 风 险，由 领导 小 组根据信 息资 料分 析 定期 出 具风 险 评估 报 告，报 董事 会 审议 通 过并 与 半年度报 告、年度 报 告同 时 披露。第六条 公司 与国 机财 务公 司的 资 金往 来应 当严 格按 照 有关 法律法规 对关 联交 易 的要 求 履行 决 策程 序 和信 息披 露义 务。第四章 风险 处置 程 序 第七条 在与 国机 财务 公司 发生 存 款等 金融 业务 期间，国机 财务公司 出现 下列 规 定的 任 一情 形 时，领 导小 组 应立 即 启动 风 险处 置 程序，同时 及时 履行 相 应的 临 时信 息 披露 义 务：（一）国 机
7、财 务 公司 出 现违 反 企 业 集团 财 务公 司 管理 办 法 中第 31 条、第 32 条或 第 33 条规 定 的情 形；（二）国 机财 务 公司 任 何一 个 财务 指 标不 符 合 企 业集 团 财务 公司管 理办 法 第 34 条规 定 的要 求；（三）国 机财 务 公司 发 生挤 提 存款、到期 债 务不 能 支付、大额 贷款逾 期或 担保 垫 款、电 脑系 统 严重 故 障、被 抢劫 或 诈骗、董事 或 高级管理 人员 涉及 严 重违 纪、刑 事 案件 等 重大 事项；（四）发 生可 能 影响 国 机财 务 公司 正 常经 营 的重 大 机构 变 动、股权交 易或 者经 营
8、 风险 等 事项；（五）国机 财 务公 司 的股 东对 国机 财 务公 司 的负 债 逾期 1 年以上未偿还；（六）国 机财 务 公司 出 现严 重 支付 危 机；（七）国 机财 务 公司 当年 亏 损超 过注 册资 本金 的 30 或连续 3年亏 损超 过注 册 资本 金 的 10；（八）国机 财 务公 司 因违 法违 规受 到 中国 银 行业 监 督管 理 委员 会等监 管部 门的 行 政处 罚；（九）国机 财 务公 司 被中 国银 行业 监 督管 理 委员 会 责令 进 行整 改；（十）其 他可 能 对上 市 公司 存 放资 金 带来 安全 隐患 的 事项。第八条 风险 发生 后，财务
9、部负 责 人应 立即 向风 险预 防 处置 领导小组 报告。领导 小组 应 组织 人 员及 时 了解 信 息，分 析整 理 情况 后 形成书面 报告 上报 公 司董 事 会。第九条 风险 处置 预案 程序 启动 后，领 导小 组应 组织 人 员敦 促国机财 务公 司提 供 详细 情 况说 明，并多 渠道 了 解情 况，必要 时可 进 驻现 场调 查风 险发 生 原因，分析 风 险的 动 态。同 时，根 据风 险 起因 和 风险状况，制 定风 险 处置 方 案。风 险处 置 方案 应 当根 据 风险 情 况的 变 化以及实 施中 发现 的 问题 及 时进 行 修订、补充。风险 处 置方 案 主要
10、 包 括以下内容：1.应采 取 的措 施 及应 达 到的 目 标；2.各项 化 解措 施 的组 织 实施；3.化解 风 险措 施 落实 情 况的 督 查和 指 导。第十条 公司 有关 部门、单 位应 根 据风 险处 置方 案规 定 的职 责要求，服从 风险 预防 处置 领 导小 组的 统 一指 挥。各司 其职，各负 其责，认真 落实 各项 化 险措 施，积 极 做好 风 险处 置工 作。第五章 后续 事项 处 理 第十一条 突发 性存 款 等金 融业 务 风险 平息 后，领导 小 组要 加强对国 机财 务公 司 的监 督，重新 对国 机 财务 公 司存 款 等金 融 业务 风 险进行评 估，必要 时 调整 存 款金 额。第十二条 针对 国机 财 务公 司突 发 性风 险产 生的 原因、造成 的后果，领导 小 组要 组织 人员 进 行认 真 分析 和 总结，吸 取经 验、教 训，更加有 效地 做好 存 款等 金 融业 务 的风 险 防范 和处 置工 作。第六章 附则 第十三条 本 预案 的 解释 权 归公 司 董事 会。第十四条 本 预案 自 董事 会 通过 之 日起 实施。
