1、,价值所在 财富所载,自我介绍,和气厚道，思想跳脱；十多 年来唯一的职业工作就是销 售业务员、业务主管、办 事处经理、区域经理、部门 总监，其中辛勤的血汗、失 败的热泪、成功的辉耀和金 钱的享受，自己都一一尝过 如历历在目。非常感慨“读万 卷书不如行万里路；行万里 路不如阅人无数。“,世界上投资理财最犀利的牛人 司马迁,史记-货殖传世界上最经典的 投资理财宝典！,无财作力 少有斗智 既饶争时,天下熙熙 皆为利来 天下攘攘 皆为利往,【贵上极则反贱，贱下极则反贵】【贵出如粪土，贱取如珠玉】【在别人贪婪时我恐惧，在别人恐惧时我贪婪巴菲特】,中国最新兴的行业 独立第三方理财,什么是独立第三方理财顾问
2、机构？,独立第三方理财顾问机构也叫IFA（Independent Financial Adviser）是由独立的中介理财顾问机构提供的综合性理财规划服务，这种服务是基于中立的立场，不代表诸如保险公司、基金公司、银行等金融服务机构，仅仅代表消费者的利益。因此，这种理财规划服务涉及范围广泛，以客户个性化和多元化和长期的理财需求，判断所需要的金融理财工具，追求不同资产组合产生专业价值和长期的客户服务理念。,行业发展：起源于美国、加拿大等国家，香港10年前起步，台湾也是最近两年才开始培训专业理财规划师（CFP），中国大陆才刚进入萌芽期。 行业定位：独立的第三方理财服务是金融市场发展到一定阶段的必然产物
3、，第三方理财是整合个人金融服务市场，导致市场参与主体在分工上和专业化进一步细化的结果。,独立第三方理财机构的特点,不隶属于任何金融机构 所有的产品都不是第三方理财机构发行，而是由各个金融机构发行 不经手客户的资金 所有的投资均由客户亲自决策 所提供的理财建议均为客观中立,独立财务顾问 (IFA),作为独立的财务顾问，以单一平台，为顾客提供：中立而优质的财务策划和投资管理服务多元化投资产品和种类度身订做投资组合其它 ,投资者,投资者、独立财务顾问及基金公司的关系,独立财务顾问,中 原 資 產 管 理 有 限 公 司 CENTALINE WEALTH MANAGEMENT LIMITED,基金公司
4、,委托投资顾问,为客戶办理 基金买卖事宜,客戶经由基金公司直接提存 基金公司定期提供客戶戶口狀況 投资款项、费用及收益,提供专业环球市场分析及意见 为客戶寻找合适的基金投资产品及基金公司 提供投资組合建议及周期性检讨 风险管理 监测市场及基金表现 提供定期基金表现报告,收入均來自基金公司 转付之佣金,中国理财市场的辉煌前景,“从2006年开始，中国理财市场进入到其发展的黄金10年”,摘自国务院发展研究中心金融研究所副所长 巴曙松著2007中国金融理财报告,2007中国金融理财报告指出 “中国富人现已拥有约1.44万亿美元的资产，且其规模在未来几年将以13%的速度迅猛增长，用不了多久这一数据将突
5、破5万亿美元，中国大陆理财市场正在步入黄金十年。”,（资料来源：博锐管理在线）,（资料来源：博锐管理在线）,四、是金融机构业务结构调整将推动理财市场的发展。未来几年内，国内各金融机构都将面临业务结构的重大调整，其中共同的趋势是资产管理业务在业务结构中占有越来越重要的地位。,2007中国金融理财报告认为，尽管中国的理财业务还处在新生阶段，却已经颇具规模而且前景非常广阔。从2006年开始，中国理财市场已进入到其发展的黄金10年。理财业务将是未来中国市场上最具成长性的业务。做出这一判断的理由主要有四点：,一、是未来10年中国宏观经济仍将保持快速发展，预计未来510年中国经济年均增长速度将保持在78。
6、,二、是居民金融资产持续增长为理财市场的发展奠定了坚实基础。截至2005年底，中国居民金融资产余额首次突破20万亿大关，达到20.65万亿元，比2004年增长16.3。,三、是居民金融资产结构调整促使投资多元化需求增加。由于融资结构调整、人口结构变化等因素，居民金融资产结构将发生较大调整，多元化投资需求增加。,图表显示： 中国富人数量的增长 2004年：30万人 2005年：32万人 2004-2005年增长率6.8%,一个值得关注的现象,98%,2%,中国家庭,工薪收入,投资收入,靠双手赚钱,中国独立第三方理财市场简介,国内独立第三方理财顾问机构,行业特点：成立时间早，经验丰富。诺亚财富管理
7、中心成立于2003年8月，由海外资深银行家、国内知名企业家及本土金融专业人士投资组建，是国内首家也是最大的独立理财顾问机构。行业分布密集，诺亚无处不在。截至2007年9月，诺亚财富已在国内大中城市设立了分支机构。上海、北京、温州、杭州、广州、青岛、武汉、宁波、南京、成都。品牌强强联手，特显行业地位优越。2007年10月，美国最大的风险投资机构“红杉资本”注资500万美元入股诺亚财富。 行业优势：诺亚财富资深的理财师通过分析客户的理财需求和财务状况，加上与众多的金融机构有良好的合作关系的情况下可得到第一手的金融市场的各类信息，从而确保客户能获得独立客观的理财建议和专属的理财报告。以客户利益为核心
8、推荐产品，轻松为客户的资产保值、增值。,行业背景：北京展恒理财顾问有限公司成立于2004年2月，前身为北京天恩理财中心，是国内最早从事家庭理财服务的独立理财顾问机构之一，是目前为止市场公认的最专业、最独立的第三方理财机构，亦是目前国内拥有最多高端客户的第三方理财机构。截至到07年11月15日，管理资产50亿，拥有资金量在200万以上的VIP客户千余人，理财中心遍布国贸、航天桥、望京、健翔桥、上地，深圳设分公司。行业优势：展恒理财拥有自主研发的“展恒基金投资专家系统”，为公司研究提供了强大的后台支持，率先推出的“展恒五星基金评级”已成为目前国内基金评级的重要参考标准，为各大媒体提供专业数据。行业
9、缺点：专注国内开放式基金市场及海外基金市场，对于其他金融产品关注较少。公司分布较集中于北京，难以起到地区辐射效应。行业分布： 北京、深圳,行业背景：北京华富人生理财咨询有限公司属于独立的第三方理财机构 （IFA），成立于2005年，注册资本1000万，是国内第一家真正意义上的综合理财服务集成商。2008年5月30日，国内最大的“理财公馆”电子商务平台正式上线，正式开始理财电子商务化时代。 行业优势：率先应用理财行业的前所未有的“B-C-C-B”电子商务模式。立足于电子商务的现行运作模式与理财顾问行业的独有特征，以方便、简洁的产品超市和服务超市为核心内容，同时为注册用户提供信息化管理工具、海量的
10、直接资讯以及畅通的交流渠道。 行业分布：电子网络、多媒体。,行业优势：嘉华理财成立于2006年06月，拥有国际著名投资机构背景。嘉华理财致力于为中国百姓和精英阶层提供完善的理财服务。嘉华拥有专业的研究团队、资深的理财顾问队伍、便利的产品交易渠道，严格的第三方立场，为客户提供专业化、个性化、一站式的理财服务。同时，作为香港御峰理财公司大陆的唯一战略合作伙伴，嘉华理财更可以立足国际市场，为有特殊需求的客户提供全球化的资产配置服务。行业特点：1、基金精选优于同类平均水平。2、与众多基金公司、保险公司、券商及银行有密切合 作，为客户提供选择。3、联合香港御峰等理财机构，为客户制定全球资产配置计划。行业
11、分布：北京、深圳,行业特点：关心客户财务生活的方方面面 1、中山大学总裁EMBA核心课程。（家族企业永续经营方向） 2、太太理财学堂及富裕生活主题沙龙。 3、MYCFO顾问式投资管理服务。（专业的私人财务总监，提供AMA、CMA、RMA的专业财产管理） 4、标准化咨询服务（股票、基金的投资信息及定期市场报告） 5、客户理财建议书综合诊断。（家庭财务诊断与八大人生规划） 6、专家私人会晤。 行业分布：深圳,香港独立第三方理财顾问机构,邦盟汇骏（8158）,国内独立第三方理财顾问机构,香港独立第三方理财顾问机构,代理,私募基金（信托产品）,海外基金,代理,我们的工作：为顾客提供不同理财策划服务，从
12、而达至人生不同的目标,储蓄计划 退休计划 税务计划 保险计划 子女教育计划 基金投资计划 财产承续计划 房地产投资及按揭 投资移民香港计划,您的舞台,心有多宽， 舞台就有多大！,黄金时代来了，你自己站在哪里？,定位自己,以客为本 共同创富,成长迢迢,修身 养性 齐家 治国 平天下,公司阶梯,营业员（1、投资顾问；2、高级投资顾问；3、投资经理；4、高级投资经理；5、副总监。) 组别经理（1、营业总监；2、高级营业总监。） 团队经理（1、营业董事；2、高级营业董事。）,自我要求,勤奋 自信 主动 负责 创新,天地无限大 抱负千万种, 谢 谢 ,Q&A,电话：020 8550 153813660351408,
