1、1,开户业务流程及业务品种介绍,运行管理部 2008年8月,2,一、开户业务流程1.1 开立证券账户1.2 开立资金账户1.3 第三方存管业务介绍1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项 二、业务品种介绍 2.1 交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,3,1.1 开立证券账户（一）,告诉客户需要携带的身份证件： 个人：客户需携带本人有效身份证明文件;委托他人代办的，还需要提供经公证的委托代办书及代办人身份证 机构：经办人需携带机构有效身份证明文件、法定代表人证明书（注明有效期）、由法定代表人签署并加盖公章的授权委托书（注明授权范围和有效期）、法定代表人有效身份证
2、明文件、被授权人有效身份证明文件及复印件,4,1.2 开立证券账户（二）,哪些证件属于有效身份证件： 个人：有效期内的中华人民共和国身份证、有效期内的外国护照、港澳居民身份证和台湾同胞台胞证。现役军人、人民武装警察持军人证、武警证不得开立账户。 机构：年检有效期的企业法人营业执照或注册登记证书（只提供复印件得应加盖法人公章并注明与原件一致），无法人资格的企事业单位、社会团体及个体户等不得开立账户；如为境外机构，提供境外有效商业注册登记证明文件。,5,1.1 开立证券账户（三）,客户经理的职责： 指导客户分市场填写证券账户注册申请表，核对并确认客户关键信息，如姓名、证件号码、地址、电话、签字等。
3、客户填写的资料及签名不能涂改，如填错，须重新在新资料上填写。 提交资料到开户柜员,在新意系统中开立证券账户。 提醒客户在开立B股证券账户时，向开户营业部外币银行账户划转开户费用，其中深B120港币，沪B19美元。 可能遇到的问题： 已开立了证券账户需向其介绍转户手续及事项 客户证券账户被其他券商处理成休眠或不合格账户1,6,1.1 开立证券账户（四）,客户可根据投资需要分别开立相应市场（目前包括深A、深B、沪A、沪B等）的证券账户（股东代码），收费标准为：,7,一、开户业务流程1.1 开立证券账户1.2 开立资金账户1.3 第三方存管业务介绍1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项 二、业务品
4、种介绍 2.1 交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,8,1.2 开立资金账户（一）,告诉客户需要携带的资料 个人：需携带本人有效身份证件、证券账户卡及签约第三方存管的银行折（卡） 机构：代理人需持机构有效身份证明文件、证券账户卡、法定代表人证明书（注明有效期）、由法定代表人签署并加盖公章的授权委托书（注明授权范围和有效期）、法定代表人有效身份证明文件、被授权人有效身份证明文件、预留印鉴；签约第三方存管的银行折（卡）,9,1.2 开立资金账户（二）,哪些证件属于有效身份证件： 个人：有效期内的中华人民共和国身份证、有效期内的外国护照、港澳居民身份证和台湾同胞台胞
5、证。士兵证、军官证、警官证等不能做为开户证件。 机构：有效身份证明文件是指在年检有效期的法人营业执照、组织机构代码证、税务登记证，如为境外企业，提供境外有效商业注册登记证明文件。,10,1.2 开立资金账户（三）,客户经理的职责： 代客户复印件客户资料，保证复印清晰。 向客户解释经纪业务协议书（各项协议及风险揭示书）、第三方存管协议书的内容。 指导客户填写经纪业务协议书，在第1页风险揭示书、客户须知、第2/3页开户申请表及第14页“甲方郑重声明”处签字。向客户提示权证交易风险，征询其是否开通权证交易品种。 核对并与客户确认开户申请表中的内容及各协议中的客户签名。 作为开户指导人在协议书上签字。
6、签字意味着对客户开户资料及签字的有效性、真实性、完备性负责。 柜员办理了第三方存管预指定后，指导客户前往银行办理后续手续。,11,1.2 开立资金账户（四）,注意事项： 必须实名开户，个人户必须是客户本人开户,特殊情况下,可由代理人持经公证的授权委托书开户。机构户由代理人持机构相关资料及本人身份证明等开户。 绝对不能代客户在协议书或风险揭示书上签字，要确保客户名称、客户签字等必须能互相印证、相符。 复印二代身份证时须复印身份证背面。,12,一、开户业务流程1.1 证券账户开户 1.2 资金账户开户 1.3 第三方存管业务介绍 1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项 二、业务品种介绍 2.1
7、交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,13,第三方存管 账户体系图,客户交易结算资金 汇总账户,存管银行,指定交收银行结算账户 场外交收主体,登记结算公司,招商证券法人资金交收 过渡账户,客户2 交易结算资金管理账户,招商证券,客户1 银行结算账户,客户2 银行结算账户,客户1 交易结算资金管理账户,客户2 证券资金台账,客户1 证券资金台账,客户i 证券资金台账,客户i 交易结算资金管理账户,客户i 银行结算账户,银证转账数据 实时更新,清算交收数据 每日更新,结算备付金账户 登记结算公司,场外交收主体,银证转账,总分账户平衡,银证转账,客户存取款,单独立户,
8、14,1.3第三方存管业务介绍 指定存管银行业务流程,自动开立“客户交易结算资金管理帐户”,1、客户携带有效身份证明文件 2、签署三方协议,柜员校验客户身份 柜台预指定,客户,券商,银行,建立与证券资金台账对应关系，返回成功响应,接收成功响应后，增加存管银行及管理帐号信息,柜员在三方协议上盖章，留存券商联,1、客户持“三证” 2、银行卡（折） 3、盖章三方协议,柜员验证客户身份，录入银行确认申请,接收请求，身份校验成功后，建立资金台账号与银行结算账号对应关系，返回成功响应,实时向券商系统发出请求,表示系统流程,表示人工流程,券商系统发送交易请求,接收成功响应后，增加存管银行及管理帐号信息,柜员
9、打印客户回单交客户签字，并在三方协议上盖章,客户持三方协议“客户联”,15,客户有效身份证明文件,返回,16,1.3第三方存管业务介绍 第三方存管银证转账,17,1.3第三方存管业务介绍 办理第三方存管业务需特别注意的事项,提醒客户在我公司预指定后，必须及时去银行办理指定，否则无法转账。 客户填写完第三方存管协议，见证人或经办人审核后，留存一份经客户签字的券商联，另两份由客户带去银行办理手续。 客户当天有资金业务发生(包括柜台资金存取、普通银证转帐），不可进行预指定。 开户时，如录入重要信息（客户全名、证件号码）有误，则客户在银行端将无法指定。 招行、交行同一客户可用不同银行卡在不同券商建立第
10、三方存管关系，建行、工行、农行不可。,18,1.4指定交易及转托管（一）,什么是指定交易？ 根据2007年5月15日实施的上海证券交易所指定交易实施细则，指定交易是指凡在上海证券交易所（以下简称上交所）市场进行证券交易的投资者，必须事先指定上交所市场某一交易参与人，作为其证券交易的唯一受托人，并由该交易参与人通过其特定的参与者交易业务单元方可参与上交所市场证券交易的制度。投资者如何办理或变更指定交易？ 投资者在办理指定交易时，须通过其委托的交易参与人向上交所交易系统申报证券帐户的指定交易指令。申报经上交所交易系统确认后即时生效。 已办理指定交易的投资者，根据需要可以变更指定交易。办理指定交易变
11、更手续时，投资者须向其原指定交易的交易参与人提出撤销指定交易的申请，并由原交易参与人完成向上交所交易系统撤销指定交易的指令申报。申报一经确认，其撤销即刻生效。,19,1.4指定交易及转托管（二）,什么是证券转托管 指深市投资者将其托管在某一证券商那里的证券转到另一个证券商处托管。 根据深交所规则规定，投资者在哪个证券商处买进的证券就只能在该券商处卖出。投资者如果不想在原开户的证券部买卖股票，想换另一家证券部交易，同时又不想卖出持有的股票，可以办理转托管手续。,20,1.4指定交易及转托管（三）,转托管办理手续 1、在交易时间内，投资者在原开户的证券营业部填写“转托管委托书”，填写转托管资料,包
12、括： （1）股东代码、股东姓名、转出券商名称、代码； （2）填写要转出的股票名称及股数（可以全部转，也可以只转一部分）； （3）填写转入证券营业部的交易单元。 2、在原开户证券营业部办完手续并确认后，第二天就可以到要转入的证券营业部查询是否股份到帐并开始交易。,21,1.4指定交易及转托管（四）,转托管注意事项 1、目前深圳证券交易所会员交易单元为6位数，投资者填写时一定要特别注意转入券商的交易单元不要填错。 2、转托管只有深市有，沪市是没有的。 3、权益派发日转托管的，红股和红利在原托管券商处领取； 4、配股权证不允许转托管 5、通过交易系统报盘办理B股转托管的业务目前仅适用于境内结算会员
13、6、境内个人投资者的股份不允许转托管至境外券商处。 转托管费A股转托管费为每次每户30元人民币；B股转托管费为每次每户100港元。,22,一、开户业务流程1.1 证券账户开户 1.2 资金账户开户 1.3 第三方存管业务介绍 1.4 指定交易及转托管1.5 注意事项 二、业务品种介绍 2.1 交易品种介绍2.2 交易规则介绍2.3 委托方式介绍2.4 注意事项,23,1.5 注意事项,超范围经营的业务 营业部开展委托理财业务 挪用客户保证金或用客户保证金提供担保、抵押融资 开展三方监管业务 接受客户全权委托 严禁的业务 员工、客户经理、经纪人代开户 添加非同名证券账户 以保证书、承诺书形式开户
14、 开设与主股东账户不同名的资金账户 后两种禁止业务主要是防止营业部开立虚户、机构以个人名义开户等。,24,一、开户业务流程1.1证券账户开户 1.2资金账户开户 1.3第三方存管业务介绍1.4指定交易及转托管1.5注意事项 二、业务品种介绍 2.1交易品种介绍2.2交易规则介绍2.3委托方式介绍2.4注意事项,25,2.1交易品种介绍,交易品种：普通股股票（股和股）、债券(含企业债券、公司债券、可转换公司债券、金融债券及政府债券等)、国债回购、基金（封闭式基金和开放式基金）、权证。,26,2.1交易品种介绍股票,A股的全名是人民币普通股票 B股的正式名称是人民币特种股票，它是以人民币标明面值，
15、以外币认购和买卖，在中国境内（上海、深圳）证券交易所上市交易的。,27,2.1交易品种介绍债券,债券是政府、金融机构、工商企业等机构直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，并且承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。国债是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。 凭证式国债是一种国家储蓄债，可记名、挂失，以“凭证式国债收款凭证”记录债权，不能上市流通，从购买之日起计息。 企业债券通常又称为公司债券，是企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息的债券。 债转股的定义是把对国有企业的债权转变为股
16、权，也就是把商业银行原来对符合条件的国有企业的债权，转变为资产管理公司对企业的股权。,28,2.1交易品种介绍基金,证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。 封闭式基金是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。一般有固定期限，且发行规模固定。在封闭期内只能在证券交易场所通过买卖来持有或转让。买卖价格市场决定。 开放式基金是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新
17、份额或被投资人赎回的投资基金。没有固定期限，没有发行规模 限制，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金规模也随之增加或减少。申购赎回价格为基金净资产值，当然还要减去一定申购或赎回费用。,29,2.1交易品种介绍权证,什么是权证？ 权证是证明持有人拥有特定权利的契约，持有权证的投资者有权在到期时（或到期前）以约定价格买入或卖出特定证券（或以约定价格收取结算差价），权证中约定的股票通常被称作“标的股票”或“基础股票”。权证有哪些种类？ 按照未来权利的不同，权证可分为认购权证和认沽权证，其中认购权证是指标明未来买入权利的权证，认沽权证是指标明未来卖出权利的权证； 按照行权模式的不同，权证可分为欧式权证
18、和美式权证，其中欧式权证是指仅在到期日可以行使约定权利（简称“行权”）的权证，美式权证是指在到期前随时可以行权的权证； 按照发行人的不同，可以分为公司权证和备兑权证，其中公司权证是指标的证券发行人发行的权证，备兑权证是指标的证券发行人以外的第三方（如大股东、券商等金融机构）发行的权证。,30,一、开户业务流程1.1证券账户开户 1.2资金账户开户 1.3第三方存管业务介绍1.4指定交易及转托管1.5注意事项 二、业务品种介绍 2.1交易品种介绍2.2交易规则介绍2.3委托方式介绍2.4注意事项,31,2.2交易规则介绍,交易时间：每周一至周五，每天上午9:30至11:30，下午1:00至3:0
19、0。法定公众假期除外。 交易原则：价格优先、时间优先。 价格优先较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报； 时间优先买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者。先后顺序按交易主机接受申报的时间确定。,32,2.2交易规则介绍B股业务规则,境外投资者须在选择的证券公司处办理开设外汇资金账户上海B股为美元账户，深圳B股为港币账户。 交易上海B股需存入美元，深圳B股则需存入港币。 境外汇款入招商证券总部开在渣打银行及纽约花旗银行的B股外币保证金专户，汇出行必须在汇款备注栏上注明资金账户号及名称。 B股实行T+1日回转交易制度，交易时全额冻结保证金，未交收的卖出
20、资金在T1日可用不可取。 B股交易实行T3滚动交收制度，即在T日成交的证券交易的交收在成交日后的第三个交易日（T3）完成。,33,2.2交易规则介绍新股发行,新股发行是指股份有限公司以募集资金为目的向投资者出售代表一定权利的有价证券的活动。 对已经成立的股份有限公司而言，发行股票的目的是为了扩大资金来源进行融资，满足生产经营发展的需要。表现在目前深、沪证券市场上，新股发行指首次公开发行（IPO）、上市公司配股、上市公司增发新股，如图示：,34,2.2交易规则介绍新股交易规则,35,一、开户业务流程1.1证券账户开户 1.2资金账户开户 1.3第三方存管业务介绍1.4指定交易及转托管1.5注意事
21、项 二、业务品种介绍 2.1交易品种介绍2.2交易规则介绍2.3委托方式介绍2.4注意事项,36,2.3委托方式介绍DOS自助委托（1）,37,2.3委托方式介绍Linux无盘自助委托,38,2.3委托方式介绍网上交易,39,2.3委托方式介绍网上交易,网上交易全能版 登录招商证券牛网网站，下载并安装网上交易全能版行情委托系统即可进行交易，其下载步骤为： 1、在地址栏输入招商证券牛网地址：http:/； 2、在网页右上方的“软件下载”栏目中点击“网上交易专业版下载” 后再选择招商证券网上交易全能版进行下载。,40,2.3委托方式介绍网上交易全能版,41,2.3委托方式介绍网上交易,网上交易快速
22、通道 登录招商证券牛网网站，在地址栏输入招商证券牛网地址：http:/，客户即可在网页右上部直接进入网上交易快速通道进行交易。,42,2.3委托方式介绍网上交易快速通道,43,2.3委托方式介绍电话委托,拨打招商证券E号通95565或4008888111,选择1自助语音服务,2股东代码输入,1牛卡号输入,选择1交易,1买入,7开通权证买入权限,6配股,5上海指定交易,4权证行权,3撤单,2卖出,44,一、开户业务流程1.1证券账户开户 1.2资金账户开户 1.3第三方存管业务介绍1.4指定交易及转托管1.5注意事项 二、业务品种介绍 2.1交易品种介绍2.2交易规则介绍2.3委托方式介绍2.4
23、注意事项,45,2.4 注意事项,1、客户的联系电话等个人资料可通过招商证券的网上交易或者电话委托系统更新。 2、客户资金账户（牛卡）的交易及资金密码可通过招商证券的电话委托、营业部现场自助委托系统修改，交易密码还可通过招商证券的网上交易系统修改。 3、可以通过网上交易和电话委托系统修改股票成本价。 4、自助解除密码冻结功能：网上交易委托方式冻结后，客户可以使用电话委托自助进行网上交易委托方式的解冻。电话委托流程为：选择“6修改密码及挂失牛卡号3解除冻结”后语音提示“您的委托方式已经解冻”。 5、温馨提示：招商证券交易委托系统可接受客户724小时委托，客户于前一交易日15:30至本交易日15:00期间的委托均为本交易日的有效委托。,46,未来将开展的其他业务,股指期货全称是股票指数期货，指以股票指数作为标的物的期货合约。买卖双方在交易所里，根据股票指数的升降，按照事先约定的交易时间和价格进行交易，其合约价值通常用指数的点数乘以事先规定的单位金额来加以计算，交易结束时采用现金结算方式，不发生实际股票的交割。具有价格发现和风险转移（也称套期保值）这两个基本功能。 融资融券交易，又称证券信用交易，是指投资者向具有融资融券业务试点资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券并卖出（融券交易）的行为。,47,谢谢！ 招商证券运行管理部,
