1、银行个人理财培训,目 录教师与教学规则简介理财的涵义商业银行个人理财的功能登录和浏览财智理财软件,向你介绍我教育背景,1999-2003 西南财经大学 金融学院 国际金融 本科2003-2006 西南财经大学 公共管理学院人力资源管理 硕士2004.10-2005.10 德国柏林经学院 公派留学生 进修2006.05 SAP中国北京顾问学院 全球认证SAP-HR咨询顾问,2007.08 上海EXPAND信息技术有限公司SAPBusiness One培训 2008.03 西南财经大学SAP高级师资班培训 2008.07 西南财经大学首届SAS师资班培训 2008.08 北京SAP中国大学联盟管理
2、者培训 2008.09 西南财经大学公共管理学院劳动经济学人力资源管理 博士 2009.03 成都市婚庆行业协会 中级婚庆策划与主持培训 2009.04 西南财经大学银行个人理财信息系统培训,向你介绍我教育背景,2006.07-今 西南财经大学经济管理实验教学中心 讲师 2007.03 中国电信辽宁分公司绩效考核项目咨询 2007.04 SAP 全球研发中心人力资源部联合招聘实习生 2007.05 SAP中国大学联合招生 2007.09 SAP中国PA培训协议 2007.11 北京博克教育出版社招聘 2008.04 四川省高校实践教学会议用友沙盘实训合作 2008.08 SAP中国大学联盟成都
3、地区主任,向你介绍我工作背景,担任市场营销学、人力资源管理信息系统、SAP人力资源管理、ERP应用实务、人才素质测评、人际沟通、职业生涯规划、公共关系学等课程的本科教学和网络教学。主编教材市场营销策划；主编教材营销心理学基础、主编SAP人力资源资源管理基础实训指导；副主编SAP Business One应用实务；参编普通高等教育“十一五”国家级规划教材公共部门人力资源管理等。主持若干课题项目，建设若干示范性实验课程。,向你介绍我教研成果,向你介绍我有问必答,电子邮箱：联系电话：13880698856,理财的涵义,理财仅仅是有钱人的事吗？理财等于投资吗？理财是在有钱的时候才开始吗？请利用网络资源
4、学习什么是理财？什么是理财规划？,理财的涵义,理财就是处理好自己的钱财，即对个人、家庭的财产进行科学、有计划、系统地全方位管理，以实现个人、家庭财产的合理安排、消费和使用。为什么要理财？ 金钱价值最大化你不理财、财不理你 合理支配金钱在生命的不同时期，个人或家庭的收入、支出、风险承受能力与理财目标各不相同 最终目的要让自己和子女能够保持生活质量，并且积累财富理财的目标：货币化的人生目标,现金规划现金及现金等价物（相关储蓄品种、货币市场基金、信用卡） 消费支出规划购房购车等消费信贷 保险规划人身保险与财产保险的产品选择 教育规划个人教育规划、子女教育规划 投资规划股票、证券、基金、外汇、黄金、信
5、托等金融产品及衍生品的选择和组合。 退休养老规划养老金和养老保险,理财规划的内容,商业银行个人理财的功能,登录和浏览财智理财系统,登陆地址：http:/192.168.251.151/licai/客户经理编号： admin密码：2登陆成功后浏览软件界面分布,商业银行个人理财的功能,商业银行组织机构图,如：成都银行,如：成都银行温江支行,如：成都银行温江支行大学城网点,如：成都银行温江支行广场网点,练习1 请按照如下组织结构图新增支行和网点,客户经理管理,1、登陆密码修改 2、客户经理代码设置新增一个客户经理在帮助中学习客户经理、主管和授信信息员的区别尝试以普通客户经理的身份登录,练习2 请为如下组织结构图新增支行和网点的主管和客户经理,练习3 客户信息收集,新建一个客户，包含他的个人资料、账户信息、授信信息、客户配偶信息、其他家庭成员信息等。请创建自己所在家庭的客户信息客户移交、客户流失处理,理财规划的一般数据,规划假设数据：经济假设退休身故假设财务分析假设风险偏好假设测试你的投资风险偏好,
