1、2018 年某化解金融风险工作实施方案为深入贯彻落实党的十九大精神、中央财经委员会第一次会议精神和市委市政府关于打好防控金融风险攻坚战的指示精神，根据国家和 XX 市有关文件要求，按照区委区政府工作部署，结合全区实际，特制定本方案。一、指导思想坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，贯彻落实市委市政府关于“坚决打好防范化解金融风险攻坚战，坚决守住不发生系统性风险的底线”的指示精神，牢固树立“首都金融无小事”的思想，将金融风险防范工作放到首都、国家金融发展和安全的大局中去思考谋划,坚持党建统领，坚持首善标准，坚持底线思维，不折不扣地做好全区金融风险防范和化解工作，为推进全区高端绿色崛起提供
2、坚强保障。二、工作目标按照中央和市委部署要求，结合风险程度、问题轻重、运作模式等，对各类互联网金融机构、线下投融资机构、涉嫌非法集资企业甄别认定，切实做好重点领域、重要行业金融风险防范和处置工作，进一步优化市场竞争环境。坚决打击违法违规金融活动，加强薄弱环节监管制度建设，牢牢守住全区不发生系统性金融风险这条底线。 3 三、总体原则1.坚持重点整治与源头治理相结合。通过清理整顿与依法打击相结合，下大力气抓好全区金融风险源头防范与处置工作，确保不发生系统性区域性金融风险。根据违法违规情节轻重和社会危害程度区别对待，做好风险评估，依法、有序、稳妥处置风险，防范处置风险引发的次生风险。2.坚持严控增量
3、与化解存量相结合。聚焦重点机构、商务楼宇和重点场所，坚持专业把握和群防群治相结合，严控增量风险，稳妥化解存量风险，不断提升风险治理能力和水平。3.坚持属地负责与协调配合相结合。各街道（鲁谷社区）认真做好辖区防控、处置非法集资各项工作，各有关部门之间加强协调配合，切实维护全区金融安全和社会稳定，全力打好防范和化解金融风险攻坚战。4.坚持边整边改与整章建制相结合。对工作中发现的突出问题，必须重点监管、重点处置，对违法违规行为形成有效震慑。对工作中发现的共性问题，要及时总结经验，形成制度规则，建立健全监管长效机制。5.坚持化解风险和服务实体相结合。立足XX 城市总体规划对 XX“三区”定位，在做好金
4、融风险防范工作的基础上，鼓励引导金融机构服务实体经济发展，大力推动金融服务科技创新和文化创意产业发展。 4 四、工作重点结合全区实际情况，重点做好以下五个方面风险排查和处置工作：1.未按规定进行企业登记、备案，无固定办公场所，实际办公地址、经营业务与注册登记不符，经营内容涉及投资理财、财富管理等业务的行为。2.未经批准，面向社会不特定对象开展吸收和发放资金业务，擅自发行、转让股权，或未按规定发行基金及其他理财产品的行为。3.以投资理财、发行上市、产品销售、项目开发、虚拟货币、金融互助、文化艺术品收藏、养老投资等名义，通过年会、讲座、电话、传单、手机、互联网等渠道承诺还本付息、固定收益、高额回报
5、等吸收公众资金的行为。4.以互联网金融的名义，虚构投资项目，承诺高收益，未实行资金存管，设立和使用账外账户开展吸收公众存款的情形。5.有关职能部门发现已构成或涉嫌构成非法集资的活动。五、任务分工区打击非法集资工作协调小组各成员单位要认真履行打非工作职责，共同做好防范化解金融风险工作，主要任务分工如下：1.协调、督办专项整治行动中重点案件的依法处理，加大对重点案事件的督办力度，解决办案中的难点问题。充分运用综治领导责任制，督促协调各成员单位落实维稳工作责任，并将防范 5 和化解金融风险情况和效果列入综治考评。协调各街道综治部门对非法集资案件高发商务楼宇、体育场馆、剧场剧院、高校等公共场所开展挂牌
6、整治。牵头单位：区委政法委（区综治办、区维稳办）2.承担区打击非法集资工作协调小组办公室（以下简称“区打非办”）职能，做好防范和化解金融风险具体工作的组织协调、进度安排、督查督办、信息收集、综合考评；加强防范金融风险监测预警工作；组织开展金融风险摸底排查；做好驻区融资性担保公司、小额贷款公司、要素市场、网络借贷信息中介等机构和业务的日常监管、监测预警、宣传教育、风险排查、调查核查和清理整治；统筹各驻区银行，对各银行网点每月大额资金汇款、异常资金流动等情况进行监测及上报；建立网络借贷行业重大事件的发现、报告和处置制度，制定处置预案；每月组织各成员单位开展部门会商，通报金融风险情况；协助做好群众举
7、报涉嫌非法集资线索奖励工作；组织驻区金融机构开展金融安全宣传教育工作，重点开展金融知识进机关、进社区、进军营、进学校、进楼宇活动；鼓励引导金融创新支持实体经济发展，遇有重大问题及时向区委、区政府和市打非办报告。牵头单位：区金融办3.指导各成员单位开展专项整治行动宣传教育工作；配合主责部门协调全区各媒体，有计划、分步骤、广覆盖地开展宣传教育工作；稳妥引导社会舆情。 6 牵头单位：区委宣传部4.组织、协调、统筹各成员单位对非法集资事件开展应急处置工作。牵头单位：区政府办（应急办）5.协助统筹协调各街道在社区、社会组织、楼宇党建工作站和非公经济组织开展排查工作，并将群众举报线索上报主责部门；配合在社
8、区、社会组织、商务楼宇、非公企业开展防范金融非法集资的宣传活动。牵头单位：区委社会工委6.做好典当行、融资租赁、商业保理、拍卖等机构的日常监管和风险处置；对规模以上餐饮经营单位以及大型商超涉嫌金融风险活动的开展宣传教育和风险排查。牵头单位：区商务委7.配合做好房地产开发企业、物业服务企业、房地产经纪机构在房地产开发、预售、经纪等相关业务过程中的金融风险防范工作。督促各商务楼宇内物业公司进行摸底，摸清风险底数；督促各商务楼宇物业公司“金融安全卫士”，加大对商务楼宇涉嫌非法集资企业的风险排查。牵头单位：区住建委8.对高新技术企业、园区企业涉嫌非法集资活动的，开展风险监测、清理整治；对园区内商务楼宇
9、进行摸底排查，摸清风险底数，重点对科委园区管理的虚拟注册企业涉嫌非法集资活动的 7 进行清理整治；做好虚拟注册地金融风险防控工作，维护园区科技金融秩序；配合主责部门做好风险企业排查和处置工作。牵头单位：区科委园区9.对区属国有企业资产承租方涉嫌非法集资的，开展监测预警、调查核查、清理整治工作。牵头单位：区国资委10.督促指导城管系统依法查处擅自利用或者组织张贴、涂写、刻画、喷涂、散发理财类标语、宣传品、广告的违法行为，将相关非法理财广告线索移送主责部门处理。牵头单位：区城管委11.对区教委审批的民办学校（含民办教育培训机构）涉嫌非法集资的，开展行为监管、监测预警、调查核查、清理整治等工作，对未
10、经批准设立的教育机构涉嫌非法集资的开展清理整治；对高校体育场馆、教委下属剧场剧院内涉嫌金融风险活动的进行日常监管、宣传教育及风险整治，杜绝在此类公共场所开展涉嫌金融风险宣传推介及聚集等活动。牵头单位：区教委12.对旅游机构和出境游保证金、旅游产品销售、旅游项目开发等业务涉嫌非法集资的，进行行业监管、风险监测和清理整治；在区内住宿经营单位开展宣传教育、风险排查和日常监管，杜绝在此类公共场所开展涉嫌金融风险宣传推介及聚集等活动，对为涉嫌金融风险活动提供场所的单位进行处置。 8 牵头单位：区旅游委13.完善信用体系建设，对涉嫌金融风险的企业及高管，纳入失信企业名录；对涉及工业企业的非法集资活动开展分
11、析、研判和处置等工作。牵头单位：区经信委14.结合前期审判实践，对专项整治行动提出工作建议，做好重点案件的审理、判决、执行、清退处置等工作；参与做好典型案例分析及规律性研究工作。牵头单位：区法院15.结合前期案例，对专项整治行动提出工作建议；做好重点案件的介入侦查、引导取证、审查逮捕、审查起诉等工作；参与做好典型案例分析及规律性研究工作。牵头单位：区检察院16.监督和指导行政执法；对专项整治行动中涉及的政府法制工作提出法律意见。牵头单位：区法制办17.做好全区涉及非法集资案件群众信访工作；综合分析信访渠道反映的信息，及时向区打击非法集资工作协调小组办公室提供相关信访工作信息，提出工作意见。牵头
12、单位：区信访办18.全力开展重点涉案线索的核查工作，对核查出的涉嫌非法集资犯罪线索，联合主责部门依法严厉打击；对重大、敏感非 9 法集资案件，加强立案前会商研判；协调区治安支队加强对“大型群众性金融活动”的审查力度，对外省市、外资金融企业申请的“大型群众性金融活动”予以严格审查，对本市申请、超过 200人的“大型群众性金融活动”予以重点关注，并将活动情况通报区打非办；协调各派出所加强对辖区内商务楼宇及周边地区涉嫌非法金融产品售卖、产品宣传、人员集聚等行为的处置力度。牵头单位：区公安分局19.对投融资等企业加强事中事后监管，配合主责部门对全区涉嫌非法集资的行为进行处置，并依法对违反工商法律法规的
13、行为予以查处；对异地经营的涉嫌非法集资行为的企业进行排查，对于确认存在金融风险的企业，按照企业经营异常名录管理暂行办法规定情形，采取列入经营异常名录、信用公示等信用惩戒手段；继续强化金融投资理财类广告的监测和监管工作，依法查处虚假违法广告，对公安机关认定涉嫌经济犯罪以及有关职能部门认为涉嫌构成非法集资活动的，依法责令停止发布广告。牵头单位：区工商分局20.对涉嫌非法集资企业的会计人员进行管理；依法对违反财政有关法律法规的会计行为进行处理处罚；根据财政有关规定和管理规范，加强打非工作的经费保障、财务监督。牵头单位：区财政局21.对专项整治活动提供税务工作指导；做好涉嫌非法集资企业的税收风险防控，
14、对存在税收违法、违规行为的，依法采取 10 警告、行政处罚、移交稽查、移交司法机关等行政处理措施。牵头单位：区税务局22.对社会团体、民办非企业单位、基金会、慈善组织、养老机构、殡葬服务机构涉嫌非法集资的，进行行为监管、监测预警、调查核查和清理整治，依法采取警告、责令限期停止活动、撤销登记、没收违法经营额或者违法所得、罚款等行政处理措施；发挥基层群众自治的优势，贴近一线开展预警防范工作；加强社会救助职责，推进涉及非法集资社会救助体系建设。牵头单位：区民政局23.做好全区各体育场馆的宣传教育、风险排查和日常监管，杜绝在此类公共场所开展涉嫌金融风险宣传推介及聚集等活动，对为涉嫌金融风险活动提供场所
15、的体育场馆进行处置。牵头单位：区体育局24.做好引进企业的金融风险排查；通过 AI XX 微信平台等公共媒体播放防范和化解金融风险公益宣传片。牵头单位：区投促局25.全面统筹辖区内非法集资监测预警、宣传教育、清理整治、处置维稳等相关工作，健全打非工作机制，建立“金融安全宣传员”工作队伍，依托“金融安全宣传员”加强对各辖区非法金融活动的线索收集，对集聚 20 人以上、涉嫌金融产品销售及疑似行为，及时采取有效措施，并将相关情况报区打非办。做好本辖区内金融风险专项整治行动的组织、协调和落实工作。分析把 11 握辖区内涉案企业在注册登记、经营办公、用房租赁和宣传推介等方面的规律特征，完善防控工作措施。
16、对辖区内非金融机构销售理财产品依法进行监管、规范和清理，做好公共场所、非法交易平台、小广告、小摊位的监控、整治工作。牵头单位：各街道办事处（鲁谷社区）六、实施步骤全区防范和化解金融风险工作主要分三个步骤推进：（一）全面排查隐患8 月底前，按照“谁招租、谁负责、谁引进、谁负责”的原则，各相关部门对全区重点机构、商务楼宇、重点场所，“逐楼逐层、逐门逐户”地全面开展风险排查工作，摸清基本情况，逐一建立工作台账，做到底数清、情况明，为精准化解金融风险奠定扎实基础。（二）分类制定方案9 月底前，针对排查出来的各类风险隐患，逐一分析风险点，制定专项工作方案，明确工作目标、工作流程、责任分工、时间节点，确保
17、方案施策精准、操作性强。各类风险隐患要及时报送至区打非办备案，就重点难点问题，进行会商研判、联动处置。（三）稳步化解风险按照国家、XX 市的总体工作部署，对排查出的风险隐患，主动采取有力措施，依法、依职责进行综合整治，坚持边查边整，立整立改，并建立长效机制，稳妥化解金融风险。 12 七、工作要求（一）提高思想认识，强化组织领导打好防范化解金融风险攻坚战是市委市政府加强“四个中心”建设，提升“四个服务”，更好推动首都发展的重点任务，也是全区进一步优化营商环境，加快建设国家级产业转型发展示范区的重要举措。各成员单位要充分认识、准确把握新常态下维护区域安全稳定工作的新特征，把防范和化解金融风险摆在重
18、要位置。要落实党政一把手责任制，加强组织领导和工作统筹，研究制定本部门防范和化解金融风险工作方案。要明确主责部门的职责分工和任务目标，抽调专人组成工作专班。按照“谁审批、谁监管，谁主管、谁监管，管行业必须管风险”的原则，管规则、管准入、管行为，合法非法一起管，加强协作、互通信息、形成合力。（二）积极主动作为，确保防范化解工作顺利开展各成员单位根据职责分工和任务目标，主动开展金融风险摸排，通过交叉对比、会商研判，开展金融风险整治，梳理涉嫌金融风险企业名单。对于存在金融风险的机构，逐一分析风险点，制定防范化解和处置措施，督促其完成整改；对涉嫌较高金融风险的机构，各成员单位应依法、依职责采取责令整改、行政处理等方式进行综合整治。对于情节严重、涉及人数多、扰乱区域金融秩序、社会影响恶劣的非法集资行为涉嫌犯罪的，将相关线索移送公安机关予以重点打击。 13 （三）加强督查考核，构建长效工作机制严格贯彻落实XX 区防范和化解金融风险综合治理考核办法规定，将防范和化解金融风险工作纳入区综治考评，建立责任倒查制度，对工作失职、渎职行为严肃追究责任。区打非办以适当方式对重点地区进行督导。各成员单位要及时建立工作台账，对风险排查、监测预警、宣传教育、化解处置等工作开展情况及成果进行总结报告
