1、 中 国 银行 股 份有 限 公司 2019 年 第 三 季度 报 告（全 文）（中 国会 计 准则）1 中国银行股份有限公司 2019 年 第 三 季度 报 告正 文 1 重要提示 1.1 本 行 董 事 会、监 事 会 及 董 事、监 事、高 级 管 理 人 员 保 证 季 度 报 告 内 容 的 真 实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。1.2 本行于 2019 年 10 月 30 日召开董事会会 议，审议通过了本行 2019 年 第三季度报告。会议应出席董事 12 名，实际亲自出 席董事 10 名。董事长 刘连舸先生、独立非执行董事赵 安
2、吉 女 士 因其他重要公务 未 能 出 席 会 议，分别委 托 执 行 董 事吴富林先生、独立 非执 行 董事汪昌云先生 代为 出席并表决。12 名董 事均行使表决权。本行监事 及高级管理人员列席了本次会议。1.3 本行 2019 年第三 季度 财务报告未经审计。1.4 本 行 董 事 长、主 管 会 计 工 作 负 责 人 刘 连 舸 及 会 计 机 构 负 责 人 江 东 保 证 本 报 告 中财务报告的真实、准确、完整。2 2 公司基本情 况 2.1 公司 基本信 息 A 股 股 票简 称 中国银行 股 票代 码 601988 上 市证 券交易 所 上海证券交易所 H 股 股 票简 称
3、中国银行 股 份代 号 3988 上 市证 券交易 所 香港联合交易所有限公司 境 内优 先股 第 一期 股 票简 称 中行优 1 股 票代 码 360002 第 二期 股 票简 称 中行优 2 股 票代 码 360010 第 三期 股 票简 称 中行优 3 股 票代 码 360033 第 四期 股 票简 称 中行优 4 股 票代 码 360035 挂 牌证 券交易 所 上海证券交易所 董 事会 秘书、公司 秘书 梅非奇 联 系地 址 中国北京市复兴门内大街 1 号，100818 电话(86)10-6659 2638 传真(86)10-6659 4568 电 子信 箱 3 2.2 主要 会计
4、数据及财 务指 标 2.2.1 基于 中 国会计 准则 编制 的主要 会计 数据及 财务 指标 单位：百万元人民币（另有说明者除外）项目 本报告期末 上年度末 本报告期末 比上年度末 增减(%)资产总 计 22,608,164 21,267,275 6.30 归属于 母公 司所 有者 权益 合计 1,866,315 1,612,980 15.71 每股净 资产（人 民币 元）5.53 5.14 7.49 项目 本报告期 本报告期比 上年同期 增减(%)年初 至 报告期末 年初至报告期末 比上年同期 增减(%)营业收 入 139,600 11.95 416,333 10.69 净利润 49,80
5、4 5.58 171,246 5.22 归属于 母公 司所 有者 的净 利润 45,531 3.04 159,579 4.11 扣除非 经常 性损 益后 归 属 于 母 公 司 所有者 的 净 利 润 45,246 2.83 158,705 4.23 基本每 股收 益（人民 币元）1 0.14 3.39 0.52 4.29 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 基 本 每 股 收 益（人民 币元）1 0.14 3.15 0.52 4.41 稀释每 股收 益（人民 币元）1 0.14 3.39 0.52 4.29 净资产 收益 率（%，年率，加权 平均）1 9.96 下降 0.67 个 百分点 1
6、3.00 下降 0.70 个 百分点 净资产 收益 率（%，年 率，加权 平均，扣除非 经常性损益 后）1 9.89 下降 0.68 个 百分点 12.92 下降 0.69 个 百分点 经营活 动产 生的 现金 流量 净额 不适用 不适用(560,727)-198.19 每 股 经 营 活 动 产 生 的 现 金 流 量 净 额（人民 币元）不适用 不适用(1.90)-198.19 注：1 本报 告期 的相关 指标均 已考虑当 季宣告 的优先 股股 息年化因 素。2 根据关 于修订 印发 2018 年度金 融企业 财务报 表 格式的通 知（财会201836 号）的 要求，本集团对 2018 年
7、 1-9 月及 2018 年 7-9 月的财 务报表 进行 了重新列 报，上 述调整 对 合并 及本行 净利润和所有者 权益无 影响。4 非经常性损益项目列示如下：单位：百万元人民币 项 目 本报告期 年初至报告期末 长期股 权投 资处 置损 益-(2)固定资 产处 置损 益 554 791 投资 性 房地 产处 置损 益-9 单独进 行减 值测 试的 应收 款项减 值准 备转 回-9 投资性 房地 产公 允价 值变 动产生 的损 益(143)386 其他 营 业外 收支1 42 294 相应税 项调 整(1)(238)少数股 东损 益(167)(375)合计 285 874 注：1 其他 营
8、业外 收支是 指发 生的与经 营业务 活动无 直接 关系的收 入和支 出，包 括出 纳长款收 入、结 算罚款收入、预计 诉讼赔 款、捐赠支出、行政 罚没款 项、出纳短款 损失和 非常损 失等。2 本集团因正 常经营 业务 产生的持 有以公 允价值 计量 且其变动 计入当 期损益 的金 融资产及 金融负 债公允价值 变动收 益，以 及处 置以公允 价值计 量且其 变动 计入当期 损益的 金融资 产及 金融负债、以公允价值 计量且 其变动 计入 其他综合 收益的 金融资 产及 以摊余成 本计量 的金融 资产 取得的投 资收益，未作 为非经 常性损 益披 露。3 本集 团非 经常性 损益中 的固定资
9、 产处置 损益和 其他 营业外收 支计入 当期营 业外 收入/支 出。2.2.2 中国企业 会 计准则 与国 际财务 报告 准则 合 并会 计报表 差异 说明 本 集 团 按 照 中 国 企 业 会 计 准 则 编 制 的 合 并 会 计 报 表 及 按 照 国 际 财 务 报 告 准 则 编制 的 合 并 会 计 报 表 中 列 示 的2019 年和2018 年1 至9 月 的 经 营 成 果 和 于2019 年9 月30 日及2018 年12月31日的 所有者权益并无差异。5 2.3 普通股 股东 总数 及 前十 名 普通 股 股 东持股 情况 2.3.1 2019 年 9 月 30 日
10、普通 股股东 总数：713,108 名（其 中包 括 527,541 名 A 股股东及 185,567 名 H 股股 东）2.3.2 2019 年 9 月 30 日，本 行前十 名普 通股 股 东持 股情况 单位：股 序号 普 通股股东 名称 期 末持股数 量 持 股比例 持 有 有 限 售 条 件 股 份 数 量 质 押或冻结 的 股份数量 股 东性质 普 通股 股 份种类 1 中央汇金投资有限责任公司 188,461,533,607 64.02%-无 国家 A 股 2 香港中央结算（代理人）有限公司 81,920,630,807 27.83%-未知 境外法人 H 股 3 中国证券金融股份有
11、限公司 8,596,044,925 2.92%-无 国有法人 A 股 4 中央汇金资产管理有限责任公司 1,810,024,500 0.61%-无 国有法人 A 股 5 梧桐树投资平台有限责任公司 1,060,059,360 0.36%-无 国有法人 A 股 6 中国人寿保险股份有限公司分红个人分红005LFH002 沪 832,246,000 0.28%-无 其他 A 股 7 香港中央结算有限公司 726,574,205 0.25%-无 境外法人 A 股 8 MUFG Bank,Ltd.520,357,200 0.18%-未知 境外法人 H 股 9 中国人寿保险股份有限公司传统普通保险产品0
12、05LCT001 沪 491,724,746 0.17%-无 其他 A 股 10 中国太平洋人寿保险股份有限公司中国太平洋人寿股票红利型产品（寿自营）委托投资（长江养老）382,238,605 0.13%-无 其他 A 股 注：1 H 股股东持股情况根据H 股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。2 香港中央结算（代理人）有 限公司是以代理人身份，代表截至2019年9 月30 日止，在该 公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H 股股份合计数，其中包括全国社会保障基金理事会所持股份。3 中央汇金资产管理有限责任 公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。4 香港中央结算有限公
13、司是以 名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。5 中国人寿保险股份有限公司 分红个人分红005LFH002 沪、中国人寿保险股份有 限公司传统普通保险产品005LCT001 沪均 为中国人寿保险股份有限公司管理。6 除上述情况外，本行未知上 述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。6 2.4 优 先股 股 东总数 及前 十名优 先股 股东持 股情 况 2.4.1 2019 年 9 月 30 日优 先股 股东总 数：87 名（其 中包 括 86 名境 内优 先股股 东及 1 名境 外 优先股 股东）2.4.2 2019 年 9 月 30
14、 日，本行 前十 名 优先股 股东 持股情 况 单位：股 序号 优 先股股东 名称 期 末持股数 量 持 股比例 质 押或冻结的 股份数量 股 东性质 优 先股 股 份种类 1 美国纽约梅隆银行有限公司 399,400,000 19.98%未知 境外法人 境外优先股 2 博时基金工商银行 博时工行灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 220,000,000 11.00%无 其他 境内优先股 3 中国移动通信集团有限公司 180,000,000 9.00%无 国有法人 境内优先股 4 建信信托有限责任公司“乾元日新月异”开放式理财产品单一资金信托 133,000,000 6.65%无 其他
15、境内优先股 5 中国人寿保险股份有限公司传统普通保险产品005LCT001 沪 86,000,000 4.30%无 其他 境内优先股 6 交银施罗德资管交通银行交通银行股 份有限公司 73,200,000 3.66%无 其他 境内优先股 7 博时基金农业银行中国农业银行股份有限公司 69,000,000 3.45%无 其他 境内优先股 8 华润深国投信托有限公司投资 1 号单资金信托 66,500,000 3.33%无 其他 境内优先股 9 中国烟草总公司 50,000,000 2.50%无 国有法人 境内优先股 10 中国邮政储蓄银行股份有限公司 40,000,000 2.00%无 国有法人
16、 境内优先股 注：1 美国纽约梅隆银行有限公 司以托 管人身份，代表截至2019 年9 月30 日，在清算系统Euroclear 和Clearstream中的所有投资者持有399,400,000 股境外优先股，占境外优先 股总数的100%。本行已于2019 年10 月23日赎回全部境外优先股，具体情况请参见本行于10月24 日在上交 所网站、香港交易所网站及本行网站刊登的公告。2 截至2019 年9 月30 日，中 国人寿保险股份有限公司传统普通保险产品005LCT001 沪同时为本行前十名普通股股东和前十名优先股股东之一。3 博时基金工商银行博 时工行灵 活配置5 号特定多个客户资产管理计划
17、、博时基金农业银行中国农业银行股份有限公司均为博时基金管理有限公司管理。4 除上述情况外，本行未知 上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。7 3 经营情况简 要分析 2019 年 前 三 季度，集团 实 现 净 利 润1,712.46 亿元1，实 现 归 属 于 母 公 司 所 有 者 的净利润1,595.79 亿元，同比分别增长5.22%和4.11%。平 均 总 资 产 回 报 率（ROA）1.04%，同比下降0.03 个 百 分 点。净 资 产 收 益 率（ROE）13.00%，同比下降0.70 个百分点。核心 一级 资本 充足率 为11.
18、24%，一级资本 充足率 为13.02%，资 本充足 率 为15.51%。3.1 利润 表主 要项目 分析 1、集团实现利息净收入2,778.20 亿元，同比增加135.14 亿元，增长5.11%。净息差1.84%，同比下降0.05 个百分点。2、集团实现非利息收入1,385.13 亿元，同比 增加266.78 亿元，增长23.85%。非利 息 收 入 在 营 业 收 入 中 占 比 为33.27%，同比上升3.54 个 百 分 点。其 中，手 续 费 及 佣金净收入716.16 亿元，同比 增加30.98 亿元，增长4.52%。3、集团 业务 及管理 费1,073.00 亿元，同比 增加64
19、.86 亿元，增长6.43%。成本收入比（中国内地监管口径）25.77%，同比下降1.03 个百分点。4、集团资产减值损失2608.47 亿元，同比增加55.78 亿元，增长10.09%。集团不良贷款总额1,765.14 亿元，不 良 贷 款率1.37%，比 上 年 末 下降0.05 个百 分 点，不 良贷款拨备覆盖率182.24%，比上年末上升0.27 个 百分点。3.2 主要 资产 负债项 目分 析 9 月 末，集 团 资 产 总 额226,081.64 亿 元，比 上 年 末 增加13,408.89 亿元，增长6.30%。负债总额206,204.38亿元，比上年末 增加10,785.60
20、亿元，增长5.52%。1、客 户 存 款 总 额157,725.47 亿 元，比 上 年 末 增加8,889.51 亿元，增长5.97%。其中，中国内地机构人民币客户存款118,448.90 亿元，比上年末增加7,589.39 亿元，增长6.85%。2、客户贷款总 额128,884.90 亿元，比上年末 增加10,692.18 亿元，增长9.05%。其 中，中国内地机构人民币贷款98,692.12 亿 元，比 上 年 末 增加8,573.62 亿 元，增长9.51%。3、投资 总 额54,912.20 亿 元，比上 年 末增加4,366.69 亿元，增长8.64%。其中，人民币投资42,236
21、.47 亿 元，比 上 年 末 增加2,450.11 亿元，增长6.16%；外 币 投 资 折合1,792.15 亿美元，比 上年末 增加224.49 亿美 元，增长14.32%。1 在“经营情况简要分析”中，如无特殊说明，货币为人民币。2 资产减值损失包括信用减值 损失和其他资产减值损失。8 4 重要事项 4.1 公 司主要 财务 数据、财务 指标重大 变 动的情 况及 原因 适用 不适用 与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过 30%的主要财务数据和财务指标：单位：百万元人民币(百分比除外)项目 2019 年 9 月 30 日 2018 年 12 月 31 日 变动比 率 主要原 因 使用
22、权 资产 22,893 不适用 不适用 首次适 用 企业 会计 准则 第 21 号-租赁，确 认使 用权 资产。衍生金 融负 债 129,072 99,254 30.04%市场参 数波 动导 致衍 生金 融负债增加。卖出回 购金 融资 产款 143,279 285,018-49.73%银行同 业证 券回 购减 少。应交税 费 45,291 27,894 62.37%应付企业 所 得税 增加。其他权 益工 具 239,676 99,714 140.36%本行在 境内 发行 非累 积优 先股和减记型 无固 定期 限资 本债 券。库存股(11)(68)-83.82%本行子 公司 减少 持有 本行 股
23、票。其他综 合收 益 16,040 1,417 1,031.97%以公允 价值 计量 且其 变动 计入其 他综合收 益的 金融 资产 估值 变动及外币报 表折 算差 额 的 变动。9 单位：百万元人民币(百分比除外)项目 2019 年 1-9 月 2018 年 1-9 月 变动比 率 主要原 因 投资收 益 21,121 11,898 77.52%衍生金 融工 具以 及以 公允 价值计 量的债券 投资 收益 增加。对联营 企业 及合 营企 业投资收 益 822 1,546-46.83%应享联 营企 业投 资净 收益 下降。以摊余 成本 计量 的金 融资产终 止确 认产 生的收益 437 955
24、-54.24%处置以 摊余 成本 计量 的债 券实现 的净收益 减少。公允价 值变 动收 益 545 4,431-87.70%以公允 价值 计量 且其 变动 计入当 期损益的 债券 投资 估值 收益 减少。汇兑收 益 7,406(5,079)不适用 汇兑及 汇率 产品 净收 益增 加。其他资 产减 值损 失(40)(129)-68.99%抵债资 产减 值损 失减 少。其他业 务成 本(31,063)(21,858)42.11%保险业 务增 长，增提 责任 准备金。所得税 费用(43,185)(32,866)31.40%企业所 得税 费用 增加。10 4.2 重 要事 项进 展情况及 其影 响和
25、解 决方 案的分 析说 明 适用 不适用 本行于2019年4 月29 日 召开的董事会会议审议通过了关于行使境外优先股赎回权的 议 案，中 国 银 行 保 险 监 督 管 理 委 员 会（以 下 简 称“银保监会”）对本行赎回64.998 亿美元（约合399.4 亿 元 人 民 币）境 外 优 先 股 无 异 议。本 行 已 于2019 年10 月23 日 赎 回 全 部 境 外 优 先 股，具 体 情 况 请 参 见 本 行 于10 月24 日在 上 交 所 网 站、香 港 交易所网站及本行网站刊登的公告。4.3 报 告期内 超期 未履行 完毕 的承诺 事项 适用 不适用 4.4 预 测年初
26、 至下 一报告 期期 末的累 计净 利润可 能为 亏损或 者与 上年同 期相 比发生 重大 变动 的警示 及原 因说明 适用 不适用 4.5 本报告 期内 现金分红 政策 的执行 情况 适用 不适用 本行于2019 年8 月30 日 召开的董事会会议审议通过了境外优先股和第一期境内优先 股 的 股 息 分 配 方 案，批 准 本 行 于2019 年10月23 日 派 发 境 外 优 先 股 股 息，派 息 总 额约为4.39 亿美元（税后），股息率6.75%（税后）；批准本行于2019 年11 月21 日派发第一期境内优先股股息，派息总额为19.20 亿元人民币（税前），股息率6.00%（税前
27、）。境外优先股股息分配方案已实施完毕。5 季度报告 本 报 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 站 及本行网站。根据国际财务报告准则编制的2019 年 第三季度报 告亦 同 时 刊 载 于 香 港交易及结算所有限公司网站 www.hkexnews.hk 及本行网站。中国银行股份有限公司董事会 二一九年十月三十日 11 附录 一 会 计报表 合并及母公司 资 产 负债 表 单位：百 万元人 民币 中 国 银 行集 团 中国银行 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日(未 经审 计)(经
28、审计)(未 经 审计)(经审计)资产 现金及存 放中央 银行款 项 2,050,717 2,407,808 1,878,607 2,015,108 存放同业 款项 392,296 363,176 382,228 357,324 贵金属 226,517 181,203 218,057 175,333 拆出资金 857,118 781,761 879,866 849,386 衍生金融 资产 137,521 124,126 107,367 96,497 买入返售 金融资 产 228,300 260,597 218,710 249,615 发放贷款 和垫款 12,567,355 11,515,764
29、11,041,878 10,157,694 金融投资 5,491,220 5,054,551 4,339,570 4,221,661-以公允价值计 量且其 变动 计 入当期损 益 的金 融资产 470,056 370,491 279,866 225,230-以公允价值计 量且其 变动 计 入其他综 合收益 的金融 资产 2,223,176 1,879,759 1,395,579 1,316,998-以摊余成本计 量的金 融资 产 2,797,988 2,804,301 2,664,125 2,679,433 长期股权 投资 23,654 23,369 338,618 246,393 投资性房
30、地产 23,081 22,086 1,991 2,002 固定资产 238,839 227,394 79,647 82,440 使用权资 产 22,893 不适用 21,027 不适用 无形资产 19,211 19,452 17,349 17,887 商誉 2,709 2,620-递延所得 税资产 35,180 38,204 36,669 38,208 其他资产 291,553 245,164 53,681 33,485 资产总计 22,608,164 21,267,275 19,615,265 18,543,033 12 合并及母公司 资 产 负债 表（续）单位：百 万元人 民币 中 国 银
31、 行集 团 中国银行 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日(未 经 审计)(经审计)(未 经 审计)(经审计)负债 向中央银 行借款 834,653 907,521 778,459 847,493 同业及其 他金融 机构存 放款 项 1,737,052 1,731,209 1,734,408 1,721,071 拆入资金 398,019 327,249 393,359 360,892 交易性金 融负债 13,579 14,327 2,189 2,642 衍生金融 负债 129,072 99,254 9
32、3,033 74,855 卖出回购 金融资 产款 143,279 285,018 84,798 225,857 吸收存款 15,772,547 14,883,596 13,760,221 12,999,376 应付职工 薪酬 30,171 33,822 25,773 28,574 应交税费 45,291 27,894 37,923 23,826 预计负债 18,332 22,010 17,711 21,486 应付债券 1,006,691 782,127 923,841 704,886 递延所得 税负债 5,279 4,548 287 121 其他负债 486,473 423,303 91,8
33、83 87,522 负债合计 20,620,438 19,541,878 17,943,885 17,098,601 所 有 者 权益 8 股本 294,388 294,388 294,388 294,388 其他权益 工具 239,676 99,714 239,676 99,714 其中：优 先股 199,684 99,714 199,684 99,714 永续债 39,992-39,992-资本公积 142,223 142,135 138,832 138,832 减：库存 股(11)(68)-其他综合 收益 16,040 1,417 15,053 8,596 盈余公积 157,893 15
34、7,464 154,343 154,313 一般风险 准备 231,925 231,525 222,417 222,462 未分配利 润 784,181 686,405 606,671 526,127 归属于母 公司所 有者权 益合 计 1,866,315 1,612,980 1,671,380 1,444,432 少数股东 权益 121,411 112,417-所 有 者 权益 合 计 1,987,726 1,725,397 1,671,380 1,444,432 负 债 和 所有 者 权益 总 计 22,608,164 21,267,275 19,615,265 18,543,033 刘连
35、舸 江东 法定代表 人、董 事长 会计机构 负责人 主管财会 工作负 责人 13 合 并 及 母 公 司利 润 表 单位：百 万元人 民币 中 国 银 行集 团 中国银行 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月(未经审计)(未 经 审 计)(重述)(未经审计)(未 经 审 计)(重述)(未经审计)(未 经 审 计)(重述)(未经审计)(未 经 审 计)(重述)一、营 业收 入 139,600 124,694 416,333 37
36、6,141 109,138 105,096 336,194 309,395 利息净收 入 96,136 91,856 277,820 264,306 83,208 79,752 241,013 229,476 利息收入 188,288 175,370 553,652 505,578 167,681 157,088 494,811 455,483 利息支出(92,152)(83,514)(275,832)(241,272)(84,473)(77,336)(253,798)(226,007)手续费及 佣金净 收入 21,052 20,330 71,616 68,518 18,516 17,726
37、63,265 59,545 手续费及 佣金收 入 25,023 23,292 82,488 76,933 20,822 19,119 69,442 63,366 手续费及 佣金支 出(3,971)(2,962)(10,872)(8,415)(2,306)(1,393)(6,177)(3,821)投资收益 7,845 4,057 21,121 11,898 7,048 7,701 26,658 16,233 其中：对 联营企 业及合营企业投 资收益 152 665 822 1,546(4)1(2)27 以摊余成 本计量 的金融资产 终止确认产生的 收益(66)414 437 955(61)421
38、 440 951 公允价值 变动收 益(2,184)981 545 4,431(1,789)1,579(2,889)4,551 汇兑收益 3,531(2,421)7,406(5,079)757(3,926)2,368(8,586)其他业务 收入 13,220 9,891 37,825 32,067 1,398 2,264 5,779 8,176 二、营 业支 出(78,323)(71,280)(202,987)(181,449)(62,360)(59,414)(159,044)(147,998)税金及附 加(1,139)(1,084)(3,777)(3,508)(1,055)(988)(3,4
39、64)(3,214)业务及管 理费(39,128)(35,997)(107,300)(100,814)(33,175)(30,510)(91,180)(85,985)信用减值 损失(27,164)(26,875)(60,807)(55,140)(26,114)(25,696)(57,831)(51,750)其他资产 减值损 失(13)(124)(40)(129)(13)(105)(40)(110)其他业务 成本(10,879)(7,200)(31,063)(21,858)(2,003)(2,115)(6,529)(6,939)三、营 业利 润 61,277 53,414 213,346 194
40、,692 46,778 45,682 177,150 161,397 加：营业 外收入 721 348 1,346 1,264 117 161 395 430 减：营业 外支出(125)(109)(261)(342)(97)(99)(206)(306)四、利 润总 额 61,873 53,653 214,431 195,614 46,798 45,744 177,339 161,521 减：所得 税费用(12,069)(6,480)(43,185)(32,866)(9,485)(4,182)(35,841)(25,621)五、净 利润 49,804 47,173 171,246 162,748
41、 37,313 41,562 141,498 135,900 归属于母 公司所 有者 的净利润 45,531 44,186 159,579 153,274 37,313 41,562 141,498 135,900 少数股东 损益 4,273 2,987 11,667 9,474-49,804 47,173 171,246 162,748 37,313 41,562 141,498 135,900 14 合 并 及 母 公 司利 润 表（续）单位：百 万元人 民币 中 国 银 行集 团 中国银行 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 2019 年
42、2018 年 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月 7-9 月 7-9 月 1-9 月 1-9 月(未经审计)(未 经 审 计)(重述)(未经审计)(未 经 审 计)(重述)(未经审计)(未 经 审 计)(重述)(未经审计)(未 经审计)(重述)六、其 他综 合 收益 的 税后 净额 11,285 16,177 18,581 26,204 3,016 3,855 6,472 10,707(一)不 能 重 分 类 进 损益的 其他综 合 收 益(323)831 1,048 740 268 815 1,637 881 1.退休 福利计 划精算 损益(38)24(24)(46)(38)24
43、(24)(46)2.指定以公 允价值 计量且 其变 动 计入其 他综合 收益的 权益工 具投资 公允价 值 变动(287)918 1,111 902 301 938 1,661 1,085 3.其他 2(111)(39)(116)5(147)-(158)(二)将重分类 进 损益 的 其他 综合收益 11,608 15,346 17,533 25,464 2,748 3,040 4,835 9,826 1.以公允价 值计量 且其变 动 计入其他 综合收 益的 债务工具 投资 公 允价值 变动 4,056 2,561 8,716 9,733 2,685 1,449 4,151 8,265 2.以公
44、 允价值 计量且 其变动 计入其他综合 收益的 债务工 具投资信用损 失准备 212 60 429 456 226 84 366 399 3.权益 法下可 转损益 的其他 综合收益(5)(108)(318)(215)-4.外币 报表折 算差额 8,045 12,763 9,215 15,169 416 1,507 208 1,162 5.其他(700)70(509)321(579)-110-七、综 合收 益 61,089 63,350 189,827 188,952 40,329 45,417 147,970 146,607 归属于母 公司所 有者的 综合 收益 54,133 56,953 1
45、74,212 175,634 40,329 45,417 147,970 146,607 归属于少 数股东 的综合 收益 6,956 6,397 15,615 13,318-61,089 63,350 189,827 188,952 40,329 45,417 147,970 146,607 八、每股收益(人民币元)(一)基本每股 收益 0.14 0.13 0.52 0.50(二)稀释每股 收益 0.14 0.13 0.52 0.50 刘连舸 江东 法定代表 人、董 事长 会计机构 负责人 主管财会 工作负 责人 15 合并及母公司 现 金 流量 表 单位：百 万元人 民币 中 国 银 行集
46、团 中国银行 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-9 月(未 经 审计)(未经审计)(未 经 审计)(未经审计)一、经 营活 动 产生 的 现金 流量 客户存款 和同业 存放款 项净 增加额 898,481 1,326,194 778,386 1,083,210 存放中央 银行和 同业款 项净 减少额-237,305 957 230,064 向其他金 融机构 拆入资 金净 增加 额-60,844-71,378 收取利息、手续 费及佣 金的 现金 535,397 497,923 480,935 447,905 收到其他 与经营 活动有
47、关的 现金 44,506 90,840 12,875 50,566 经营活动 现金流 入小计 1,478,384 2,213,106 1,273,153 1,883,123 向中央银 行借款 净减少 额(71,363)(67,771)(67,531)(64,575)向其他金 融机构 拆入资 金净 减少额(77,862)-(47,834)-存放中央 银行和 同业款 项净 增加额(5,300)-发放贷款 和垫款 净增加 额(1,106,595)(862,312)(936,956)(716,608)支付利息、手续 费及佣 金的 现金(269,240)(241,335)(245,386)(225,65
48、7)支付给职 工及为 职工支 付的 现金(68,505)(63,127)(56,770)(53,668)支付的各 项税费(46,901)(42,043)(43,005)(37,066)支付其他 与经营 活动有 关的 现金(393,345)(365,463)(334,910)(389,821)经营活动 现金流 出小计(2,039,111)(1,642,051)(1,732,392)(1,487,395)经营活动 产生的 现金流 量净 额(560,727)571,055(459,239)395,728 二、投 资活 动 产生 的 现金 流量 收回投资 收到的 现金 2,083,004 1,752,
49、064 1,317,945 1,072,899 取得投资 收益收 到的现 金 126,075 111,750 119,608 106,203 处置子公 司、联 营企业 及合 营企业 投资收到 的现金 857 2,194 659 24,857 处置固定 资产、无形资 产和 其他 长期资产 所收到 的现金 7,605 7,134 296 388 投资活动 现金流 入小计 2,217,541 1,873,142 1,438,508 1,204,347 投资支付 的现金(2,346,680)(2,079,082)(1,360,973)(1,366,613)购建固定 资产、无形资 产和 其他 长期资产
50、所支付 的现金(22,605)(24,390)(5,454)(3,814)取得子公 司、联 营企业 及合 营企业 投资支付 的现金(1,211)(1,113)(92,000)(10,308)投资活动 现金流 出小计(2,370,496)(2,104,585)(1,458,427)(1,380,735)投资活动 产生的 现金流 量净 额(152,955)(231,443)(19,919)(176,388)16 合并及母公司 现 金 流量 表（续）单位：百 万元人 民币 中 国 银 行集 团 中国银行 2019 年 2018 年 2019 年 2018 年 1-9 月 1-9 月 1-9 月 1-
