1、 2020 年第一季度报告(A 股)1 中国工商银行股份有限公司 二二年 第 一 季度报告（A股）1 重要提示 1.1 中 国 工 商 银 行 股 份 有 限 公 司（以 下 简 称“本 行”）董 事 会、监事会及 董事、监事、高级管理人 员保证 季度报告 内容的 真 实、准确、完整，不存 在虚假 记载、误导 性陈述 或重大遗 漏，并承 担个别和 连带的法律责 任。1.2 2020 年4 月28 日，本行 董事会 审议 通过了 2020 年第 一季度报告。本行全 体 董事出席 了会议。1.3 本季 度财务 报表 未经审计。1.4 本行 法定代 表人 陈四清、主 管财会 工作负责 人谷澍 及 财
2、会机构负责人 张文武 声 明并保证 本季度 报 告中财务 报表的 真 实、准确、完整。2 公司基本 情况 2.1 公司 基本信 息 证券简称 证券代码 上市交易所 A 股 工商银 行 601398 上海证 券交 易所 H 股 工商银 行 1398 香港联 合交 易所 有限 公司 境内优 先股 工行优1 360011 上海证 券交 易所 工行优2 360036 境外优 先股 ICBC EURPREF1 4604 香港联 合交 易所 有限 公司 董事会秘书、公司秘 书：姓名 官学清 联系地 址 中国北 京市 西城 区复 兴门 内大街55号（邮政 编码：100140）电话 86-10-6610860
3、8 传真 86-10-66107571 电子信 箱 2020 年第一季度报告(A 股)2 2.2 主要 会计数 据及 财务指标 2.2.1 按中国 会计准 则编制的 主要会 计 数据及财 务指标(除特 别注 明外，以 人民 币 百万元 列示)2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 比上年末增减（）资产总 额 32,094,478 30,109,436 6.59 客户贷 款及 垫款 总额 17,515,921 16,761,319 4.50 贷款减 值准 备（1）498,631 478,730 4.16 投资 8,158,037 7,647,117 6.68 负债总 额
4、 29,314,184 27,417,433 6.92 客户存 款 24,220,294 22,977,655 5.41 同业及 其他 金融 机构 存放 款项 2,284,916 1,776,320 28.63 拆入资 金 569,664 490,253 16.20 归属于 母公 司股东 的 权益 2,763,853 2,676,186 3.28 每股净 资产（人 民币 元）7.18 6.93 3.61 1 非经常性损益项目列示如下：单位：人民 币百 万元 非经常性损益项目 2020 年 1 至 3 月 非流动 资产 处置 收益 319 盘盈清 理净 收益 31 其他 248 所得税 影响(1
5、56)合计 442 其中：归属 于母 公司 股东 的非经 常性 损益 385 归属于 少数 股东 的非 经常 性损益 57 2.2.2 按中国 会计准 则 与按国 际财务 报 告准则 编 制的财 务 报表 差异 说明 本行及其 子公司（以下简称“本 集团”）按中 国会计 准 则和按国 2020 年 1 至 3 月 2019 年 1 至 3 月 比上年同期增减（）营业收 入 226,979 235,501(3.62)净利润 85,013 82,690 2.81 归属于 母公 司 股 东的 净利 润 84,494 82,005 3.04 扣 除 非 经 常 性 损 益 后 归 属 于 母 公司股东
6、 的净 利润 84,109 81,535 3.16 经营活 动产 生的 现金 流量 净额 1,948,937 1,044,774 86.54 基本每 股收 益（人民 币元）0.24 0.23 4.35 稀释每 股收 益（人民 币元）0.24 0.23 4.35 加权平 均净 资产 收益 率（%，年化）13.44 14.35 下降 0.91 个 百分点 2020 年第一季度报告(A 股)3 际 财务 报告准 则编制 的财 务报表 中，截 至2020 年3 月31 日 止 报告 期归属 于 母 公 司 股 东 的 净 利 润 和 报 告 期 末 归 属 于 母 公 司 股 东 的 权 益 并 无差
7、异。2.3 股东 数 量及 持股 情况 截至报告 期末，本 行普通股 股东总 数 为618,297 户。其中H 股股东119,937 户，A 股股 东498,360 户。前10名普通股股东持股情况 单位：股 股东名称 股东 性质 股份 类别 持股 比例（%）持股总数 质押或冻结的股份数量 报告期内 股份增减 变动情况 中央汇金 投资有 限责任 公司 国家 A 股 34.71 123,717,852,951 无-中华人民 共和国 财政部 国家 A 股 31.14 110,984,806,678 无-香港中央 结算代 理人有 限公 司/香港中央 结算有 限公司(2)境外法人 H 股 24.17 8
8、6,155,616,338 未知 2,467,297 A 股 0.33 1,178,865,276 无-163,812,540 全国社会 保障基 金理事 会(2)(3)国家 A 股 3.46 12,331,645,186 无-中国平安 人寿保 险股份 有限 公司传统 普通 保险产 品 其他 A 股 1.03 3,687,330,676 无-中国证券 金融股 份有限 公司 国有法人 A 股 0.68 2,416,131,564 无-梧桐树投 资平台 有限责 任公 司 国有法人 A 股 0.40 1,420,781,042 无-中央汇金 资产管 理有限 责任 公司(4)国有法人 A 股 0.28
9、1,013,921,700 无-中国人寿 保险股 份有限 公司 传统普 通保险 产品005LCT001 沪 其他 A 股 0.13 472,599,788 无 94,929,461 太平人寿 保险有 限公司 传 统普通保 险产品 022L CT001 沪 其他 A 股 0.11 387,807,151 无 24,521,800 1 2020 3 31 2 86,155,616,338 H H H 8,037,177,174 1,178,865,276 A 3 2019 49 2019 12 12,331,645,186 2017 49 3 4 2.4 主要 股东及 其他 人士的权 益和淡 仓
10、主要股东及根据香港 证券及期货条例 第XV部第2及第3分部须予披露的权 2020 年第一季度报告(A 股)4 益或淡仓的人士 截至2020 年3 月31 日，本行 接获 以下 人士 通知 其在 本行 股份 及 相关股份中 拥有的 权 益或淡仓，该等 普通 股股份的 权益或 淡 仓已根据 香港证券 及期货 条 例第336 条 而备存 的登记册 所载如 下：A股股东 主要股东名称 身份 A 股数目（股）权益 性质 占 A 股比重（2）（%）占全部普通股股份比重（2）（%）中华人民 共和国财政部 实益拥有 人 110,984,806,678 好仓 41.16 31.14 中央汇金 投资有限责任公 司
11、（1）实益拥有 人 123,717,852,951 好仓 45.89 34.71 所控制的 法团的权 益 1,013,921,700 好仓 0.38 0.28 合计 124,731,774,651 46.26 35.00 1 2020 3 31 123,717,852,951 1,013,921,700 2 H股股东 主要股东名称 身份 H 股数目（股）权益 性质 占 H 股比重（3）（%）占全部普通股股份比重（3）（%）平安资产 管理有限责任公 司(1)投资经理 12,168,809,000 好仓 14.02 3.41 全国社会 保障基金理事会(2)实益拥有 人 8,663,703,234
12、好仓 9.98 2.43 Temasek Holdings(Private)Limited 所控制的 法团的权 益 7,317,475,731 好仓 8.43 2.05 Citigroup Inc.所控制的 法团的权 益 169,667,737 好仓 0.20 0.05 核准借出 代理人 4,247,961,164 好仓 4.89 1.19 合计 4,417,628,901 5.09 1.24 所控制的 法团的权 益 151,547,385 淡仓 0.17 0.04 1 2020 3 31 2019 6 12 2 H 8,037,177,174 2020 年第一季度报告(A 股)5 3 2.5
13、 优先 股 股东 数量 及持股情 况 截 至报 告期 末，本行 境外 优先 股股东（或代 持人）数量为1户，境内优先 股“工行 优1”股 东数量 为26 户，境内优 先股“工行优2”股东数量为32 户。报 告期内，本行未 发 生优先股 表决权 恢 复事项。前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况 单位：股 股东名称 股东 性质 股份类别 报告期内增减 期末持股 数量 持股 比例（%）持有有限售条件股份数量 质押或冻结的股份数量 The Bank of New York Depository(Nominees)Limited 境外法人 欧元境外优先股-40,000,000 100.0-未知 1
14、 2020 3 31 2 3 10 4“工行优1”前10名境内优先股股东持股情况 单位：股 股东名称 股东 性质 股份 类别 报告期 内增减 期末持股 数量 持股 比例（%）持有有限售条件股份数量 质押或冻结的股份数量 中 国 移 动 通 信 集 团 有限公司 国有 法人 境内 优先股-200,000,000 44.4-无 中国烟草 总公司 其他 境内 优先股-50,000,000 11.1-无 中 国 人 寿 保 险 股 份 有限公司 国有 法人 境内 优先股-35,000,000 7.8-无 中 国 平 安 人 寿 保 险 股份有限公 司 境内 非国有法人 境内 优先股-30,000,00
15、0 6.7-无 建 信 信 托 有 限 责 任 公司 国有 法人 境内 优先股-15,000,000 3.3-无 交 银 施 罗 德 资 产 管 理有限公司 境内 非国有法人 境内 优先股-15,000,000 3.3-无 华 润 深 国 投 信 托 有 限公司 国有 法人 境内 优先股-15,000,000 3.3-无 中 银 国 际 证 券 股 份 有限公司 境内 非国有法人 境内 优先股-15,000,000 3.3-无 中 国 烟 草 总 公 司 山 东省公司 其他 境内 优先股-10,000,000 2.2-无 中 国 烟 草 总 公 司 黑 龙江省公司 其他 境内 优先股-10,0
16、00,000 2.2-无 2020 年第一季度报告(A 股)6 中 国 平 安 财 产 保 险 股份有限公 司 境内 非国有法人 境内 优先股-10,000,000 2.2-无 1 2020 3 31 1 2 005L CT001 10 3 1 1 4.5“工行优2”前10名境内优先股股东持股情况 单位：股 股东名称 股东 性质 股份 类别 报告期 内增减 期末持股 数量 持股 比例（%）持有有限售条件股份数量 质押或冻结的股份数量 博 时 基 金 管 理 有 限 公司 国有 法人 境内 优先股-150,000,000 21.4-无 中 国 人 寿 保 险 股 份 有限公司 国有 法人 境内
17、优先股-120,000,000 17.1-无 中 国 移 动 通 信 集 团 有限公司 国有 法人 境内 优先股-100,000,000 14.3-无 中 银 国 际 证 券 股 份 有限公司 境内 非国有法人 境内 优先股-70,000,000 10.0-无 建 信 信 托 有 限 责 任 公司 国有 法人 境内 优先股-70,000,000 10.0-无 中国烟草 总公司 其他 境内 优先股-50,000,000 7.1-无 上 海 烟 草 集 团 有 限 责任公司 其他 境内 优先股-30,000,000 4.3-无 北 京 银 行 股 份 有 限 公司 境内 非国有法人 境内 优先股-
18、20,000,000 2.9-无 交 银 施 罗 德 资 产 管 理有限公司 境内 非国有法人 境内 优先股-15,000,000 2.1-无 中 国 平 安 财 产 保 险 股份有限公 司 境内 非国有法人 境内 优先股-15,000,000 2.1-无 1 2020 3 31 2 2 005L CT001 10 3 2 2 7.0 2020 年第一季度报告(A 股)7 3 季度经营 简要分析（除特别 说明外，本部分财 务数据 以 人民币列 示。）截至报告 期末，本 集团的主 要经营 情 况如下：实现净利润850.13 亿元，同比增长2.81%。年 化 平 均 总 资 产 回 报率1.09%
19、，年化加 权 平均净资 产收益 率13.44%。营业收入2,269.79 亿元，同比 下降3.62%。利 息 净收 入1,542.87 亿元，增长4.11%。年化 净 利 息 收 益 率2.20%。非利息收入726.92 亿元，其 中 手 续 费 及 佣 金 净 收 入472.83 亿 元，增 长2.49%。业 务 及 管 理 费377.28 亿 元，下 降2.38%。成本收 入比16.62%。报告期末，总资 产320,944.78 亿元，比上 年末增加19,850.42 亿元，增长6.59%。客户贷 款及垫款总额（不 含应计利息）175,159.21 亿元，增加7,546.02 亿元，增长4
20、.50%，其中 境 内分 行人 民币贷 款 增加6,613.87亿元，增 长4.43%。从结构上 看，公司 类贷款105,589.95 亿 元，个人 贷款65,481.04 亿 元，票 据 贴 现4,088.22 亿元。投资81,580.37 亿 元，增加5,109.20 亿元，增长6.68%。总负债293,141.84 亿 元，比上 年末增 加18,967.51 亿 元，增 长6.92%。客户存款242,202.94 亿元，增加12,426.39 亿元，增长5.41%。从结构上看，定 期 存 款120,707.80 亿 元，活 期 存 款117,601.16 亿 元，其 他 存款1,532.
21、38 亿元，应计 利息2,361.60 亿元。股 东 权 益 合 计27,802.94 亿 元，比 上 年 末 增 加882.91 亿 元，增 长3.28%。按 照贷款 质量五 级分 类，不 良贷款 余额 为2,501.03 亿元，比 上年末 增加99.16 亿 元；不 良 贷 款 率1.43%，与 上 年 末 持 平；拨 备 覆 盖 率199.37%，提高0.05 个百分点。核心一级 资本充 足 率 13.15%，一级资 本充足 率 14.19%，资本充足率 16.52%，均 满 足监管要 求。2020 年第一季度报告(A 股)8 4 重要事项 4.1 主要 财务数 据、财务指标 重大 变
22、动 的情况及 原因 适用 不适用 单 位：人 民币 百万 元，百 分 比除 外 项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 增 减（%）主要变动原因 衍生金 融资 产 113,094 68,311 65.56 受 业 务 规 模 增 加 及 市 场 价 格 波动影响，衍 生金 融资 产、负债均大幅增 加 向中央 银行 借款 14,300 1,017 1,306.10 向中央 银行 再贷 款余 额增 加 衍生金 融负 债 126,925 85,180 49.01 受 业 务 规 模 增 加 及 市 场 价 格 波动影响，衍 生金 融资 产、负债均大幅增 加 其他综 合
23、收 益 1,906(1,266)不适用 主 要 是 公 允 价 值 变 动 储 备 增 加所致 单 位：人民 币百 万元，百分 比除 外 项目 2020 年 1 至 3 月 2019 年 1 至 3 月 增减（%）主要变动原因 投资收 益/(损失)11,185(2,230)不适用 主 要 是 保 本 理 财 产 品 到 期 向 客户 兑 付 金 额 下 降 以 及 账 户 类 商品业务 收益 增加 汇 兑 及 汇 率 产 品净(损失)/收益(2,619)371(805.93)受汇率 波动 影响 所致 其他业 务收 入 11,073 37,005(70.08)主 要 是 保 费 业 务 收 入
24、下 降 以 及用 于 对 冲 账 户 类 商 品 业 务 的 衍生合约 损失 增加 其他业 务成 本 20,845 33,630(38.02)主要是 保险 业务 成本 减少 营业外 支出 179 116 54.31 支援疫 情防 控，公益 救济 性捐赠大幅增 加 4.2 重要 事项进 展情 况及其影 响和解 决 方案的分 析说明 适用 不 适用 4.2.1 无固定 期限资 本债券和 合格二 级 资本工具 发行情 况 本行董事 会于2020 年1 月7 日 审议通 过 关于发行 无固定 期 限资本债券和合 格二级 资 本工具的 议案。本 行拟在境 外市场 发 行无固定 期限资本债 券等值 人 民
25、币400 亿元 的外币，用于补 充本行 其他 一级资本；2020 年第一季度报告(A 股)9 在 境内 外市场 发行合 格二 级资本 工具400 亿元 人民币 或等值 外币，用于补充本 行二级 资 本。本次 无固定 期限 资本债券 和合格 二 级资本工 具的发行方 案尚待 本 行股东大 会审议 批 准，股东 大会审 议 通过后，还需获得相关 监管机 构 的批准。请 参见 本 行于上海 证券交 易 所网站、香港交易所“披露易”网站及本 行网站 发 布的公告。4.2.2 境外优 先股发 行情况 本行2018 年 第 一 次 临 时 股 东 大 会 审 议 批 准 了 发 行 境 内 外 优 先 股
26、的 相关 议案。2020 年3 月，本行收 到中国 银保 监会批 复，同 意本 行在境 外发 行不超 过300 亿 元人 民币等 值美元 的优 先股，并按照 有关 规定计入本行 其他一 级 资本。请 参见本 行 于上海证 券交易 所 网站、香 港交易所“披 露易”网 站及本行 网站发 布 的公告。4.3 报告 期 内现 金分 红政策的 执行情 况 适用 不 适用 4.4 报告 期内超 期未 履行完毕 的承诺 事 项 适用 不 适用 4.5 预测 年初至 下一 报告期期 末的累 计 净利润可 能为亏 损 或者与上年同 期相比 发 生大幅度 变动的 警 示及原因 说明 适用 不 适用 5 发布季度 报告 本报告同 时刊载 于 上海证券 交易所 网 站（）及本行网站（www.icbc-）。根 据 国 际 财 务 报 告 准 则 编制 的 季 度 报告同时刊载 于 香港 交易所“披 露易”网站（www.hkexnews.hk）及本 2020 年第一季度报告(A 股)10 行网站（www.icbc-）。中国工商 银行股 份 有限公司 董事会 2020 年4 月28 日
