1、2020 年第一季 度报告 1/8 公司代 码：601169 公 司简称：北 京银 行 北京银行股份有限公司 2020 年第一 季度报告正文 2020 年第一季 度报告 2/8 目录 一、重要提示.3 二、公司基本情况.3 三、重要事项.7 2020 年第一季 度报告 3/8 一、重要提示 1.1 公司董 事会、监 事会 及董 事、监 事、高 级管 理人 员 保证季 度报 告内 容的 真实、准确、完整，不存在 虚假 记载、误 导性 陈述或 者重 大遗 漏，并承 担个别 和连 带的 法律 责任。1.2 公司全 体董 事出 席董 事会 审议季 度报 告。1.3 公司法 定代 表 人 张东 宁、行长
2、杨 书剑 及首 席财 务官 梁岩保 证季 度报 告中 财务 报 表 的 真实、准确、完整。1.4 本公司 第一 季度 报告 未经 审计。二、公司基本情况 2.1 主要财 务数 据 单位：百万 元 币种：人 民币 本报告期末 上年度末 本报告期末比上年度末增减(%)总资产 2,788,267 2,737,040 1.87%归属于上市公司股东的净资产 214,900 207,129 3.75%归属于上市公司普通股股东的每股净资产 9.32 8.95 4.13%不良贷款率（%）1.47 1.40 上升 0.07 个百分点 拨备覆盖率（%）230.56 224.69 上升 5.87 个百分点 年初至报
3、告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减(%)经营活动产生的现金流量净额（31,852）22,112（244.05）年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减（%）营业收入 17,843 16,978 5.09%归属于上市公司股东的净利润 6,667 6,334 5.26%归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润 6,664 6,324 5.38%加权平均净资产收益率（%）3.45%3.59%下降 0.14 个百分点 基本每股收益（元/股）0.32 0.30 6.67%稀释每股收益（元/股）0.32 0.30 6.67%注：按 照 公 开发 行证 券 的公司 信息 披露 规范
4、 问答 第 1 号-非 经常 性损 益、公开 发行 证券 的公司信息 披露 内容 与格 式规 则第 9 号-净资 产收 益率 和 每股收 益的 计算 及披 露 的要求 确定 和 计 算。非经常 性损 益项 目和 金额 适用 不适 用 单位：百万 元 币种：人 民币 项目 本期金额 营业外收入 8 营业外支出（3）所得税影响额（1）合计 4 2020 年第一季 度报告 4/8 2.2 截止报 告期 末的 股东 总数、前十 名股 东、前十 名流 通股东（或 无限 售条 件股 东）持 股情 况表 单位：股 股东总数（户）201,756 前十名股东持股情况 股东名称（全称）期末持股 数量 比例(%)持
5、有有限售条件股份数量 质押或冻结情况 股东性质 股份状态 数量 ING BANK N.V.2,755,013,100 13.03%265,486,726 无 0 境外法人 北京市国有资产经营有限责任公司 1,825,228,052 8.63%212,389,380 无 0 国有法人 北京能源集团有限责任公司 1,815,551,275 8.59%889,380,530 无 0 国有法人 阳光人寿保险股份有限公司传统保险产品 720,000,000 3.41%720,000,000 无 0 境内非国有法人 中国证券金融股份有限公司 632,815,463 2.99%0 无 0 国有法人 新华资管
6、农业银行新华资产景星系列专项产品第 1 期 559,842,519 2.65%0 无 0 其他 新华联控股有限公司 523,175,917 2.47%0 质押 523,175,917 境内非国有法人 北京联东投资（集团）有限公司 496,062,780 2.35%265,486,726 质押 465,322,300 境内非国有法人 香港中央结算有限公司 482,595,516 2.28%0 无 0 其他 三峡资本控股有限责任公司 452,051,046 2.14%0 无 0 国有法人 前十名无限售条件股东持股情况 股东名称 持有无限售条件流通股的数量 股份种类及数量 种类 数量 ING BAN
7、K N.V.2,489,526,374 人民币普通股 2,489,526,374 北京市国有资产经营有限责任公司 1,612,838,672 人民币普通股 1,612,838,672 北京能源集团有限责任公司 926,170,745 人民币普通股 926,170,745 中国证券金融股份有限公司 632,815,463 人民币普通股 632,815,463 新华资管农业银行新华资产景星系列专项产品第 1 期 559,842,519 人民币普通股 559,842,519 新华联控股有限公司 523,175,917 人民币普通股 523,175,917 香港中央结算有限公司 482,595,516
8、 人民币普通股 482,595,516 三峡资本控股有限责任公司 452,051,046 人民币普通股 452,051,046 大家资产邮储银行大家资产琼琚系列专项产品（第一期）349,603,174 人民币普通股 349,603,174 中央汇金资产管理有限责任公司 315,487,440 人民币普通股 315,487,440 上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东之间本行未知其关联关系。表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 不适用。2020 年第一季 度报告 5/8 2.3 截止报 告期 末的 优先 股 股 东总数、前 十名 优先 股 股 东、前 十名 优先 股无 限售 条件股 东持
9、 股情况表 适用 不适 用 北银 优1（360018）单位:股 优先股股东总数（户）10 前十名优先股股东持股情况 股东名称(全称)期末持股数量 比例(%)所持股份类别 质押或冻结情况 股份状态 数量 中国平安财产保险股份有限公司传统普通保险产品 13,800,000 28.16%优先股 无 0 中粮信托有限责任公司中粮信 托农业银行同业存款投资 1 号资金信托计划 10,000,000 20.41%优先股 无 0 中邮创业基金华夏银行华夏银行股份有限公司 5,000,000 10.20%优先股 无 0 中国平安人寿保险股份有限公司自有资金 5,000,000 10.20%优先股 无 0 中国
10、银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 10.00%优先股 无 0 广东粤财信托有限公司粤财信托.粤银 1 号证券投资单一资金信托计划 3,000,000 6.12%优先股 无 0 博时基金工商银行博时 工行灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 3,000,000 6.12%优先股 无 0 中银基金中国银行中国银行股份有限公司 1,700,000 3.47%优先股 无 0 中银基金公司中行中国银行股份有限公司 1,600,000 3.27%优先股 无 0 新华都特种电气股份有限公司 1,000,000 2.04%优先股 无 0 前十名无限售条件优先股股东持股情况 股东名称 期末持有
11、无限售条件优先股的数量 股份种类及数量 种类 数量 中国平安财产保险股份有限公司传统普通 保险产品 13,800,000 其它 13,800,000 中粮信托有限责任公司中粮信托农业银行同业存款投资 1 号资金信托计划 10,000,000 其它 10,000,000 中邮创业基金华夏银行华夏银行股份有限公司 5,000,000 其它 5,000,000 中国平安人寿保险股份有限公司自有资金 5,000,000 其它 5,000,000 中国银行股份有限公司上海市分行 4,900,000 其它 4,900,000 广东粤财信托有限公司粤财信托.粤银 1 号证券投资单一资 金信托计划 3,000
12、,000 其它 3,000,000 博时基金工商银行博时工行灵活配置 5 号特定多个 客户资产管理计划 3,000,000 其它 3,000,000 中银基金中国银行中国银行股份有限公司 1,700,000 其它 1,700,000 中银基金公司中行中国银行股份有限公司 1,600,000 其它 1,600,000 新华都特种电气股份有限公司 1,000,000 其它 1,000,000 前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 中国平安财产保险股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司均为中国平安保险（集团）股份有限公司的控股子公司；中银基金管理
13、有限公司为中国银行股份有限公司之控股子公司。北银 优2（360023）单位:股 2020 年第一季 度报告 6/8 优先股股东总数（户）16 前十名优先股股东持股情况 股东名称(全称)期末持股数量 比例(%)所持股份类别 质押或冻结情况 股份状态 数量 中国平安财产保险股份有限公司传统普通保险产品 39,000,000 30.00 优先股 无 0 华安未来资产海通证券上海海通证券资产管理有限公司 15,000,000 11.54 优先股 无 0 中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000,000 10.00 优先股 无 0 博时基金工商银行博时工行灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 13
14、,000,000 10.00 优先股 无 0 华润深国投信托有限公司投资 1 号单一资金信托 10,000,000 7.69 优先股 无 0 华宝信托有限责任公司投资 2 号资金信托 10,000,000 7.69 优先股 无 0 广发证券资管工 商银行广发证券稳利 3 号集合资产管理计划 6,500,000 5.00 优先股 无 0 杭州银行股份有限公司“幸福 99”丰裕盈家KF01 号银行理财计划 5,000,000 3.85 优先股 无 0 广东粤财信托有限公司粤财信托.粤银 1 号证券投资单一资金信托计划 5,000,000 3.85 优先股 无 0 中信银行股份有限公司中信理财之乐赢
15、系列 4,000,000 3.08 优先股 无 0 前十名无限售条件优先股股东持股情况 股东名称 期末持有无限售条件优先股的数量 股份种类及数量 种类 数量 中国平安财产保险股份有限公司传统普通保险产品 39,000,000 其它 39,000,000 华安未来资产海通证券上海海通证券资产管理有限公司 15,000,000 其它 15,000,000 中国邮政储蓄银行股份有限公司 13,000,000 其它 13,000,000 博时基金工商银行博时工行灵活配置 5 号特定多个 客户资产管理计划 13,000,000 其它 13,000,000 华润深国投信托有限公司投资 1 号单一资金信托
16、10,000,000 其它 10,000,000 华宝信托有限责任公司投资 2 号资金信托 10,000,000 其它 10,000,000 广发证券资管工商银行广发证券稳利 3 号集合资产管理 计划 6,500,000 其它 6,500,000 杭州银行股份有限公司“幸福 99”丰裕盈家KF01 号银行 理财计划 5,000,000 其它 5,000,000 广东粤财信托有限公司粤财信托.粤银1 号证券投资单一资 金信托计划 5,000,000 其它 5,000,000 中信银行股份有限公司中信理财之乐赢系列 4,000,000 其它 4,000,000 前十名优先股股东之间，上述股东与前十
17、名普通股股东之间存在关联关系或属于一致行动人的说明 本行未知前十名优先股股东之间、上述股东与前十名普通股股东之间是否存在关联关系或属于一致行动人。2.4 流 动性 覆盖 率指 标 单位：百万 元 币种：人 民币 项目 报 告期末 流动性覆盖率(%)117.95 合格优质流动性资产 355,383.43 2020 年第一季 度报告 7/8 未来 30 天现金净流出量的期末 数值 301,291.25 2.5 资 本构 成及 变化 情况 单位：百万 元 币种：人 民币 项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月31 日 2018 年12 月31 日 集 团口径 本 行口径 集 团
18、口径 本 行口径 集 团口径 本 行口径 1.资本净额 261,059 255,600 253,947 248,557 237,505 232,387 1.1 核心一级资本 198,335 196,001 190,603 188,341 175,718 173,856 1.2 核心一级资本扣减项 6 2,206 7 2,206 4 2,206 1.3 核心一级资本净额 198,329 193,795 190,596 186,135 175,714 171,650 1.4 其他一级资本 17,967 17,841 17,968 17,841 17,944 17,841 1.5 其他一级资本扣减项
19、-1.6 一级资本净额 216,296 211,636 208,564 203,976 193,658 189,491 1.7 二级资本 44,763 43,964 45,383 44,581 43,847 42,896 1.8 二级资本扣减项-2.信用风险加权资产 1,985,626 1,944,797 1,954,991 1,913,968 1,860,704 1,827,031 3.市场风险加权资产 7,873 7,873 7,064 7,064 10,536 10,536 4.操作风险加权资产 105,606 103,176 105,606 103,176 95,810 93,665
20、5.风险加权资产合计 2,099,105 2,055,846 2,067,661 2,024,208 1,967,050 1,931,232 6.核心一级资本充足率 9.45%9.43%9.22%9.20%8.93%8.89%7.一级资本充足率 10.30%10.29%10.09%10.08%9.85%9.81%8.资本充足率 12.44%12.43%12.28%12.28%12.07%12.03%9.享受过渡期优惠政策的资本 工具：按照商业银行资本管理办法（试行）相关规定，商业银行 2010 年 9 月 12 日以前发行的不合格二级资本工具可享受过渡期内优惠政策，即 2013 年 1 月 1
21、 日起按年递 减 10%。2012 年末本公司不合格二级资本账面金额为 99.8 亿 元，2013 年起按年递减10%，报告期末本公司不合格二级资本工具可计入金额为 19.96亿元。注：1、以 上数 据按 照 商 业银行 资本 管理 办法（试 行）计算。2、核 心一 级资 本净 额=核 心一级 资本-核 心一 级资 本 扣减项。3、一 级资 本净 额=核 心一 级资本 净额+其 他一 级资 本-其他 一级 资本 扣减 项。4、资 本净 额=一 级资 本净 额+二 级资 本-二 级资 本扣 减项。5、本 集团符 合资 本充 足率 并表范 围的 附属 公司 包括：北银 金融 租赁 有限 公司、北京
22、 延 庆村镇银 行股 份有 限公 司、浙江文 成北 银村 镇银 行股 份有限 公司、重 庆秀 山北 银村镇 银行 股份有限公 司、重庆 永川 北银 村镇银 行股 份有 限公 司、云南马 龙北 银村 镇银 行股 份有限 公司、云南西山 北银 村镇 银行 股份 有限公 司、云南 石屏 北银 村镇银 行股 份有 限公 司、云南新 平北 银村镇银行 股份 有限 公司 和云 南元江 北银 村镇 银行 股份 有限公 司。2.6 杠 杆率 情况、净 稳定 资金比 例情 况 单位：百万 元 币种：人 民币 项目 2020 年 3 月 31 日 2019 年12 月31 日 2019 年 9 月 30 日 20
23、19 年 6 月 30 日 杠杆率（%）6.78 6.68 6.65 6.48 一级资本净额 216,296 208,564 204,915 199,094 调整后的表内外资产余额 3,190,537 3,122,595 3,082,612 3,072,459 2020 年第一季 度报告 8/8 三、重要事项 3.1 公司主 要会 计报 表项 目、财务指 标重大 变 动的 情况 及原因 适用 不适 用 单位：百万 元 币种：人 民币 项目 报 告期末 报 告期初 与 上年度期 末相比增 减幅度（%）主 要原因 买入返售金融资产 12,217 31,595(61.33)买入返售金融资产减少 衍生
24、金融负债 447 327 36.70 衍生金融负债增加 卖出回购金融资产款 12,618 23,091(45.36)卖出回购金融资产款减少 其他综合收益 4,461 3,357 32.89 金融资产公允价值变动 项目 本 报告期 上 年同期 与 上年同期 相比增减 幅度（%）主 要原因 手续费及佣金支出(374)(155)141.29 手续费及佣金支出增加 投资损益 1,088 1,713(36.49)投资收益减少 公允价值变动损益 1,227 289 324.57 公允价值变动收益增加 汇兑损益 44 113(61.06)汇兑收益减少 其他业务收入 34 14 142.86 其他业务收入增加 营业外收入 8 21(61.90)营业外收入减少 营业外支出(3)(8)(62.50)营业外支出减少 少数股东损益 57 40 42.50 少数股东收益增加 3.2 重要事 项进 展情 况及 其影 响和解 决方 案的 分析 说明 适用 不适 用 3.3 报告期 内超 期未 履行 完毕 的承诺 事项 适用 不适 用 3.4 预测年 初至 下一 报告 期期 末的累 计净 利润 可能 为亏 损或者 与上 年同 期相 比发 生 重大 变动 的警示及 原因 说明 适用 不适 用 公司名 称 北京银 行股 份有 限公 司 法定代 表人 张东宁 日期 2020 年 4 月 24 日
