1、黑龙江 2016 年上半年基金从业资格：投资组合管理模拟试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、在证券发行制度中，_实质上是一种发行公司的财务公布制度。A审批制B特许制C核准制D注册制 2、若期货交易保证金为合约金额的 5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的_倍。A5B10C20D503、根据证券投资基金销售机构内部控制指导意见 ，客户身份资料自业务
2、关系结束当年计起至少保存_年，交易记录自交易记账当年计起至少保存_年。A15；10B10 ；10C15 ；15D10；15 4、基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。这体现了基金市场营销的_A：服务性B：专业性C：持续性D：适用性5、关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有_。A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资产的 8
3、0%D基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票的总量 6、参与证券投资的金融机构有_等。A保险公司B证券经营机构C主权财富基金D合格境外机构投资者 7、下列经济周期与股价变动的关系，正确的是_。A复苏阶段股价下跌B高涨阶段股价上涨C危机阶段股价低迷D萧条阶段股价回升8、考察基金产品线的内涵角度一般不包括_A：产品线的长度B：产品线的宽度C：产品线的深度D：产品线的高度 9、_是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理，发掘客户的理财需求，提出相应的改善意见。A财务诊断B风险评价C资产配置D理财规划 10、下列各项中，_不属于基金利润
4、的内容。A股利利息收入B债券利息投资收益C公允价值变动收益D基金募集资金11、股票基金持股集中度是指_。A前十大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重B前十大重仓股的投资总市值占基金投资总市值的比重C前五大行业投资市值占基金投资股票总市值的比重D前五大行业投资市值占基金投资总市值的比重 12、对证券投资基金的特点，下列认识正确的有_。A基金一般都有最低投资限额要求B是 “不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用C将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作D以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点13、基金的运作费用包括_。A审计费B持有人大会费C上市年费D信
5、息披露费14、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守证券投资基金销售机构内部控制指导意见的有关规定，注意事项包括_。A有效识别投资者身份B向投资者提供投资人权益须知C向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等D了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求 15、基金管理人在制定具体的现金替代方法时遵循公平、公开的原则，以保护_利益为出发点，并进行及时充分的信息披露。A：基金份额持有人B：基金管理人C：基金托管人D：服务机构 16、对基金公司的分析和评价可以从_等方面进行考察。A公司概况B投资和研究能力C风险控制能力D营销能力 17、考察基金经理从业经验的
6、要点包括_。A基金经理的教育背景B基金经理从业年限C基金经理的履历D基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况 18、证券的_是指证券收益的不确定性。A期限性B收益性C流动性D风险性 19、内部环境控制中，应建立包括_等在内的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。A基金产品B投资人风险承受能力C基金收益D运营操作 20、下列关于前台业务系统和后台管理系统功能的说法，正确的有_。A前台业务系统应具备为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B前台业务系统应具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能C后台管理系统应具备交易清算、资金处理的功能D后台管理系统应具备
7、进行基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式等交易的功能 21、基金销售费用包括基金的_。A申购费B认购费C赎回费D销售服务费 22、我国基金销售监管的具体目标包括_。A保证市场的公平、效率和透明B保证基金最低投资收益C保护投资者利益D降低系统风险 23、 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从_明确了基金销售业务信息管理和信息系统的各项技术标准。A前台业务系统和自助式前台系统B后台管理系统C信息管理平台应用系统的支持系统D监管系统信息报送24、基金运作费用包括_。A申购费B审计费C信息披露费D分红手续费 25、在基金份额认购上一般存在两种收费模式，即_。A前端收费模式B后端收费模式C全额
8、收费模式D净额收费模式 26、基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费，但中国证监会另有规定的除外。赎回费率不得超过基金份额赎回金额的_A：2%B：3%C：4%D：5% 27、某投资人投资 1 万元申购某基金，申购费率 1.5%，假设申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到的申购份额为_份。A9480.95B9383.06C9350.95D9280.95 28、封闭式基金份额的申购与赎回是在_之间进行的。A基金份额持有人与销售代理人B基金份额持有人与基金管理人C基金份额持有人与注册登记人D基金份额持有人与基金份额持有人 29、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制
9、度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括_。A投资人频繁开立、撤销账户的行为B基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行为C超过约定时间进行资金划付的行为D反洗钱相关法律法规规定的异常交易 30、偏进取的平衡资产配置投资偏好是_的主要选择。A家庭形成期B家庭成长期C家庭成熟期D家庭衰老期 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、基金管理公司的核心业务是_A：基金营销B：基金投资运作C：基金后台管理D：基金估值 32、下列关于中国证
10、监会职责的说法，正确的有_。A负责行业性法规的起草B负责监督有关法律法规的执行C负责保护投资者的合法权益D维持公平而有序的证券市场33、负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的联络与业务交流的机构是_。A基金公会B基金业委员会C基金销售委员会D基金公司会员部 34、关于信用制度的表述错误的有_。A信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一B随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现C信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了条件D信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系35、QD基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括_。A申购和赎回渠道B申购与赎回的
11、开放日及时间C申购与赎回的程序、原则D巨额赎回的处理办法 36、监管的首要原则是_A：保护投资者利益原则B：法制管理原则C：“ 三公”原则D：监管与自律并重原则 37、2007 年 6 月 18 日，中国证监会颁布的_规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A：证券投资基金管理暂行办法B： 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法C： 中华人民共和国证券投资基金法D：开放式证券投资基金试点方法 38、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有_。A纵观世界主要国家证券市场的发展历史，其进程大致可分为四个阶段B20 世纪初，资本主义从自由竞
12、争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展C1929 1933 年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响D20 世纪 70 年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段 39、基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形不包括_。A登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩B违规承诺收益或者承担损失C预测该基金的证券投资业绩D使用“坐享财富增长” 、 “安心享受成长”等易使基金投资人忽视风险的表述 40、在债券合约中未规定利息支付的债券是_。A浮动利率债券B附息债券C零息债券D息票累积债券41、以下属于自律性组织的是_。A托管银行B证券公司C中国证券业协会D基金管
13、理公司 42、开放式基金终止并报中国证监会备案后_个工作日内应由基金清算小组予以公告。A：5B：2C：3D：10 43、_是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，如卖出或放弃权证、权证行权等实现的损益。A利息收入B投资收益C公允价值变动损益D基金的费用44、 证券投资基金托管资格管理办法对托管业务公司有更详细的规定。如最近三个会计年度的年末净资产均不低于_亿元人民币。A：10B：20C：30D：40 45、_是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转
14、移到另一投资者基金账户的行为。A开放式基金转换B开放式基金非交易过户C开放式基金份额的转托管D开放式基金份额的冻结 46、关于 LOF 份额的上市条件，下列说法错误的是 _。A须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请B基金的募集应符合证券投资基金法的规定C募集金额应不少于 2 亿元人民币D基金份额持有人应不少于 2000 人 47、以下关于基金择时能力的各衡量方法，说法正确的有_。A主要有现金比例变化法、成功概率法、二次项法三种方法B现金比例变化法通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力C二次项法是一个二次回归模型，较为直观D成功概率法将市场划分为牛市和熊市两个不同阶段
15、48、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为_。A前端收费模式B后端收费模式C全额收费模式D净额收费模式 49、通常，股票分割会导致股价_。A上涨B下降C不变D上下波动 50、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对_进行了解并作出评价。A基金管理人B基金托管人C基金产品D基金投资人 51、中国证监会_。A按照国务院授权，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管B依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则C是全国证券、期货市场的主管部门D是国务院直属事业单位 52、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是_。A结构化金融衍生产品B组合化金融衍生
16、产品C证券化金融衍生产品D混合化金融衍生产品 53、金融衍生工具的功能包括_。A套期保值功能B价格发现功能C投机功能D套利功能 54、基金管理公司的风险控制程序由_等步骤组成。A风险评估B确定风险管理战略C风险管理的组织实施D监控风险管理业绩 55、以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有_。A通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场B能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略C在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略D必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题 56、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有_。A投资者既可以在交易所二级市场买卖 ETF 份额
17、，又可以像开放式基金那样申购、赎回 ETF 份额B在一级市场申购 ETF 是一揽子股票交换 ETF 份额CETF 的申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行D投资者都可以申购和赎回任意数量的 ETF 份额 57、关于 QD的申购、赎回原则以下说法错误的是_。A金额申购原则B份额赎回原则C未知价原则D价格优先原则 58、负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是_。A商业银行B专业基金销售机构C证券公司D基金管理人 59、基金经理任职报告材料应当包括_。A基金从业资格证明复印件B基金经理任职报告和任职登记表C具有 3 年以上证券投资管理经历的证明D最近 3 年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见 60、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后_退还基金投资人。A10 日内B10 个工作日内C30 日内D30 个工作日内
