1、兴业证券 股份有 限 公司关于 厦门象 屿 股份有限 公司 预计 2020 年度向控 股股东及 其关联 公 司借款事 项 的核 查 意见 兴业证 券股 份有限 公司（以下 简称“兴业 证券”或“保荐 机构”）作 为厦门象屿 股份有 限公 司（以下简 称“厦 门象 屿”或“公司”）配股 的保 荐机构，根据 证券发行上市保荐业务管理办法、上海证券交易所股票上市规则、上海证券交易所上市公司持续督导工作指引 等 有关规定，对厦门象屿 2020 年度向控股股东厦门象屿集团有限公司（以下简称“象屿集团”）及其关 联公司借款事项 进行了审慎核查，核查情况如下：一、2020 年度 厦门象屿 预计 向控股 股东
2、 及其关 联公 司借款 情况 为满足 公司 业务开 展对 资金的 需要，以及 有效 控制财 务费 用的需 求，公司及下属控股子公司拟在 2020 年度向公司控 股股东象屿集团及其关联公司借款，具体情况如下：1、借款额度：最高余额折合不超过 100 亿元人民币，在上述额度内，可以滚动借款；2、单笔额度和利率：单笔借款的借款金额根据公司经营资金需求确定，每笔借款利率不高于象屿集团及其关联公司同期融资利率；3、借款形式：包括但不 限于直接借款和通过金融机构的间接借款等各种方式。由于象 屿集 团系公 司控 股股东，该 事项构 成关 联交易，相 关借款 利率 按不高于象屿集团及其关联公司同期融资利率计算
3、，交易价格遵循市场公允价格。二、关 联交易 的审 议程序 本 次 关 联 交 易 事 项 已 获 得 厦门象屿全 体 独 立 董 事 的 事 前 认 可，同 意 将 该 事项提交 公司 第 八届 董事 会第五 次会议 审议；厦 门象屿 第八届 董事 会第 五次会议审议通过了本次关联交易事项，相关关联董事回避表决。厦门象屿独立董事对本次关联交易事项发表了明确同意意见。根 据 上 海 证 券 交 易 所 的 有 关 规 定，此次 关 联 交 易 尚 需 提 交 公 司 股 东 大 会 审议通过。三、保 荐机构 意见 鉴于象 屿集 团及其 关联 公司融 资能 力较强，在 融资成 本方 面具备 一定 优势，厦门象 屿 在一 定额 度内 向控股 股东及 其关 联公 司借款 有利于 降低 公司 融资成 本，便于公司临时资金周转。同时，相关借款利率 不高于象屿集团及其关联公司同期融资利率，交易价格公允，符合自愿平等、诚实守信的原则，兴业证券对 厦门象屿 2020 年度向控股股东及其关联公司借款事项无异议。（以下无正文）
