1、证券代码：600048 证券简称：保利 发展 公告编号：2022-027 关 于 公司 与 保利 财 务有 限 公司 签 订金 融 服务 协 议 暨 关 联交 易 的公 告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。一、关 联交易 概述 2022 年 4 月 15 日，保 利发展控股集团股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第十二次会议审议通过了关于公司与保利财务签订金融服务协议 暨 关 联 交 易 的 议 案，同 意 公 司 与 保 利 财 务 有 限 公 司（以 下 简 称“保 利 财务”）签
2、订金融服务协议并继续开展 存款、贷款、担保及其他 业务。由于保利财务与公司同受公司实际控制人中国保利集团有限公司（以 下 简称“保 利集 团”）实质 控制，按照 上 海证券 交易所 上市 规则 的相 关规定，上述 事 项 构 成 关 联 交 易。在 审 议 上 述 议 案 时，关 联 董 事 刘 平、陈关 中、周东利、胡在新、赵子高 进 行 了 回 避，由 4 名 非 关 联 董 事 进 行 表 决。上 述 交 易 尚 须 获 得公司 2021 年年度股东 大会的批准，与该关联交易 有利害关系的关联股东将 放弃在股东大会上对该议案 的投票权。独立董事已对上述关联交易发表独立意见。二、关 联方介
3、 绍 企业名称：保利财务有限公司 企业类型：有限责任公司 法定代表人：傅俊元 注册资本：人民币 20 亿元 住所：北京市东城区朝阳门北大街 1 号新保利大厦8 层 主营业务：吸收成员单位存款，承销债券，同业拆借，对成员单位办理贷款及融资租赁，办理成员单位商业汇票的承兑及贴现，办理成员单位的委托贷款及委托投资，办理成员单位之间人民币内部转帐结算业务等及经中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。截至 2021 年 12 月 31 日，保利 财务总资 产 997.32 亿元，净资 产 46.21 亿元。2021 年，实现营业收入 19.43 亿元，净利润6.67 亿元。三、2021 年度 交易情况
4、公司 2021 年度与保利财务开展了存款、贷款及票据等业务，截至 2021 年末，公 司 在 保 利 财 务 的 存款业务、贷款业务、票据业务余 额 分 别 为 682.83 亿元、152.86 亿元、26.47 亿元。四、关 联 交易 协议 的主要 内 容（一）业务合 作 的 方式和 内容 1、存款 业务（1）保利财务接受公司存入的一定 额度的货币资金，妥善保 管其存款，并按公司需求对存入资金进行结算。（2）根据保利财务提供的挂牌利率，公司选择活期、定期、七天通知存款等产品，保利财务根据不同存款产品的结息规则向公司支 付利息。（3）公司 按照 正常 商 业条件 以及 不差 于可 从 独立第
5、三方 得到 的条 款，在保利 财 务 的 日 存 款 余 额 不 超 过 上 年 度 公司 合 并 报 表 净 资 产40%范 围 内，与 保 利 财务进行存款等结算业务。2、贷款 业务（1）公司按照正常商业条件以及不差于可从独立第三方得 到的条款，可在350 亿元范围内接受保利财务提供的贷款等资金支持业务。（2）公司 按照 正常 商 业条 件 以及 不差 于可 从 独 立第 三方 得到 的条 款，可在260 亿元 贷款 余额 范围 内以 保 利财 务 为 受托 人 办理各 种委 托贷 款业 务（含 保 利集团 及保利财务外的其他下属公司向公司发放的委托贷款）。3、担保 业务 公司按照正常商业
6、条件以及不差于可从独立第三方得到的条款，可在50亿元范围内接受保利财务提供的担保业务。4、其他 业务 除上述担保、贷款、存款、委托贷款等业务以外，公司按照正常商业条件及不差 于可 从独 立第 三 方得到 的条 款，可在100 亿元 范围 内接 受保 利 财务提 供 的营业范围内的其他业务，包括但不限于商票承兑和贴现业务、非融资性保函业务等。（二）利率及 费率 1、保利财务承诺向公司提供存款业务的利率将不低于独立的中国国内主要国有商业银行提供的同类同期平均存款利率，且保利财务就存款服务提供的商业条款将不差于独立的中国国内主 要国有商业银行提供的商业条款。2、保利财务承诺向公司提供贷款、担保、承兑
7、、贴现、保函等业务的利率/费率将不高于独立的中国国内主要国有商业银行提供的同类同期平均利率/费率，且保利财务就贷款服务提供的商业条款将不差于独立的 中国国内主要国有商业银行提供的商业 条款。五、涉 及关联 交易 的 其他 安排 为规范公司与保利财务 的关联交易，切 实 保 障 公 司 在 保 利 财 务 存 贷 款 等 业务的安全性、流动性，公司通过查验保利财务的证件资料、审阅财务报表，对其经营资质、业务和风险状况进行了评估，公司未发现保利财务风险管理存在重大缺陷，未发现保利财务存在违反中国银行业监督管理委员会颁布的企业集团财务公司管理办法规定的情形，并出具了关于对保利财务有限公司关联交易 的
8、风 险评 估报告。同 时，公司 以保障 资金安 全性 为目 标，制 定了 关于与保利 财务 有限 公司开 展 金融 业务 的风 险处置 预案，明 确成 立专项 工作的 领导小组和工作小组，建立金融服务业务风险报告、披露及处置等的具体程 序。具体内容详见同日披露的 相关报告及预案。公司将持续披露与保利财务交易情况，取得并审阅保利财务的相关资质文件、财务报告等，持续关注及评估保利财务风险，并披露风险持续评估报告，如发生影响公司资金安全的事件，公司将根据相关法律法规及制度规定及时采取应对措施。六、交易的目的及对公司的影响 上述存款事 项 是 为 符 合 国 务 院 国 资 委 关 于 中 央 企 业
9、 降 杠 杆 减 负 债 的 指 导意见的管理要求，适度提高资金集中管理，不影响日常资金使用；而贷款及其他事项有利于丰富公司资金管理工具，提供稳定的资金支持。七、独 立董事 意见 公司独 立董 事 认 为保 利 财务拥 有开 展存 贷款 等 业务资 质，金 融服务 协议相关业务符合公司正常经营需要，定价公允且符合市场原则；公司出具的风险评估报告客观公正，风险处置预案具备较高可行性，本项交易不存在损害公司和中小股东利益的事项。八、备 查 文件 目录 1、经董事签字的第 六届董事会第 十二次会议决议；2、经独立董事签字确认的独立董事意见；3、金融服务协议；4、关于对保利财务有限公司关联交易的风险评估报告；5、关于与保利财务有限公司开展金融业务的风险处置预案。特此公告。保 利发 展控股 集团 股份有 限公 司 董 事会 二 二 二年四 月十 九日
