1、关于问题整改工作情况报告为了提高问题整改效果，规范全辖检查监督行为，进一步完善我行内控体系建设，有效控制和防范经营差错事故和案件，达到整合检查资源、共享检查信息的目的，切实提高全行检查监督工作的规范化、标准化水平，确保全行业务经营管理活动安全、有效、稳健运行。（一）、充分发挥操作风险管理委员会的审议、决议职能。我行制定 分行 2010 年操作风险管理委员会工作计划，对操作风险监测、操作风险损失事件统计等 7 项工作进行了部署，进一步加强了对操作风险的监测力度。（二）、制定检查调整计划。月份，按照省分行业务检查监督管理办法规定，检查项目计划实行“年度制定、半年调整、计划外季度报备”的要求，市分行
2、 对本级检查项目进行了调整，制定了分行本级 2010 年度检查项目调整计划，由年初检查项目计划 58 个，半年调整计划又新增了 37 个，全年检查项目达 95 个，并要求各检查部门，依据检查计划项目，逐项录入检查监督综合管理信息系统，促进了各部门的责任履职、规范了检查行为、提高了检查质量。（三）、持续深入开展各项检查。各专业部门根据风险管理委员会要求，加强了制度落实督导和对重要风险环节的检查。个人金融业务部对个人客户经理管理、个人理财业务、反洗钱进行了检查，并提出了整改要求；保卫部加强了办公场所和营业网点的安全检查，特别对要害部位进行了重点检查，切实保障假日期间的安全。运行管理部印发了关于加强
3、国庆节期间运行管理安全防范工作的通知，对账务核对、网点库存限额等 7 项检查工作进行了部署，保证了节日期间营业网点平稳运行。（四）、全程参与业务运营风险管理，对各专业问题整改跟踪督办。三季度我行对上半年各专业部门二类（含）以上业务运营风险事件采取管理措施及问题整改情况进行了跟踪督办。各专业部门对二类（含）以上风险事件均安排专人每日登陆系统查询风险事件，并及时督促各行制定整改措施，要求各网点对出现的风险事件落实专人负责，逐笔核查，认真分析原因，逐一进行整改，并按时上报整改报告。如运行管理部对二类以上风险事件发生率最高的前三名网点重点监控，重点落实，对一些重点和特别异常的风险事件进行集中整治。通过各专业部门进行的一系列的管理、整改措施，使得部分监督模型得到了较好的控制，例如大额现金存入反交易、经办自办业务、错帐冲正等，目前虽然这些风险事件有所下降，但在所有监督模型中仍占比较高，不容忽视。对风险评估报告中揭示的风险事件，相关专业部门要举一反三，对各类风险事件进行排查，提出有效整改措施，跟踪整改落实情况。（五）、全面落实整改“四要素” 。在每次 检查时，我行针对具体的错误要纠正；发生问题的原因要找准；防范措施要订出；责任人要受到处理，不断加强操作风险进行监测和管理，将业务操作风险控制在合理范围内，全方位提高风险管理水平。
