1、西藏 2017 年上半年基金从业资格：债券违约受偿顺序试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、基金合同中主要披露事项有_。A封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额B基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C基金收益分配原则、执行方式D作为基金管理人报酬的管理费的提取、支付方式与比例 2、有价证券的特征包括_等方面。A流动性
2、B收益性C风险性D期限性3、基金销售适用性的_原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。A投资人利益优先B全面性C客观性D及时性 4、营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括_。A监管机构对基金营销的监管B影响投资者决策的因素C基金销售机构本身的情况D产品、费率、渠道和促销5、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说，_是比较有效的积累投资的方式。A基金定期定投B以固定收益工具为主C以偏进取的平衡资产配置为主D以偏保守的平衡资产配置为主 6、基金销售客户服务的售前服务包括_。A为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金B介绍基金管理人投资运作情况、风险及化
3、解风险的办法C开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法D在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户 7、中国证监会根据_的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。A 证券法B 行政许可法C 证券投资基金法D 证券投资基金运作管理办法8、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于_。A与基金到期日一致的债券B股票C衍生工具D活期存款 9、根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，权证可分为_。A认股权证和备兑权证B认购权证和认沽权证C美式权证和欧式权证D股权类权证和债权
4、类权证 10、以下原则不是股票基金、债券基金的申购、赎回原则的是_A：“未知价”交易原则B：“ 已知价”原则C：“ 金额申购”原则D：“份额赎回”原则11、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值? 12、股票的内在价值就是股票未来收益的_。A当前价值B期望价值C价值总和D期望价格13、我国目前境内基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。ATBT+1CT+2DT+314、资产配置的过程中，_包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率，确定投资的指导性目标。A：明确投资目标和限制因素B：明确
5、资本市场的期望值C：明确资产组合中包括哪几类资产D：确定有效资产组合的边界 15、下列职权中，应该由董事会行使的是_A：主持公司的生产经营管理工作B：决定公司内部管理机构的设置C：修改公司章程D：制定公司的具体规章 16、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的_，部门的管理人员应具备从事 2 年以上的基金业务或者_年以上证券、金融业务的工作经历。_A1/3；3B1/3 ；5C1/2 ；3D1/2；5 17、基金性质的机构投资者包括_。A证券投资基金B社保基金C法人基金D社会公益基金 18、_是基金进行收益分配后的剩余额。A：基金净收益B：基金经营业绩C：未分配基金净
6、收益D：期末可供分配基金收益 19、我国目前的基金监管法律法规体系是以_为核心。A 证券投资基金法B 证券投资基金运作管理办法C 证券投资基金管理暂行办法D 基金公司管理条例 20、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。A国债利息B企业债券差价收入C买卖股票差价收入D储蓄存款利息 21、中国证监会的主要职责包括_。A依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B负责监督有关法律法规的执行C维持公平而有序的证券市场D依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为 22、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 100 万股、500 万
7、股和1000 万股，每股的收盘价分别为 30 元、20 元和 10 元，银行存款为 1 亿元，对托管人或管理人应付的报酬为 5000 万元，应付税费为 5000 万元，基金份额为2 亿份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为_元。A1.09B1.12C1.15D1.25 23、证券投资基金的一个突出特点是透明度较高，这主要得益于_。A基金的强制信息披露制度B基金从业人员较高的专业水平C基金管理人员较高的道德水准D基金管理人设立了内部流程控制24、_是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A辅助式前台系统B自助式前台系统C后台管理系统D信息管理平台应用系统的支持系统 25
8、、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是_。A能有效地提高基金运作的透明度B有利于防止利益冲突与利益输送C在我国具有自愿性的特点D有利于提高证券市场的效率 26、基金公司的风险控制能力包括对_的控制。A投资风险B市场风险C系统性风险D经营决策风险 27、_是指选定一种投资风格后，不论市场发生何种变化均不改变这一选定的投资风格。A：消极的股票风格管理及应用B：积极的股票风格管理及应用C：混合的股票风格管理及应用D：独立的股票风格管理及应用 28、对证券投资基金的特点，下列认识正确的有_。A基金一般都有最低投资限额要求B是 “不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用C将分散的资金集中起来以
9、信托方式交给专业机构进行投资运作D以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点 29、在基金份额发售的_日前，基金管理人将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A：1B：2C：3D：4 30、国外基金直销渠道的特点不包括_。A对客户财务状况更了解，对客户控制较强B客户可得到多样化的客户服务C易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D只销售一家基金公司的产品 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、基金信息披露的作用包括_
10、。A有利于提高基金管理人的收入水平B有利于保证基金投资者的高收益C有利于防止利益冲突与利益输送D有利于提高证券市场的效率 32、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的_。A账面价值B资产价值C实际价值D清算资金33、基金行业对外开放程度不断提高的表现有_。A合资基金管理公司数量不断增加B基金管理公司业务走向多元化CQD的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者 34、下列属于消极性股票投资策略的是_A：以技术分析为基础的投资策略B：以基本分析为基础的投资策略C：市场异常策略D：指数型投资策略35、股票最基本的特征是_。A收益性B风险性C流动性D
11、永久性 36、关于基金风险的划分，下列说法正确的有_。A系统性风险与整个证券市场不存在系统的相关性B对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的C内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失D当基金面临的外部风险很小时，其内部风险也相对容易被分散 37、基金投资风险控制的具体措施包括_。A实行内部监察稽核控制B采取投资风险管理技术和控制程序C建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度D明确各基金及所管理的全部资产组合的时序表现及各种收益风险特征 38、当客户选择 IFA 购买基金时，IFA 首先要做的是_。A了解你的产品B了解你的客户C了解你的价值D了解你的服务 39、基金
12、合同终止时，对基金财产进行清算的清算组应由_等构成。A基金管理人B基金托管人C基金份额持有人D相关中介服务机构 40、假设某基金某日持有的某三种股票的数量分别为 200 万股、300 万股和 500万股，每股的收盘价分别为 20 元、20 元和 10 元，银行存款为 10000 万元，对托管人和管理人应付的报酬为 5000 万元，应付税费为 5000 万元，基金份额为10000 万份。运用一般的会计原则，该基金份额净值为_元。A1.25B1.45C1.50D1.6541、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以_估值。A最高价B最低价C开盘价D收盘价 42、负责办理开放式基金份额发售的基金当事
13、人是_。A商业银行B专业基金销售机构C证券公司D基金管理人 43、与基金相比，信托的投资门槛较高，其认购起点一般不低于_万元。A2B3C5D844、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。A投资和研究能力B资产管理规模C营销能力D风险控制能力 45、关于买断式回购交易，下列说法正确的是_。A债券所有权不发生转移B属于质押冻结C又称 “开放式回购”D可以在任一日期交易 46、零息债券又称零息票债券，是以_面值的价格发行和交易。A高于B低于C等于D大于或等于 47、2004 年 6 月 1 日_的正式实施，以法律形式确认了基金业在资本市场以及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金
14、业发展历史上的又一个重要里程碑。A：中华人民共和国证券投资基金法B： 证券投资基金法C： 开放式证券投资基金试点办法D：证券投资基金管理暂行办法 48、证券市场包括_。A基金市场B同业拆借市场C债券市场D股票市场 49、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用_制度。A：T+O 日交割B：T+1 日交割C：T+2 日交割D：T+3 日交割 50、当基金管理公司高级管理人员_时，督察长应当在知悉该信息之日起 3 个工作日内向中国证监会报告。A直系亲属拟移居境外或者已在境外定居B丧失民事行为能力C涉嫌违法违纪被有关机关调查D拟因私出境 15 天 51、基金财产不得用于的投资或者活动有_
15、。A承销证券B从事承担无限责任的投资C向他人贷款或者提供担保D买卖上市交易的股票 52、下列关于 ETF 和 LOF 的描述中，正确的有_。AETF 通常采用完全被动式管理方法BLOF 的申购、赎回可以通过交易所进行CLOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价DETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 53、根据中国证监会对认(申)购费用及认(申) 购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按_为基础收取。A基金面值B认购金额C净认购金额D认购费率 54、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是_A：电话服务中心B：自动传真、电子信箱与手机短信C：短信服务D：互联网、媒体和宣传手册的应用
16、55、如果股票价格波动越大，则投资组令的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异_A：越大B：不变C：越小D：不能判断 56、_的特点是在开放后投资者随时可以按基金单位净值申购和赎回，因此其营销是一个持续的过程。A混合基金B开放式基金C封闭式基金D股票基金 57、通常，股票分割会导致股价_。A上涨B下降C不变D上下波动 58、关于证券发行市场论述正确的是_。A证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场B证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所C证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场D证券发行市场是交易市场的基础和前提 59、下列费用中不由基金资产承担的有_。A基金转换费B基金管理费C基金托管费D信息披露费 60、基金信息披露的作用主要体现在_。A有利于投资的价值判断B有利于降低基金运作成本C有利于防止利益冲突和利益输送D有利于提高证券市场的效率
