1、县（区）小额贷款公司试点筹建申请材料（参照样本）年月日1目 录一、县（区）人民政府（管委会）关于设立小额贷款公司试点的请示附：1、县（区）人民政府（管委会）设立小额贷款公司的可行性报告2、县（区）小额贷款公司推荐表二、县（区）人民政府（管委会）关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书三、出资人设立小额贷款公司的申请四、出资人承诺书五、出资人协议书（附出资人名单）六、出资能力证明（附验资报告）七、章程（草案）八、法律意见书九、法人出资人的法定代表、自然人出资人的个人简历、无犯罪记录证 明 及身份证复印件十、出资人信用记录十一、拟任董事长、总经理人员任职资格申请表、照片、无犯罪记录证 明 （
2、原 件 ） 和身份证复印件十二、企业名称预先核准通知书（复印件）注：除注明复印件要求外，其余均是原件；个人简历由档案所在单位人事部门或人才中心、社区、街道盖章2申请材料一：县（区）人民政府（管委会）关于设立小额贷款公司试点的请示毕节市人民政府：为全面落实科学发展观，有效配置金融资源，引导资金流向农村和欠发达地区，改善我县（区）农村地区金融服务，更好地满足“三农” 、中小企业和个体经营者的合理资金需求，拟申请设立小额贷款公司。拟以（身份证号：）为主发起人，与（身份证号：）等位自然人（或其它）共同出资万元，申请组建县小额贷款有限公司。现经对县小额贷款公司筹建申请材料认真审查，其申报材料齐全，内容完
3、整，符合中华人民共和国公司法和中国银行业监督管理委员会 中人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见等相关要求，特呈请市人民政府审查。当否，请批示。附：1、县（区）人民政府（管委会）设立小额贷款公司的可行性报告2、县（区）小额贷款公司推荐表3二一一年月日附件 1：县（区）设立小额贷款公司的可行性报告为了有效建立完善农村金融服务体系，增强金融服务功能，支持中小企业和区域经济发展，根据中华人民共和国公司法 、中国银监会 中和人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见（银监发200823 号）和省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知 （黔府办发2008113 号）等有关法律法规要求，结合县经济发
4、展实际，申请设立小额贷款公司。一、 县域经济概况和金融业发展情况二、 小额贷款公司的市场前景分析三、组建小额贷款公司的可行性和必要性四、区域内小额贷款公司发展规划4附件 2：县（区）小额贷款公司推荐表拟登记企业名称地址 邮政编码拟任企业法定代表人姓名拟任职务注册资本 公司类型筹建负责人联系电话（座机和手机）传真 网址5申请材料二：县（区）人民政府（管委会）关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书按照中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司的指导意见（银监发200823 号）和省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知（黔府办发2008113 号）要求，我县（区）人民政
5、府（管委会）承担本辖区内小额公司的监督管理和风险处置责任，并承诺将把小额贷款公司的风险防范和风险处置责任落实到位。一、建立分工明确、各负其责、多方联动、协调一致的小额贷款公司监管机制。成立县（区）小额贷款公司试点工作领导小组，组长由政府分管领导担任，以工能局、工商局、人行、银监、公安局、财政局、发改局、国税局、地税局、农业局等为成员单位，对小额贷款公司实施日常监管。主要职责：一是定期或不定期到小额贷款公司进行现场检查指导工作，收集小额贷款公司动态信息，掌握第一手资料，预防各类风险性突发事件，保持信息渠道畅通。二是对突发事件处置工作进行研究、决策和部署，深入小额贷款公司风险性突发事件现场，做好有
6、关解释、宣传、调解、劝导和行政指导工作，及时调查了解突发事件情况，并及时向县（区）委、县（区）政府报告6突发事件处置情况。三是针对突发事件态势，迅速采取有效措施，控制事态发展。领导小组下设办公室，办公地点设在局。各成员单位职责分工如下：（一）县工能局：负责小额贷款公司行业监管工作，加强日常巡查，协调银监部门、人行分支机构强化贷款业务管理，配合工商部门进行年检工作。（二）工商局：做好小额贷款公司的准入把关，加强信用监管，强化年度检查，确保小额贷款公司守信合规经营。（三）银监办：协助工能局加强小额贷款公司的股东资格、高级管理人员资格的专业审查，加强对小额贷款公司从银行融入资金的情况和利率的监管，对
7、小额贷款公司信贷业务进行监督，并跟踪监测其信贷风险情况，对涉嫌非法集资、变相非法吸收公众存款的小额贷款公司，银监部门应及时报告试点工作领导小组。（四）人行：加强对小额贷款公司的贷款利率、支付清算、会计、金融统计、现金、征信等业务的监督和管理。（五）公安局：配合工能、银监、人行、工商等部门严厉打击非法集资、非法吸收公众存款、高利贷等金融违法行为，维护金融环境和社会秩序的稳定。（六）财政局：配合行业监管部门研究制定对小额贷款公司的扶持政策。（七）税务部门：做好对小额贷款公司的纳税服务工作，认真落实相关国家税收优惠政策，并加强调查研究，积极向上7级部门争取有利于促进小额贷款公司发展的税收政策。（八）
8、农牧部门：加强对小额贷款公司“三农”贷款的研究和支持，收集统计“三农”贷款情况，协助行业监管部门制定促进“三农”贷款的办法。（九）发改局：加强宏观经济政策研究，并积极配合行业监管部门做好相关工作。二、严厉查处小额贷款公司在经营过程中的非法集资、变相吸收公众存款、发放高利贷等金融违法行为。成立专案组，组织开展小额贷款公司及其股东涉嫌非法或变相非法吸收公众存款案件侦查、审理、判决等相关工作。三、制定风险防范的具体措施，承担小额贷款公司可能产生的金融风险，做好风险处置工作。具体措施如下：（一）县工能局建立小额贷款公司信息动态监测系统，进行必要的统计分析。（二）小额贷款公司在经营过程中，若有非法集资、
9、变相吸收公众存款等金融违法行为，由试点工作领导小组组织有关部门和执法单位及时依法严厉查处。（三）县银监办跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。（四）小额贷款公司在经营过程中，违反相关规定的，由试点工作领导小组责令改正，情况特别严重的，将上报行署进行处理。（五）充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束和监督，设立投诉举报点（电话），提高监督实效。8县（区）人民政府（管委会）二一一年月日申请材料三：关于设立县（区）小额贷款公司的申请县（区）人民政府（管委会）：为了有效建立完善农村金融服务体系，增强金融服务功能，支持中小企业和区域经济发展，根据中华人民共和国公司法 、中国银行业监督
10、管理委员会 中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见和省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知等有关法律法规要求，结合县（区）经济发展实际，拟以作为主发起人，与等名自然人共同申请设立县小额贷款有限公司，公司住所：县（乡）镇，组织形式：有限责任公司；机构性质：小额贷款公司；注册资本：万元；业务范围：办理各项小额贷款、票据贴现以及经批准的其他业务。一、小额贷款公司筹建情况。二、小额贷款公司的可行性分析。9三、股东的简要情况介绍。全体股东认可（签名、盖章） 。二一一年月日申请材料四：县（区）小额贷款公司出资人承诺书本小额贷款公司全体出资人郑重承诺如下:一、承诺所提交的文件、证件及有关证件
11、是真实的，复印件与原件是一致的，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。二、承诺严格遵守国家法律、法规；严格遵守关于小额贷款公司指导意见 （银监发200823 号） 、 省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知 （黔府办发2008 号）及贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法等相关规定；严格遵守公司章程。三、承诺不从事非法集资活动；不从事高利贷活动和不吸收存款或变相吸收存款；保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股；在今后的经营过程中出现违法、违规行为，我们将承担股东应负的法律责任和经济责任。10（所有股东签字、手印及法人盖章）二一一年月日申请材料五：县（区）小额
12、贷款公司出资人协议书为维护投资者的合法权益，根据中华人民共和国公司法 、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见 （银监发200823 号）以及中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知 （银发2008137 号）和省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知及有关法律法规的规定，经全体股东认真研究，就共同投资设立“县小额贷款有限公司”取得共识，并达成如下协议。一、协议各方法人出资人：法人名称、注册号、住所和法定代表人；自然人出资人：自然人姓名、身份证号和住址二、协议内容至少包括1、公司名称与注册资
13、本；112、公司的宗旨、经营范围；3、公司的设立方式和组织方式；4、各出资人的股份比例及出资额；5、出资时间；6、股东的义务；7、争议解决。三、法人出资人提交同意投资入股的股东大会或董事会决议四、所有股东签字、手印及法人盖章五、附出资人名单表 12附件 1企业出资人名单单 位 ： 万 元企业名称 法人代码 成立日期 法定代表 人 住址 注册资本 拟入股 金额 占 股 本 总额 比 例 % 资 产 负 债比 例 % 报 告 期 企 业资 产 净 额权 益 性 投 资余 额 （ 含 本次 ）占 资 产净 额 比 例 %附：经工商部门年检的营业执照复印件13附件 2自然人（出资）名单姓名 身份证号码
14、 住所 拟入股金额（万元） 占股本总额比例%14附件 3社会组织出资人名单名称 法人代码 法定代表人 住所 注册资本 拟入股金额（万元） 占股本总额比例%附：社会组织主管部门同意向小额贷款公司出资入股的决定、社团证书复印件15申请材料六：股东出资能力证明1、法人股东审计报告要求（每页加盖会计师事务所公章）1、最近一年财务会计报告；2、出具最近两年盈利情况证明；3、出具最近报告期资产负债率证明。4、出具具备投资小额贷款公司的能力证明。二、个人股东出资能力证明要求个人股东应提供本人资产证明（复印件） ，或有关收入证明（原件） ，证明自身具备以货币形式出资小额贷款公司的能力。三、所有股东须将先建立验
15、资账户，并由会计师事务所出具验资报告。四、会计师事务所的选择拟出资企业和个人要选择执业质量和执业道德良好的会计师事务所，会计师事务所承诺派出没有不良记录的、优秀注册会计师主持审计工作。出具报告的会计师事务所须将上述要求和承诺在审计报告中进行声明。注册会计师须对审计结果负有法律责任，否则将对其参与其他会计业务产生严重影响。16申请材料七：县小额贷款有限公司章 程目 录第一章 总 则第二章 经营宗旨和业务范围第三章 注册资本和股本构成第四章 股东和股东会第五章 执行董事第六章 监事第七章 高级管理层第八章 经营管理第九章 终止与清算第十章 附 件17第一章 总 则第一条 为维护县小额贷款有限公司（
16、以下简称“本公司” ）股东、债权人和其他客户的合法权益，规范本公司的组织和行为，促进城乡统筹发展，更好地服务“三农”和中小企业，更好的服务社区，根据中华人民共和国公司法 、 中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见 （银监发200823 号）和省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知 （黔府办发2008113 号）等法律法规，制定本章程。第二条 本公司注册名称：县小额贷款有限公司。本公司住所：。第三条 本公司是独立的企业法人，享有由股东入股投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人资产独立承担民事责任。其财产、合法权益及依法经营受国家法律保护
17、，任何单位和个人不得侵犯和非法干预。本公司的股东按其所持出资额享有所有者的资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，并以所持出资额为限对本公司的债务承担责任。第四条 本公司不设立分公司。18第五条 本章程经审批机关批准后，即成为规范本公司与股东、本公司的组织机构与行为、股东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件。第六条 本公司严格执行国家金融法律、法规及方针、政策，依法接受各级监管部门监督管理。第七条 本公司变更名称、变更法定代表人和高级管理人员、变更股东或调整股权结构、变更注册资本、变更营业场所、修改公司章程须经审批机关批准。第二章 经营宗旨和业务范围第八条 本公司的经营宗旨是：依据国
18、家有关法律法规和行政规章，自主开展各项业务，主要为当地中小企业、个体经营者及“三农”发展提供金融服务。第九条 本公司以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。第十条 本公司业务经营与管理应符合中华人民共和国公司法 、 中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司的指导意见和省政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知等有关法律法规和行政规章的规定。第十一条 本公司的业务经营范围：办理各项小额贷款；办理票据贴现；其他经批准的业务。第三章 注册资本和股本构成19第十二条 本公司的注册资本为人民币万元。第十三条 本公司出资的资本必须为实缴货币资金，并
19、一次足额到位。第十四条 本公司实行有限责任公司形式，按照中华人民共和国公司法关于有限责任公司的规定执行，全部为自然人（或其他）股东。第十五条 主发起人持股比例不得超过贷款公司股本总额的 30。任何单位或个人持有贷款公司股本总额 5以上的，应当事前报审批机关批准。第十六条 本公司执行董事及高级管理人员持有的出资额在任职期间不得转让。本公司其他股东出资额在持有期满三年后可以转让，出资额转让应当在每年股东会召开前三个月前向本公司执行董事提出申请，经股东会审核同意，报审批机关批准后办理相关手续。第十七条 本公司增资扩股时，股东有权优先按照实缴的出资比例认缴出资。出资额的转让应当在具有符合本章程规定的股
20、东资格的当事人之间进行。股东会应当确保变更后的出资额符合本章程的规定。第十八条 股东持有的股权证书发生被盗、遗失、灭姓名身份证号码住所拟入股金额（万元）占股本总额比例（%）20失或毁损，股东可以依照民事诉讼法规定的公示催告程序，请求人民法院宣告该股权证书失效。依照公示催告程序，人民法院宣告该股权证书失效后，股东可以向本公司申请补发股权证书。第十九条 本公司根据业务发展需要，由执行董事提议，经股东会审议通过，并经审批机关批准后，可以增资扩股。第四章 股东和股东会第二十条 符合下列条件，可以成为本公司股东。(一)具有完全民事行为能力、有良好的社会声誉和诚信记录的自然人、法人或者其他经济组织；(二)
21、承认并遵守本章程，自愿履行本章程所规定的加入程序；(三)符合向金融机构投资入股的条件；(四)审批机关规定的其他审慎性条件。第二十一条 本公司股东为依法持有本公司出资额的法人或自然人。股东享有以下权利：(一)选举权和被选举权；(二)依照国家法律、法规和本章程的规定优先认购和处分出资额；(三)依照法律、本章程的规定获得有关信息，包括：1、股东有权查阅、复制本公司章程、股东会会议记录、21董事会会议决议和财务会计报告。2、股东可以要求查阅本公司会计账簿。股东要求查阅本公司会计账簿的，应当向本公司提出书面请求，说明目的。本公司有合理根据认为股东查阅会计账簿有不正当目的，可能损害本公司合法利益的，可以拒
22、绝提供查阅，并应当自股东提出书面请求之日起十五日内书面答复股东并说明理由。本公司拒绝提供查阅的，股东可以请求人民法院要求本公司提供查阅；(四)对本公司的经营行为进行监督，提出建议和质询；(五)按其所持出资额取得红利；(六)本公司终止或清算后依法参加本公司剩余财产的分配；(七)法律、法规和本章程所规定的其他权利。第二十二条 股东承担如下义务：(一)承认并遵守本章程；(二)依其所认购的出资额缴纳股金；(三)以所持出资额为限对本公司债务承担责任；(四)维护本公司利益和信誉，支持本公司的合法经营；(五)服从和履行股东会决议；(六)法律、法规和本公司章程规定应承担的其他义务。22第二十三条 本公司实行民
23、主管理，股东会是本公司的权力机构；本公司严格按照出资额的多少来表决。第二十四条股东会行使下列职权：(一)制订或修改章程；(二)审议通过股东会议事规则；(三)选举和更换执行董事，决定有关执行董事的报酬事项；(四)审议、批准执行董事工作报告；(五)审议、批准本公司的发展规划，决定本公司的经营方针和投资计划；(六)审议、批准本公司年度财务预算、决算方案、利润分配：(七)对增加或减少注册资本做出决议；(八)对本公司的解散和清算等事项做出决议；(九)审议批准聘请会计师事务所方案；(十)对执行董事和高级管理层进行离任审计；(十一)决定其他重大事项。第二十五条 股东会每年至少召开一次。股东会必须由 50以上
24、表决权的股东出席时方可召开。有下列情形之一的，应当在两个月内召开临时股东会：(一)本公司未弥补的亏损达到本公司股本总额的三分23之一时；(二)三分之一以上的股东请求时；(三)执行董事认为必要时；(四)本公司章程规定的其他情形。第二十六条 股东会由执行董事负责召集，由执行董事主持。执行董事因特殊原因不能履行职务时，由执行董事指定或临时推举其他股东主持。第二十七条 召开股东会，执行董事应当将会议审议的事项于会议召开 30 日以前书面通知股东。临时股东会不得对通知中未列明的事项作出决议。第二十八条 股东因故不能出席股东会，可以委托代理人代为出席和表决。股东授权委托代理人的，委托代理人应当向本公司提交
25、股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。 授权委托书应载明下列内容：(一)代理人的姓名；(二)是否具有表决权；(三)分别对审议事项投赞成票、反对票或弃权票的指示；(四)委托书签发日期和有效期；(五)委托人签名(或盖章)。委托书应注明：如果股东不作具体指示，代理人可否24按自己的意见表决。第二十九条 股东会作出决议，必须经出席会议的股东的半数以上通过。股东会对增加或减少本公司注册资本金、修改本章程、解散等重大事项作出决议，必须经出席会议的股东三分之二以上通过。第三十条 股东有权向本公司股东会提出提案，执行董事应按规定对提案进行审查。对不能列入股东会会议议程的提案，执行董事应在该次股东会上解释和
26、说明。第三十一条 执行董事候选人名单以提案方式提请股东会决议。第三十二条 股东会采取无记名方式表决，当场公布表决结果。股东会应当对所议事项的决议作成会议记录，由出席会议的董事签名。会议记录应当与出席股东会的签名册及本章程第二十八条规定的授权委托书一并保管。会议决议应在会议结束后 10 日内报审批机关备案。第三十三条 股东会审议有关关联交易事项时，关联股东代表应回避，不参与投票表决。关联股东代表可以自行回避，也可以由任何其他参加股东会的股东提出回避第三十四条 本公司召开股东会讨论重大事项时，实行律师见证制度或者公证处公证制度，并由律师或公证员出具法律意见书(公证书)。第五章 执行董事25第三十五
27、条 本公司不设董事会，设执行董事 1 人，每届任期 3 年，可连选连任，执行董事对股东会负责。第三十六条 执行董事为公司法定代表人。执行董事由股东提名，以全体股东过半数选举产生，经审批机关核准任职资格后履行职责。执行董事离任时须接受离任审计。第三十七条 执行董事行使下列职责：(一)行使法定代表人的债权；（二）召集和主持股东会；(三)执行股东会决议；检查会议决议的实施情况，并向股东会报告；（四）签署本公司股权证书；(五)制订本公司讷发展规划、经营计划和投资方案；(六)制订本公司年度财务预算方案和决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案； (七)对股东转让出资额等事项进行审核；(八)制订本公司变更注册
28、资本的方案；(九)决定本公司内部各职能部门的设置；(十)制定本公司的基本管理制度；(十一)聘任或解聘本公司总经理，根据总经理提名，聘任或者解聘本公司副总经理，财务负责人，并决定其报酬；26(十二)按规定进行信息披露；(十三)拟订本公司解散的方案；(十四)听取本公司总经理工作汇报并检查本公司总经理工作； (十五)股东会授予及本章程规定的其他权利。执行董事因故不能履行职权时，由其指定的代理人代理其职权。第三十八条 执行董事应制定本公司资产投资和风险处置的权限，建立严格的审查和决策程序。重大投资和资产处置应组织有关专家、专业技术人员进行评审，并报股东会批准。第三十九条 执行董事应在法律、法规、规章和
29、本章程规定的范围内行使职权，不得违反规定、决策程序越权干预高级管理层的经营活动。保证：(一)本公司的经营行为符合国家的法律、行政法规以及国家各项经济政策的要求，经营活动不超越监管部门规定的业务范围；(二)公平对待所有股东；(三)认真阅读本公司的各项业务、财务报告，及时了解本公司业务经营管理状况；(四)准确行使被合法赋予的本行管理处置权，不得受他人操纵；非经法律、行政法规允许或得到股东会在知情27的情况下批准，不得将其处置权转授他人行使。第四十条 未经本章程规定或执行董事的合法授权，任何人不得以个人名义代表本公司或执行董事行事。第四十一条 执行董事个人或其所任职的其他企业直接或间接与本公司已有的
30、或有计划中的合同、交易、安排有关联关系时，应向股东会披露。否则，本公司有权撤销该合同、交易或安排。第四十二条 执行董事在任期届满以前提出辞职，应向股东会提交书面辞职报告。执行董事在任期届满以前，股东会不得无故解除其职务。第四十三条 如因执行董事的辞职导致本公司不能正常开展工作时，该执行董事的辞职报告应在下任执行董事产生后方能有效。在股东会未就执行董事选举作出决议之前，提出辞职的执行董事职权应受到合理的限制。第四十四条 为完善公司治理结构和提高董事会的工作效率，董事会可以设立相关的专门委员会，对有关本公司经营和公司治理中的问题开展专项工作。第六章 监事第四十五条 为维护本公司、股东及职工的合法权
31、益，完善本公司内部监督机制，本公司成立监事行使监督管理职责。本公司监事是本公司的内部监督机构，其工作报告28由本公司股东会审议批准。第四十六条 本公司设监事 1 名，每届任期 3 年，可连选连任。监事在任期届满以前提出辞职的，应向股东会提交书面辞职报告。监事在任期届满以前，股东会议不得无故解除其监事职务。第四十七条 监事由全体股东 2/3 以上通过选举产生，经审批机关核准任职资格后履行职责。监事离任时须进行离任审计。第四十八条 监事行使下列职权：（一）检查本公司财务；（二）对执行董事、高级管理人员执行本公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规、本公司章程或者股东会决议的执行董事、高级管理人
32、员提出罢免的建议；（三）当执行董事、高级管理人员的行为损害本公司的利益时，要求执行董事、高级管理人员予以纠正；（四）提议召开临时股东会会议；（五）向股东会会议提出提案；（六）依照公司法第一百五十二条的规定，对执行董事、高级管理人员提起诉讼；（七）本公司章程规定的其他职权。第四十九条 监事必须对本公司履行以下义务：遵守国家法律、行政法规和本公司章程；对本公司承担不得逾29越权限的义务；监事不得从事损害本公司利益的活动。第七章 高级管理层第五十条 本公司高级管理层由总经理、信贷负责人、财务负责人和内审负责人等组成。设总经理 1 名，总经理由股东会提名并通过，报审批机关进行任职资格审查后由股东会聘任。本公司总经理可以由执行董事兼任。第五十一条 总经理任期 3 年，期满后可以连任。连任须报审批机关进行资格审查。总经理离任时，须接受离任审计。第五十二条 总经理对股东会负责，行使下列职权：(一)主持本公司的日常经营管理，组织实施和执行股东会会议决议，并向执行董事报告工作；(二)组织实施本公司的年度经营计划和投资方案；(三)拟订本公司内部管理机构设置方案；(四)拟订本公司基本管理制度；(五)制定本公司的具体办法和规则；(六)提请股东会聘任或解聘除财务负责人外的其他高级管理人员；(七)聘任或解聘其他工作人员；(八)授权高级管理层成员、内部职能部门负责人从事经营活动；
