1、福建省 2016 年上半年基金从业资格：不动产投资考试试卷本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、证券投资基金的主要投资风险不包括_A：市场风险B：管理风险C：汇率风险D：巨额赎回风险 2、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有_。A公司股东情况B公司经营情况C公司的沿革情况D公司董事会和监事会情况3、我国基金市场的监管主体是_A：中国证监会B：
2、中国银监会C：证券交易所D：中国证券业协会 4、证券市场的基本功能包括_。A资本配置功能B资本定价功能C投资功能D融资功能5、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付的债券为_。A浮动利率债券B息票累积债券C固定利率债券D零息债券 6、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有_。A基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开D代表基金份额 5%以上的基金份
3、额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议 7、_投资偏好是家庭成熟期的主要选择。A基金定期定投B长期投资的权益投资工具C偏进取的平衡资产配置D偏保守的平衡资产配置8、基金销售机构的员工培训应符合_的相关要求，培训情况应记录并存档。A中国证监会B中国银监会C基金行业自律机构D财政部 9、1998 年中国证监会下发的_中，对基金监管的内容作出了详细的规定。A：证券投资基金管理暂行办法B： 证券交易所管理办法C： 关于加强证券投资基金监管有关问题的通知D：开放式投资基金试点办法 10、下列关于我国记账式国债的说法，正确的有_。A纸面发行B流通性好，但不可上市转让C以电
4、子记账方式记录债权D个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债11、在证券发行制度中，_实质上是一种发行公司的财务公布制度。A审批制B特许制C核准制D注册制 12、下列有价证券中，属于商品证券的有_。A提货单B商业汇票C运货单D仓库栈单13、_，中国证券业协会基金公会成立。A：2000 年 8 月B：2001 年 8 月C：2002 年 8 月D：2003 年 8 月14、_是稳健型投资者可选择的基金产品。A债券型基金B混合型基金C货币市场基金D股票型基金 15、_是指基金资产因投资于各种债券(国债.地方政府债券.企业债.金融债等)而定期取得的利息收入。A：股票股利收入B：债券利
5、息收入C：证券买卖差价收入D：存款利息收入 16、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指_。A债券持有期限 B债券发行期限C利息转让期限 D债券有效期限 17、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内信息包括_。A偏离度绝对值在 0.25%0.5%间的次数B偏离度的最高值和最低值C偏离度绝对值的简单平均值D偏离度绝对值的加权平均值 18、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是_。A佣金 B过户费 C经手费 D证管费 19、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的_列入公司法定积金。A：百分之五B：百分之十C：百分之五至百分之十D：没有规定 20、若期货交易保证金为合约金额的 5%，则期
6、货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的_倍。A5B10C20D50 21、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。A3B5C7D10 22、基金销售监管体系由_等组成。A监管手段B监管机构C监管对象D监管内容 23、划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。A3 B5 C6 D1024、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金 2007 年初基金份额净值为 1.0381 元人民币，2007 年底基金
7、份额净值为 1.1208 元人民币，期间该股票基金每份分红 0.0442 元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。A12.22%B7.97%C4.26%D3.87% 25、证券投资的非系统性风险包括_。A信用风险B经营风险C利率风险D财务风险 26、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起_日内编制并披露临时报告书。A2B3C5D7 27、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括_。A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务
8、28、下列关于基金份额申购和赎回的说法，不正确的是_。A开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算B基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换C投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为提出基金份额申购、赎回申请当天的价格D基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起 3 个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认 29、在基金资产估值时，交易所上市股票和权证以_估值。A最高价B最低价C开盘价D收盘价 30、2004 年 6 月 1 日，以法律形式确认了基金业在
9、资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是_A：证券投资基金会计核算办法正式实施B： 货币市场基金管理暂行办法正式实施C： 管理暂行办法正式实施D：中华人民共和国证券投资基金法正式实施 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、我国证券市场监管的目标在于_。A保护投资者和券商的合法权益B维持证券市场的正常秩序C引导投资方向D监督证券中介机构依法经营 32、下面对基金的限定错误的是_A：封闭式基
10、金事先确定发行总额和存续期限B：封闭式基金条件下，管理人没有基金份额持有人随时要求赎回的压力C：开放式基金具有法人资格D：契约型基金不具有法人资格33、目前，对同类基金进行评价，常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。A3B5C6D10 34、_反映了 1 元投资在不取出的情况下(分红再投资)的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。A：算术平均收益率B：平均收益率C：时间加权收益率D：几何平均收益率35、根据证券投资基金法的规定，开放式基金管理人应自收到核准文件之日起_内进行开放式基金的募集。A3 个月B6 个
11、月C9 个月D1 年 36、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是_。A对资产配置的动态调整B其重要性在于市场上存在着系统性风险C它是长期的、稳定的配置策略D它一般不受短期市场波动的影响 37、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败时主动通知投资人B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 38、_主要是指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提
12、高基金销售服务水平。A市场准入监管B日常持续监管C现场检查D非现场检查 39、可转换债券在转换前后体现的分别是_。A债权债务关系，所有权关系B债权债务关系，债权债务关系C所有权关系，所有权关系D所有权关系，债权债务关系 40、某货币市场基金份额总数为 2 亿份，某日该基金净收益为置 8 262 元人民币，合同生效以来总收益为 60 358 元人民币，则该货币市场基金应该披露当日的_。A日每万份基金净收益为 0.9131 元B日每万份基金净收益为 3.0179 元C基金份额净值为 1.0179 元D基金份额净值为 0.9131 元41、 、是基金管理公司的核心业务。_A：投资运作管理业务B：基金
13、募集与销售业务C：基金行政业务D：受托资产管理业务 42、可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成发行人一定数量的_。A担保债券B抵押债券C优先股票D普通股票 43、LOF 基金份额的场内赎回申报单位为_。A10 元人民币B10 份基金份额C1 份基金份额D1 元人民币44、_无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。A股票基金B债券基金C混合基金D货币市场基金 45、通常，股票分割会导致股价_。A上涨B下降C不变D上下波动 46、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有_。A基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B基金实行
14、价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%C基金买入申报数量为 100 份或其整数倍D基金申报价格最小变动单位为 0.01 元 47、按照证券投资基金法 、 证券投资基金管理公司管理办法及其他有关规定，基金管理公司的注册资本应不低于_元人民币。A1 000 万B5 000 万C1 亿D3 亿 48、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制，其中，注册制实行_。A公开管理原则B实质管理原则C成本控制原则D质量控制原则 49、按照证券投资基金法和其他相关法规的规定，基金财产不得用于_。A向他人贷款或者提供担保B从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动C从事承担无限责任的投资D买卖其他基
15、金份额(国务院另有规定的除外) 50、基金经理任职报告材料应当包括_。A基金从业资格证明复印件B基金经理任职报告和任职登记表C具有 3 年以上证券投资管理经历的证明D最近 3 年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见 51、下列关于业绩归因分析的作用，表述正确的有_。A业绩归因是对基金过往业绩的深入分析B有助于投资者更快地实现投资目标C有助于基金管理人监测资产管理的有效性D为基金经理提升投资能力提供依据和帮助 52、由于_的不确定性，各种价值模型计算出的股票“内在价值”只是股票真实内在价值的估计值。A未来收益B账面价值C年度预算D市场利率 53、目前，对基金进行分析研究仍是基金投
16、资的必要环节的原因主要有_。A投资者大多不能对基金进行客观的评价B诸多因素都会直接或间接影响基金的业绩C在同样市场环境下各基金间业绩会产生很大的差别D不同类型基金的风险收益特征不同 54、 、是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。A：基金份额净值B：基金资产净值C：基金资产总值D：基金资产的估值 55、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在 _时才支付认购/ 申购费用的收费模式。A第一次发放红利B该年度内最后一次发放红利C基金存续期止D赎回基金 56、证券经营机构是证券市场上主要的投资者，以其_进行证券投资。A受托投资资金B营运资金C自有资本D银行贷款 57、证券市场两个最基本和最主要的品种是_。A基金B股票C债券D衍生品 58、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能_面值。A：高于B：等于C：低于D：不确定 59、下列各种监督方式，属于现场检查的有_。A审阅并分析基金管理公司年度报告B进入基金管理公司进行检查C审阅基金管理公司定期报送的公司监察稽核报告D询问基金管理公司的工作人员，要求其对有关检查事项做出说明 60、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得_。A采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B以低于成本的销售费率销售基金C在基金募集期间对认购费打折D承诺利用基金资产进行利益输送
