1、基金销售模拟试卷 (A)一、单项选择题(本大题共 80小题，每小题 O5 分，共 40分，以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求)1将基金划分为成长型、收入型和平衡型的依据是 ( )A投资标的不同 B投资目标不同C组织形式不同 D交易方式不同2以下情况中，开放式基金( )能提前终止基金运行。 A存续期间内连续 60 个工作日基金资产净值低于人民币 500 万元B存续期间内，基金持有人数量连续 60 个工作日达不到 100 人C基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过D基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的3以下证券投资风险中属于非系统性风险的是 ( )A经济波
2、动风险 B政策风险C购买力风险 D经营风险4由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，这是指证券投资的 ( )A政策风险 B非系统风险C总风险 D系统风险5货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在 ( )A1 年以内 B1 年以上 2 年以内C1 年以上 5 年以内 D5 年以上6 首次公开发行股票并上市管理办法规定，在发行人主体资格方面，要求申请在主板市场上市的发行人，上市前已严格按照股份公司的要求运行一段时间，因此，要求在组织形式上，股份有限公司设立满( )年后方可申请发行上市。 A1 B 2 C3 D57从(
3、 )看，基金份额持有人分两类：一是公众或个人投资者，二是机构投资者。 A投资规模 B投资方式上C投资目标 D投资组合8开放式基金的认购费率不得超过 ( )A3 B2 5 C10 D59以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是 ( )A电话服务中心B自动传真、电子信箱与手机短信C短信服务D互联网、媒体和宣传手册的应用10以下不属于投资组合公告的披露事项的是 ( )A按行业分类的股票投资组合(股数、市值占基金资产净值的比例 )及股票面值合计B债券市价( 不含国债)合计C国债、货币资金合计D列示基金投资中，按市值占基金资产净值比例大小排序的前 10 名股票明细，至少应当包括股票名称：数量、市值占基金
4、资产净值比例()11 关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知的有关规定，办理开放式基金代销业务应当符合的经营行为规范指最近( )内无重大违法违规行为。 A1 年 B6 个月 C3 个月 D2 个月12( )在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。 A基金管理人 B基金托管人C基金组织 D基金份额持有人13基金组织在契约型证券投资基金中是一个 ( )A代理机构 B中介机构C 无形机构 D有形机构14从基金的营运依据来看，契约型基金的营运依据是 ( )A基金管理公司的公司章程 B托管协议C基金契约 D基金招募书15 证券投资基金法规定基金托管人由依法设
5、立并取得基金托管资格的( )担任。 A证券公司B商业银行C信托投资公司D非基金管理人的其他基金管理公司16基金托管人资格由中国证监会和( )核准。 A中国人民银行B中国证监会的当地派出机构C财政部D中国银监会17依照 财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知规定，基金管理人运用基金资产买卖股票按照 01的税率征收 ( )A印花税 B企业所得税C营业税 D个人所得税18以下关于公司型基金的正确表述是 ( )A基金公司是独立的法人机构B基金公司不是独立的法人机构C在国际上一定不是上市基金D肯定是封闭基金19一般来说，开放式基金的申购赎回价是以( )为基础计算的。A 基金单位资产净值B基金
6、市场供求关系C基金发行时的面值D基金发行时的价格20封闭式基金溢价发行是指 ( )A基金按高于面值的价格发行B基金按低于面值的价格发行C基金按等于面值的价格发行D以上都不是21大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的( )以上通过。 A30 B 50 C60 D7022我国证券投资基金托管费以( )为基础计提。 A基金资产总值 B基金资产净值C基金发行规模 D固定金额23封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币 ( )。 A5000 万元 B1 亿元C2 亿元 D5 亿元24我国证券投资基金持有的未上市的首次公开发行的股票以( )估值。 A平均价
7、 B成本价C开盘价 D收盘价25在 ( )方式下，证券机构只需尽最大努力推销基金，并不对基金的销售状况承担任何责任。 A ，自销 B代销C承销 D包销26( )是基金收益分配的基础。 A基金收取的各项费用 B基金获得的税收优惠C基金净收益 D基金管理费和托管费27由基金投资者直接支付的费用有 ( )A申购费 B交易佣金C过户费 D托管费28封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告( )次。 A1 B 2 C3 D429基金是一种( )投资工具。 A直接 B间接 C实业 D债权30基金 ( )是基金的出资人，基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。 ( )A份额持有人 B管理人C托
8、管人 D注册登记机构31封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额要达到核准规模的( )以上。 A50% B60% C70% D80%32基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起( )日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。 A5 B 7 C10 D2033( )是基金管理公司的核心业务。 ( )A投资运作管理业务 B基金募集与销售业务 C基金行政业务 D受托资产管理业务 342003 年 8 月 4 日以后，中国证券登记结算公司要求以( )名义开立清算备付金账户，并通过该账户完成所托管基金资金结算。 A基金管理人 B基金托管人 C基金 D托管人和基金
9、联名35根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用( )制度。 AT+O 日交割 BT+1 日交割CT+2 日交割 DT+3 日交割36在开放式基金市场营销中，以下说法不正确的是 ( )A开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理B基金的设立申请获得中国证监会核准前，不得以任何形式宣传和销售该基金C基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案D基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售37下列不属于基金销售宣传的禁止规定的是 ( )A虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B预测该基金的证券投资业绩C有明确、醒目的风险提示和警示性文字D夸大单位或者个人的推荐性文字38基金管理人只有不断开发出能
10、够满足客户需求的多样化的基金( )供客户选择，才能不断扩大业务规模。 A产品 B价格 C规模 D服务39基金资产估值的对象是基金所持有的 ( )A全部资产 B全部负债C高收益资产 D扣除负债后的资产40封闭式基金收益分配后基金份额净值不能( )面值。 A高于 B等于 C低于 D不确定 41基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书，定期报告等文件，在重大事件发生之日起 2 日内披露临时报告，体现了基金信息披露的( )原则。A真实性原则 B准确性原则 C完整性原则 D及时性原则 42属于体现基金信息披露形式性原则的是 ( )A及时性 B公平披露 C规范性 D准确性43基金管理人应当自基金合同生效
11、之日起( )个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。 A3 B 6 C9 D1244基金管理公司的发起人自公司成立( )年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资( )年内不得转让。 A1，1 B2，1 C2 ，2 D1 ，245基金绩效衡量是对资产管理人( )进行计算。 A期望收益 B实现的收益C组合风险 D投资成本46由证券公司办理的证券发行称为 ( )A私募发行 B公募发行C自办发行 D承销发行47一般来说，期限较长的债券，( )，利率应该定得高一些。A流动性强，风险相对较小B流动性强，风险相对较大C流动性差风险相对较小D流动性差，风险相对较大48以下几种金融资产
12、的风险按从低到高的顺序为( )A银行存款、国债、公司债券、股票 B国债、银行存款、公司债券、股票 C股票、公司债券、国债、银行存款 D国债、银行存款、股票、公司债券 49目前我国金融债券发行量最大的发行主体是 ( )A中国工商银行 B国家开发银行 C中国进出口银行 D中国农业发展银行50证券投资基金有不同的投资目的，对于收入型基金来说( )A资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较低B资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较低C资产成长的潜力较大，损失本金的风险相对较高D资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对较高51基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。 A相互联系
13、 B相互促进C相互竞争 D相互制衡52按照我国目前的规定，基金管理人应该在( )对基金资产进行估值。 A每个交易日的第 2 天B每周进行交易的当天C每月进行交易的第 1 天D每 3 个连续交易日的任一天53利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括 ( )A借贷资金市场利率水平B筹资者的资信C债券期限长短D资金使用方向 54下列说法错误的是 ( )A开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金，管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘 B绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行 C封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行
14、价都是按面值加一定百分比的购买费计算 D开放式基金一般每周或更长时间公布一次 55证券投资基金的主要投资风险不包括 ( )A市场风险 B管理风险 C汇率风险 D巨额赎回风险56按照 ( )来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。A金融创新工具的功能B金融衍生工具自身交易的方法及特点C基础工具种类D产品形态和交易场所57股份有限公司申请其股票上市交易，向( )报送有关文件。A证券交易所B证监会C全国人民代表大会D全国人大常务委员会 58基金资产估值的对象是基金所持有的 ( )A全部资产 B全部负债 。C高收益资产 D扣除负债后的资产59(
15、)是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。 A发行方案 B基金契约C托管协议 D招募说明书60证券投资基金在美国被称为 A共同基金 B单位信托基金C证券投资信托基金 D集合投资基金61以下说法正确的是 ( )A封闭式基金的交易不是在基金投资人之间进行B封闭式基金的交易只能在基金投资人之间进行C开放式基金投资人向交易所申购或赎回基金单位D开放式基金投资人向托管人申购或赎回基金单位62证券投资交易的买卖价差越小，投资人为达成交易所需要付出的成本和代价 ( )A越大 B不变C越小 D不能判定63以下关于契约型基金的表述正确的是 ( )A基金经理层是基金最高权力机构B基金董事会是基金的最高
16、权力机构C基金依据基金契约或合同而设立D基金依据托管协议而设立64在 ETF 的募集期内，根据投资者认购渠道的不同，可分为 ( )A网上认购和网下认购B集体认购和个人认购C公开认购和私人认购D有偿认购和无偿认购65基金公司的股权结构安排必须坚持以( )利益最大化和提高公司效益为基本准则。 A基金份额持有人 B基金管理人C基金托管人 D基金监管人66自基金终止之日起( )个工作日内成立清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算A30 B50 C20 D10，67封闭式基金的报价单位是 ( )A每份基金价格 B每 10 份基金价格 C每 100 份基金价格 D每 1000 份基金价格
17、68封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的( )A90% B95% C85% D8O% 69证券投资基金是以( )为会计核算主体的。A证券投资基金本身B基金管理公司C基金托管银行D基金份额持有人70证券交易所规定上市交易的基金，基金份额持有人不少于 ( )A500 B1000 C1500 D200071对个别基金绩效的衡量属于 ( )A内部衡量 B绝对衡量C微观衡量 D基金衡量72以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为 ( )A银行存款、国债、公司债券、股票B国债、银行存款、公司债券、股票C股票、公司债券、国债、银行存款D国债、银行存款、股票、公司债券73基金管理人与托管人履行各自的
18、权利、义务所建立的是( )的运行机制。 A相互联系 B相互促进C相互竞争 D相互制衡74公司证券是公司为筹措资金而发行的有价证券。下列不属于公司证券的是 ( )A股票 B公司债券C商业票据 D金融债券75下列不能作为证券投资基金特点的是 ( )A分散风险 B专业理财C稳定市场 D集合投资76下列说法错误的是 ( )A开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘B绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算D开放式基金一般每周或更长时间公布一次77证
19、券投资基金的主要投资风险不包括 ( )A市场风险 B管理风险C汇率风险 D巨额赎回风险78按照 ( )来划分，金融衍生工具可以分为风险管理型创新、增强流动型创新、信用创造型创新和股权创造型创新四种。A金融创新工具的功能B金融衍生工具自身交易的方法及特点C基础工具种类D产品形态和交易场所79我国 证券投资基金法规定，下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定 ( )A提前终止基金合同B基金扩募或者延长基金合同期限C更换基金管理公司的高级管理人员D更换基金管理人、基金托管人80申请基金从业人员资格者，必须年满( )周岁。 A18 B19C20 D21二、不定项选择题(本大题共 40小题，每小题
20、1分，共 40分。以下各小题所给出的 4个选项中,至少有一项符合题目要求)1我国证券投资基金法规定，基金资产应当运用于下列资产 ( )A已上市股票B可在场外交易的股票C已上市交易的债券D可在场外交易的债券2场外交易市场的特征有 ( )A是一个高度组织化、制度化的市场B组织方式采取做市商制C是一个分散的无形市场D是一个拥有众多证券种类的市场3按照我国证券法规定，以下人员中不得直接或以化名借他人 名义买卖股票的是 ( )A证券登记结算机构从业人员 B证券公司从业人员 C上市公司高级管理人员 D证券交易所从业人员 4公开披露基金信息时，不得有以下行为 ( )A虚假记载、误导性陈述或重大遗漏 B对证券
21、投资业绩进行预测 C承诺收益或承担损失 D诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构5政府债券的特征包括 ( )A安全性高 B流通性强C收益稳定 D免税待遇6根据我国基金法的规定，封闭式基金到期可采用以下处理方式 ( )A封闭式基金转为开放式基金 B基金份额持有人申请赎回的基金C延长基金合同期限 D按基金合同的约定进行清盘 7属于公司型基金特征的是 ( )A基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构 B按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上 C投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人D基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人
22、大会，基金资产归基金所有。8交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。目前，我国沪、深交易所已经分别推出 ( )A认股权证基金B平衡型基金C交易型开放式指数基金D上市开放式基金9金融衍生工具的基本特征包括 ( )A跨期性B杠杆性C联动性D不确定性或高风险性10上海证券交易所的样本指数有 ( )A上证成分股指数B上证 50 指数C上证红利指数D新上证综指11现在人们所说的道琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括的指标有 ( )A工业股价平均数 B商业股价平均数C运输业股价平均数 D公用事业股价平均数 12证券投资者保护基金的资金可以运用于 ( )A
23、银行存款 B购买国债 C中央银行债券 D中央级金融机构发行的金融债券13 证券法 关于信息披露文件的责任主体，主要包括 ( )A发行人、上市公司或者其他信息披露义务人B发行人、上市公司或者其他信息披露义务人的控股股东、实际控制人C证券服务机构、证监会D证券公司、保荐人14下面关于证券投资基金的起源与发展的描述正确的是 ( )A英国所组建的“海外及殖民地政府信托 ”是公认的设立最早的投资基金B证券投资基金起源于英国C证券投资基金发展于美国D封闭式基金是目前基金产品的主流15下述对证券投资基金投资信息披露的要求符合规定的有 ( )A证券投资基金投资组合公告每季度公告一次B基金净值公告要求封闭式基金
24、每周公告一次C基金净值公告要求开放式基金每天公告一次D证券投资基金投资组合公告每月公告一次16在我国，基金托管人主要依据( )及国家有关法律、法规，对基金的运作进行监督和核查。A 证券投资基金法B基金合同 C 证券投资基金运作管理办法 D 证券投资基金销售管理办法 17基金管理公司、基金代销机构不得从事下列不正当竞争行为 ( )A捏造、散布虚假事实 B诋毁竞争对手的商业信誉或者损害行业声誉 C以排挤竞争对手为目的，恶意压低基金的服务收费D中国证监会规定的其他行为18基金投资组合的报告附注披露以下项目 ( )A资产的估值方法B流通转让受到严格限制的资产C货币资金及其资产构成D是否存在购入成本占基
25、金资产净值超过 10的股票19我国基金监管的具体目标是 ( )A保护投资者利益B保证市场的公平、效率和透明C降低系统风险D推动基金业发展20依照我国证券投资基金法规定，封闭式基金扩募或续期应具备( )条件。A基金运营业绩良好B基金份额持有人大会决议通过C经国务院证券监督管理机构核准D基金管理人、托管人核准21为了对基金绩效做出有效的衡量，必须加以考虑的因素包括 ( )A基金的投资目标B基金的风险水平C比较基准D基金组合的稳定性22关于公司型基金和契约型基金表述正确的有 ( )。 A我国的证券投资基金主要是公司型基金B契约型基金的投资者既是基金份额持有人，有时公司的股东，可以参加股东大会行使股东
26、权利 C契约型基金的投资者是基金契约的当事人 D契约型基金的投资者通过购买受益凭证获取投资收益23封闭式基金获准在证券交易所上市交易时，基金管理人应、当根据证券投资基金信息披露指引规定的内容与格式，编制基金上市公告书，经基金托管人复核后，在上市交易日前 2 个工作日内刊登在指定报刊上，同时一式两份分别报送( )备案。A国家发展改革委员会 B中国证监会C中国人民银行D上市的证券交易所24下列关于 ETF 申购和赎回的原则的说法中，正确的是( )AETF 采用金额申购和金额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请证券投资基金 BETF 采用份额申购和份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请CETF 的
27、申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D申购、赎回申请提交后不得撤销25根据有关规定和行业特点，基金管理公司治理结构应当符合以下要求 ( )A基金管理公司的股权结构安排必须坚持以基金份额持有人利益最大化和提高公司效益为基本准则B公司的治理结构能够使股东会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，既相互协助、又相互制衡；各自能够按照有关法规、公司章程和基金契约的规定分别行使相应的职权C实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用D建立完善的内部监督和控制机制 26基金托管人内部控制的独立性原则要求( )应当相分离。A持有人资产 B托管人托管的基金资产 C托管人的自有资产 D托
28、管人托管的其他资产27国际证监会组织于 1998 年制定的证券监管目标与原则中规定：证券监管的目标主要有 ( )A保护投资者 B保证市场的公平、效率和透明 C降低系统风险D推动基金业发展28基金托管人的信息披露义务主要涉及( )环节。 A基金资产保管B代理清算交割C会计核算D净值复核29证券投资基金主要特征表现为 ( )A集合理财、专业管理B组合投资、分散风险C利益共享、风险共担D独立托管、保障安全30在我国，( )可以向中国证监会申请基金代销业务资格，从事基金的代销业务。 A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D专业基金销售机构31根据法律组织形式的不同，基金可以分为 ( )A封闭式基金B开
29、放式基金C契约型基金D公司型基金32买入与卖出封闭式基金份额，对于申报数量要求描述准确的是 ( )A为 100 份或其整数倍B为 1000 份或其整数倍 C基金单笔最大数量应当低于 10 万份D基金单笔最大数量应当低于 100 万份33ETF 申购、赎回的原则有 ( )A份额申购、份额赎回B基金的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价C申购、赎回申请提交后不得撤销D金额申购、份额赎回34基金管理公司的主要业务为 ( )A基金宣传B投资管理业务C基金行政业务D受托资产管理业务35关于基金管理公司一般决策程序的叙述，正确的是 ( )A从事宏观经济分析B从事行业发展分析C从事上
30、市公司价值分析D向基金投资决策部门提供研究报告和投资计划建议36以开放式基金的托管为例，按照业务运作的顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要有( )A签署基金合同B基金募集C基金运作D基金终止37基金托管人内部控制的基本要素包括 ( )A环境评估B风险评估C业务活动D信息沟通和内部监控38为找到和实施最好的营销组合策略，基金管理公司要进行 ( )A市场营销分析B市场营销计划C市场营销实施D市场营销控制 39开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过( )等实现。 A邮寄 B电话 C互联网 D直销队伍40关于个人投资者投资基金的税收，以
31、下说法不正确的是( )A目前个人投资者投资基金暂免征收印花税B对个人投资者从基金分配中获得的企业债券差价收入，应按税法规定对个人投资者征收个人所得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴C在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税D投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时代扣代缴 33的个人所得税三、判断题(本大题共 20小题，每小题 1分，共 20分。判断以下各小题的对错，正确的选 A，错误的选 B)1开放式基金的赎回价一般是基金单位净资产值加一定的赎回费。
32、 ( )22004 年 6 月 1 日， 中华人民共和国证券投资基金法正式实施，以法律形式确认了证券投资基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国证券投资基金业发展史上的一个重要里程碑。 ( )3货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在 1 年以内。( )4开放式基金的注册登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托商业银行或中国证监会认定的其他机构办理。 ( )5作为基金管理人，基金管理公司最主要的职责就是组织投资专业人士，按照基金契约或基金章程的规定制定基金资产投资组合策略，选择投资对象，决定投资时机、数量和价格、 ，运用基金资产进行有价证券的投资向基
33、金投资者及时披露基金管理运作的有关信息和定期分配投资收益。 ( )6开放式基金应规定每周至少 2 天为基金开放日，每个开放日后 1 天公告开放日单位基金资产净值和单位基金累计净值等。 ( )7证券投资基金通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人管理和运用资金。( )8开放式基金发生巨额赎回申请时，基金管理人应当在当日受理并执行全部赎回申请。 ( )9混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金，它为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。 ( )10目前，在我国承担基金份额注册登记工作的主要是基金管理公司自身和中国证券登记结算有限公司。
34、( )11基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。 ( )12商业银行必须向中国银监会申请基金代销业务资格后，才能从事基金的代销业务。 ( )13基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。 ( )14目前，我国基金大部分按照 1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费费率一般低于 1%，货币市场基金的管理费费率为 0.33%。 ( )15基金管理人按照规定对基金信托人的会计核算进行复核并出具复核意见。 ( )16对金融机构( 包括银行和非银行金融机构) 买卖基金的差价收入征收营业税。 ( )17开放式基金当年收益应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年收益分配。若基金投资的当年发生亏损，则不进行收益分配。 ( )18在基金募集和运作过程中，基金管理人是信息披露义务的唯一当事人。 ( )19我国开放式基金的销售体系以商业银行代销、证券公司代销和基金管理公司直销为主 ( )20基金份额持有人大会由基金托管人召集；基金托管人未按规定召集或者不能召集时，由基金管理人召集。 ( )
