1、1切实加强案件防控为业务的有效发展做好基础保障*同志在 2010 年案件风险排查活动动员大会上的讲话（2010 年 6 月 3 日）同志们：为确保*IPO 工作顺利进行，认真贯彻落实银监会开展“内控和案防制度执行年”活动工作要求，持续保持案件防控的高压态势，切实维护*安全稳定健康发展，总行决定对所有对外营业的经营机构开展案件风险排查活动。召开这次会议的主要任务是贯彻落实总行关于开展案件风险排查，切实做好案件防控工作的通知要求，部署*分行案件风险排查活动。下面，我讲几点意见。一、2009 年案件集中排查活动成效显著2009 年，分行根据总行的统一部署，在全行抽调 150名业务骨干组成十四个排查组
2、，用了近两个月的时间，对 13家一级支行 113 个营业网点和分行总部 9 个业务部室进行了全面案件集中排查活动。经过全行上下共同努力，案件集中排查活动取得了显著成效。（一）主动揭示并暴露了业务经营过程中的违规问题，及时消除风险隐患案件集中排查是强化过程控制、防患于未然的重要手段，通过对主要业务的全面排查，充分查找、主动暴露并积极控制了风险隐患。排查共发现一般合规性问题 93 笔，涉及金额247495.78 万元，涉及 13 个一级支行、54 个营业机构，召开各项工作会议 29 次，发出风险提示 19 份，情况通报 11 份，从系统改进、完善制度、加强管理、优化流程等多个方面研究制定 74 条
3、整改意见，促使经营行主动清收贷款用途不规范资金 2163 万元，完善担保手续贷款 18390.8 万元，切实降低贷款风险。对 78 笔违规问题实施了经济处罚，合计 80 人次，金额 20070 元，充分发挥惩前毖后的作用。（二）实现了案件防控工作全员参与去年的案件集中排查是在我行各项业务超速发展的关键时期，给全行员工敲的一次警钟，提醒了各级领导干部在积极拓展业务的同时，要牢固树立“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，确保各项业务在合规的基础上有效发展。在案件排查过程中，我行综合运用发布排查公告，公布举报电话及举报邮箱，层层设立举报信箱，进行行为排查等多种方式，发动全行员工关注案件防控工作、
4、积极提供案件线索，主动参与案件防控工作，实现了案件防控工作全行重视、全员参与、全面覆盖、全程控制。（三）创新排查手段，探索建立案件防控长效机制在案件集中排查活动的业务检查中，首次引入并综合运用了员工行为排查、多形式排查公告、主动交代与举报核查、延伸核查与上门对账、非现场分析与现场跟踪、责任追究与奖励政策、排查组排查与督导组督导等多种行之有效的措施，创新和丰富了监督方法，确保了排查质量和效果，为建立常3态化、可持续的案件风险排查机制积累了宝贵经验。（四）强化内控管理，提升了案件防控能力案件风险排查是对我行经营管理状况进行的一次全面体检，我行充分利用案件排查成果，积极推进信贷审批体制改革，实施个贷
5、集中经营，开展后台集中运营改革，持续优化流程，加强对业务的精细化管理；积极履行部门尽职监管职责，组织开展了 4 大类、13 大项、29 个项目的尽职监管检查项目，加大业务监管检查力度；积极加强案件防控建设，开展惩防体系建设，推进以“八查”活动为重点的案件专项治理；组织安全保卫四季主题活动，突出抓好“三基”工程，筑牢了“物防+技防 +人防”的安全防范体系，使内控管理水平、案件防控能力进一步提升。二、开展新一轮案件风险排查十分必要去年案件集中排查活动取得了显著成效，检查发现的各种违规问题给我们敲响了警钟。今年宏观经济环境将更加复杂，监管要求更加严格，我行面临的改革发展任务也更加艰巨，案件防控形势依
6、然不容乐观。借鉴去年案件集中排查经验，及时启动新一轮案件风险排查具有非常重要的现实意义。（一）开展案件风险排查是确保*IPO 工作顺利进行的需要*正处在发行上市的关键时刻，如果出现案件、重大违规问题等负面消息，将会给上市工作造成重大不利影响。去4年案件集中排查结果表明，我行在一定程度上还存在违规问题，员工合规意识还有待进一步提高，案件防控压力还很大。在*即将发行上市的敏感时刻，要维护去年案件集中排查的成果，就必须持续保持案件防控的高压态势，开展新一轮案件风险排查。（二）开展案件风险排查是落实外部监管要求的需要今年是我行的“检查年” ，审计署驻深特派办、*银监局、人民银行、财监办等外部监管单位纷
7、纷进驻我行开展较长时间的业务检查，总行审计局也将在下半年对我行开展集中审计，当前面临的内、外部监管压力巨大。开展案件风险排查是在外部监管检查完成前的一次主动自查，是主动发现问题、主动解决问题，更好地配合外部监督检查工作的一项重要手段，也是落实银监会 2010 年银行业案件防控和安全保卫工作会议精神，认真开展“内控和案防制度执行年”活动，提高内控和案防制度执行力的一项重要举措。（三）开展案件风险排查是保障我行业务健康发展的需要分行党委高度重视案件防控工作，在加强内部管理，健全内控制度，依法合规经营，防控各类案件等方面做了大量工作。经过全行上下共同努力，我行已连续多年没有发生经济案件、已遂刑事案件
8、和重大灾害责任事故，案件防控工作取得了阶段性成效。案件发生是各种违规行为和风险因素积累到一定程度的必然结果，在充分肯定成绩的同时，我们要5清醒地认识到，我行内控与合规管理方面仍存在一些问题。去年内外部监管检查共发现 300 多个违规问题，其中部分问题性质严重，如在信贷业务方面，个别员工与贷款客户之间发生资金往来，容易发生利用工作便利获取不当利益的行为；客户经理私自涂改客户资料和抵押物评估报告，容易引发个人道德风险；贷款资金流入股市或被大量提现等，政策风险凸现。在财务管理方面，存在多笔费用报销款项集中转入个别员工账户，再进行二次分配的行为，容易引发违规设立“小金库”的嫌疑。在账户管理方面，少数代
9、理人集中办理多笔账户验资业务，涉嫌虚假验资行为，并且个别员工与代理人员发生资金往来。在理财业务方面，12 个办理贷付宝业务的客户身份核实不到位，付汇或保证金来源存疑，外管局将其纳入办理进出口收付汇可疑企业，公安机关冻结其在我行开立的 52 个账户，其中 13 个贷付宝保证金账户。这一切表明我行滋生案件的土壤仍然存在，案件防控工作依然任重道远。刚刚过去的 2010 年之春，我行准确把握日趋复杂的经济金融形势，积极应对外部环境、同业竞争变化带来的各种挑战，各项主体业务发展平稳，实现了良好开局。业务发展取得的成果来之不易，全行上下一定要保持高度警惕，千万不能因案件侵蚀改革发展的劳动成果。三、突出重点
10、，创新方法，深入开展新一轮案件风险排查6根据总行的统一部署，分行决定从 5 月 18 日到 9 月 30日，利用 4 个多月时间，组织开展新一轮案件风险排查活动，其中现场排查阶段在 2010 年 7 月 20 日结束。通过开展案件风险排查，努力遏制大案要案发生，为* 发行上市创造和谐稳定的良好环境。（一）突出重点，提升案件风险排查的针对性本次排查主要包括业务排查、员工行为排查和营业场所安全排查三个部分。在具体排查范围设计上，充分考虑去年案件集中排查发现的薄弱环节，突出三个重点，即重点业务、重点人员和重点部位。其中，业务排查范围在确保总行排查内容无遗漏，排查范围不缩减的前提下，针对我行当前业务经
11、营管理的特点，将总行审计局集中审计要点纳入本次排查范围，增加了信贷业务、财会业务、抵债资产业务等重点业务。员工行为排查突出对监控末端和业务前端的重点岗位。营业场所安全排查的范围是营业网点、金库、自助设备的物防技防设施，守库、押运、枪弹管理等关键操作环节。（二）统筹安排，确保案件风险排查活动取得实效本次排查活动分排查准备阶段、自查阶段、现场排查阶段、总结阶段、后续整改提高与问责阶段五个阶段进行。每个阶段都明确了分行部室和各支行的工作内容、工作重点和目标，实现对案件排查活动的层层推进，有序开展。按照“集中排查，条线负责”的原则，抽调 194 名业务骨干，按照非现场线索核查与反洗钱业务、财会业务、公
12、司业务、个7人业务、员工行为排查及安全保卫业务五个业务条线，成立五大排查组，由业务管理部门直接负责本业务条线案件风险排查工作，并对排查结果负责，充分发挥了各业务管理部门的专业特长和日常管理成果，推动各业务部门主动加强尽职监管，保证案件风险排查活动成果。（三）创新方法，注重结合，提高案件风险排查的有效性一是以非现场排查为导向，做到非现场排查与现场排查相结合。要充分利用 CAS 系统进行案件风险非现场排查，提高现场排查的针对性和有效性。要借鉴近年内外部审计、检查、监管发现重大问题和 2009 年案件集中排查成果，深入分析案件特点，从“客户、账户、交易、内部人”四个维度找准排查切入点，阶段性地研判并
13、锁定排查对象与业务范围。二是集中做好员工行为排查，做到员工行为排查与业务排查相结合。通过问卷调查、个别谈话、外部走访、设立举报电话和举报信箱、背靠背和无记名方式的行为排查、走访监管部门等方式进行员工行为排查。要从思想作风、工作表现、纪律表现和生活作风等方面分析员工行为风险，注重八小时内外思想道德和行为表现。对异常行为，要高度重视，及时派员进行调查核实，并采取帮教、提醒告诫、强制休假、调整岗位分工等手段消除风险隐患。三是落实外部监管要求，做好金库安全及枪支弹药使用8管理排查。结合银监会 2010 年银行业案件防控和安全保卫工作会议精神，积极配合银监会开展金融机构枪支、弹药管理及使用情况现场检查，
14、认真做好辖内金库及枪支、弹药使用管理情况排查工作。四是要做到案件风险排查与业务检查、案件治理及尽职监督相结合。案件风险排查始终贯穿于各项日常工作，与业务检查、案件治理及尽职监督等工作密切相关。分行各部门要积极借鉴案件风险排查工作思路和方法，围绕案件防控这一中心任务开展各项工作。首先，按照中国农业银行*分行 2010 年度检查计划 ，认真开展各项检查工作。制订的检查方案要充分考虑业务领域案件防控形势，深入剖析典型案件特点，确保对重点区域和关键环节的案件风险排查部署到位。要提高案件查防敏感性，增强对检查项目执行过程的管理。要综合利用检查成果，业务检查发现的案件风险信息要及时向案件管理部门报送。其次
15、，要结合总行近期将开展综合治理和预防腐败体系建设的各项工作内容，统筹兼顾，将案件查防工作贯穿于各经营层级、业务部门和业务环节，将案件查防意识渗透于员工思想和行为中。第三，要严格履行并持续加强对主管条线的尽职监督管理职责，根据本条线发案特征，举一反三地寻找问题、防范风险，并映射至本部门尽职监督管理的全过程。要充分运用会计监控、信贷管理、反洗钱管理、操作风险管理等信息系9统，积极推进非现场常规监测乃至在线监测，提高风险识别能力。日常风险管理与案件防控中发现的异常现象或疑点问题，要自行组织开展现场排查，确保问题查实、查深、查透。四、工作要求（一）统一思想，提高认识各单位要从维护农业银行改革发展大局的
16、高度，充分认识案防工作的重要性，将案件风险排查作为当前特殊时期的一项重要任务、头等大事抓好落实。一是各单位领导要带头抓案防，要亲自动员、亲自安排、亲自督导落实，不能有厌战和懈怠情绪，更不能麻痹大意；要保持高度警惕，强化内控，严防各类案件和违规事件的发生，并制定切实可行的应急预案。二是要做好宣传教育和舆论引导。让全行员工充分认识分行党委强化案件防控的决心，深刻领会案件风险排查的重要性和必要性；要帮助员工正确认识案件风险排查是确保*健康发展的常规体检，不是搞政治运动，针对的是危害*稳健运行的各类“病毒” 。三是要带动全员广泛参与。各单位领导要做到责任自觉，主动加压，将案件防控的压力逐级传导到每一个
17、神经末梢，带动全员广泛参与到排查活动中来，通过张贴公告、公布举报电话、设立举报信箱等方式，鼓励广大员工踊跃举报，提供线索。四是要与内控和案防制度执行年活动、合规文化建设活动紧密结合。银监会将 2010 年确定为银行业内控和案防制度执行年，并已经颁发“执行年”10活动实施意见。这次排查活动是贯彻落实银监会要求和合规文化建设活动的一项具体措施，各单位要认真学习文件精神，切实抓好“执行年”活动的各项工作。（二）加强组织领导，统筹安排本次排查活动为确保排查活动有序开展，分行成立案件风险排查活动领导小组，由宗少俊行长担任组长，各位副行长任副组长，内控合规部、人力资源部、监察部、公司业务部、房地产信贷部、
18、个人金融部、信用卡中心、电子银行部、风险管理部、信贷管理部、资产处置部、财务会计部、运营管理部、结算与现金管理部、安全保卫部等部门主要负责人为成员，领导小组办公室设在内控合规部，承担组织协调工作。分行还将成立督导组，加强对排查活动的过程督导。各一级支行要成立相应的案件风险排查活动领导小组，负责组织开展案件排查活动自查工作和配合分行排查组的各项排查工作。（三）强化过程控制，确保案件风险排查活动的质量分行相关部门要根据中国农业银行*市分行 2010 年案件风险排查实施方案 ，结合本业务条线实际情况，突出重点并保证风险业务的覆盖面，细化排查方法，明确“查什么、由谁查、何时查、何地查、为什么查、如何查
19、” ，为排查人员提供标准化的操作模板，要选调有专业能力和较强责任心的业务骨干参加排查活动，并加强业务指导，及时为排查人员提供业务支持。各排查组要严格落实排查责任，做到分工明确，责任到11人。排查组组长要全面负责、认真细致地做好具体排查组织工作，并做好排查过程的质量控制，做到内部人员分工合理、内容落实、措施到位、方法灵活、运作高效、保证成效。各单位要在人员抽调、参与排查、配合协调上将工作做细、做实，确保排查工作不受阻、不延误。被排查对象在配合排查工作上做到人员到位、资料提供到位、服务保障到位、内外协调到位，要对本单位提供资料的真实性、完整性负责；尤其在内外账务核对上要主动做好配合协调工作。（四）
20、明确奖惩措施，加强案件问责要进一步加大案防工作考核及责任追究力度，对因排查工作组织不到位、案防措施不落实，发生案件和重大违规问题的，严格执行上追两级制度，对案发单位及分管业务管理部门领导和责任人进行严厉的责任追究。同时，将继续执行银监会有关鼓励自查、区别对待的政策，对自查发现、暴露并及时上报的案件，在责任追究时实施区别对待。各单位要深刻理解、领会政策，认真开展案件风险排查活动，主动查出问题，暴露案件，确保活动真正取得实效。各排查组、排查人员要对所排查过的业务事项承担责任，对应排查未排查、应发现未发现、应报告未报告的，尤其对组织不到位，排查措施不落实而导致案件和重大违规问题没有发现的，严肃追究相
21、关人员责任。对举报和提供有价值案件线索的员工，以及排查工作中表现突出，并有重大案件发现的排查人员要进行表彰奖励。12（五）加强信息沟通，切实做好保密工作对于排查中发现的重大违规问题和案件线索，要立即向分行案件风险排查活动领导小组报告，并协助监察、安全保卫等部门做好控制涉案人员、调查取证、追缴资金等工作。要严格控制知情范围，不得向无关单位和人员泄露有关案情。对排查发现的风险隐患要及时提示相应职能部门，督促采取管控措施，切实排除案件隐患。（六）做好案件风险排查与业务发展的衔接各单位要处理好案件风险排查与业务发展的关系，必须坚持一手抓案件排查，一手抓有效发展，做到两手抓、两手硬、两不误。在配合分行做好案件风险排查的同时，要保证业务发展足够的人员，不能因噎废食，更不能作为阻碍业务发展的借口。同志们，案件风险排查活动是做好案件防控任务一项重要举措，各单位务必克服困难，精心组织、周密安排，确保这次排查达到预期目的，为实现业务又好又快发展做好基础性保障。谢谢大家。
