1、河北省基金从业资格：衍生工具的定义考试试卷本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、基金销售机构内部控制应履行_原则。A健全性B有效性C独立性D审慎性 2、客户流失的_指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。A价格原因 B产品原因 C技术原因 D服务原因3、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当具备的条件不包括_。A注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为实
2、缴货币资本B高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 3 年以上基金业务工作经历C持续从事证券投资咨询业务 2 个以上完整会计年度D最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为 4、债券发行的定价方式以_最为典型。A一般询价方式B公开招标C上网竞价方式D协商定价方式5、一般情况下，下列关于基金管理费的说法，不正确的是_。A基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用B基金规模越大，基金管理费率越高C基金风险程度越高，基金管理费率越高D我国债券基金的管理费率一般低于股票基金 6、个人投资者从基金分配中获得的_，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利、利息时
3、，代扣代缴 20%的个人所得税。A国债利息收入B股票的股息收入C企业债券的利息收入D储蓄存款利息 7、金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的_。A跨期性B期限性C联动性D不确定性或高风险性8、根据证券投资基金管理公司管理办法 ，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起_日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。A5B10C15D20 9、托管费的来源是_。A股息B利息C基金资产D投资者缴纳 10、_不追求取得超越市场表现。A主动型基金B被动型基金C增长型基金D混合型基金11、考察基金经理从业经验的要点包括_。A基金经理的教
4、育背景B基金经理从业年限C基金经理的履历D基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况 12、封闭式基金的资产净值应至少每周在指定的全国性报刊上公告_次。A：1B：2C：3D：413、从公司概况来说，_的公司，其长远的发展具有一定的优势。A股东数量较多B股东实力强大C持股比例合理D股权变动频繁14、关于基金管理公司主要股东应具备的条件，下列说法不正确的是_A：注册资本不低于 5 亿元人民币B：持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全C：从事证券经营等金融资产管理业务D：最近 3 年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 15、基金管理公司应当向中国证监会报送_。A经具有从事证券相关业务
5、资格的会计师事务所审计的基金管理公司年度报告B由具有从事证券相关业务资格的会计师事务所出具的基金管理公司内部监控情况的年度评价报告C监察稽核季度报告和年度报告D中国证监会根据审慎监管原则要求报送的其他材料 16、关于基金投资者教育的意义，下列说法错误的是_。A有助于培育成熟的投资理念B有助于增强基金行业的市场化调节机制C有助于增强基金投资者的自我保护能力D有助于保障基金投资者的高收益回报 17、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的_。A股息B等额资产C等额资金D红利 18、封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（） 。A50% B60% C80%
6、D90% 19、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是_。A保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B防范和化解经营风险，提高经营管理效益C确保基金信息真实、准确、完整、及时D实现公司利润最大化 20、以下四种金融产品中，_的流动性较好。A信托产品B券商集合计划C银行定期存款D证券投资基金 21、根据证券投资基金销售管理办法 ，基金管理人应当自签订代销协议之日起_日内，将代销协议报送中国证监会。A5B7C10D15 22、基金托管人在基金运作中的作用主要有_。A作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B对基金管理人的投资运作进行监督C保存基金财产管理业务活动的记录
7、、账册、报表和其他相关资料D对基金资产进行会计复核和审查 23、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是_。A销售机构提供的服务不够齐全B客户没有得到预期的服务C客户对基金销售机构的服务预期过高D销售机构对基金业务规则解释不够详尽24、在基金份额发售的_日前，基金管理人将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。A：1B：2C：3D：4 25、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是_。A股票型基金B债券型基金C保本型基金D混合型基金 26、以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的有_。A赎回费率不得超过基金份额赎回金额的百分之五B认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中
8、扣除C基金管理人可以根据投资人赎回金额的数量适用不同的赎回费率标准D基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准 27、关于 ETF 的交易规则，正确的是_。A上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B上市首日无涨跌幅限制C申报价格最小变动单位为 0.01 元D买入申报数量为 1000 份或其整数值 28、下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是_。A股票期货B股票价格期权C远期外汇合约D利率互换 29、在我国，债券型基金基金资产的（）以上投资于债券。A60%B70%C80%D90% 30、考虑到我国资本市场正处于转型时期的新兴市场以及我国基金业自身所具有的特点，我
9、国基金监管还担负着_的使命。A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：降低系统风险D：推动基金业发展 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、目前，我国开放式基金的注册登记体系有_模式。A “内置”B “外置”C “混合”D “组合” 32、_指基金持有的采用公允价值模式计量的交易性金融资产、交易性金融负债等公允价值变动形成的应计入当期损益的利得或损失，并于估值日对基金资产按公允价值估值时予以确认。A：利息收入B：投资收益C：
10、其他收入D：公允价值变动损益33、证券投资人中，机构投资者包括_。A政府机构B事业法人C基金D个人 34、基金营销不同于有形产品营销的特殊性主要体现在_。A规范性B专业性C持续性D适用性35、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的_所决定的。A跨期性B联动性C杠杆性D不确定性 36、根据中国证监会对基金类别的分类标准，_以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A：50%B：60%C：70%D：80% 37、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是_。A结构化金融衍生产品B组合化金
11、融衍生产品C证券化金融衍生产品D混合化金融衍生产品 38、以投资的标的来划分，QD基金可分为_。A以股票投资为主的基金B以债券投资为主的基金C以浮动收益投资为主的基金D以固定收益投资为主的基金 39、下列关于沪深 300 指数、上证综合指数的说法，正确的有_。A沪深 300 指数的计算中包含了 300 个样本公司的股票和债券价格B沪深 300 指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的 300 只 A 股C上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数D上证综合指数的基期指数为 1000 点 40、拟募集基金不应存在_的情况。A与拟任基金管理人已经管理的基金雷同B投资方
12、向不明确C其基金管理公司设立、运作未满 1 年D基金名称存在欺诈、误导投资人41、以下选项中，属于客户关系建立工作的有_。A明确目标客户市场B客户的寻找C客户的沟通D客户关系的维护 42、商业银行申请取得基金托管资格，应当经_核准。A中国保监会B中国证监会C中国银监会D国家工商总局 43、基金管理公司的投资管理部门中，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析的是_。A投资部B研究部C交易部D监察稽核部44、证券具有极高的流动性必须满足的条件有_。A很容易变现B变现的交易成本极小C本金保持相对稳定D规模比较大 45、我国证券投资基金法第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金
13、托管资格的_担任。A：商业银行B：保险公司C：证券公司D：信托投资公司 46、基金销售机构有未履行报送手续、基金宣传推介材料和上报的材料不一致其他违规情形时，中国证监会或证监局依法采取的行政监管或行政处罚措施包括_。A提示基金销售机构改正B出具监管警示函C对在 6 个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的销售机构，在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，报送之日起 20 日后，方可使用D责令销售机构进行整改、暂停办理相关业务、立案调查 47、目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。_总体上占据了基金代销的较大市场份额。A：基金管理公司直销
14、中心B：证券公司C：基金投资咨询公司D：商业银行 48、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付_。A基金份额B股票C现金D债券 49、_不追求取得超越市场表现。A主动型基金B被动型基金C增长型基金D混合型基金 50、可转换债券在转换前后体现的分别是_。A债权债务关系，所有权关系B债权债务关系，债权债务关系C所有权关系，所有权关系D所有权关系，债权债务关系 51、在我国，股票型基金的资产投资于股票的比例应不低于_。A50%B60%C80%D90% 52、我国证券投资基金法第二十六条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任_A：证券投资基金法B
15、： 中华人民共和国公司法C： 中华人民共和国证券法D：中华人民共和国刑法 53、境内居民个人可以用_从事 B 股交易。A现汇存款B外币现钞存款C外币现钞D从境外汇入的外汇资金 54、以下属于基金上市交易公告书的主要披露事项的有_。A持有人户数B持有人结构及前 50 名持有人C基金合同摘要D重大事件揭示 55、根据募集方式的不同，可以将基金分为_。A公募基金B私募基金C主动型基金D被动型基金 56、基金销售机构采取集中性市场营销策略时，_。A可以针对该细分市场的特点规划、设计专门的营销策略B可以把有限的资源集中利用，在有限市场中建立专业知名度C基金销售机构整体业绩的提升可能受到限制D其销售机构能够在激烈的市场竞争中发挥相对资源优势 57、债券基金收益与市场利率的关系是_A：同方向变动B：反方向变动C：无关的D：不确定的 58、估值方法的_是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。A：一致性B：合理性C：审慎性D：公开性 59、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事_。A宏观经济分析B行业发展状况分析C上市公司价值分析D微观经济分析 60、基金市场的参与主体可以分为_三大类。A基金当事人B上市公司C基金监管机构和自律组织D基金销售机构等市场服务机构
