1、四川省 2017 年上半年基金从业资格：投资债券的风险模拟试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、基金销售市场细分的原则中，_要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。A易入原则B可测原则C成长原则D识别原则 2、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。A3B5C7D
2、103、 证券法规定，证券的代销、包销期限最长不得超过_天。A30B60C90D180 4、证券发行市场的作用不包括_。A为已经发行的证券提供流通转让的机会B为资金供应者提供投资和获利的机会C为资金需求者提供筹措资金的渠道D促进资源配置不断优化5、下列关于目标市场细分的说法，不正确的有_。A目标市场可分为主要市场和次要市场。由于主要市场比较容易营销，因此要把更多精力投入到次要市场，以便扩大市场占有率B基金市场上存在的两大需求主体是个人投资者和机构投资者C基金产品的差异化决定了市场细分是必然的趋势D差异性营销是针对各细分市场的不同特点与不同投资者的特点和需求而展开的个性化营销方式 6、有“宏观经
3、济晴雨表”之称的是_。A主板市场B创业板市场C现货交易市场D中小企业板市场 7、_是基金进行收益分配后的剩余额。A：基金净收益B：基金经营业绩C：未分配基金净收益D：期末可供分配基金收益8、基金销售机构应_。A不在同一时间代销多只基金B关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供 投资人权益须知 9、出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据形式基金当时的资产组合状况决定，_。A接受全额赎回B拒绝全额赎回C全部延迟赎回D部分延迟赎回 10、评估基金历史业绩的指标通常不包括_。A平均收益率B累计收益
4、率C风险调整后收益D持仓比例11、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。价格优先是指_价格买进申报优先于较低价格买进申报，_价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。A：较高，较低B：较高，较高C：较低，较低D：较低，较高 12、下列说法正确的是_A：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人B：我国封闭式基金按照 0.88%的比例计提基金托管费C：我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于 0.25%D：股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率13、处于家庭衰老期的家庭投资应以_为主。A偏保守的平衡资产配置B偏进取的平衡资产配
5、置C长期投资的权益投资工具D固定收益工具14、对后台管理系统的规范包括_。A能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息B应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息C应当具备交易清算、资金处理的功能D应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 15、_是指基金资产因投资于各种债券(国债.地方政府债券.企业债.金融债等)而定期取得的利息收入。A：股票股利收入B：债券利息收入C：证券买卖差价收入D：存款利息收入 16、基金交易费中，由证券公司向基金收取的是_。A佣金B过户费C经手费D证管费 17、在风险控制的组织体系中，参与预防和控制各类风险的组织有_。A风险
6、控制委员会B督察长C监察稽核部门D投资决策委员会 18、偏进取的平衡资产配置投资偏好是_的主要选择。A家庭形成期B家庭成长期C家庭成熟期D家庭衰老期 19、对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收_A：营业税B：印花税C：增值税D：企业所得税 20、以下几种金融资产的风险按从低到高的顺序为_A：银行存款、国债、公司债券、股票B：国债、银行存款、公司债券、股票C：股票、公司债券、国债、银行存款D：国债、银行存款、股票、公司债券 21、下列关于基金销售的客户服务，说法正确的有_。A规范性要求销售机构在提供服务时必须要遵守法规规定和业务规则，还要积极开展投资者教育活动，向客户做好规则解释和风险揭
7、示的工作B专业性要求服务人员深入掌握各类基金产品的专业基本知识C时效性要求销售机构保持长时间、持续的服务，提高客户的效率D持续性是指基金销售的一些客户服务内容具有一定的时效，必须持续联系客户 22、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为_A：1000 万B：5000 万C：1 亿D：2 亿 23、_是注册登记机构通过注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。A基金份额登记B基金份额存管C基金资金交收D基金资金清算24、基金管理公司通常设有监察稽核部门和风险管理部门，全面负责基金管理公司的监察稽核和风险控制工作，对_负责。A：董事会B：监事会C：股东会D：总经理 25、目前
8、国内开放式指数型基金的日跟踪误差控制目标一般在_以内。A0.1%B0.25%C0.5%D0.75% 26、我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于_A：公募证券B：私募证券C：企业年金D：股票 27、某公司投资于一家基金管理公司，其出资额占该基金管理公司注册资本的10%，则该公司不需具备的条件是_。A从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理B持续经营 3 个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善C资产质量良好D具有良好的社会信誉，最近 3 年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录 28、在我国，基金行业自律性组织是_。A中国证券业
9、协会B中国证监会C中国银监会D中国登记结算公司 29、防范基金销售机构合规风险的措施不包括_。A要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失B要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循C基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识D要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作 30、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。A1B2C3D4 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分
10、；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率亦受很多因素影响，其主要影响因素不包括_A：借贷资金市场利率水平B：筹资者的资信C：债券期限长短D：资金使用方向 32、基金销售机构在销售基金产品时，与客户沟通的方式有_。A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系33、基金管理公司的发起人自公司成立_年内不得转让出资，公司原有股东的新增出资、新增股东的出资_年内不得转让。A：1，1B：2 ，1C：2 ，2D：1，2 34、基金监管的有效性原则要求处理好_的关系。A监管成本和监管效益B基金投资人和基金管理人
11、C监管力度和监管强度D监管投入和市场调节35、基金销售机构应严格按照约定的时间进行申购资金划付，超过约定时间的资金应当_。A说明情况后受理B作为异常交易处理C继续受理D拒绝受理申请 36、开放式基金份额的认购收费模式包括_。A分期收费B中端收费C前端收费D后端收费 37、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照_来分类的。A证券发行主体的不同B是否在证券交易所挂牌上市交易C募集方式的不同D证券所代表权利性质的不同 38、目前公司债券条款中包含的_属于嵌入衍生工具。A转股条款B赎回条款C返售条款D重设条款 39、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括_等。A持股数量B基金分红C份额净值增长
12、率D已实现收益 40、证券投资基金的主要投资方向是_。A实业B上市公司的投资项目C信贷D有价证券41、目前，我国封闭式基金的托管费率_。A为 0.5%B为 0.25%C通常在 0.25%0.5%之间D通常在 0.5%1% 之间 42、开放式基金赎回费总额的_应归入基金财产。A10%B15%C25%D50% 43、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括_。A基金管理人的直销中心B商业银行C证券公司D证券交易所44、基金信息披露最根本、最重要的原则是_。A准确性原则B及时性原则C公平披露原则D真实性原则 45、通常，股票分割会导致股价_。A上涨B下降C不变D上下波动 46、基金销售人员从事基金销售活
13、动，不得_。A同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B承诺利用基金资产进行利益输送C直接代理客户进行基金认购D与投资者以口头约定亏损分担 47、后端收费模式是指，在认购/申购基金份额时不收费，在 _时才支付认购/ 申购费用的收费模式。A第一次发放红利B该年度内最后一次发放红利C基金存续期止D赎回基金 48、下列关于 ETF 和 LOF 的描述中，正确的有_。AETF 通常采用完全被动式管理方法BLOF 的申购、赎回可以通过交易所进行CLOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价DETF 与投资者交换的是基金份额与一篮子股票 49、证券市场从无到有主要归因于_。A社会化大生产的发展B商品经济的发展
14、C股份制的发展D信用制度的发展 50、经中国人民银行总行批准，_于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。A：淄博乡镇企业投资基金B：武汉证券投资基金C：深圳南山投资基金D：富岛基金 51、以下关于债券与股票的比较正确的是_。A债券通常有规定的利率，股票的股息红利不固定B债券是一种有期投资，股票是一种无期投资C股票风险较小，债券风险相对较大D发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司 52、关于基金的转换业务，以下描述正确的是_。A基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换B同一基金公司管理的
15、开放式基金和封闭式基金可互相转换C基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换D登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换 53、交易型开放式指数基金(ETF)和上市开放式基金(LOF) 的区别主要包括_。ALOF 的申购、赎回是基金份额与现金的对价；而 ETF 与投资者互换的是基金份额与一揽子股票B只有大投资者(基金份额通常要求在 50 万份以上)才能参与 ETF 一级市场的申购、赎回交易；而 LOF 在申购、赎回上没有特别的要求CETF 通常采用被动式管理方法，而 LOF 则可以是指数基金，也可以是主动管理型基金DETF 的申购、赎回通过交易所进行
16、，而 LOF 的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行 54、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是_。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金 55、_是以某一时点的股价作为参考基准，预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。A：简单过滤器规则B：移动平均法C：上涨和下跌线D：相对强弱理论 56、证券市场是_。A股票、债券、投资基金份额等有价证券发行和交易的场所B市
17、场经济发展到一定阶段的产物C为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场D以证券发行与交易的方式实现了筹资与投资的对接 57、下列不属于资本资产定价模型假设条件的是_A：投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差 (或标准差)评价证券组合的风险水平B：投资者对证券的收益、风险及证券问的关联性具有完全相同的预期C：证券市场的风险波动强度不大D：资本市场没有摩擦 58、下列关于中国证监会职责的说法，正确的有_。A负责行业性法规的起草B负责监督有关法律法规的执行C负责保护投资者的合法权益D维持公平而有序的证券市场 59、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为_。A前端收费模式B后端收费模式C全额收费模式D净额收费模式 60、 证券投资基金法规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的_A：基金托管部B：基金管理部C：财产托管部D：资产管理部
