1、北京 2015 年下半年基金从业资格：基金的投资交易与清算考试试卷本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的_承担。A：商业银行B：证券公司C：基金管理公司D：信托公司 2、对基金营销反应弱的客户更加重视_。A基金产品的未来收益 B新产品、新服务C销售机构的营销和服务 D基金产品的外在表现形式3、下列关于基金销售流程
2、的说法，不正确的是_。A基金销售基本流程包括投资者风险测试、产品适用性分析及风险提示、提供投资咨询建议、受理基金业务申请和提供售后跟踪服务B基金销售机构需要在投资者认购超过其风险承受能力的基金产品时予以提示并要求投资者确认C基金销售机构在介绍基金产品时应尽量使用专业术语以保证权威性和准确性D基金销售的售后服务包括提供账户及交易查询、提供市场资讯和了解资产状况并调整投资建议 4、基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。A基金资产总值 B基金资产净值 C基金公允价值 D基金资产估值?5、下列属于基金销售监管所依据的部门规章的有_。A 证券投资基金管理公司管理办法B 证券投资基金运作管理办法C 证
3、券投资基金销售人员执业守则D 证券投资基金销售管理办法 6、被动型基金的投资理念是_。A跟踪特定指数的收益B超越特定指数的收益C跟踪整体市场的收益D超越整体市场的收益 7、目前我国的基金会计核算细化到_。A日B周C月D季8、基金合同生效后 LOF 即进入封闭期，封闭期一般不超过 _个月。A：1B：2C：3D：4 9、QDII 基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括_。A申购和赎回渠道B申购与赎回的开放日及时间C申购与赎回的程序、原则D拒绝或暂停申购的情形 10、封闭式基金份额要达到上市交易的条件，基金募集金额不得低于人民币_A：5000 万元B：1 亿元C：2 亿元D：5 亿
4、元11、_按交易所挂牌的同一股票的市价估值。A：首次发行未上市的股票B：送股 .转增股.配股和增发新股等发行未上市股票C：发行未上市的债券和权证D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票 12、基金会计中，本期利润及利润分配的核算内容包括_。A基金期末结转基金损益B对基金分红的除权进行核算C对基金分红的派息进行核算D对基金分红的红利再投资进行核算13、中国证监会内部设有_，具体承担基金监管职责。A：发行监管部B：市场监管部C：法律部D：基金监管部14、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括_。A募集基金B向证券交易所提交募集文件C向中国证监会提交募集文件D发
5、售基金份额 15、下列行为中，属于基金销售机构基金销售活动禁止行为的有_。A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C募集期间对认购费用打折D擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准 16、有“宏观经济晴雨表”之称的是_。A主板市场B创业板市场C现货交易市场D中小企业板市场 17、关于基金销售的审慎监管原则，下列说法错误的是_。A主要是针对基金销售机构经营能力的监管B旨在促进基金销售机构审慎经营，有效防范和化解业务风险C贯穿于监管部门准入监管和持续性监管的全过程D要求在加强基金市场监管的同时
6、，加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理 18、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人必须是依法设立的持续经营_个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于_万元人民币。_A3；2000B3 ；3000C2 ；3000D2；2000 19、 证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由_负责。A保荐人B发行人C投资者D承销商 20、若期货交易保证金为合约金额的 5%，则期货交易者可以控制的合约资产为所投资金额的_倍。A5B10C20D50 21、证券交易所规定上市交易的基金，基金份额持有人不少于_A：500B：1000C
7、：1500D：2000 22、下列不属于基金投资收益的是_。A基金投资收益B衍生工具收益C买入返售金融资产收入D股利收益 23、下列说法正确的是_A：托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人B：我国封闭式基金按照 0.88%的比例计提基金托管费C：我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于 0.25%D：股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率24、基金市场营销的活动包括_。A基金产品设计B价格定位C促销D市场定位 25、以下关于债券的说法正确的有_。A属于有价证券B是虚拟资本C是所有权关系的表现D是有期证券 26、股票风险的内涵是
8、指预期收益的_。A可接受性B确定性C永久性D不确定性 27、下列基金公司，投资者应重点关注的有_。A策略执行有力的基金公司B风格鲜明的基金公司C投资理念清晰的基金公司D个别基金经理业绩突出的基金公司 28、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订_，明确双方的权利和义务。A书面代销协议B书面委托协议C书面交易协定D书面合作协议 29、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于_。A与基金到期日一致的债券B股票C衍生工具D活期存款 30、货币市场基金可以投资于剩余期限小于_天但剩余存续期超过_天的浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。_A365；365B365 ；
9、397C397 ；365D397；397 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、基金运作信息披露主要是指在基金合同生效后至基金合同终止前，基金信息披露义务人依法定期披露基金的_等信息。A份额发售B上市交易C投资运作D经营业绩 32、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的_时，为巨额赎回。A3%B5%C10%D20%33、_属于证券投资的系统性风险。A利率风险B信用风险C经营风险D财务风险 34、根据证券投资基金法 ，基金
10、募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的_以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。A60%B70%C80%D90%35、股票是_签发的证明股东所持股份的凭证。A中国证监会B有限责任公司C股份有限公司D证券交易所 36、下列股票基金的分析指标中，_是最能全面反映基金经营成果的指标。A基金分红B已实现收益C期末基金份额净值D基金净值增长率 37、具有较高的风险承受能力，通常专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险的投资者属于_。A保守型B稳健型C积极型D成长型 38、股票基金和债券基金的
11、申购、赎回原则是_。A金额申购，金额赎回B金额申购，份额赎回C份额申购，金额赎回D份额申购，份额赎回 39、根据有关法律法规规定，在基金宣传推介材料介绍基金历史业绩时，对于基金合同生效_的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。A1 年以上不满 3 年B1 年以上不满 10 年C5 年以上不满 10 年D5 年以上不满 15 年 40、基金信息披露的作用包括_。A有利于提高基金管理人的收入水平B有利于保证基金投资者的高收益C有利于防止利益冲突与利益输送D有利于提高证券市场的效率41、证券市场本质上是_直接交换的场所。A价值B价格C估值D有价证券 42、以下哪种基金最适合厌恶风险、对
12、资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资_A：股票基金B：混合基金C：货币市场基金D：主动型基金 43、基金销售人员从事基金销售活动，不得_。A同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B承诺利用基金资产进行利益输送C直接代理客户进行基金认购D与投资者以口头约定亏损分担44、关于 QD的申购、赎回原则以下说法错误的是_。A金额申购原则B份额赎回原则C未知价原则D价格优先原则 45、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括_。A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D协助客户办理开立
13、账户、买卖、资料变更等基金业务 46、开放式基金的分红方式有_和_两种。A股票分红B现金分红C分红再投资转换为基金份额D债券利息 47、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于_。A认购时间与股权登记日的关系B认购时间C股权登记日D持有股票时间的长短 48、基金分红的大小会受到下列_的影响。A基金分红政策B已实现收益C留存收益D基金的贝塔值 49、基金销售业务的风险主要包括_。A合规风险B操作风险C技术风险D不可抗力风险 50、通过强制性信息披露，可以消除_等问题带来的低效无序状况。A道德风险B逆向选择C基金投资风险D基金价格波动性 51、基金注册登记机构的主要职责有_。A负责基金份额登记，确认
14、基金交易B建立并保管基金投资者名册C建立并管理投资者基金份额账户D发放红利 52、当客户选择 IFA 购买基金时，IFA 首先要做的是_。A了解你的产品B了解你的客户C了解你的价值D了解你的服务 53、_是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。A投资人利益优先原则B全面性原则C客观性原则D及时性原则 54、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是_。A营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac 和促销(PromotioB因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低C渠
15、道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品D促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者 55、证券组合理论认为，证券组合的风险随着组合所包含证券数量的增加而，尤其是证券间关联性极低的多元化证券组合可以有效地降低非系统风险，使证券组合的投资风险趋向于市场平均风险水平_A：降低B：增加C：不变D：都有可能 56、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金 2007 年初基金份额净值为 1.
16、0381 元人民币，2007 年底基金份额净值为 1.1208 元人民币，期间该股票基金每份分红 0.0442 元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。A12.22%B7.97%C4.26%D3.87% 57、基金产品风险评价的依据不包括_。A基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度C基金管理人对该基金未来收益率的预测D基金成立以来有无违规行为发生 58、认购 LOF 份额，可能使用_。A中国结算公司上海开放式基金账户B深圳人民币普通证券账户C中国结算公司深圳开放式基金账户D深圳证券投资基金账户 59、前端收取认购、申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10 000 份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为 1.1000 元，赎回费率为 0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_元。A9 095B9 950C10 945D10 995 60、下列关于基金分类标准的说法，正确的有_。A60% 以上的基金资产投资于股票的为股票型基金B90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金C仅投资于货币市场工具的为货币市场基金D投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金
