1、西门子财务公司的资金管理,1. 西门子财务公司概况,2. SFS的职能定位及业务分类,3. TFS四大板块实施管理智能,4. SFS的资金集中和资金池管理,4. SFS资金管理带来的启示,一，西门子财务公司的概况,1997年 西门子财务（中国）公司（SFS）获得中国人民银行批准成立。成为国内第一家外资财务公司2000年4月 SFS成为集团100%控股的独立法人SFS完全服务于西门子集团内部成员企业,西门子SFS定位的演变,从中央财务部脱离，提高组织结构透明度业务拓展到金融领域提高金融服务竞争优势培养金融领域专家几种集团金融业务，实现规模经济建立多元集团和财务金融风险管理中心,SFS按照业务分类
2、可分两大类、六大领域现金管理与支付业务 风险顾问与融资业务 资本市场业务 IT部门,负责集团除财务政策制定和指导职能以外的全部金融业务运作是整个西门子集团的金融服务中心、金融营运中心和利润中心,成立SFS职能部门,明确的市场定位,100%控股的独立法人,二，SFS 的业务类型,这样的业务设置与职责分工，实现其作为西门子集团内部具有专业化优势和技能、能够提供全方面金融服务的机构和法人职能，并通过与中央财务部的人员交流，降低即溶财务风险和成本，满足集团战略需求，提高金融服务竞争优势。,三，TFS四大板块业务,TFS四大业务板块,现金管理与支付业务,资本市场业务,风险顾问与融资业务,IT部门,三，T
3、FS四大板块业务,现金管理与支付,风险顾问与融资,资本市场,IT部门,履行“内部银行”的职能TFS强化了有关应收账款(A/R)和应付账款(A/P)的管理和流程,风险管理贷款保函担保内部融资,外汇管理 利率管理流动性管理资本市场,为实现TFS现金管理、账户管理财务咨询和风险管理职能提供解决方案,开发系统,四，SFS的资金集中和资金池管理,西门子集团只对控股公司(50以上)进行资金集中 SFS目前共有60个资金池(cash pool)，与之合作的银行有60家。相关银行账户用西门子总部(Siemens AG)名义的共有100个，其余都以各自不同的名义开户，但必须是存SFS认可的银行。开户权力集中在S
4、FS。SFS的资金池也分层次管理，根据不同合作银行的分工不同，最终合并到欧元、美元、英镑等几个主要的中心资金池。中心资金池也管理着不同的账户在同一银行内部，资金池之间可以直接流动，但在不同银行之间，现金流动需要经过更高一层的资金池。,五，SFS资金管理带来的启示,企业集团要实施资金集中管理,财务公司是绝佳的工具明确财务公司的职能定位,是充分发挥财务公司金融服务平台作用,提高集团理财能力的关键,完善的信息系统是实现资金集中管理,风险有效识别与控制,降低成本并提高效率的基础,需要企业集团与财务公司高度重视.专业化的服务需要专业化的高端人才，财务公司必须尽快提高人才专业化程度.,pOXLp7v0dj
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