1、2016 年浙江省基金从业资格：最优资本结构考试试卷本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、对证券投资基金的特点，下列认识正确的有_。A基金一般都有最低投资限额要求B是 “不能将鸡蛋放在一个篮子里”理论在现实中的具体运用C将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作D以科学的投资组合降低风险、提高收益是基金的一大特点 2、根据现行法规，申请取得基金托管资格
2、的商业银行应当符合的条件之一是最近 3 个会计年度的年末净资产均不低于（）亿元人民币。A1 B5 C10 D203、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在_以内。A0.1%B0.3%C0.5%D0.8% 4、下列说法不正确的是_。A基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人B基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权C基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的D基金托管人是开展基金一切活动的中心5、中国证监会内部设有_，具体承担基金监管职责。A：发行监管部B：市场监管部C：法律部D：基金监管部
3、 6、根据_不同，可将基金分为封闭式基金与开放式基金。A法律形式 B运作方式 C投资目标 D投资对象 7、我国第一只上市开放式基金是_，第一只结构化基金是_。_A国投瑞银瑞福基金；华夏上证 50ETFB华夏上证 50ETF；南方积极配置基金C南方积极配置基金；国投瑞银瑞福基金D兴业社会责任基金；ETF 联接基金8、基金销售机构应当向监管机构提供下列_信息。A基金日常交易情况、异常交易情况B内部监察稽核报告C调查和评价基金投资人风险承受能力的方法D基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总 9、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，不正确的是_。AETF 实
4、行一级市场与二级市场并存的交易制度B只有大投资者才能参与 ETF 一级市场的交易CETF 赎回时一般可以得到现金D正常情况下，ETF 二级市场交易价格与基金份额净值总是比较接近 10、从_看，基金份额持有人分两类一是公众或个人投资者，二是机构投资者。A：投资规模B：投资方式上C：投资目标D：投资组合11、基金的系统性风险包括_。A政策风险B利率风险C通货膨胀风险D基金公司的经营风险 12、在进行基金公司的分析与评价时，考察基金公司概况的主要内容有_。A公司股东情况B公司经营情况C公司的沿革情况D公司董事会和监事会情况13、目前，我国债券型基金的管理费率一般在_之间。A0.5% 1.0%B0.2
5、5%1.0%C0.25%0.5%D0.5% 0.75%14、基金销售人员应当熟悉所推介基金的_。A基金合同B基金销售业务流程C招募说明书D产品特征 15、资产配置有两种类型，即_。A战略性资产配置B战术性资产配置C稳定性资产配置D灵活性资产配置 16、2006 年 5 月推出的国内首只生命周期基金是_。A兴业社会责任基金B南方全球精选基金 QD基金CETF 联接基金D汇丰晋信 2016 基金 17、分析和评价基金经理可以从其_等方面进行考察。A从业经验B过往业绩C投资理念D操作风格 18、股票的内在价值就是股票未来收益的_。A当前价值B期望价值C价值总和D期望价格 19、下列_属于机构从事基金
6、评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A对基金、基金管理人评级的更新间隔少于 3 个月B对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于 12 个月C对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于 3 个月D对基金(货币市场基金除外)、基金管理人评级的评级期间少于 36 个月 20、下列不属于基金投资收益的是_。A基金投资收益B衍生工具收益C买入返售金融资产收入D股利收益 21、根据客户对基金销售机构的重要程度，可以把基金销售的潜在客户划分为_。A普通客户B次要客户C重要客户D持续购买客户 22、下列各项中，不属于封闭式基金交易规则的是_。A报价单位为每份基金价格B基金的交易遵从“价格优先，时间优先”的原则
7、C买卖份额申报数量应当为 100 份或其整数倍D申报价格最小变动单位为 0.01 元 23、基金销售适用性的_原则要求，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节。A投资人利益优先B全面性C客观性D及时性24、指数型基金一般会把_及以上的资产配置在标的指数上面。A85%B90%C95%D97% 25、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利，红利为每年 4 元/ 股，必要的收益率为 8%，则该公司股票的理论价格为_元/ 股。A32B40C50D80 26、按持有人权利的性质不同，权证可分为_。A认购权证和认沽权证B价内权证和价外权证C美式权证和欧式权证D认股权证和备兑权证 27、基金管理公司
8、内部控制的基础是_。A控制环境B风险评估C控制活动D信息沟通 28、销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把_的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。A中高风险B中等风险C低风险D高风险 29、_是 QDII 基金的会计核算和资产估值的责任主体。A：基金注册登记结构B：基金管理公司C：基金托管人D：监管机构 30、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是_。A实物债券B凭证式债券C记账式债券D票券式债券 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60
9、 分。) 31、基金业务申请类型分为账户类业务和交易类业务。下列属于账户类业务的有_。A交易密码修改B设置分红方式C基金转托管D交易账户开户 32、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于_万元人民币。A：1000B：2000C：3000D：500033、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是_。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金 34、对已经设立的基金开展再营销的行为是指_。A人员推销B持续营销C营业推广D公共关系35、老基金的特点不包括_。A缺乏基本的法律规范B不以上市证券为基本投资方向C是一种间接投资D资产质量普遍不高
10、 36、根据跟踪误差产生的原因，指数型基金跟踪误差可以分为_。A仓位型跟踪误差B交易型跟踪误差C结构型跟踪误差D费用型跟踪误差 37、记名股票是指在_上记载股东姓名的股票。A股份公司的股东名册B股份公司的招股说明书C股票票面D股份公司的公司章程 38、基金销售过程中建立客户关系的最后一个环节是_。A客户沟通B客户寻找C确定基金销售目标市场D客户的促成 39、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是_。A “净值归一”B “欲购从速” 、 “申购良机”C在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良” 、 “唯一”等表述D “坐享财富成长” 、 “安心享受成长” 40
11、、金融衍生工具可能存在的风险有_。A结算风险B市场风险C法律风险D操作风险41、某基金的债券投资比重为 70%，股票投资比重为 20%，货币市场工具投资比重为 10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于_。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金 42、目前，我国证券市场监管机构是_。A各证券交易所B中国证券业协会C证券登记结算公司D国务院证券监督管理机构 43、基金管理公司的风险控制程序由_等步骤组成。A风险评估B确定风险管理战略C风险管理的组织实施D监控风险管理业绩44、下列关于开放式股票型基金的说法，错误的是_。A开放式股票型基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中B非交
12、易所交易的股票型基金每天只进行一次净值计算，因此每一个交易日只有一个价格C股票型基金的净值是由其持有的证券价格复合而成D与其他类型基金相比，股票型基金的风险较高，但预期收益也较高 45、下列关于私募基金的描述中，不正确的是_。A投资门槛较高B投资者的资格和人数常常受到限制C必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监督D不能进行公开的发售和宣传推广 46、基金经理的_是影响基金业绩最直接的因素。A过往业绩B从业经验C投资能力D操作风格 47、关于基金的转换业务，以下描述正确的是_。A基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的封闭式基金间的转换B同一基金公司管理的
13、开放式基金和封闭式基金可互相转换C基金转换业务只适用于同一基金公司管理的，且在同一注册登记人处登记的开放式基金间的转换D登记在同一注册登记人处的封闭式基金可互相转换 48、公募证券是指发行人通过中介机构向_公开发行的证券。A：不特定的社会公众投资者B：特定的机构投资者C：特定的社会公众投资者D：原有的证券持有人 49、如果基金募集不成立，则由_承担将募集资金返还到投资人账户的职责。A：证券登记结算公司B：基金管理人C：基金托管人D：监管机构 50、分析营销环境时，对基金销售机构本身的情况应关注_。A营销团队B经营策略C资本实力D公司股权结构 51、用会计方法计算出来的每股股票所代表的实际资产的
14、价值称为股票的_。A票面价值B账面价值C清算价值D内在价值 52、可转换公司债券的双重选择权特征是指_。A投资者可自行选择是否转股B发行人可自行选择是否修正利率C投资者可自行选择是否修正转股价D发行人拥有是否实施赎回条款的选择权 53、封闭式基金要上市交易需要满足的条件包括_。A基金的募集符合证券投资基金法的规定B基金合同期限不超过 5 年C基金募集金额不低于 2 亿元人民币D基金份额持有人不少于 1000 人 54、基金托管人的职责包括_。A按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B编制中期和年度基金报告C按照规定召集基金份额持有人大会D计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格 5
15、5、考察基金的综合表现，要求投资者综合考虑基金的_。A收益B风险C价格D风险调整后收益 56、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定_。A接受全部赎回B拒绝全部赎回C全部延期赎回D部分延期赎回 57、下列不属于证券市场层次结构关系的选项是_A：发行市场和交易市场B：一级市场和二级市场C：有形市场和无形市场D：初级市场和次级市场 58、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的_时，为巨额赎回。A3%B5%C10%D20% 59、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是_A：电话服务中心B：自动传真、电子信箱与手机短信C：短信服务D：互联网、媒体和宣传手册的应用 60、基金管理公司投资决策委员会负责决定所管理基金的_等事项。A投资原则和目标B资产配置C投资计划和策略D投资权限
