1、理财人生沙龙指南,2018/7/12,第一部分：游戏说明第二部分：游戏主持第三部分：游戏运作要点,2,第一部分：游戏说明游戏工具游戏规则,3,游戏工具,4,游戏配件6块磁性游戏棋盘96枚游戏棋子222张游戏纸币54张事件卡54张大额投资卡54张中额投资卡54张小额投资卡1个卡片支架1个游戏币支架1枚游戏骰子1个太阳能计算器,5,6,年龄区,包含23岁6“退休”共39格；用来标记玩家的当前年龄及玩家规划的各种人生大事的时间点。,7,现金流区,现金流=收入-支出现金流数字格共四行数字，代表不同单位（千，万，十万，百万）的数值，组合到一起可以表示玩家当前的现金流。现金流数字格下面有一个小小的注释区，
2、解释不同职位和家庭状态下的现金流，也可以用来标示玩家的状态。,8,现金流注释,现金流注释区里的现金流数值，对应于下表不同职位的收入及支出水平。,9,理财规划区,包含“保险规划”、“职业规划”、“投资规划”三部分保险规划和职业规划，用棋子来标示玩家的规划及购买的份数。投资规划抽取卡片进行投资。,10,11,梦想卡,梦想卡,梦想卡共有6张，为玩家一开始选择的理财目标。在抽取梦想卡的时候，可以让每一位玩家知道各自的理财梦想，也可以不让其他玩家知道自己的理财梦想。梦想卡中出现的6个理财目标为大都会人寿对应的保险产品名称，名称的寓意和产品意象已经做了联接。,12,梦想卡,13,投资卡,投资卡为不同的的投
3、资项目，包括各种金融工具和创业项目。投资卡分为大额投资卡、中额投资卡和小投资卡两种，如果玩家手中现金少于10万，可以拿取小投资卡。如果玩家手中现金大于10万少于100万，可以拿取中额投资卡，如果玩家手中现金大于100万，可以拿取大投资卡。投资卡需购入，购入金额在投资卡上标明。投资卡在购入后保留。投资卡需玩家支付现金购入，如果该玩家放弃购入时候，可将此投资卡进行转让或拍卖。如无玩家购买，则此张卡片作废。每个回合，玩家可根据手中现金多少拿取相应投资卡，只有此玩家可购买该投资卡上的投资。所有其他玩家可以按该投资卡上的价格出售手中的同类资产。,14,事件卡,事件卡代表工作或生活中的风险或机会，既有针对
4、所有玩家的社会事件，也有针对个别玩家的个人事件。每个回合，必须抽取一张事件卡，并根据事件卡中的事件进行相应操作。,15,16,游戏规则,17,游戏目标,玩家达成自己梦想卡上的目标玩家竞争达成同一个最高目标,18,玩家状态,打工者/创业者打工者是指替人打工，以工资薪水为主要收入的玩家。创业者是指创立企业，以经营利润为主要收入的玩家。单身者/已婚者单身者是指尚未结婚或结婚后离婚的玩家。已婚者是指结婚后有配偶的玩家。所有玩家在游戏开始时都为打工者，只有选择了投资卡中的创业卡后，其身份将由打工者变为创业者。所有玩家在游戏开始时都为单身，只有结婚后其身份将由单身变为已婚。,19,游戏要求,让玩家统一是否
5、让别人知道自己的人生梦想所有人生大事必须有费用支出，玩家需要在游戏开始前商议决定费用等级。游戏中到达玩家设定的结婚、生育、子女上大学的年龄时，玩家必须支付相关费用。子女出生后，会影响到家庭的现金流，直到子女上大学后,20,主持人给出主导建议,游戏准备,安排主持人：指定专门主持人或者一名玩家兼任主持人，主持人负责道具准备、安排玩家顺序、收发游戏币、读出卡片内容，协助玩家交易。道具准备：将游戏币和卡片按要求放在支架上，发给每位玩家棋盘和棋子玩家排序：投掷骰子，由点数最大的玩家开始游戏，其他玩家按顺时针方向轮流操作。目标规划：玩家协商本次游戏的关卡目标和费用等级，玩家各自做好人生规划并在棋盘上标示。
6、,21,游戏过程,每次操作代表一年所有玩家全部完成一个回合为经过一年每个回合中领取现金流本回合人生事件（结婚/生子/还贷/还息）本回合人生规划（保险规划/职业规划/投资规划）事件卡,22,回合操作,回合开始，年龄上调一年，发放年度现金流。判断是否有人结婚、生孩子，如有，结婚收取10万，生孩子收取2万，现金流调整为有孩子状态。从第一个玩家开始，先判断玩家有无到期的理财产品、债券等要赎回，然后让玩家做保险规划、职业规划，接下来是投资规划，根据手中现金（注意不是现金流）多少决定拿那种投资卡，最后抽取事件卡。所有玩家操作结束为一回合。,23,资产清算,当游戏最后一个回合结束时停止操作判断有哪些资产项目
7、在未使用过的卡片中，按顺序抽取投资卡片，对应的资产价格即当前价格，予以兑换,24,总结分享,总结人生规划、财务规划、投资规划中所表现出的个性和习惯；总结自己在游戏中的体会、学习到的知识以及对自身财商的认识和提升,25,第二部分：游戏主持开场过程结束,26,开始理财定义与理财人生,27,个人理财的范围赚钱-收入用钱-支出存钱-资产借钱-负债省钱-节税护钱-保险与信托,理财的定义：指如何制订合理利用财务资源、实现个人人生目标的程序,开场玩出你的财富人生,经历一生中家庭、事业的各个阶段；体验人生中的各种机会和风险事件；通过打工或创业获得工作收入，运用各种金融工具进行家庭理财；游戏目标：达成财务自由及
8、人生的梦想游戏时间：120分钟,28,29,开场从设定游戏目标开始,1,2,3,4,5,6,过程,向玩家说明游戏工具向玩家说明游戏方法要求玩家听从指引主持游戏，控制时间进度,30,结束分享获得的思考,评估游戏者的理财观念；测验游戏者的财商水平；洞察游戏者的风险态度；了解游戏者的投资习惯；识别游戏者对金钱的掌控能力。总结前十年之得失，开创后十年之幸福,31,第三部分：游戏运作要点分阶段操作游戏主持注意事项沙龙主讲注意事项,32,第一阶段：单人主持,33,定位：小型活动，一个好玩的游戏,定目标：主持人把游戏主持得纯熟；激发客户对产品或下次活动的兴趣定主持人：渠道经理或理财经理定客户：从小型的客户关
9、系圈开始定地点：银行、客户家、客户公司、其他地点定时间：中午休息时间、客户下班后，大概2小时定频次：越多越好，最好每天一次定收尾：直接进行产品介绍；邀请参加对应梦想卡主题的产品介绍会；邀请参加同一梦想的游戏比赛活动,34,第二阶段：沙龙运作,35,定位：中型活动，一个有价值的午后,定主讲人：熟悉游戏，能控制全场定主持人：渠道经理或理财经理，需对游戏玩法纯熟定产品：和游戏目标一致的产品定客户：邀约客户定地点：银行定时间：周末，3小时左右,36,主持需做好有吸引力的开场主持需保持热情主持需自己读卡主持需快速指导交易主持需引导众人分享主持需给出游戏结论主持需引出下次活动询问,37,游戏主持注意事项,主讲需做好有吸引力的开场主讲需保持控场主讲需控制各组统一时间进度主讲需归纳总结众人分享主持需讲解产品,38,沙龙主讲注意事项,39,
