1、整理财务 规划人生Financial Planning,Introduction of UWP,恒安标准领创未来累积式分红保险（D款）,课程简介,目的：使学员认识到该产品对于理财的作用和帮助任务：使学员掌握恒安标准领创未来累积式分红保险 （D款），简称领创未来（D款）产品的利益过程：随时提出问题，全心投入，展现你的智慧,希望你能喜欢本课程,课程大纲,一.理财观念沟通二.保险公司理财的优势三.领创未来（D款）介绍四.案例和练习五.课程回顾,传统家庭财富积累：,理财观念沟通,节衣缩食日积月累简单相加,家庭收入来源比较,理财观念沟通,收入结构引发的财务现象,财务稳定性旦夕之间的改变（意外、健康 ）隐
2、损与潜亏投资渠道单一，通货膨胀的影响,理财观念沟通,何谓理财？ 所谓理财就是指将资金做出最明智的安排和运用，使金钱产生最高的效率和效用。,理财观念沟通,各种理财工具的特色,课程大纲,一.理财观念沟通二.保险公司理财的优势三.领创未来（D款）介绍四.案例和练习五.课程回顾,保险公司运用资金的优势,投资品种 多投资渠道 广投资技能 强信息来源 准资金规模 大,专家理财好处多,投资渠道,银行存款政府债券金融债券企业债券证券投资基金国务院规定的其他资金运用形式,领创未来领跑保险投资产品！,领创未来源于欧洲，设计前卫累积分红，费用透明账户价格，保证增长三种红利，回报客户附加保障，规划周全交费灵活，按需选
3、择,课程大纲,一.理财观念沟通二.保险公司理财的优势三.领创未来（D款）介绍四.案例和练习五.课程回顾,领创未来（D款）介绍,投保规则,被保险人：30天54周岁投 保 人：1859周岁保险期间：10年保险期间40年 期满时被保险人不超过75岁,投保规则,交费方式：年交，交费期间与保险期间相同年交保险费=基本保险费+额外保险费年交保险费：最低2500元，且应为100元的整数倍基本保险费：成人累计最高6000元；18岁以下，北京地区最高5000元， 其他地区2500元额外保险费：年交保险费扣除基本保险费剩余的部分保险金额 ：保险金额=基本保险金额+额外保险金额基本保险金额=基本保险费20额外保险金
4、额=额外保险费5 未成年人额外保险金额为零,保险责任,身故保险金,满期保险金,（保单账户价值+终了红利）与保险金额二者取其大,保单账户价值与终了红利之和,保险责任,初始费用保单管理费资产管理费风险保障费退保费用,费用收取,初始费用,对于同一被保险人有一份以上本保险（指恒安标准领创未来累积式分红保险（D款）保险单的，其所有有效的保险单的年交基本保险费之和不得高于6000元人民币，超出的部分为额外保险费，并按上表中额外保险费的扣费标准扣除初始费用。对于18周岁以下的同一被保险人，如果有一份以上的本保险保险单，其所有有效的保险单的年交基本保险费之和不得高于监管机构对未成年人保险金额的最高限额与20的
5、比值，超出的部分为额外保险费，并按上表中额外保险费的扣费标准扣除初始费用。,初始费用,保险单管理费,每份保单管理费为每月5元人民币，以扣除帐户单位数的形式从保险单帐户中收取。,资产管理费,年度资产管理费为分红投资帐户资产价值的1%，最高不超过保险监管机构规定的比例上限。 （目前监管机构规定的上限是2%),风险保障费,依被保险人年龄、身体状况收取，详见风险保险费费率表。,退保费用,可搭配的附加险,恒安标准附加定期寿险（B款）恒安标准附加提前给付重大疾病保险（I款）恒安标准附加意外伤害保险,产品特色,领创未来理财险 开创寿险新理念适合各种人投保 零至五四可存钱保险期间不固定 最长可保四十年保障收益两兼顾 累积分红喜连连价格增长低风险 1.8 % 是最底限 红利领取有三种 年度特别终了全满期投资收益领 身故给付更全面费用收取最合理 彰显人性功能显,课程大纲,一.理财观念沟通二.保险公司理财的优势三.领创未来（D款）介绍四.案例说明五.课程回顾,课程大纲,一.理财观念沟通二.保险公司理财的优势三.领创未来（D款）介绍四.案例说明五.课程回顾,课程回顾,每个家庭都需要理财,领创未来领跑保险投资产品！,投资型保险是很好的理财工具,Thank you!,让中国每个拥有梦想的家庭体验到恒安标准人寿专业化的寿险和财务规划服务,
