1、银行保险中心,阳光银保开门红业绩分析报告,2012.4,2,目录,银保市场情况,目录/CONTENTS,银保2012年1-3月全系统经营情况,2012年4月工作举措,3,一、银保市场情况2012年1-3月银保市场情况,2012年1-3月，新单规模前九大保险公司同比下滑27.61%，前九大保险公司均同比负增长。我司新单规模下滑略低于市场情况，同比下降21.65%，排名升至第7位期交规模前九大保险公司同比下滑15.47%，我司排名第9；前九大保险公司中，只有人保寿同比正增长,4,一、银保市场情况2012年3月银保市场情况,2012年3月，九大保险公司新单规模同比下降34%、环比下降28.59%；我
2、司同比下降22.81%、环比下降5.79%。三月我司排名全国第八，较上月的排名提高一位2012年3月，九大保险公司期交规模同比下降21.3%、环比下降18.38%；我司同比下降8.83%、环比下降9.06%。三月我司排名与二月持平，全国排名第九,5,一、银保市场情况各机构市场1-2月份表现-新单规模,1-2月份，共有21家机构累计排名比1月排名下降，只有7家机构累计排名提升，分别是：北京、广东、四川、黑龙江、河南、宁波、大连1-2月份，共有8家机构市场份额与1月市场份额相比减少，分别是：北京、湖北、江苏、内蒙古、云南、天津、上海、吉林其中，湖北、江苏、天津、上海、吉林1-2月份的累计排名及市场
3、份额与1月相比均下降！,注明：欠缺广西、甘肃相关数据,6,一、银保市场情况各机构市场1-2月份表现-期交规模,1-2月份，共有10家机构累计排名比1月排名下降，分别是：北京、陕西、山东、湖北、安徽、内蒙古、河南、宁波、青岛、福建1-2月份，共有9家机构市场份额与1月市场份额相比减少，分别是：北京、湖北、内蒙古、云南、天津、辽宁、深圳、青岛、福建其中，北京、湖北、内蒙古、青岛、福建1-2月份的累计排名及市场份额与1月相比均下降！湖北分公司1-2月的趸交、期交规模累计排名和市场份额与1月相比均下降！广东、黑龙江1-2月的趸交、期交规模累计排名和市场份额与1月相比均提高！,7,目录,银保市场情况,目
4、录/CONTENTS,银保2012年1-3月全系统经营情况,2012年4月工作举措,8,PART 1,整体业绩情况,阳光银保,二、银保2012年1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,开门红PK赛总结,关键KPI指标分析,人力分析,三级机构本部营业区部分析,银行渠道分析,9,3月：106356.8万 78.8%2月：112357.9万 83.2%1月：136906.0万 76.1%,3月：12083.5万 137.3%2月：11492.0万 145.5%1月： 9077.4万 116.7%,3月：3747.1万 151.4%2月：2705.
5、2万 133.6%1月：2147.1万 106.7%,1-3月累计达成355620.7万累计达成率79.0%,整体业绩情况全系统整体概述,1-3月累计达成32652.9万累计达成率133.2%,1-3月累计达成8599.4万累计达成率137.1%,注明：1-3月累计达成率=1-3月累计达成/1-3月计划目标之和,10,趸交：宁波、深圳、江西、甘肃、大连、重庆、广东、福建、广西（共9家）综合期交：上海、福建、山西、广东、云南、重庆、天津、四川、河北、浙江、河南（共11家）A类：上海、福建、云南、重庆、山西、广东、天津、四川、河北、河南、浙江、甘肃、吉林、山东（共14家）,趸交：宁波、上海、甘肃、
6、深圳、广东、重庆、大连（共7家）综合期交：上海、广东、云南、福建、山西、四川、重庆、河北、河南、深圳、新疆、天津、浙江、辽宁（共14家）A类：云南、福建、上海、四川、广东、重庆、山西、深圳、天津、辽宁、河北、河南、浙江（共13家）,整体业绩情况全系统整体概述,注明：1-3月累计达成率=1-3月累计达成/1-3月计划目标之和,11,整体业绩情况各机构3月经营情况概述,三线达成,期交两线达成,一线达成,三线均未达成但三线达成率至少一项高于60%,三线达成率均低于60%,三线达成：广东、重庆、福建（3家）期交两线达成：浙江、上海、山西、河北、河南、四川、天津、云南（8家）趸交、A类两线达成：甘肃（1
7、家）一线达成 ：宁波、深圳、江西、大连、广西、山东、吉林（7家）三线均未达成但三线达成率至少一项高于60%：黑龙江、江苏、北京、新疆、湖北、安徽、陕西、内蒙古、辽宁（9家）三线达成率均低于60%:青岛、湖南（2家）,趸交、A类两线达成,12,整体业绩情况各机构1-3月累计经营情况概述,三线达成,期交两线达成,一线达成,三线均未达成但三线达成率至少一项高于60%,三线达成率均低于60%,三线达成：广东、上海、深圳、重庆（4家）期交两线达成：福建、山西、河北、浙江、天津、河南、四川、云南、辽宁（9家）一线达成 ：宁波、甘肃、大连、新疆（4家）三线均未达成但三线达成率至少一项高于60%：江苏、青岛、
8、江西、山东、黑龙江、北京、湖北、陕西、吉林、内蒙古（10家）三线达成率均低于60%:安徽、广西、湖南（3家）,注明：1-3月累计达成率=1-3月累计达成/1-3月计划目标之和,13,整体业绩情况趸交各月规模保费走势图,单位：亿元,3月，趸交规模达成10.6亿，环比下降5.3%，同比下降24.8%。三线业务中趸交表现最差1-3月，累计达成趸交规模35.5亿，同比下降23.3%,14,整体业绩情况3月趸交规模保费及达成率,大于10000万,大于5000万,大于1000万,大于100%,大于60%,10.6亿,78.8%,单位：万元,大于20%,15,整体业绩情况3月趸交规模保费环比下滑5.3%,3
9、月，共有11家机构实现趸交规模环比正增长，分别是：江西、内蒙古、广西、深圳、宁波、福建、浙江、青岛、北京、重庆、黑龙江。其中，深圳3月趸交规模突破一亿大关并实现环比正增长！北京在月平台达到7000多万的同时实现环比正增长；浙江、重庆在实现月平台4000多万的基础上实现环比正增长；宁波月平台突破3000万；江西突破2000万19家机构环比负增长。其中，云南环比下降62%、上海下降33%、四川下降25%、湖北下降22%、山东下降21%、河南下降16%,单位：万元,16,整体业绩情况1-3月累计趸交规模保费及达成率,35.5亿,大于30000万,大于10000万,大于1000万,大于100%,大于6
10、0%,大于30%,79.0%,单位：万元,17,整体业绩情况1-3月累计趸交规模保费同比下滑23.3%,1-3月份，趸交规模累计达成同比增长的机构共15家，分别是宁波、大连、福建、江西、上海、重庆、青岛、山东、深圳、山西、吉林、天津、广西、甘肃、新疆同比下降的机构共15家。其中内蒙古、湖南、湖北、辽宁、北京降幅超过50%江苏、广东、河北、云南、安徽、陕西、河南、四川、辽宁、湖南、湖北同比、环比均下降,单位：万元,18,整体业绩情况1-3月各机构趸交规模贡献度,大于2%,大于9%,大于1%,大于5%,一季度，趸交规模贡献度排名前三位的机构是：广东、上海、江苏。广东、上海一季度趸交规模贡献度均超过
11、15%，江苏达到9.7%趸交规模一季度累计达成占全国比例低于1%的机构包括青岛、江西、陕西、天津、甘肃、湖南、新疆、辽宁、广西、吉林、内蒙古，共十一家机构,注明：各机构1-3月趸交规模贡献度=该机构1-3月趸交规模累计达成/全国1-3月趸交规模累计达成,19,整体业绩情况综合期交各月标保走势图,单位：万元,3月，综合期交标保达成12083.5万，达成率137.3%，环比增长5.1%，同比增长7.1%1-3月，综合期交标保累计达成32652.9万，同比增长11.8%,20,整体业绩情况3月综合期交标保及达成率,大于1000万,大于500万,大于100万,大于100%,大于60%,1.2亿,137
12、.3%,单位：万元,21,整体业绩情况3月综合期交标保环比上升5.1%,单位：万元,3月，共有19家机构实现综合期交标保环比正增长。其中，广东在月平台2600多万的基础上实现了环比正增长；上海3月综合期交标保突破1000万环比增长近50%；云南3月综合期交标保达到876万环比增长近30%；浙江3月综合期交标保达到722万环比增长30%多；河北3月月平台突破500万的同时环比正增长；福建、山西3月平台均突破400万；与上月相比有很大的增幅11家机构环比负增长。其中，深圳环比下降64%、黑龙江下降42%、湖北、四川均下降32%,22,整体业绩情况1-3月累计综合期交标保及达成率,3.2亿,大于10
13、00万,大于2000万,大于100万,单位：万元,大于100%,大于60%,133.2%,大于40%,23,整体业绩情况1-3月综合期交标保同比上升11.8%,1-3月份，综合期交标保累计达成同比增长的机构共17家，其中四川一季度综合期交标保累计达成3601万；云南、上海均达到2200多万；重庆1900多万；深圳1492万同比下降的机构共13家。其中江苏、湖北、宁波降幅超过50%河南、内蒙古、湖南、青岛、湖北、宁波同比、环比均下降,单位：万元,24,整体业绩情况1-3月各机构综合期交标保贡献度,大于10%,大于5%,大于2%,大于1%,一季度，综合期交标保贡献度广东排名首位，达到21.6%；四
14、川以11%的贡献度位居全国第二。贡献度大于5%的机构包括：上海、云南、重庆、河南、浙江综合期交标保一季度累计达成占全国比例低于1%的机构包括江苏、新疆、安徽、湖南、吉林、大连、广西、宁波、甘肃，共九家机构,注明：各机构1-3月综合期交标保贡献度=该机构1-3月综合期交标保累计达成/全国1-3月综合期交标保累计达成,25,整体业绩情况A类标保各月标保走势图,单位：万元,3月，A类标保达成3747.1万，达成率151.4%，环比增长38.5%，同比增长80.2%1-3月，A类标保累计达成8599.4万，同比增长126.4%,26,整体业绩情况3月A类标保及达成率,3747.1万,151.4%,大于
15、300万,大于100万,大于0万,大于100%,大于60%,单位：万元,27,整体业绩情况3月A类标保环比上升38.5%,3月，共有22家机构实现A类标保环比正增长。其中，广东3月A类标保达到597.2万并且环比正增长；云南、重庆、上海月平台达到300多万的同时环比正增长；浙江、河南3月A类标保均突破200万，增幅较大8家机构环比负增长，分别是湖南、内蒙古、四川、黑龙江、深圳、宁波、陕西、新疆。其中，深圳、宁波降幅超过50%，新疆3月A类标保累计达成为负,单位：万元,28,整体业绩情况1-3月累计A类标保及达成率,8599.4万,137.1%,大于1000万,大于300万,大于30万,大于10
16、0%,大于60%,单位：万元,大于10%,29,整体业绩情况1-3月A类标保同比上升126.4%,单位：万元,1-3月份，A类标保累计达成同比增长的机构共27家。广东、四川累计达成超过1000万；云南871.1万；深圳700万；上海602.5万；重庆、河南累计达成突破500万同比下降的机构共3家，分别是陕西、青岛、宁波。其中，宁波降幅超过50%；陕西、青岛降幅均达到20%多,30,整体业绩情况1-3月各机构A类标保贡献度,大于10%,大于3%,大于2%,大于1%,一季度，A类标保贡献度大于10%的机构包括：广东17%、四川12.6%、云南10.1%。贡献度大于5%的机构包括：深圳、上海、重庆、
17、河南A类标保一季度累计达成占全国比例低于1%的机构包括江西、内蒙古、安徽、湖南、甘肃、新疆、大连、广西、陕西、宁波，共十家机构,注明：各机构1-3月A类标保贡献度=该机构1-3月A类标保累计达成/全国1-3月A类标保累计达成,31,PART 1,整体业绩情况,阳光银保,二、银保2012年1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,开门红PK赛总结,关键KPI指标分析,人力分析,三级机构本部营业区部分析,银行渠道分析,32,综合期交标保,趸交规模,类标保,A,单位：万元,一季度趸交规模累计排名前三的渠道是：工行、农行、邮储,一季度综合期交标保累计
18、排名前三的渠道是：工行、农行、招行,一季度A类标保累计排名前三的渠道是：招行、工行、农行,2012年一季度主力渠道累计保费贡献度分析,33,+255.3%,+255.3%,+255.3%,+255.3%,趸交规模,综合期交标保,A,类标保,2012年一季度主力渠道同比分析,一季度，趸交规模方面，邮储、建行同比正增长，其中邮储的增幅达到255.3%；中行、工行、农行、招行同比下降，其中招行降幅最大,一季度，综合期交标保方面，邮储、招行、中行同比正增长，其中邮储的增幅达到1503.1%；建行、农行、工行同比下降，其中工行降幅最大,一季度，A类标保方面，所有渠道同比均正增长,六大主力渠道中，邮储三线
19、业务均同比正增长,34,各机构主力渠道一季度累计新单规模同比分析,从全系统来看，建行、邮储同比正增长。在这两个渠道正增长的机构也较多；福建、新疆合作的所有渠道都正增长；广东、湖北、浙江、四川、江西、湖南、山东、内蒙古、辽宁、河南共十家机构超过4条合作渠道在下降；湖南、湖北、四川所有合作渠道均下降,35,2012年一季度中小渠道保费贡献分析,一季度,中小渠道累计完成趸交规模保费4423.4万，其中东亚银行贡献最高，保费占比达到60.5%；综合期交标保1544.9万，仍然是东亚银行贡献最高，标保占比57.8%； 完成A类业务标保630.6万，东亚银行贡献最高，标保占比66.0%,36,2012年一
20、季度累计趸交规模、A类标保前十五强,一季度，排名前十五名的渠道共达成趸交规模200863万元，占比达56.5%，排名前三甲的渠道是广东工行、上海建行、江苏邮储一季度，排名前十五名的渠道共达成A类标保4301.9万元，占比达50%，排名前三甲的渠道是深圳招行、云南建行、四川农行,37,PART 1,整体业绩情况,阳光银保,二、银保2012年1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,开门红PK赛总结,关键KPI指标分析,人力分析,三级机构本部营业区部分析,银行渠道分析,38,开门红竞赛期间（2011年12月26日-2012年3月31日）全系统共达
21、成：1、趸交规模38.59亿，达成率73.5%2、期交总标保3.4848亿，达成率116.5%其中：A类标保9322.5万，达成率104.3%PK赛最终结果如下：胜利方：山东、广东、四川、河南、云南、重庆、深圳、浙江、 福建、安徽、天津、青岛、山西、新疆、甘肃失败方：北京、上海、河北、江苏、湖南、辽宁、湖北、黑龙江 陕西、宁波、内蒙古、吉林、江西、大连、广西根据开门红方案内容，请失败方由其分管总携带一箱茅台酒（阳光专供）以及相关的机构人员到优胜方所在机构进行祝贺并学习经验，并于4月20日之前向总公司提交经验学习报告。,2012年开门红达成情况总结,39,2012年开门红达成情况总结,三线达成情
22、况如下： 达成趸交规模计划的机构为六家： 上海、宁波、甘肃、广东、深圳、重庆 所获费用奖励如下：广东70.2万、上海60.8万、深圳23.7万、重庆14.2万、 宁波6.9万、甘肃2万达成期交总标保计划的机构为十家： 上海、广东、河北、四川、重庆、云南、深圳、福建、河南、山西 所获费用奖励如下：广东22.5万、四川17.7万、云南13.5万、深圳11.3万、上海9.5万、 重庆8.8万、河南8.7万、河北8.1万、福建5万、山西2.7万达成A类标保计划的机构为九家： 上海、广东、河北、四川、云南、深圳、福建、重庆、河南 上海、广东、深圳、重庆三线均已达成！ 上海、广东、河北、四川、河南、云南、
23、深圳、重庆、福建已获得云南学习考察名额，其中上海、广东、深圳获得2个名额，本方案将于5月兑现。,40,PART 1,整体业绩情况,阳光银保,二、银保2012年1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,开门红PK赛总结,关键KPI指标分析,人力分析,三级机构本部营业区部分析,银行渠道分析,41,人力分析,一季度各月标准人力的分布情况如下：1月749人、2月956人、3月955人一季度各月阳光之星的分布情况如下：1月504人、2月673人、3月668人综上所述，在一季度中，2月的表现情况最好，标准人力、阳光之星都最高,42,人力分析标准人力,3月
24、，全系统剔除渠道经理的平均人力为3275人，其中标准人力955人，占比29.2%。3月标准人力最多的机构为广东204人，其次为四川79人，标准人力超过60人的机构有：浙江、河北65人、重庆63人、上海60人连续3个月当选标准人力，全国共有372人，其中广东108人、四川38人、重庆28人、上海27人、浙江、河南20人。广西、吉林无人连续3个月当选标准人力,43,人力分析阳光之星,3月，全系统剔除渠道经理的平均人力为3275人，其中阳光之星668人，占比20.4%。3月阳光之星最多的机构为广东154人，其次为四川54人，阳光之星超过40人的机构有：浙江49人、重庆45人、上海44人准银牌一星即连
25、续三个月当选阳光之星的人力全国共有219人，其中广东65人、四川20人、上海19人、重庆18人、河南15人。广西、湖南、吉林无人连续3个月当选阳光之星由于存在犹豫期退保的问题，银牌一星的最终名单将在4月20日后公布。作为银牌一星，年底面对的A类业务奖励系数将从0.50%提高至1.00%！连续性越高的阳光之星，会面对更高的A类业务奖励系数！A类业绩越好的阳光之星，会得到更高的特殊津贴！,44,人力分析阳光之星,3月，全系统共有阳光之星668人，其中产生A类业绩的阳光之星为549人，其中广东153人、占本机构阳光之星的比例为99.4% ；其次为四川44人、占本机构阳光之星的比例为81.5%；浙江4
26、3人、占本机构阳光之星的比例为87.8%；重庆42人、占本机构阳光之星的比例为93.3%；河北30人、占本机构阳光之星的比例为85.7%,45,PART 1,整体业绩情况,阳光银保,二、银保2012年1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,开门红PK赛总结,关键KPI指标分析,人力分析,三级机构本部营业区部分析,银行渠道分析,46,关键KPI指标分析趸交活动网点数、趸交网点活动率,2012年，1月趸交活动网点数为3117， 同比下降5.2%2月趸交活动网点数为3201， 同比下降4.0%3月趸交活动网点数为3065， 同比下降10.9%一季
27、度趸交活动网点数为3128，同比下降7%,2012年，1月趸交网点活动率为26.2%， 同比下降20.1%2月趸交网点活动率为26.1%， 同比下降20.4%3月趸交网点活动率为24.3%， 同比下降25.0%一季度趸交网点活动率为25.5%，同比下降21.8%,47,关键KPI指标分析趸交活动网均产能、趸交件均保费,2012年，1月趸交活动网均产能为43.9万， 同比下降0.9%2月趸交活动网均产能为35.1万， 同比下降34.0%3月趸交活动网均产能为34.7万， 同比下降15.2%一季度趸交活动网均产能37.9万， 同比下降17.8%,2012年，1月趸交件均保费为5.8万， 同比上升1
28、.8%2月趸交件均保费为5.1万， 同比下降5.6%3月趸交件均保费为6.0万， 同比下降4.8%一季度趸交件均保费为5.6万，同比下降1.8%,单位：万元,单位：万元,48,关键KPI指标分析期交活动人力、期交人员活动率,一季度期交活动人力为1911人3月期交活动人力最多，达到2057人1月表现最差，仅有1790人,一季度累计期交人员活动率为55.7%3月期交人员活动率最高，达到62.8%1月表现最差，仅为47.5%,49,关键KPI指标分析活动人均综合期交标保、A类人员活动率,一季度活动人均综合期交标保为5.6万2月活动人均综合期交标保最高，达到5.9万1月表现最差，仅有5.1万,一季度A
29、类人员活动率为22.6%3月A类人员活动率最高，达到43.3%1月表现最差，仅为11.1%,单位：万元,50,关键KPI指标分析各机构一季度期交人员活动率,大于50%,一季度，全系统期交人员活动率为55.7%其中，共有21家机构一季度累计期交人员活动率达到50%的指标要求。广东期交人员活动率达到88.4%，系统第一；山西78.6%，紧随其后一季度仅有9家机构期交人员活动率未达要求，分别是：内蒙古、大连、陕西、新疆、天津、江苏、甘肃、宁波、深圳,51,关键KPI指标分析各机构一季度A类人员活动率分析,大于10%,大于22.3%,大于30%,大于40%,一季度，全系统A类人员活动率为22.3%共有
30、12家机构一季度A类人员活动率超过系统平均值。广东A类人员活动率达到45.7%，系统第一黑龙江、陕西、宁波一季度A类人员活动率低于10%,52,PART 1,整体业绩情况,阳光银保,二、银保2012年1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,开门红PK赛总结,关键KPI指标分析,人力分析,三级机构本部营业区部分析,银行渠道分析,53,一季度全系统三级机构达标情况分析,一季度达标2个月及以上三级机构占比超过50%的机构有六家，分别是：河南、广东、重庆、浙江、山东、福建；吉林、新疆所有三级机构均连续三个月不达标，还有部分分公司三级机构达标情况也不
31、理想，2012年三级机构经营有退出机制，请关注三级机构发展，若长期经营不力，将按照相应规定进行关闭。,54,一季度五星中支达成情况分析,广东东莞、广东佛山、广东惠州、山东烟台星级已超过3星，是全年度五星中支的很有可能达成机构，其它机构暂时落后，时间还很充足，加油争当五星中支！,55,（注明：上表五星中支为准五星中支，包括东莞、佛山、惠州、烟台）,一季度五星中支达成情况分析,一季度，全国达标中支（包括五星中支、重点中支、达标中支）的占比逐月提高，3月最高，达到41.7%，达标中支的数量共48家,56,一季度百万营业区达成情况分析,一季度全系统营业区达标率为28.5%，有6家机构达标率超过50%，
32、分别是：北京、新疆、广东、四川、福建、青岛10家机构无营业区达标，分别是：大连、湖北、湖南、吉林、江苏、江西、辽宁、山东、陕西、天津,注明：该数据标准营业区未考虑合作网点数、基本人力配置,57,一季度阳光营业部达成情况分析,一季度全系统营业区达标率为38.8%，有11家机构达标率超过50%，分别是：广西、天津、广东、四川、重庆、河南、上海、福建、内蒙古、青岛、新疆湖南一季度无营业区达标,注明：该数据标准营业部未考虑合作网点数、基本人力配置,58,一季度三级机构及本部趸交规模占比分析,一季度，全国累计达成趸交规模355620.7万，三级机构达成趸交规模146599.1万，占比41.2%。其中，2
33、月三级机构趸交规模占比最高，达到46.4%，3月最低，为35.8%,一季度，全国累计达成趸交规模355620.7万，本部达成趸交规模95800.4万，占比26.9% 。其中，3月本部趸交规模占比最高，达到33.7%，1月最低，为21.5%,单位：万元,单位：万元,注明：中心城市一季度达成113221.2万，占比31.9%,59,一季度三级机构及本部综合期交标保占比分析,一季度，全国累计达成综合期交标保32652.9万，三级机构达成综合期交标保11767.7万，占比36.0%。其中，1月三级机构综合期交标保占比最高，达到38.9%，2月最低，为33.8%,一季度，全国累计达成综合期交标保3265
34、2.9万，本部达成综合期交标保15439.6万，占比47.3% 。其中，2月本部综合期交标保占比最高，达到50.1%，1月最低，为43.1%,注明：中心城市一季度达成5445.6万，占比16.7%,单位：万元,单位：万元,60,一季度三级机构及本部A类标保占比分析,一季度，全国累计达成A类标保8599.4万，三级机构达成A类标保2366.7万，占比27.5%。其中，3月三级机构A类标保占比最高，达到32.4%2月最低，为22.4%,一季度，全国累计达成A类标保8599.4万，本部达成A类标保4449.4万，占比51.7%。其中，2月本部A类标保占比最高，达到57.3%1月最低，为46.8%,单
35、位：万元,单位：万元,注明：中心城市一季度达成1783.3万，占比20.8%,61,一季度各分公司三级机构总标保贡献度分析,大于30%,大于8%,大于4%,大于1%,一季度，广东三级机构对全国的总标保贡献度最大，为32.1%，其次为河北9.5%、山东9.2%、江苏8.9%。三级机构总标保对全国贡献度小于1%的机构有：江西、吉林、新疆,注明：某分公司三级机构总标保贡献度=该分公司所有三级机构一季度总标保之和/全国三级机构一季度总标保之和总标保=趸交规模/20+传统期交标保+A类标保*2,62,一季度各分公司三级机构总标保均值分析,大于600,大于200,大于100,大于20,注明：某分公司三级机
36、构平均总标保=该分公司所有三级机构一季度总标保之和/该分公司所有三级机构个数之和,一季度，广东三级机构平均总标保最高，以680万的绝对优势遥遥领先全系统；其次为山东250.4万、河南203.2万；8家分公司三级机构的平均总标保大于100万，分别是：江苏、浙江、河北、重庆、云南、四川、福建、湖北；新疆三级机构平均总标保最低，为3.9万,单位：万元,63,PART 1,整体业绩情况,阳光银保,二、银保2012年1-3月全系统经营情况,PART 2,PART 3,PART 4,PART 5,PART 6,运营指标分析,关键KPI指标分析,人力分析,三级机构本部营业区部分析,银行渠道分析,64,回访成
37、功率及问题件,全系统3月回访成功率92.7%；回访成功率排名后5名：江西77.2%、安徽85.1%、宁波88%、江苏88.2%、上海88.9%；3月共承保32779件保单，问题件保单共6584件，占比16.6%。从问题件类型占比中看，权益不清、拒访、信息核实三项较高，占总问题件比83.3%，请机构关注；问题件占比较高前五名：安徽24.6%、上海21%、河南20.4%、重庆20%、黑龙江19.4%。,问题件分类占比,65,银保通投保资料回销率,3月份的银保通投保资料、回执未回销比例为8.0%；内蒙、深圳、甘肃3家机构回执全部回销，希望保持；宁波、山东、天津、重庆、江西、安徽、江苏在系统平均值以上
38、，其中宁波、山东达到30%以上，请关注！,66,契撤率16%，较上月增长0.87%，主要原因为期交契撤率增长；趸交：契撤率15%，机构中趸交契撤率最高云南44.4%、新疆29.0%、吉林27.8%；期交：契撤率25.3%，期交契撤率最高河南64.4%、新疆47.4%、深圳44.6%。,契撤率,17家机构超系统平均值,3月契撤率,67,本月期交、趸交退保率都有增长现象；趸交退保金 11.5亿，退保率4.2%，较上月增长1.9%，主要集中在普F和普D产品，其中普F占比较上月增长6.3%, 期交退保金3550万元，退保率0.8%较上月增长0.3%，阳光十年产品占比较上月有所下降，但占比仍最大,财富占
39、比较上月有所增长， 。,退保率,趸交险种占比,期交险种占比,68,趸交退保率4.2%，25家机构超过标准值（1.3%），其中13家机构超过否决值（3.5%）：浙江9.6%、黑龙江7.5%、四川6.0%、河南5.9%、湖南4.9%、河北4.8%、北京4.7%、重庆4.4%、广东3.9%、深圳3.8%、江苏3.7%、湖北3.6%、云南3.6%。,趸交退保率,否决值3.5%,3月趸交标准退保率（含准备金）,标准值1.3%,69,本月期交、趸交退保率都有增长现象；趸交退保金 11.5亿，退保率4.2%，较上月增长1.9%，主要集中在普D产品，趸交退保率超过系统平均值的机构：浙江9.6%、黑龙江7.5%
40、、四川6.0%、河南5.9%、湖南4.9%、河北4.8%、北京4.7%、重庆4.4%；期交退保金3550万元，退保率0.8%较上月增长0.3%，阳光十年产品占比较大。,退保率,趸交险种占比,期交险种占比,70,13月保费继续率,89%达标线,3月保费继续率,本月系统13月保费继续率88.6%，未达标，主要因阳光十年产品未达标；4家机构未达标安徽、江西、天津、重庆。,71,“阳光财富” 13月保费继续率93.96%，达标； “阳光十年” 13月保费继续率88.23%，未达标，主要体现在内蒙、浙江、北京、湖南、吉林、陕西、河北、江苏、黑龙江；内蒙、浙江、北京、安徽、江苏，“阳光财富”与“阳光十年”
41、产品都未达标。,13月继续率,阳光十年13月险种保费继续率,阳光财富13月险种保费继续率,72,25月保费继续率,3月系统25月保费继续率95.7%，达标；4家机构未达标安徽87.2%、江西90.6%、天津91.9%、重庆92.4%。,93%达标线,25月保费继续率,73,一季度各机构费用执行率,74,目录,银保市场情况,目录/CONTENTS,银保2012年1-3月全系统经营情况,2012年4月工作举措,75,4月工作举措,4月计划目标： 趸交规模目标：85000万； 综合期交标保目标：9000万； A类业务标保目标：3000万,4月重点工作：,1、以四个集团军PK赛为主，强力推动百日大会战的推动工作；2、A类业务的发展要依赖于基础管理工作，总公司会制定分管总、银保部经理、销售团队和销售队伍的工作标准；3、在安康产品销售基础上，逐步推动安康和财富的组合销售；4、督训队伍建设是强化队伍建设的关键，请各分公司关注本次督训培训并进行面谈；5、微型沙龙和客户积累是A类业务持续发展的关键；6、趸交业务要通过重点三级机构和本部的重点渠道包销提升产能；7、趸交退保率费用扣除机制；8、部分机构要加强13个月继续率的建设。,
