1、4/13/2019 供应链金融成功案例分析 - 百度文库https:/ 1/5百度首页登录 意见反馈下载客户端g3581g4EA5 g4374g41DF g3FF6g4EC1 gD2Eg2877 g2E15g4683 g1BB7g14C3 g4364gA57 g47F7g435D gD60gD2E | g8D0g795VIP百度文库专业资料经管营销金融/投资首页 分类 精品内容 申请认证 机构合作 频道专区 百度智慧课堂 百度教育VIP g5CBg14C4g4B2Eg4801g3DBDg1840g8CFg1E78g5BBg836g1DC0g3供应链金融在国内经过近几年的发展，已经有了一些成功的
2、案例，按照企业资阶段的不同可以归纳为以下三种，分别析如下： 一、预付账教模式案例分析 这种运作主要针对商品采购阶段的资金短缺问题。该模式的具体操方由第三方物流企业或者核心企业提供担保，银行等金融机构向企业垫付货款，以缓解货款支付压力之后由企业直接将货款支给银行。其中第三方物流企业扮演的角色主要是信用担保和物监管一般来说对供应商和购货方运营状况都相当的了解，能有效地防范这种信用担保风险，同时也解决了银行金融机构风险控制问题。 应用案例： 重庆永业钢铁（集团）有限公司是一家钢铁加工和贸易民营企业，由于地域关系，永业钢铁与四川攀枝花集团一直有着良好的合作。现员工多人，年收入超过亿元，但与上游企业攀相
3、比在供应链中还是处于弱势地位。永业钢铁与攀钢的结算主要是采用现款货的方式。年由于自身扩张原因，流动资金紧张，无法向攀钢打入预付款，给企日常运营带来很大影响。年底永业铁开始与深圳发展银行（以下简称“深发展）接触。深发展重庆银行在了解永业钢铁的具体经情况后，与当地物流企合作，短期内设计出一套融资方案：由物流企业提供担保，并对所运货物进监管，深发展重庆银行给予永钢铁万的授信额度并对其陆续开展了现货质押和预付款融资等业务模式，对永业钢铁的扩大经营注入4/13/2019 供应链金融成功案例分析 - 百度文库https:/ 2/5了一剂强心针。在取得深发展的授信以后，当永业需要向攀钢预付货款的时候，会将资
4、金替永业付给攀钢或替开出银行承兑汇票与合作以来，铁的资金状况得到了极大改善增加了钢厂和经营品种销售收入也稳步增长。 案例分析：该案例成功的关键首先在于融预付账款用途是向攀钢进口原料，银行融资是直接付给攀钢，这就是在供应链的条上借助核心企业信为下游企业进行了资；其次于当地物流企业同意为其授额度提供担保并对所运货物进行监管，使银行可以降低信贷风险，在融资时通过第三方获得权控制。 二、动产质押模式案例分析 这种运作主要针对中小企业运营阶段。该模式主要特征是以贷款的方，将存货、仓单等动产质押给银行而取得贷款。第三物流企业提供质物监管拍卖一系列服务，如有必，核心还会与银行签订回购协议。这种模式将“死”物
5、资或权利凭证向“活”的资产转换，加速动产的流缓解了企业现金流短缺压力。动质物具有很大流性风险很大。第三方流业和核心企业与银行等金融机构合作可有效降低信贷风险，提高金融机构参供应链服务的积极。 应用案例： 这种动产质押供应链金融服务在国内也已有很多实践案例。深圳市财信德实业发展有限公司（以下简称“财信得”）是一家从事国内商批、零售的贸易，成立于年，注册资本万元，是内蒙古伊利牛奶上市公司以下简称“伊利4/13/2019 供应链金融成功案例分析 - 百度文库https:/ 3/5股份”）在深圳地区的总代理。财信德作为一家成立时间较晚、资产规模和资本金规模都不算大民营企业，他们的自有金根本不可能满足与
6、伊利合作需要同时又没其可用作贷款抵押的，如果再进行外部融资，也非常困难资问题成为公司发展瓶颈。此时财信德向当地民生银行提出以牛奶质物申请融资的业务需求在了解的实际需求和经营情况、并结合其上游供货商伊利股份，广州过研究分析，大胆设想，与提牛奶运输服的物流企业合作，推出了以牛奶作为质押物的仓单质押业务。对质押提供监管服务并根据银行指令，对物进行提取、变卖等操作。银行给予财信德综合授信额度万元人民币，以购买的牛奶做质押，由生产商伊利股份承担回购责任。该业务自开展来的销售额比原来增加了近倍这充分说明了供应链金融服务能够很好地扶持中小企业，解决企业流动资金不足的问题，同时也有效控制了银行的风险。 案例分
7、析：该案例成功关键首先在于民生业务创新，同意用牛奶作为质押物对企业进行授信，牛奶属容易变质的食品因此操过程中流的 积极配合也是密不可分在银行、物流企业、贷款客户共同努力下才有能实现供应链融资顺利开展。 三、应收账款模式案例分析 这种主要针对企业商品销售阶段。由于应收账款是绝大多数正常经营的中小都具备的，这一模式解决中小企业融资问题的适应面相也非常广。种具体操作方将应4/13/2019 供应链金融成功案例分析 - 百度文库https:/ 4/5收账款质押给银行进融资，将中小企业的应收账款变成银行的应。之后核心企业货款直接支付给银行。核心企业在供链中拥有较强实力和较好的信用所以在其中贷风险可以得到
8、效控制 应用案例：年，中国银行江苏省银行为江苏工业园区内的冠鑫光电公司（以下简称“冠鑫公司”）提供了应收账款质押贷款业务。主要从事生产和销售薄晶体管液晶显示器成品及相关部件，其上游企业均是强大的垄断企业。其在采购原材料时必须现货付款而销售产品后，货款回收期较长（应收账款确认后的个月才支）。随着公司成长和生产规模扩大，己占公司总资产的面临极大的资金短缺风险严重制约了进一步发展江苏银行详细了解到冠鑫公司的处境后，果断地为其提供了应收账款质押贷业务，由第三方物流企业为该项贷款信用担保，帮助冠鑫公司决流动资金短缺瓶颈。 案例分析：该案例成功的关键在于应收账款的性质，下游企业是强大的垄断企业，也就是应收账款能否回关键是核心资信，相对于上面两个，银行风险最小当然第三方物流企业担保案例中冠鑫公司获得资金的重要条件。随着供应链融的发展该类应收账款的融也可以占用核心企业的授信，无需提供第三方，当然这需要征权 4/13/2019 供应链金融成功案例分析 - 百度文库https:/ 5/5
