1、湖北省 2016 年基金从业资格：机构投资者试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、开放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过_个月。A：1B：2C：3D：4 2、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。A10 日内B10 个工作日内C30 日
2、内D30 个工作日内3、基金投资人评价应以基金投资人的_类型来具体反映。A职业B收入水平C投资意愿D风险承受能力 4、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在_以内。A0.1%B0.3%C0.5%D0.8%5、客户流失的_指客户为了购买合适的基金产品而转移购买。A价格原因B产品原因C技术原因D服务原因 6、证券市场的基本功能包括_。A资本配置功能B资本定价功能C投资功能D融资功能 7、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是_的不同。A设立条件B服务方式C参与方式D所承担的责任与作用8、下
3、列_不属于基金的运作相关环节。A基金收益分配B基金募集C基金投资运作D基金前台管理 9、如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人要在基金募集期限届满后_日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A5B15C30D45 10、下列各项中，已成为基金的重要资金来源的是_。A企业年金B退休基金C教育基金D公益基金11、根据证券投资基金法 ，会导致封闭式基金无法上市交易的情况包括_。A上市申请未通过国务院证券监督管理机构的核准B合同期限为 10 年C募集金额为 5 亿元人民币D基金份额持有人为 500 人 12、营销组合四大要素不包括_A：产品B：费率C：
4、促销D：售后服务13、证券投资基金的市场营销，应从_的角度出发。A营销产品B客户基金投资需求C投资者关系D客户服务14、依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括_。A系统风险B操作风险C技术风险D合规风险 15、根据投资目标的不同，基金可以分为_。A契约型基金与公司型基金B成长型基金、收入型基金和平衡型基金C主动型基金和被动(指数)型基金D交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF) 16、经中国人民银行总行批准，于 1993 年 8 月在上海证券交易所挂牌交易，成为我国第一只上市交易的投资基金的是_。A武汉证券投资基金B淄博乡镇企业投资基金C深圳南山投资基金D富岛基金 17
5、、下列关于 QDII 基金申购和赎回的说法，正确的有_。A申购和赎回的场所为基金管理人的直销中心及代销机构的网点B “未知价”是申购赎回的原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金份额净值为基准进行计算C “金额申购，份额赎回”是申购赎回的原则D当日的申购与赎回申请可以随时撤销 18、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2 亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于_万股。A1800B2000C3000D4000 19、基金市场营销的营销环境中，_是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。A微观环境B宏观环境C内部环境D外部环境 20
6、、_标志着我国全国性基金市场的诞生。A中国人民银行批准金信基金在上海证券交易所上市B中国人民银行批准金信基金在深圳证券交易所上市C中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市D中国人民银行批准淄博基金在深圳证券交易所上市 21、证券投资基金利润的主要来源包括_。A买卖证券的价差收入B销售服务费收入C债券利息D股利 22、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过_等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。A产品推介会B发放宣传手册C电视广告D报刊 23、信息管理平台应用系统的支持系统规范中，_应当报中国证监会备案。A系统投入使用B系统重大升级C年度技术风险评估的报告D用户
7、密码修改24、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况，并自基金募集行为结束之日起_日内编制专项报告，予以存档备查。A3B5C7D10 25、在制定资金清算流程时，基金销售机构应注意的规范有_。A建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致B严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理C将赎回、分红及认/申购不成功的相应款项直接划人投资人开户时指定的同名银行账户D在交易被拒绝或确认失败时，应主动通知投资人 26、投资人按风险承受能力可以至少分为哪几个类型_A中庸型B稳健型C保守型D积极型 27、基金销售中公共关系所关注的公众包括
8、_。A新闻媒介B证券分析师C监管机构D员工 28、目前，LOF 基金份额若实行跨系统转托管，持有人 T 日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，_日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。ATBT+1CT+2DT+3 29、当开放式基金基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额_的前提下，对其余赎回申请延期办理。A15%B10%C9%D5% 30、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的_保管、并委托_进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。_A基金投资人，基金托
9、管人B基金投资人，基金管理人C基金托管人，基金管理人D基金管理人，基金托管人 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括_。A时间优先原则B客户优先原则C价格优先原则D数量优先原则 32、关于基金销售机构的会计系统控制规范，下列说法正确的有_。A基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理B应当采取适当的会计控制措施，规范资金清算交收工作C应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金
10、的对账D在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账33、在我国，基金的募集期限一般不得超过_个月。A3B6C12D15 34、开放式基金自基金份额发售之日起_个月内募集金额少于_亿元，该基金不得成立。_A3；2B3 ；3C6 ；2D6；335、关于债券的特征，下列描述错误的是_。A安全性是指债券持有人的收益相对固定，并且一定可按期收回投资B收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，即债权投资的报酬C偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金D流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券 36、采用_策略时，股价上升卖出股票，股价下
11、跌买入股票。A：战略性资产配置B：恒定混合策略C：战术性资产配置D：投资组合保险策略 37、中国的第一家证券交易所上海证券交易所于_成立。A1990 年 7 月B1990 年 12 月C1991 年 7 月D1991 年 12 月 38、根据_可以将基金分为如基础行业基金.资源类股票基金.房地产基金.金融服务基金.科技股基金等A：行业分类B：投资风格分类C：股票性质分类D：股票规模分类 39、下列关于证券种类及发行的说法，正确的有_。A我国目前不允许除特别行政区外的各级地方政府发行债券B我国目前允许省级政府发行政府机构证券C凭证式国债和普通开放式基金份额属于非上市证券D上市公司采取定向增发方式
12、发行的有价证券属于公募证券 40、基金投资运作过程中，_负责组织、制定和执行交易计划。A研究部B投资部C交易部D法律部41、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有_。A商业银行B证券公司C保险公司D证券投资咨询公司 42、对于基金管理费，下列说法正确的有_。A积极管理的股票型基金一般按年管理费率 1.5%计提管理费B债券基金的管理费率一般在 0.5%1.0%之间C基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用D基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用 43、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在_。A封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则B上市开放式基金
13、需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则C交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则D经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责44、某上市公司经营稳定，预期年每股盈利 1.7 元人民币，派发股息 0.6 元人民币，必要年收益率为 8%，则该上市公司股票的理论价格应为_元人民币。A21.25B2.83C7.5D17 45、债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，提前收回本金和实现投资收益是指债券的_。A偿还性B流动性C安全性D收益性 46、某基金的债券投资比重为 70%，股票投资比重为 20%，货
14、币市场工具投资比重为 10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于_。A股票基金B债券基金C货币市场基金D混合基金 47、下列关于开放式基金申购、赎回的说法，正确的有_。A股票基金申购时能够确定知道申购数量B债券基金赎回时能够确定知道赎回金额C货币市场基金申购时不能确定知道申购数量D货币市场基金赎回时可以确定知道赎回金额 48、_一般可以用作对平均收益率的无偏估计，因此它更多地被用来对将来收益率的估计。A：算术平均收益率B：平均收益率C：时间加权收益率D：几何平均收益率 49、下列属于基金业“软件”的有_。A基金产品线B基金公司C理财规划观念D客户群体对基金的理解和接受度 50、下列
15、经济周期与股价变动的关系，正确的是_。A复苏阶段股价下跌B高涨阶段股价上涨C危机阶段股价低迷D萧条阶段股价回升 51、债券不能收回投资的情况有_。A债务人清算后没有剩余余额B流通市场风险C债务人不履行债务D债券在市场上转让时因价格下跌而承受损失 52、保险投资产品是以获得_为主要目标的理财产品，而基金是以获取_为主要目标的产品。_A保障；投资收益B保障；利息C保障与投资收益；投资收益D保障与投资收益；利息 53、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前_日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A：30B：60C：90D：120 54、基金管理人、代销机构应当建立健
16、全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。A10B15C20D25 55、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括_。A风险提示B基金的运作方式C基金的投资D招募说明书摘要 56、基金托管人是_权益的代表。A基金管理人B基金公司C基金份额持有人D证券公司 57、截至 2008 年 2 月，我国已有_家境外机构获得 QFII 资格，另有_家金融机构成为 QFII 托管行。A52，13B26 ，5C63 ，13D26，5 58、债券的票面要素包括_。A票面价值B到期期限C票面利率D发行者名称 59、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有_等。A持股集中度B平均市值C平均市盈率D平均市净率 60、采用定期定额方式申购基金，客户通过销售机构提交的申请应约定_。A扣款周期B扣款日期C扣款金额D扣款方式
