1、广东省 2017 年基金从业资格：风险分散化模拟试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、基金是一种_投资工具。A：直接B：间接C：实业D：债权 2、投资者参与认购开放式基金，投资者 T 日提交认购申请后，一般可于 _日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT+1BT+2CT+3DT+43、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未恢复征收所得
2、税以前，暂不征收所得税。A国债利息B企业债券差价收入C买卖股票差价收入D储蓄存款利息 4、在计算基金业绩时，_越高，说明基金的投资效果越好。A基金分红B留存收益C已实现收益D时间加权收益率5、基金财产应当同基金管理人、基金托管人的固有财产_。A相互独立B相互不独立C进行合并，但单独做账D进行合并，不需单独做账 6、考察基金经理从业经验的要点包括_。A基金经理的教育背景B基金经理从业年限C基金经理的履历D基金经理从业期间获得过的荣誉和处罚等情况 7、_可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场的透明度，防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督，限制和阻止基金管理不当和欺诈行为的发生。A：
3、实质性审查制度B：强制性信息披露C：证券业协会监管D：基金公司自律8、_是基金公司和基金投资者之间的桥梁。A基金托管银行B理财经理C基金销售机构D基金注册登记机构 9、开放式基金募集的基金份额总额符合证券投资基金法第四十四条的规定，并具备_条件的，方可成立。A基金募集份额总额不少于 3 亿份B基金募集份额总额不少于 2 亿份C基金募集金额不少于 2 亿元人民币D基金份额持有人不少于 200 人 10、股票的内在价值就是股票未来收益的_。A现值B期望价值C价值总和D期望价格11、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，
4、基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额_的前提下，对其余赎回申请延期办理。A：5%B：10%C：15%D：20% 12、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。A10 B15 C20 D2513、开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是_A：签署基金合同阶段B：基金募集阶段C：基金运作阶段D：基金终止阶段14、某日，一只股票基金的资产总值为 333 456.25 万元人民币，基金负债总值为 78089.87 万元人民币，总份额为 62350.17 万份，则该基金资产净值和份额净值为_。A411 546.12 万元；5.3481 元
5、B411 546.12 万元；4.0957 元C255 366.38 万元；4.0957 元D255 366.38 万元；5.3481 元 15、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是_。A处理投资者申请出现差错B接受投资者全权委托C对投资者作出盈亏承诺D审核投资者开户证件、资料时不严 16、基金注册登记机构应当提供每_基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A：日B：3 日C：周D：10 日 17、中国证监会基金监管部的主要职能有_。A负责涉及基金行业的重大政策研究B草拟或制定基金行业的监管规则C全面负责对基金管理人、基金托管行及基金销售机构的监管D对基金行业高级管理
6、人员的任职资格进行审核 18、债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间是指_。A债券持有期限B债券发行期限C利息转让期限D债券有效期限 19、随着国际经济、金融形势的变化，目前不少国家成立了主权财富基金，对此下列说法正确的是_。A主权财富基金主要是为了管理国家拥有的大量的官方外汇储备B2007 年 10 月 29 日，中国投资有限责任公司成立，成为中国主权财富基金的发端C中国投资有限公司主要以境外金融组合产品为主，开展多元投资D中国投资有限公司的注册资本金为 1000 亿美元，主要为了实现外汇资产保值增值 20、理财规划是理财经理帮助客户规划现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，
7、以达到预定的目标，最终实现_。A财务自由B风险规避C丰厚回报D资产丰足 21、基金销售机构使用基金宣传推介材料的违规情形主要包括_。A未履行报送手续B在规定时间到期前一天报送资料C基金宣传推介材料和上报的材料不一致D基金宣传推介材料违反证券投资基金销售管理办法 及规定的其他情形 22、下列各项中，属于我国基金销售渠道的有_。A商业银行B证券公司C保险公司D证券投资咨询公司 23、为保证本金安全或实现最低回报，保本型基金通常会将大部分资金投资于_。A与基金到期日一致的债券B股票C衍生工具D活期存款24、政府发行证券的品种仅限于_A：股票B：基金份额C：债券D：银行票据 25、投资者预计某上市公司
8、自一年后开始分发红利，红利为每年 4 元/ 股，必要的收益率为 8%，则该公司股票的理论价格为_元/ 股。A32B40C50D80 26、基金管理公司编制的财务会计报表至少应包括_。A资产负债表B利润表C所有者权益(基金净值)变动表D现金流量表 27、基金管理人为发售基金份额而依法制作的，供投资者了解基金管理人的基本情况，说明基金募集有关事宜，指导投资者认购基金份额的规范性文件是指_。A基金合同B基金托管协议C基金招募说明书D基金上市交易公告书 28、下列基金份额净值的公式表示正确的是_。A基金份额净值=基金资产总值 /基金总份额B基金份额净值= 基金负债/基金总份额C基金份额净值= 基金资产
9、总值-基金负债D基金份额净值=基金资产净值 /基金总份额 29、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是_。A公司股B国有法人股C法人股D国家股 30、关于债券型基金，下列描述正确的是_。A债券型基金可以通过调整投资组合，较好地抵抗通货膨胀风险B债券型基金对利率变动不敏感C随着债券组合平均到期期限增加，债券型基金面临的利率风险也增加D债券型基金有固定的利息收益 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分
10、。) 31、根据证券投资基金法 ，基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的_以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。A60%B70%C80%D90% 32、下列不属于基金销售市场细分中的行为因素变量的是_。A追求的利益B购买渠道C投资需求D忠诚度33、证券投资基金是以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的_投资方式。A集合B集资C联合D合作 34、下列有关股票风险性的表述，正确的有_。A股票的风险性和收益性是彼此独立的B股票的风险性和收益性是并存的C股东能否获得预期的股息
11、红利收益，与公司的盈利情况无关D股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况35、_是基金托管人尽责的善后阶段。A：签署基金合同阶段B：基金募集阶段C：基金运作阶段D：基金终止阶段 36、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向_下达投资指令。A：研究部B：交易部C：监察稽核部D：市场部 37、最易受到购买力风险损害的证券是_。A优先股B浮动利率债券C保值补贴债券D普通股股票 38、引起股票价格变动的因素包括_。A公司经营状况B宏观经济因素C政治因素、心理因素和人为操纵因素D稳定市场的政策与制度安排 39、下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作
12、中起着核心作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监管机构 40、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起_个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。A：5B：10C：20D：3041、我国基金管理费按_支付。A日B周C月D季 42、 证券投资基金评价业务管理暂行办法中所指的基金评价专指基金评价机构及其评价人员对_开展评级、评奖、单一指标排名等。A基金的收益和风险B基金管理人的预测能力C基金的分析研究及投资咨询D基金管理人的管理能力 43、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起_日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。A：5B
13、：7C：10D：2044、基金托管人对基金管理人监督的主要内容包括_。A对基金投资范围、投资对象的监督B对基金投融资比例的监督C对基金投资禁止行为的监督D对参与银行间同业拆借市场交易的监督 45、基金管理公司应当建立_的治理结构。A组织机构健全B职责划分清晰C制衡监督有效D激励约束合理 46、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是_。A现金比例变化法B证券比例变化法C成功概率法D二次项法 47、根据定量分析指标，得出的基金分析评价的综合结论可能不尽相同的原因有_。A各类数据的采样不同B其分析更多基于预测数据C对各单项指标进行归纳分析过程中所采用的逻辑和算法不同D对量化指标经济意义的理解和重
14、视程度可能不尽一致 48、下列各项不属于基金费用的是_A：管理人报酬B：托管费C：交易费用D：基金申购费 49、以下不属于证券投资基金的客户服务模式的是_A：电话服务中心B：自动传真、电子信箱与手机短信C：短信服务D：互联网、媒体和宣传手册的应用 50、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是_。A对资产配置的动态调整B其重要性在于市场上存在着系统性风险C它是长期的、稳定的配置策略D它一般不受短期市场波动的影响 51、证券市场两个最基本和最主要的品种是_。A基金B股票C债券D衍生品 52、认购开放式基金的步骤通常包括_。A开户B认购C协调D确认 53、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是
15、_。A高久期高信用债券基金B高久期低信用债券基金C低久期高信用债券基金D低久期低信用债券基金 54、基金行业自律机构是由_成立的行业自律组织。A基金管理人B基金托管人C基金份额发售机构D基金监管机构 55、下列各指标中，_以标准差代表基金的总风险。A夏普指数B詹森指数C特雷诺指数D道-琼斯指数 56、基金宣传推介材料必须真实、准确，其禁止行为情形不包括_。A承诺收益或者承担损失B预测该基金的证券投资业绩C登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩D使用“高收益” 、 “无风险”等易使基金投资人认为没有风险的词语 57、关于证券市场的发展阶段，下列说法正确的有_。A纵观世界主要国家证券市场的
16、发展历史，其进程大致可分为四个阶段B20 世纪初，资本主义从自由竞争阶段过渡到垄断阶段，证券市场自身也获得了高速发展C1929 1933 年是证券市场发展的停滞阶段，世界各国证券市场受到经济危机的影响D20 世纪 70 年代开始，证券市场的发展进入加速发展阶段 58、基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的_。A3%B2.5%C5%D1.5% 59、自基金终止之日起_个工作日内成立清算小组，基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算A：30B：50C：20D：10 60、 证券投资基金销售管理办法规定，商业银行申请基金代销业务资格应该在最近_年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚。A1B2C3D5
