1、江苏省 2017 年上半年基金从业资格：均值方差法考试试卷本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是_的不同。A设立条件B服务方式C参与方式D所承担的责任与作用 2、2001 年 9 月，我国第一只开放式股票型基金_基金设立。A华安富利B南方宝元C华安创新D南方避险3、关于基金
2、监管目标，下列说法错误的是_A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：消除系统风险D：推动基金业的规范发展 4、 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定要求销售机构信息管理平台应_。A具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制C具备基金销售费率的监控机制D支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用5、下列关于基金管理公司内部控制总体目标的说法，不正确的是_。A保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B防范和化解经营风险，提高经营管理效益C确保基金信息真实、准确、完整、及时D实现公司利润最大化 6、基金注册登记机构是指负责基金
3、的_等业务的机构。A登记B存管C清算D交收 7、划分基金评价等级时，目前常用的等级评价主要根据指标的排序范围设置为（）个等级。A3B5C6D108、增发新股的资金清算属于_A：交易所交易资金清算B：全国银行间债券市场交易资金清算C：场外资金清算D：场内资金清算 9、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。A10B15C20D25 10、理论上，转增股本之后，每股价格相应_。A向下调整B向上调整C不变D随市场行情而定11、关于虚拟资本，下列描述正确的有_。A虚拟资本是绝对独立于实际资本之外的一种资本存在形式B通常
4、，虚拟资本以有价证券的形式存在C有价证券是虚拟资本的一种形式D虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，甚至与真实资本的重置价格也不一定相等，其变化并不完全反映实际资本额的变化 12、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括_。A借贷的时间B所借贷货币资金的数额C在借贷时间内的资金成本或应有的补偿(即债券的利息)D发行者和投资者之间的所有权关系13、基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当_，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。A客观B全面C准确D提供业绩信息的原始出处14、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可
5、以获得公司的_。A股息B等额资产C等额资金D红利 15、开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的_时，为巨额赎回。A3% B5% C10% D20% 16、目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括_A：期限在 1 年以内(含 1 年)的中央银行票据B：1 年以内(含 1 年)的银行定期存款、大额存单C：现金D：可转换债券 17、下列关于基金分析和评价目的的说法，正确的有_。A揭示基金某一阶段的风险收益特征B展现基金业绩取得的原因C通过对影响基金业绩因素的分析研究判断基金业绩的稳定性和变化趋势D为投资者的投资做决策 18、基金托管人内部控制的内容包括_。A资产保管B投资监督C
6、会计核算和估值D技术系统 19、开放式基金投资者申购基金成功后，投资者自_日起有权赎回该部分基金份额。ATBT+1CT+2DT+3 20、基金投资面临的外部风险包括_。A市场风险B政策风险C信用风险D合规风险 21、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的_所决定的。A跨期性B杠杆性C风险性D投机性 22、目前，我国的基金主要投资于_等。A国债B企业债券C权证D货币市场工具 23、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括_。A设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉
7、处理规则C准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音D评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉24、下列关于我国记账式国债的说法，正确的有_。A纸面发行B流通性好，但不可上市转让C以电子记账方式记录债权D个人投资者可以购买交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债 25、基金管理公司的筹建和开业须经_批准。A：中国证监会B：中国证券业协会基金业委员会C：证券交易所D：国家工商管理局 26、假定某基金的总资产为 65 亿元，总负债为 5 亿元，基金份额总数为 60 亿份，那么该基金份额净值为（）元。A1B1.05C1.13D1.24 27、销售决策流程控制要求_。A建立完
8、整的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位B重大决策过程应留有书面记录，供监察稽核部门及监管机关等单位核查C建立科学的基金产品评价体系，审慎选择所销售的基金产品D对其销售分支机构的整体布局、规模发展和技术更新等进行统一规划 28、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时，应具备的条件包括_。A注册资本不低于 3000 万元人民币，且必须为实缴货币资本B持续从事证券投资咨询业务 3 个以上完整会计年度C公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的 1/2D最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为 29、基金合同一旦中止，基金财产就进入_程序。A：准备B：
9、运作C：募集D：清算 30、被动型基金的投资理念是_。A跟踪特定指数的收益B超越特定指数的收益C跟踪整体市场的收益D超越整体市场的收益 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、某贴息债券面值为 100 元，3 月 1 日的贴现价格为 98 元，5 月 1 日到期，采取单利计算，则到期收益率为_A：1.5%B：4.5%C：6%D：9% 32、封闭式基金的报价单位是_A：每份基金价格B：每 10 份基金价格C：每 100 份基金价格D：每
10、1000 份基金价格33、_是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出正确的投资决策。A虚假记载B误导性陈述C重大遗漏D欺诈客户 34、与债券相比，债券型基金_。A可以分散单一债券可能面临的较高的信用风险B也面临着信用风险C所承受的利率风险取决于所持有债券的平均剩余期限D分散了系统风险35、下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是_。A证券公司B保险公司C证券咨询机构D基金管理公司直销中心 36、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，确保基金销售资金的清算与交收的_，保证销售资金的清算与交收工作顺利进行。A安全性B及时性C高效性D合理性 37、根据_的规定，基金管理人委托代销机构
11、办理基金的销售，应当与其签订书面代销协议，约定支付报酬的比例和方式，明确双方的权利和义务；未经签订书面代销协议，代销机构不得办理基金的销售。A 证券法B 证券投资基金法C 证券投资基金销售管理办法D 证券投资基金运作管理办法 38、通常情况下，_被视为无风险证券。A金融债券B政府机构债券C中央政府债券D中央银行发行的证券 39、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是_。A基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购 )费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例B基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税C基金
12、销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式D为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率 40、证券具有极高的流动性必须满足的条件有_。A很容易变现B变现的交易成本极小C本金保持相对稳定D规模比较大41、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，注册资本不能低于_万元人民币。A：1000B：2000C：3000D：5000 42、以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合由各种各样的基金组成的基金称为_A：指数基金B：基金中的基金C：伞型基金D：信托投资单位 43、基金与其他金融工具或理财产品相比较，不同点包括_。A收益来源
13、B流动性C信息披露程度D投资门槛44、用于货币市场基金收益分析的指标主要包括_。A日每万份基金净收益B最近 7 日年化收益率C周每万份基金净收益D最近 10 日年化收益率 45、证券投资基金的主要投资方向是_。A实业B上市公司的投资项目C信贷D有价证券 46、如果股票价格波动越大，则投资组令的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异_A：越大B：不变C：越小D：不能判断 47、基金行业自律机构是由_成立的行业自律组织。A基金管理人B基金托管人C基金份额发售机构D基金监管机构 48、基金的运作费用包括_。A律师费B开户费C上市年费D银行汇划手续费 49、证券投资基金合同的当事人不包括_。A基金份
14、额持有人B基金管理人C基金托管人D基金注册登记机构 50、目前我国开放式基金的认购渠道主要包括_。A基金管理人的直销中心B商业银行C证券公司D证券交易所 51、以下原则中，_不是基金监管的原则。A依法监管原则B监管的连续性和有效性原则C周期性原则D公开、公平和公正原则 52、采用定期定额方式申购基金，客户通过销售机构提交的申请应约定_。A扣款周期B扣款日期C扣款金额D扣款方式 53、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是_。A金融衍生工具的价格取决于基础金融产品价格或基础变量数值变动B金融衍生产品是与基础金融产品相对应的一个概念，这里所称的基础产品是一个相对的概念，不仅包括现货金融产品，也包括金
15、融衍生工具C金融衍生工具的价值与基础产品的联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表现为非线性函数或者分段函数关系D金融衍生工具的杠杆性决定了金融衍生工具交易盈亏的不确定性 54、销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有_。A成长原则B可测原则C易入原则D利润原则 55、若某股票基金半年内股票交易金额为 80 亿元人民币，该阶段内披露的股票投资市值分别为 40 亿壳人民币、60 亿元人民币和 80 亿元人民币，则该基金半年的周转率为_。A88.88%B44.44%C100.33%D66.67% 56、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有_。A稳健型
16、投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定B积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险C风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的D投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型 57、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法，不正确的有_。A申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为B赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为C在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请D开放式基金的申购和赎回，只能通过基金管理公司自己的网点进行 58、按投资市场分类，股票型基金可分为_。A国外股票型基金B全球股票型基金C国内股票型基金D增长型股票基金 59、巨额赎回是指_。A单个开放日基金净赎回申请达到上一日基金总份额的 5%B单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 10%C单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 15%D单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的 20% 60、监管的首要原则是_A：保护投资者利益原则B：法制管理原则C：“ 三公”原则D：监管与自律并重原则
