1、湖南省 2017 年基金从业资格：期货市场的基本功能考试试卷本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括_。A银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级B银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新C对客户的信息要动态跟踪和收集整理D基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育
2、工作 2、考察基金公司营销能力的要点包括_。A公司营销体系情况B公司人员情况C公司营销理念和策略D公司代销渠道情况3、QD基金主要投资市场须是与_签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区的证券市场。A中国银监会B中国证监会C证券交易所D中国证券业协会 4、近年来，欧洲大陆的_占据了基金销售市场的绝对比重。A商业银行B保险公司C基金超市D独立的投资顾问5、根据投资目标划分，基金可以划分为_。A增长型基金B收入型基金C指数型基金D平衡型基金 6、下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。A基金投资人B基金管理人C基金托管人D基金监管机构 7、封闭式基金买卖申报数量应当为_份或其整数倍
3、，并且基金单笔最大数量应低于_万份。_A100；100 B1000 ；500 C500 ；100 D500；10008、提前赎回风险是指_有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A债券担保人B债券发行人C债券持有人D中国债券登记结算公司 9、 证券投资基金运作管理办法规定，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在_个交易日内进行调整。A5B10C15D20 10、我国目前境内基金申购款，一般在（）日到达基金的银行存款账户。ATBT+1CT+2DT+311、关于货币基金风险，正确的说法是_。A组合中平均剩余期限越低，收益越高
4、B组合中平均剩余期限越低，流动性越高C组合中平均剩余期限越低，利率敏感性越高D组合中平均剩余期限越低，信用风险越高 12、下列关于基金份额持有人大会的说法，不正确的有_。A基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议B当基金托管人召开基金份额持有人大会的提议被基金管理人否决后，基金托管人不得自行召集会议C基金管理人决定召集基金托管人提议的基金份额持有人大会的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开D代表基金份额 5%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议13、按照沪、深证券交易所公布的收费标准，封闭式基金交易佣金起点
5、 5 元，且不得高于成交金额的_。A0.4%B0.3%C0.2%D0.1%14、对后台管理系统的规范包括_。A能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息B应当记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息C应当具备交易清算、资金处理的功能D应当具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能 15、封闭式基金收益分配比例不得低于基金年度净收益的_A：90%B：95%C：85%D：80% 16、场外认购的 LOF 基金份额注册登记在_。A中国结算公司的证券登记结算系统B中国结算公司的开放式基金注册登记系统C中国结算公司的封闭式基金注册登记系统D中国结算公司的公司型基金注册登
6、记系统 17、下列关于基金税收的说法，正确的是_。A基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税B基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收 20%的企业所得税C基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税D基金取得的股息、红利收入，征收 25%的企业所得税 18、通过分析_，可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。A平均收益率B平均市值C平均市净率D平均市盈率 19、关于基金经理的分析与评价，考察的方面一般不包括_。A从业经验B投资理念C家庭背景D操作风格 20、个人投资者从基金分配中获得的_，由上市公司和发行债券的企业在向基金派发股息、红利时，代扣代缴 20%的个人所得
7、税。A国债利息收入B股票的股息收入C企业债券的利息收入D买卖股票差价收入 21、对于持续持有期少于 30 日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额_的赎回费。A0.25%B0.5%C0.75%D1.5% 22、根据目前有关规定，对_买卖基金份额的差价收入征收营业税。A个人B保险公司C证券公司D非金融机构 23、下列金融产品中，具有较好流动性的是_。A证券投资基金 B银行理财产品C券商集合计划 D银行定期存款24、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括_和证管费。A印花税B佣金C过户费D经手费 25、_是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础。A基金资产总值
8、B基金资产净值C基金份额总数D基金份额净值 26、下列关于基金托管协议的说法，不正确的是_。A基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议B基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益C基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查D基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项 27、基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有_。A使销售机构遭受财产损失B使销售机构受到法律制裁C使销售机构遭受声誉损失D使销售机构受到监管部门处罚 28、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。A投资人交易时间外的申请
9、均视为无效B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理D基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策 29、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。A国债利息B企业债券差价收入C买卖股票差价收入D储蓄存款利息 30、从国内指数型基金的实际运作情况来看，目前市场上主要的开放式指数基金的日跟踪误差控制目标一般都在_以内。A0.1%B0.3%C0.5%D0.8% 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1
10、个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、某开放式基金认购费率为 1.0%，基金份额面值为 1.00 元人民币。小张投入50 000 元人民币认购该基金，认购产生利息共计 100 元人民币，则下列说法不正确的是_。A净认购金额为 49 504.95 元人民币B认购费用低于 500 元人民币C认购份额为 49 504.95 份D认购金额为 50000 元人民币 32、以下关于股票市场价格的阐述正确的是_。A股票的市场价格由股票的价值决定B供求关系是最直接影响股票的市场价格因素C任何经济、政治、军事、社会因素的变动都会
11、影响公司经营状况，进而影响股票价格D影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征33、下列各项中，_属于基金定期报告。A基金年度报告B上市交易公告书C份额净值公告D季度报告 34、_是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A开放式基金转换B开放式基金非交易过户C开放式基金份额的转托管D开放式基金份额的冻结35、根据中国证监会对基金类别的分类标准，_以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A：50%B：60%C：70%D：80% 36、证券投资基金市场营销的内容包括_。A营销过程管理B营销环
12、境分析C营销组合设计D目标客户确定 37、依据投资理念的不同，基金可以分为_。A增长型基金B收入型基金C主动型基金D被动型基金 38、国家股的主要资金来源不包括_。A现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产B现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资C经授权代表国家投资的投资公司、资产经营公司、经济实体性总公司等机构向新组建股份公司的投资D具有法人资格的国有企业以其依法占用的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份 39、基金管理公司的投资管理部门中，研究部主要从事_。A宏观经济分析B行业发展状况分析C上市公司价值分析D微观经济分析 40、根据_的要求，中国证监会应当自受理
13、封闭式基金募集申请之日起 6 个月内作出核准或者不予核准的决定。A：中华人民共和国证券法B： 证券投资基金法C： 开放式证券投资基金试点办法D：证券投资基金管理暂行办法41、对于基金管理费，下列说法正确的有_。A积极管理的股票型基金一般按年管理费率 1.5%计提管理费B债券基金的管理费率一般在 0.5%1.0%之间C基金管理费是基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用D基金管理费是为基金提供托管服务而向基金收取的费用 42、_是我国对证券投资基金的一种本土化创新。A：收入型基金B：上市开放式基金C：公募基金D：私募基金 43、债券型基金的分类依据包括_。A持有债券的到期日期B持有债券的质量的高
14、低C是否持有股票D持有债券的发行者44、基金信息披露最根本、最重要的原则是_。A准确性原则B及时性原则C公平披露原则D真实性原则 45、对于指数型基金，一般可从_方面进行分析。A留存收益B基金分红C跟踪标的指数D跟踪误差 46、下列属于货币证券的有_。A商业汇票B银行本票C支票D提货单 47、关于债券利息，下列表述正确的是_。A债券利息是发债公司的固定支出，属于公司税前利润的一部分B债券利息是发债公司的变动支出，属于费用范畴C债券利息是发债公司的变动支出，属于公司税前利润的一部分D债券利息是发债公司的固定支出，属于费用范畴 48、下列选项中，货币市场基金特殊信息披露方面，不包括_。A基金收益公
15、告B基金份额净值C影子价格与摊余成本法确定的净值产生较大偏离的情形D货币市场基金净值表现 49、我国基金业的发展阶段可分为_。A早期探索阶段B试点发展阶段C快速发展阶段D高速发展阶段 50、通过公开资料能够获得的基金基本信息有_。A基金产品特征信息B基金管理公司信息C基金产品业绩信息D基金经理和公司管理团队信息 51、我国证券市场监管的目标在于_。A保护投资者和券商的合法权益B维持证券市场的正常秩序C引导投资方向D监督证券中介机构依法经营 52、下列股票基金的分析指标中，_是最能全面反映基金经营成果的指标。A基金分红B已实现收益C期末基金份额净值D基金净值增长率 53、在我国，投资者认购 ET
16、F 份额的方式包括_。A实物认购B证券认购C场外现金认购D场内现金认购 54、基金的费用不包括_。A管理人报酬B利息支出C申购费用D交易费用 55、下列哪项不是基金合同需明确的内容_A基金收益分配原则B募集基金的目的C基金交易价格D基金运作方式 56、以下选项中，属于基金公司风险控制能力考察要点的有_。A公司合规经营情况B公司客户服务情况C公司危机处理情况D公司信息披露情况 57、下列选项中，_不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。A实缴资本不少于 5 亿元人民币的等值可自由兑换货币B依其所在国家或者地区的法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好C所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系D最近 3 年没有受到监管机构或者司法机关的处罚 58、目前，我国的基金销售机构主要有商业银行、证券公司和基金管理公司直销中心等。_总体上占据了基金代销的较大市场份额。A：基金管理公司直销中心B：证券公司C：基金投资咨询公司D：商业银行 59、用于转移或防范信用风险的金融衍生工具是_。A利率互换B现金互换C信用互换D保证金互换 60、证券投资基金销售机构的客户服务模式有_。A电话服务中心B手机短信C “多对一”专人服务D邮寄服务
