1、广西 2016 年基金从业资格：个人投资者试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是由衍生工具的_所决定的。A跨期性B杠杆性C风险性D投机性 2、_是基金管理人和基金托管人签订的协议，主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互
2、监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。A：招募说明书B：基金合同C：托管协议D：基金份额发售公告3、工程承包单位在购置生产设备时，应向_申报，经过设备订货清单按设计要求逐一审核后，方可加工订货。A设计单位代表B业主代表C监理工程师D上级主管部门 4、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的_保管、并委托_进行股票、债券等融资工具的分散化组合投资。_A基金投资人，基金托管人B基金投资人，基金管理人C基金托管人，基金管理人D基金管理人，基金托管人5、目前我国各家商业银行推广的_是结构化金融衍生工具的典型代表之一。A资产结构化理财产品B利率结构化理财产品
3、C股权结构化理财产品D挂钩不同标的资产的理财产品 6、世界上最早、最有影响的股价指数是_。A道-琼斯股票价格平均指数B金融时报指数C日经指数D纳斯达克指数 7、关于理财经理，下列说法正确的有_。A向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品B没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险C了解客户的风险属性和投资偏好D理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解8、防范基金销售技术风险的措施有_。A关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备B信息技术运营有完善的备份措施和方案C应做好业务保障设施的日常管理与维护保养D应定期组织信息系统运营的应急演练 9、关于开放式基金，以下说法错误的有_。A
4、投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购B申购、赎回开放式基金时可即时获知买卖价格C开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则D基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换 10、按_分类，有价证券可以分为股票、债券和其他证券三大类。A：证券的交易主体不同B：证券交易的场所C：证券所代表的权利性质D：证券所代表的利益性质11、下列机构可以参与证券投资的有_。A证券经营机构B商业银行C保险公司D证券投资基金 12、下列选项中，投资门槛相对较低的是_。A证券投资基金B银行理财产品C券商集合计划D信托产品13、下列选项中，_包括数据库、服务器、网络通讯
5、、安全保障等。A辅助式前台系统B自助式前台系统C后台管理系统D信息管理平台应用系统的支持系统14、以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是_。A面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人B应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式C相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务D应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展 15、封闭式基金至少每周公告_次资产净值和份额净值。A：1B：2C：3D：5 16、以下属于自律性组织的是_。A托管银行B证券公司C中国证券业协会D基金管理公司 17、基金宣传推介材料可能涉及的违规行为包括_。A承诺收益或承担损失B报中国证监会备案C预测收益率
6、D明确提示风险 18、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起（）个工作日内披露临时报告。A1B2C3D4 19、下列信息，属于基金产品特征信息的是_。A基金份额净值B基金经理简历C资产管理规模D业绩比较基准 20、在基金运作过程中，基金要承担一些必要的费用，包括_。A基金管理费B基金交易费C基金托管费D基金赎回费 21、下列金融产品中，流动性差于基金的有_。A人民币特种股B银行理财产品C保险投资产品D券商集合计划 22、为防止信息误导给投资者带来损失，法律法规对基金披露信息作出了禁止性规定，下列属于禁止行为的有_。A虚假记载、误导性陈述或重大遗漏B对证券投资业绩进行预测C违规承诺收益或者
7、承担损失D诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构 23、申请基金从业人员资格者，必须年满_周岁。A：18B：19C：20D：2124、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足_个月的除外。A：6B：9C：12D：15 25、以下选项中，属于风险提示函必备内容的有_。A基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险B基金在投资运作过程中可能面临各种风险C投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险D基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最
8、低收益 26、下列选项中，不属于基金托管人职责的是_。A防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D防范、减少基金会计核算中的差错 27、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括_A：指数基金B：认股权证基金C：交易所交易基金D：上市开放式基金 28、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为_A：1000 万B：5000 万C：1 亿D：2 亿 29、_是为投资人选择合适的基金产品前十分重要的环节。A了解基金投资人的风险承受能力B划分投资人的类型C确定投资者的投资目标D制定合适的
9、理财方案 30、下列基金类型中投资风险最高的是_。A债券型基金B货币市场基金C股票型基金D混合型基金 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、关于债券与股票，下列说法错误的是_。A债券和股票都属于有价证券B债券和股票的收益率是相互影响的C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金 32、股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的_。A账面价值B资产价值C实际价值D清算资金33、债券发行人有
10、可能在债券到期日之前回购债券的风险是_A：利率风险B：信用风险C：提前赎回风险D：通货膨胀风险 34、封闭式基金“价格优先、时间优先”的交易原则是指_。A较低价格买进申报优先于较高价格买进申报B较高价格买进申报优先于较低价格买进申报C较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报D买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者35、假设投资者在 2010 年 8 月 13 日(周五，法定节假目前最后一个工作日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从_起享有基金的分配权益。A8 月 13 日B8 月 14 日C8 月 15 日D8 月 16 日 36、基金营销实务中，采用_，营销人员可以逐步建立起属于
11、自己的营销网络。A缘故法B介绍法C陌生拜访法D寻亲问友法 37、 关于证券投资基金税收政策的通知规定，自 2004 年 1 月 1 日起，对证券投资基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，继续免征_。A所得税B营业税C印花税D增值税 38、下列不属于证券服务机构的是_。A证券交易所B证券投资咨询公司C证券信用评级机构D会计师事务所 39、 证券投资基金法第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起_个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案;发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。_A：3B：9C：12
12、D：6 40、交易型开放式指数基金(ETF)上市后要遵循的交易规则有_。A基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值B基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为 10%C基金买入申报数量为 100 份或其整数倍D基金申报价格最小变动单位为 0.01 元41、_指明了该债券的债务主体。A债券票面B债券持有人名称C债券发行者名称D债券承销机构名称 42、2007 年 6 月 18 日，中国证监会颁布的_规定，符合条件的境内基金公司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。A：证券投资基金管理暂行办法B： 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法C： 中华人民共和国证券投
13、资基金法D：开放式证券投资基金试点方法 43、 、是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构。A：总经理B：董事会C：风险控制委员会D：投资决策委员会44、估值方法的_是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。A：一致性B：合理性C：审慎性D：公开性 45、下列对股东表决权的论述，不正确的是_。A普通股东对公司重大决策参与权是平等的B股东每持有一份股份，就有一票表决权C对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定D普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权 46、下列关于基金资产估值陈述不正确的是_。A基金资产净值除以基金当前的总份额，就是基金
14、的份额净值B基金的份额净值的估值结果不必都是公允的C基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程D基金估值过程中一般均采用资产最新公允价格 47、深圳证券交易所于_开业。A1990 年 7 月B1990 年 12 月C1991 年 7 月D1991 年 12 月 48、_无须定期披露基金份额净值信息，而是需要进行收益情况的公告。A股票基金B债券基金C混合基金D货币市场基金 49、基金销售人员在阅读基金托管协议时应重点关注的信息包括_。A基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查B基金份额的募集发售、交易、申购、赎回的约定C协议当
15、事人权责约定中事关持有人权益的重要事项D基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息 50、可以对股票型基金的投资风格进行分析的指标有_等。A持股集中度B平均市值C平均市盈率D平均市净率 51、对于指数型基金，一般可从_方面进行分析。A留存收益B基金分红C跟踪标的指数D跟踪误差 52、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象_A：现金B：剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的债券C：期限在 397 天以内(含 397 天)的债券回购D：剩余期限在 397 天以内(含 397 天)的资产支持证券 53、基金信息披露的作用包括_。A有利于提高基金管理人的收入水平B有利于保证
16、基金投资者的高收益C有利于防止利益冲突与利益输送D有利于提高证券市场的效率 54、_的设立拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A南方宝元B基金金泰C基金开元D华安创新 55、_在债券存续期内其票面利率保持不变。A零息债券B浮动利率债券C息票累积债券D固定利率债券 56、证券投资基金的主要投资方向是_。A实业B上市公司的投资项目C信贷D有价证券 57、中国证券业协会以“_”为自律管理的工作方针。A公平、公开、公正B法制、监管、自律C自律、服务、传导D效率、严谨、开拓 58、_是使投资组合中债券的到期期限集中于收益曲线的一点。A：两极策略B：子弹式策略C：梯式策略D：指数化策略 59、影响基金公司旗下基金业绩最直接的因素是基金公司的_。A投资和研究能力B资产管理规模C营销能力D风险控制能力 60、下列属于反映货币市场基金风险指标的有_。A融资比例B平均收益率C浮动利率债券投资情况D投资组合平均剩余期限
