1、书山有路勤为径，学海无涯苦作舟。参观学习浦发银行 浦发银行公司治理 摘要：公司治理理论是企业理论的重要组成部分。公司治理理论认为，“公司治理以现代公司为主要对象，以监督与激励为核心内容”：“公司治理不仅仅研究公司治理结构中对经营者的监督与制衡作用，也强调如何通过公司治理结构和机制来保证公司决策的有效性和科学性，从而维护公司多方面利害相关者的利益”。公司进一步完善公司治理结构，借鉴国际上成熟的公司治理经验，努力构建和形成合理的股权结构，通过明晰公司治理各主体的职责边界，实现各利益相关者的利益均衡化和最大化，保护存款人的利益，为股东赢取回报，为社会创造价值，努力建设资本充足、内控严密、运营安全、效
2、益良好的具有核心竞争优势的现代金融服务企业。 关键词：公司治理、股东会、董事会、监事会、内部控制制度 上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“公司”）是于1992年10月成立、1993年1月9日正式开业、1999年11月在上海证券交易所挂牌上市，是证券法颁布后国内第一家按照规范上市的商业银行。现注册资本金143.49亿元，是以企业法人和社会公众共同参股的、新型的、全国性的、资本多元化的上市商业银行。 作为上海新一轮改革开放的产物，特别是作为股份制商业银行，公司从成立之初，就一直致力于建立和完善股份制商业银行的运行机制，在国内较早实施了资产负债比例管理、授权授信经营以及审贷分离，形成了具有自身特
3、色的内部控制和管理制度，依法经营，规范操作，防范和化解金融风险。建行18年来，公司积极支持并促进上海经济振兴和国内经济发展，在规模迅速扩大的同时，公司各项业务发展健康、迅速，取得了明显的经济效益和社会效益。 1、关于股东与股东大会。公司严格按照公司章程、股东大会的议事规则的要求召集、召开股东大会，2021年度公司共召开了三次股东大会，通过决议14项，保证股东对公司重大事项的知情权、参与权和表决权，确保所有股东享有平等地位，确保所有股东能够充分行使自己的权利。 2、关于董事与董事会。公司第四届董事会现有19名董事，其中行内董事4名、股东单位董事8名、独立董事7名，独立董事均由金融、法律、战略管理
4、等方面有较大社会影响的专业人士担任。报告期内董事会共召开6次，通过决议64项。董事会下设的委员会有战略委员会、提名委员会、风险控制与关联交易委员会、薪酬与考核委员会、审计委员会和资本与经营管理委员会六个委员会，各委员会分工明确，权责分明，有效运作；董事会专门委员会召开17次，共通过决议71项。公司董事运用丰富的知识、经验和良好的职业道德，在确定公司的经营发展战略、聘任高级管理层成员、制订银行的年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案、完善银行的风险管理、内部控制、资本充足率管理、监督高级管理层的有效履职、监督银行财务报告的完整性、准确性等方面倾注了大量的时间和精力，确保银行遵守法律、法规、规章
5、，切实保护股东的合法权益，关注和维护存款人和其他利益相关者的利益，有效履行受托职责。 3、关于监事和监事会。公司第四届监事会现有监事9名，其中外部监事2名、职工代表监事3名；监事会下设提名委员会。全体监事勤勉、尽责，认真发挥好监事会对银行合规、风险、内控制度建设和经营成果真实性的监督作用。报告期内监事会共召开6次会议，共通过62项决议。公司监事认真履行职责，本着对股东负责的精神，对公司财务以及董事、行长和其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督。 4、关于高级管理层。公司高级管理层现设1名行长、6名副行长、1名董事会秘书、1名财务总监。公司高管层在董事会领导下，认真贯彻落实科学发展观，积极
6、应对金融危机挑战，努力提升管理水平，紧紧抓住国家实施“保增长”策略和上海加快“两个中心”建设带来的重大发展机遇，积极加大业务和客户拓展力度，加快改革和战略转型，持续加强风险管理和内控工作，资本效益和投资回报不断提高，资产质量经受住了经济周期波动的初步考验，市场竞争力、社会影响力、企业凝聚力得到进一步增强，全面并超额完成董事会下达的经营指标，经营规模实现了历史性的跨越。公司高级管理层下设资产负债管理委员会、营销推进委员会、风险管理委员会、信息化建设委员会等。 5、关于信息披露与透明度。公司严格按照法律、法规和公司章程，以及公司信息披露制度的规定，真实、准确、完整、及时地披露有关信息，并确保所有股
7、东有平等的机会获得信息。报告期内完成定期报告披露4次，临时公告披露31次，对公司“三会”决议以及重大事项如增发a股、实施利润分配等及时进行了公告。2021年1月5日我行披露业绩快报，再次成为沪深两市首家披露业绩快报的公司。报告期内董事会通过了内幕信息知情人管理制度和外部信息使用人管理制度，加强了公司信息的管理，既有效提升了公司经营管理的透明度，较好地履行了上市公司信息披露的义务，也为投资者全面了解公司经营状况和防止内幕交易等创造了条件。 公司的内部控制制度的完整性、合理性与有效性和内部控制执行情况 公司董事会一贯重视履行建立健全并有效实施内部控制的责任，治理结构和议事规则规范，决策、执行、监督
8、等方面的职责权限明确，为公司实施内部控制奠定了坚实基础。公司通过开展风险评估，能够识别与实现控制目标相关的内部风险和外部风险，确定相应的风险承受度，采取审慎的风险偏好策略。本报告期，公司以监管政策为指引进行了系统性风险评估，以新资本协议为抓手开展了信用、市场和操作风险评估，以规章制度为依据组织了合规风险评估，以应对本外币流动性的压力强化了流动性风险评估。 公司在各项控制活动中，不断完善内部控制制度建设，优化内部控制措施，强化内部控制制度执行力，确保业务流程和风险处于受控状态。本报告期，公司持续开展各项控制活动，表现在：制度控制持续完善，岗位控制持续加强，授权控制持续强化，流程控制持续优化，系统
9、控制持续提升，应急能力持续增强，提高了内部控制的充分性、合规性、有效性和适宜性。 通过对内部控制的自我评估，公司尚未发现存在内部控制设计或执行方面的重大缺陷，但仍然存在“三个办法、一个指引”执行力有待进一步加强、政府融资平台贷款风险需要持续防范、柜台业务和中间业务内控措施有待提高等问题，尽管这些问题对公司内部控制目标尚不构成严重负面影响或潜在严重负面影响，公司仍高度重视，并采取整改措施予以解决。 综上，公司董事会认为，本报告期内，公司内部控制制度基本健全、执行有效，内控水平有了提高，内控体系日趋完善。公司将根据内外部环境变化以及业务发展需要，不断完善内部控制管理，进一步提升内部控制的有效性和规
10、范性。 公司进行业务创新，推出新的业务品种或开展衍生金融业务情况 报告期内公司加强了对创新的统筹管理，编制了创新计划，推进了一批重点创新项目，尝试了创新示范行机制，创新领域逐步扩大；同时综合化、国际化进展显著，进一步扩大了经营空间： 1、满足客户多元化需求，融资与理财类产品创新势头强劲。直接股权基金业务连续两年同业第一，在托管、项目对接、基金募集、投贷联动等方面实现了与pe全链条业务合作，目前托管数突破了100家，规模超过500亿元，市场占比为40%。绿色金融业务保持领先，签约法国开发署绿色中间信贷二期项目，与ifc签约能效项目11笔，成功中标亚洲开发银行建筑节能融资唯一合作银行，成功推出排污
11、权抵押贷款业务。丰富了“住房贷、经营贷、消费贷”的个贷业务体系，特别是推出“融资易”业务，进一步丰富了担保方式，巩固公司个人经营性贷款的市场影响力，并在全行推广个人消费信用贷款。 2、强化负债业务基础，渠道结算类产品持续创新。跨境人民币收付业务范围扩展至服务贸易、资本项目等，为企业开发出低成本境外融资渠道，为9家境外银行开立跨境人民币同业往来帐户，全年跨境人民币结算量达到57.55亿元。探索基金网上销售支付新模式，推出浦发-通联证券投资基金。 结论。综上所述，浦发银行积极探索金融创新，资产规模持续扩大，经营实力不断增强。至2021年12月底，公司总资产规模达21，621亿元，本外币贷款余额11，465亿元，各项存款余额16，387亿元，实现税后利润190.76亿元。目前，在全国27个省、市、自治区，106座重点城市，设立了34家直属分行，655个营业机构，在香港设立了代表处，员工达24674名，架构起全国性商业银行的经营服务格局。 参考文献： 1、浦发银行2021年度报告： 2、http：/ 3、中华人名共和国公司法，2021 第 7 页 共 7 页
