1、2016 年下半年河南省基金从业资格：均值方差法试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、2004 年 6 月 1 日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是_A：证券投资基金会计核算办法正式实施B： 货币市场基金管理暂行办法正式实施C： 管理暂行办法正式实施D：中华人民共和国证券投资基金法
2、正式实施 2、根据基金销售适用性的及时性原则，确保理财经理推荐合适产品的基础包括_。A银行网的基金产品销售信息系统要及时定期更新相关基金的风险等级B银行柜台上销售的基金的相关宣传资料也需要及时更新C对客户的信息要动态跟踪和收集整理D基金公司通过各种讲座、报告会等形式来进行投资者教育工作3、基金的促销手段包括_。A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系 4、下列职权中，应该由经理行使的是_A：提议召开临时股东会B：决定公司内部管理机构的设置C：决定公司的经营计划和投资方案D：制定公司的具体规章5、债券所规定的资金借贷双方的权责关系不包括_。A借贷的时间B所借贷货币资金的数额C在借贷时间内的资金成
3、本或应有的补偿(即债券的利息)D发行者和投资者之间的所有权关系 6、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是_。A股票型基金B债券型基金C保本型基金D混合型基金 7、大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_%以上通过。A：30B：50C：60D：708、对基金交易账户以及基金投资人信息管理的功能是_具备的功能。A前台业务系统 B自助式前台系统C后台管理系统 D信息管理平台应用系统的支持系统 9、基金销售机构的员工培训应符合_的相关要求，培训情况应记录并存档。A中国证监会B中国银监会C基金行业自律机构D财政部 10、基金与股票、债券的共同之处在于_。A同属间接投资
4、工具B风险相对分散C价格会随市场波动而变化D投资理念、管理风格及投资策略大同小异11、根据股利贴现模型，应该_A：买入被低估的股票，买入被高估的股票B：买人被低估的股票，卖出被高估的股票C：卖出被低估的股票，卖出被高估的股票D：卖出被低估的股票，买人被高估的股票 12、下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。A银行理财产品B银行储蓄存款C基金D券商集合计划13、前台业务系统可分为_。A自助式前台系统B前台管理业务系统C辅助式前台系统D前台信息业务系统14、基金托管人在基金运作中的作用主要有_。A作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B对基金管理人的投资运作进行监督C保存基金财产管理业务活动的
5、记录、账册、报表和其他相关资料D对基金资产进行会计复核和审查 15、基金交易费用的核算一般是按_计提的。A年B季C日D月 16、专业基金销售机构申请基金代销业务资格，取得基金从业资格的人员应不少于_人，且不低于员工人数的 1/2。A10B20C30D50 17、保守型投资者可选择的基金产品主要包括_。A股票型基金B债券型基金C保本型基金D货币市场基金 18、2004 年 6 月 1 日_的实施；推动基金业迎来健康发展时期。A 证券法B 证券投资基金法C 开放式证券投资基金试点办法D 证券投资基金管理暂行办法 19、基金监管的首要目标是_A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：降低系
6、统风险D：推动基金业的规范发展 20、ETF 联接基金投资于目标 ETF 的资产不得低于基金资产净值的（） 。A50%B60%C80%D90% 21、上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的_纳入证券投资者保护基金。_A：20%B：25%C：30%D：35% 22、根据投资目标的不同，基金可以分为_。A契约型基金与公司型基金B成长型基金、收入型基金和平衡型基金C主动型基金和被动(指数)型基金D交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式基金(LOF) 23、考察基金经理投资哲学的要点有_。A基金经理是否追求中长期战略市场B基金经理是否重视公司调研C基金经理是否倾向于集中投
7、资D基金经理是否追求绝对收益24、下列不属于会计系统内部控制规范的是_。A基金销售机构应将自有资产与投资人资产分别设账管理B设立专门的监察稽核部门或岗位C在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账D在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账 25、开放式基金应当至少_公告一次基金的资产净值和份额净值。A每月B每周C每三个交易日D每个交易日 26、1952 年，美国著名经济学家马柯威茨在金融杂志的一篇文章中提出了著名的 Markowitz 模型，其核心是通过数量化方法来确定_。A最佳收益组合B最低风险组合C风险收益组合D最佳资产组合 27、 、是基金收益分配的基础。A
8、：基金收取的各项费用B：基金获得的税收优惠C：基金净收益D：基金管理费和托管费 28、一般情况下假设投资者是_，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线A：风险厌恶B：风险偏好C：风险中性D：其他 29、下列基金份额净值的公式表示正确的是_。A基金份额净值=基金资产总值 /基金总份额B基金份额净值= 基金负债/基金总份额C基金份额净值= 基金资产总值-基金负债D基金份额净值=基金资产净值 /基金总份额 30、关于股东表决权，下列表述不正确的是_。A普通股股东对公司重大决策参与权是平等的B股东每持有一份股份，就有一票表决权C普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权
9、D对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照_买卖基础金融资产的合约。A未来价格B资产价格C约定价格D市场价格 32、零息债券以_面值的价格发行和交易。A高于B等于C低于D大于或等于33、一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于_。A大规模的广告宣传和促销B一定数量的客户提供专人理财服务C激烈的基金销售市场竞争D销售机构产品、服务的创新和优化 3
10、4、关于债券发行主体，下列论述不正确的是_。A政府债券的发行主体是政府B不论哪个国家，公司债券的发行主体均是股份公司C政府机构债券是由经批准的政府机构发行的债券D金融债券的发行主体是银行或非银行的金融机构35、 证券投资基金托管资格管理办法对托管业务准入的规定中，基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。A3B5C10D12 36、依照证券投资基金销售管理办法规定，基金管理人应当将不低于赎回费总额的 25%归入_。A基金红利B基金净值C基金财产D基金费用 37、_的目标是保证并提高客户对销售机构产品和服务的满意度，维护销
11、售机构与客户关系的稳定和发展。A客户调查B客户追踪C业务跟进D加强沟通 38、负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是_。A商业银行B专业基金销售机构C证券公司D基金管理人 39、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过_而形成的系统。A建立组织机制B运用管理方法C实施操作程序与监控措施D设置安全监督管理机制 40、下列关于基金营销中目标市场分析的说法，正确的有_。A目标市场可以分为主要市场和次要市场B任何基金销售机构都应全力进入规模最大的细分市场C目标市场拓展策略可以分为无差异营销和差异性营销D市场定位的实质就是公司
12、在所有市场进行全方位的营销41、基金托管协议主要用于明确_的权利与义务。A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金注册登记机构 42、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取_等行政监管措施。A监管谈话B出具警示函C暂停履行职务D认定为不适宜担任相关职务者 43、记名股票是指在_上记载股东姓名的股票。A股份公司的股东名册B股份公司的招股说明书C股票票面D股份公司的公司章程44、我国股票市场融资国际化以_等股权融资作为突破口。AB 股BH 股CN 股DA 股 45、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金
13、是_。A指数型基金B收入型基金C增长型基金D平衡型基金 46、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支付，这种债券称之为_。A浮动利率债券B息票累积债券C附息债券D零息债券 47、基金销售中，_的手段之一为销售网点宣传。A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系 48、下列关于基金管理公司的说法，正确的有_。A基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核B基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度C基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构
14、成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产D基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统 49、基金行业自律机构是由_成立的行业自律组织。A基金管理人B基金托管人C基金份额发售机构D基金监管机构 50、我国积极管理的股票型基金一般按照_的比例计提基金管理费。A1.0%B1.5%C2.0%D2.5% 51、根据证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定，申请设立证券投资咨询的机构应当有_名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，并且注册资本达到_万元人民币以上。A5；500B5 ；100C10 ；100D10；500 52、对基金投资比例监管的有关规定中，正确的有_。A基金财
15、产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金的总资产B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的 10%C一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10%D基金财产参与股票发行申购，申报的股票数量不得超过拟发行股票公司本次发行股票总量的 50% 53、证券市场监管的对象包括_。A证券发行主体B证券公司C证券经营机构D证券服务机构 54、根据中国证监会对基金类别的分类标准，_以上的基金资产投资于股票的为股票基金。A：50%B：60%C：70%D：80% 55、在申请基金代销业务资格时，申请机构应当按照中国证监会的规定提交申请材料。申请期间申
16、请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。A15B10C3D5 56、基金管理人、代销机构应妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。A10B15C20D25 57、将有价证券分为股票、债券和其他证券三大类，是按照_来分类的。A证券发行主体的不同B是否在证券交易所挂牌上市交易C募集方式的不同D证券所代表权利性质的不同 58、_是指通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式。A：直接销售B：银行间销售C：网上发售D：网下发售 59、股票型基金依据投资市场的不同，可分为_。A全球股票型基金B国内股票型基金C地区股票型基金D国外股票型基金 60、基金经理管理基金未满_的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。A：3 个月B：半年C：9 个月D：1 年
