1、2015 年上半年辽宁省基金从业资格：风险分散化试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、基金销售的规范从内容上主要涉及对_的规范。A基金投资者B基金销售服务机构C基金销售行为D基金销售人员 2、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上_A：“买者自慎”B：“ 卖者自慎”C：“ 买者自负”D：“卖者自负”3、证券投资咨询机构申请基金
2、代销业务资格，应当具备的条件不包括_。A注册资本不低于 2000 万元人民币，且必须为实缴货币资本B高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事 3 年以上基金业务工作经历C持续从事证券投资咨询业务 2 个以上完整会计年度D最近 3 年没有代理投资人从事证券买卖的行为 4、通过强制性信息披露，可以消除_等问题带来的低效无序状况。A道德风险B逆向选择C基金投资风险D基金价格波动性5、_是指当基金管理人认为有能力兑付投资者的_赎回申请时，按正常赎回程序执行。_A部分延期赎回；全部B部分延期赎回；部分C接受全额赎回；全部D接受全额赎回；部分 6、对于不收取申购.赎回费的货币市场基金，
3、还可以按照不高于_的比例从基金资产中计提一定的费用，专门用于本基金的销售和对基金持有人的服务。A：5B：1.5 C：2.5 D：0.5 7、基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是_的运行机制。A：相互联系B：相互促进C：相互竞争D：相互制衡8、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有_。A营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品B销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段C基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略D营业推广多数属于长期性的刺激工具 9、在我国，依法对证券投资
4、基金活动实施监督管理的机构主要是_。A中国证监会B中国银监会C财政部D中国人民银行 10、个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设_个基金账户。A1B2C3D411、我国对投资者从基金分配中获得的_收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。A国债利息B储蓄存款利息C买卖股票差价收入D股票股息 12、海外成熟市场上，金融产品销售过程中最基本的需要遵循的原则是_。A “了解你的产品”B “了解你的客户”C “了解你的职责”D “了解你的目标”13、QD基金主要投资市场须是与_签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区的证券市场。A中国银监会B中国证监会C证券交易所D中国证券业协
5、会14、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映，至少包括_。A无风险等级B低风险等级C中风险等级D高风险等级 15、货币市场基金收益公告按照披露时间的不同可分为_。A封闭期的收益公告B开放日的收益公告C节假日的收益公告D偏离度公告 16、根据证券投资基金销售管理办法 ，基金管理人应当自签订代销协议之日起_日内，将代销协议报送中国证监会。A5B7C10D15 17、我国基金业快速发展阶段的代表性基金创新品种有_。A南方宝元债券基金B南方积极配置基金C南方避险增值基金D国投瑞银瑞福基金 18、 、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。A：发行方案B：基金契约C：托管协议D：招
6、募说明书 19、理论上，转增股本之后，每股价格相应_。A向下调整B向上调整C不变D随市场行情而定 20、 证券法规定，证券的代销、包销期限最长不得超过_天。A30B60C90D180 21、QD基金申购和赎回的开放时间为_。A9:3011:30 和 13:0015:00B9:00 11:00 和 13:0015:00C9:30 11:30 和 12:5514:55D9:0011:00 和 12:5514:55 22、大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的_%以上通过。A：30B：50C：60D：70 23、在我国，开放式基金中，一般不收取认购费的基金类型是_。A股票
7、型基金B债券型基金C混合型基金D货币市场基金24、货币市场基金偏离度信息可能出现在_中。A投资组合报告B年度报告C季度报告D临时报告 25、关于基金评级的运用，下列说法错误的有_。A应重点关注基金的短期评级B基金评级具有预测性C可以直接根据基金等级进行投资D无论何种类型的基金进行对比，等级越高，说明基金表现越好 26、开放式基金应当至少_公告一次基金的资产净值和份额净值。A每月B每周C每三个交易日D每个交易日 27、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2 亿元，公司没有内部职工股，则其首次发行的普通股数量不得少于（）万股。A1800 B2000 C3000 D4
8、000 28、基金涉及的税收包括_。A营业税B印花税C所得税D增值税 29、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过_。A5%B10%C20%D30% 30、证券投资基金_的特征表现为将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行投资。A集合理财B分散风险C专业管理D风险共担 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、基金管理人应当在每年结束之日起_日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载在_上，将年度报告摘要登
9、载在_上。A30；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊B60 ；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站C90 ；基金管理人和基金托管人的互联网网站；中国证监会指定的全国性报刊D120；中国证监会指定的全国性报刊；基金管理人和基金托管人的互联网网站 32、以下不是按照债券发行者分类的基金是_。A政府债券基金B金融债券基金C公司债券基金D垃圾债券基金33、决定债券再投资收益的主要因素不包括_。A市场利率的变化B息票收入C债券的偿还期限D资金的使用方向 34、关于股票价格指数期货，下列论述不正确的是_。A股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期
10、货交易B股票指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积C股价指数是以实物结算方式来结束交易的D股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的35、对于持续持有期少于_日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额 15%的赎回费。A5B7C14D30 36、基金注册登记机构应当提供_基金交易确认情况，并保证信息的真实性、准确性和完整性。A每日B每周C每月D每年 37、下列关于记名股票特点的说法，正确的有_。A转让相对简便B便于挂失，相对安全C股东权利归属于记名股东D认购股票款项不一定一次缴足 38、一般来讲，差异性市场策
11、略的实施依赖于_。A大规模的广告宣传和促销B一定数量的客户提供专人理财服务C激烈的基金销售市场竞争D销售机构产品、服务的创新和优化 39、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映，下列有关特征分类的说法，正确的有_。A稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定，不愿意承受投资波动对心理的煎熬，追求稳定B积极型投资者有较高的风险承受能力，专注于投资的长期增值，并愿意为此承受较大的风险C风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的D投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型 40、_是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红
12、股等方式回馈股东的制度与政策。A股份回购B股票分割与合并C股利政策D增发、配股与转增股本41、 证券投资基金法规定，基金托管人为履行职责，要设有专门的基金托管部门，各托管银行按照业务运作的需要，在内部均设立了专门的_A：基金托管部B：基金管理部C：财产托管部D：资产管理部 42、下列费用中不由基金资产承担的有_。A基金转换费B基金管理费C基金托管费D信息披露费 43、下列基金类型中，实行实物申购、赎回机制的是_。AETFB货币基金CLOFD封闭式基金44、广义的有价证券包括_。A货币证券B商品证券C合同文本D资本证券 45、假设投资者在 2010 年 8 月 13 日(周五，法定节假目前最后一
13、个工作日)申购了货币市场基金份额，那么该投资者将会从_起享有基金的分配权益。A8 月 13 日B8 月 14 日C8 月 15 日D8 月 16 日 46、封闭式基金的基金份额持有人不少于_人，基金募集金额不低于_元人民币可以上市交易。_A1000；2 亿B2000 ；5 亿C500 ；1 亿D100；5000 万 47、中国证券业协会基金业委员会成立于_年。A：1991B：2001C：2002D：2003 48、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有_。A开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系B基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售C选择商业银
14、行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务 49、关于 QD的申购、赎回原则以下说法错误的是_。A金额申购原则B份额赎回原则C未知价原则D价格优先原则 50、_年，中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。A：1992B：1993C：1994D：1995 51、证券市场监管的对象包括_。A证券发行主体B证券公司C证券经营机构D证券服务机构 52、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定_的重要基准。A现金流量B股票面值C股票价格D存款利率 53、关于债券与股票，下列说法错误的是_。
15、A债券和股票都属于有价证券B债券和股票的收益率是相互影响的C债券通常有规定的利率，而股票的股息红利不固定D债券和股票都是筹资手段，因而都属于公司资本金 54、以下哪种费用不可以从基金财产中列支_A：申购费B：基金托管费C：信息披露费D：基金管理费 55、证券发行市场是由_组成的。A证券发行人B证券业协会C证券投资者D证券中介机构 56、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过_而形成的系统。A建立组织机制B运用管理方法C实施操作程序与监控措施D设置安全监督管理机制 57、关于基金风险的划分，下列说法正确的有_。A系统性
16、风险与整个证券市场不存在系统的相关性B对同一类基金而言，外部风险影响的程度是等同的C内部风险控制良好的基金在面临同等外部风险时，可能相应地减少损失D当基金面临的外部风险很小时，其内部风险也相对容易被分散 58、_是以在沪、深证券交易所上市交易的固定利率付息和一次还本付息、剩余期限在 1 年以上(含 1 年)、信用评级为投资级(BBB)以上的非股权连接类企业债券为样本编制的指数。A上证国债指数B上证企业债指数C中国债券指数D中证全债指数 59、下列关于基金分类的说法，正确的有_。A根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C特殊类型基金包括交易型开放式指数基金(ET 与上市开放式基金(10 等D根据组织形式的不同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金 60、根据证券投资基金运作管理办法 ，开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满_人或者基金资产净值低于 5000 万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会。连续_个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。A100；10B100 ；20C200 ；10D200；20
