1、2016 年上半年河南省基金从业资格：利率期限结构和信用利差考试试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、根据证券投资基金管理公司管理办法 ，基金管理公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起_日内，按照中国证监会的规定提出变更申请。A5B10C15D20 2、基金年度报告一般在会计年度结束后_日内经过审计后予以公告。A30B45C60D903、商业银
2、行超额储备的持有形式一般不包括_。A股票B基金C短期国债D高等级公司债券 4、可转换债券在转换前后体现的分别是_。A债权债务关系，所有权关系B债权债务关系，债权债务关系C所有权关系，所有权关系D所有权关系，债权债务关系5、基金销售市场细分的原则中，_要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异。A易入原则B可测原则C成长原则D识别原则 6、衡量基金择时能力常用的方法中，需要将市场划分为牛市和熊市的是_。A现金比例变化法 B成功概率法C二次项法 D夏普指数法 7、基金公司的风险控制能力包括对_的控制。A投资风险B市场风险C系统性风险D经营决策风险8、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是_。A
3、销售机构提供的服务不够齐全B客户没有得到预期的服务C客户对基金销售机构的服务预期过高D销售机构对基金业务规则解释不够详尽 9、我国基金业监管的原则有_。A依法监管原则和公开、公平、公正原则B监管与自律并重原则C监管的连续性和有效性原则D审慎监管原则 10、下列选项中，_包括数据库、服务器、网络通讯、安全保障等。A辅助式前台系统B自助式前台系统C后台管理系统D信息管理平台应用系统的支持系统11、下列各项中，不属于投资收益的有_。A买入返售金融资产收入BETF 替代损益C衍生工具收益D股利收益 12、假定某基金的总资产为 65 亿元，总负债为 5 亿元，基金份额总数为 60 亿份，那么该基金份额净
4、值为（）元。A1 B1.05 C1.13 D1.2413、以下关于定期定额投资说法，不正确的有_。A是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式B能规避基金投资所固有的风险C能保证投资人获得收益D是替代储蓄的等效理财方式14、以下情况中，开放式基金_能提前终止基金运行。A：存续期间内连续 60 个工作日基金资产净值低于人民币 500 万元B：存续期间内，基金持有人数量连续 60 个工作日达不到 100 人C：基金经托管人和管理人协商同意，并经双方董事会决议通过D：基金管理人因故退任或被撤换，无新的托管人承继的 15、债券持有人必须在债券到期时一次性获得本息，存续期间没有利息支
5、付的债券为_。A浮动利率债券B息票累积债券C固定利率债券D零息债券 16、从反映的经济关系上来看，股票反映的是_关系，债券反映的是_关系，契约型基金反映的是_关系。A债权债务；信托；所有权B所有权；债权债务；所有权C所有权；债权债务；信托D债权债务；所有权；信托 17、下列关于基金管理公司独立董事的说法，不正确的有_。A独立董事人数不得少于 5 人，且不得少于董事会人数的 1/2B督察长的聘任需经全体独立董事同意C独立董事要承担保护投资者权益的特殊监督责任D独立董事可对基金管理公司与股东之间可能存在的不公平关联交易起到一定的限制作用 18、专业基金销售机构申请基金代销资格，取得基金从业资格的人
6、员应不少于_人，且不少于员工人数的 1/2。A40B30C20D15 19、基金注册登记机构是指负责基金的_等业务的机构。A登记B存管C清算D交收 20、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是_。A管理人的收入与其业绩表现没有直接关系B目标客户群体抗风险能力相对较强C投资门槛比基金高D流动性比基金差 21、基金管理公司的筹建和开业须经_批准。A：中国证监会B：中国证券业协会基金业委员会C：证券交易所D：国家工商管理局 22、基金销售机构应建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常交易行为，主要包括_。A投资人频繁开立、撤销账户的行为B基金份额持有人变更指定赎回银行账户的行
7、为C超过约定时间进行资金划付的行为D反洗钱相关法律法规规定的异常交易 23、基金销售人员从事基金销售活动，不得_。A同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B承诺利用基金资产进行利益输送C直接代理客户进行基金认购D与投资者以口头约定亏损分担24、基金销售机构内部控制应履行_原则。A健全性B有效性C独立性D审慎性 25、分析债券基金的两个主要角度是_。A对基金持有债券的数量和信用等级的分析B对基金持有债券的平均久期和信用等级的分析C对基金持有债券的数量和债券价格的分析D对基金持有债券的平均久期和债券价格的分析 26、国外基金直销渠道的特点不包括_。A对客户财务状况更了解，对客户控制较强B客户可得到
8、多样化的客户服务C易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D只销售一家基金公司的产品 27、开放式基金非交易过户不包括_。A继承B司法强制执行C赎回D捐赠 28、根据目前有关规定，对_买卖基金份额的差价收入征收营业税。A个人B保险公司C证券公司D非金融机构 29、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括_。A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 30、提前赎回风险是指_有可能在债券到期日之前回购债券的风险。A债券担保人B债券发行人C债券持有
9、人D中国债券登记结算公司 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2 分，共 60 分。) 31、股票最基本的特征是_。A收益性B风险性C流动性D永久性 32、在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式称为_。A前端收费模式B后端收费模式C全额收费模式D净额收费模式33、证券市场两个最基本和最主要的品种是_。A基金B股票C债券D衍生品 34、关于 QDII 基金份额的认购，下列说法错误的是_。AQDII 基金份额的认购程序与一般开放式基金的认购程序基本相同BQDII 基
10、金主要投资于境外市场CQDII 基金份额的面值是由监管法规统一规定的DQDII 基金份额除可以用人民币进行认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购35、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2 亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为 1 元/股，则其首次发行的普通股数量不得少于_万股。A1800B2118C3000D4000 36、基金行业对外开放程度不断提高的表现有_。A合资基金管理公司数量不断增加B基金管理公司业务走向多元化CQD的推出，使我国基金行业开始进入国际投资市场D个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者 37、以下对中国证监会的描述正
11、确的有_。A是国务院的附属事业单位B是全国证券、期货市场的主管部门C对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管D按照国务院授权履行行政管理职能，依照相关法律法规对证券市场集中统一监管 38、根据_可以将基金分为如基础行业基金.资源类股票基金.房地产基金.金融服务基金.科技股基金等A：行业分类B：投资风格分类C：股票性质分类D：股票规模分类 39、关于基金登记机构的职责，下列说法正确的有_。A负责基金份额的登记工作B承担与基金份额登记有关的资金清算业务C承担与基金份额登记有关的资金交收业务D承担与基金份额登记有关的份额存管业务 40、在我国，承担基金份额注册登记工作的主要有_。
12、A基金管理人B基金销售机构C中国登记结算公司D基金托管人41、更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群的基金销售渠道是_。A商业银行B证券公司C基金管理公司直销中心D证券咨询机构和专业基金销售公司 42、基金管理公司独立运作原则中所谓“独立”主要是与_之间的独立。A：股东B：董事C：监事D：高级管理人员 43、金融机构(包括银行和非银行金融机构)申购和赎回基金单位的差价收入_营业税；非金融机构申购和赎回基金单位的差价收入_营业税。A征收；征收B征收；不征收C不征收；征收D不征收；不征收44、基金投资风险控制的具体措施包括_。A建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构B建立完
13、善的基金投资管理制度、内部风险控制制度C采取投资风险管理技术和控制程序D实行内部监察稽核控制 45、以下选项中，属于客户关系建立工作的有_。A明确目标客户市场B客户的寻找C客户的沟通D客户关系的维护 46、债券的有价证券属性主要表现为_。A债券可赎回B债券是投资者投入资金的量化表现C持有债券可按期取得利息D债券与其代表的权利联系在一起 47、在基金业绩的计算中，常用来作为对平均收益率的无偏估计的指标是_。A时间加权收益率B算术平均收益率C几何平均收益率D简单收益率 48、下列关于证券市场结构的说法，正确的有_。A按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场B证券 “一级市场”是指已发行的证券
14、通过买卖交易实现流通转让的市场C证券发行市场是流通市场的基础和前提D证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件 49、通常，基金管理人的风险控制体系包括_。A风险控制的组织体系B风险控制的决策体系C风险控制的内控体系D风险控制的制度体系 50、根据_的不同，可以将基金分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金。A：运作方式B：法律形式C：投资对象D：投资目标 51、国家股、法人股等是按_来划分的。A股票上市地点B股票投资主体的不同性质C股票上市主要监管部门D股票是否公开发行 52、监管的首要原则是_A：保护投资者利益原则B：法制管理原则C：“ 三公”原则D：监管与自律并重原则 53、目前，我国的基金
15、管理公司所开展的业务有_。A企业年金管理B特定客户资产管理C社保基金管理D募集、管理公募基金 54、认购开放式基金的步骤通常包括_。A开户B认购C协调D确认 55、以下不属于开放式基金的费用的是_A：管理费、托管费B：印花税C：认 (申)购费、赎回费D：持续销售服务费 56、基金市场营销计划的主要内容不包括_。A目标市场和可能存在的问题B人力资源和企业文化C计划实施概要、市场营销现状D市场威胁和市场机会 57、基金销售的_反映了从投资者的需要出发向投资人销售合理的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。A：服务性B：专业性C：持续性D：适用性 58、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括_。A时间优先原则B客户优先原则C价格优先原则D数量优先原则 59、下列关于股票型基金的说法正确的是_。A股票型基金是组合投资，风险相对分散化B股票型基金份额净值高，说明基金投资业绩好C股票型基金的分析难度低于对股票的分析难度D股票型基金采取组合投资，所以不可以分散非系统性风险 60、运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新型金融产品是_。A结构化金融衍生产品B组合化金融衍生产品C证券化金融衍生产品D混合化金融衍生产品
