1、2015 年山东省基金从业资格：终值、现值和贴现考试试题本卷共分为 2 大题 60 小题，作答时间为 180 分钟，总分 120 分，80 分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共 30 小题，每小题 2 分，60 分。) 1、_应取得中国证券业执业证书。A基金管理公司的全部基金销售人员B证券公司总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员C商业银行总行及其一级分行从事基金销售业务管理的人员D专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员 2、根据证券投资基金法 ，基金募集期
2、限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的_以上，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自尊集期限后满之日起 10 日内聘请法定验资机构验资。A60%B70%C80%D90%3、场外申购赎回 ETF 采用_的方式。A：金额申购、份额赎回B：份额申购、份额赎回C：份额申购、金额赎回D：金额申购、金额赎回 4、特殊类型基金包括_。A系列基金B基金中的基金C保本基金D分级基金5、 证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人负责；由此变化引致的投资风险，由_负责。A保荐人B发行人C投资者D承销商 6、我国证券业在 5 年过渡期对外开放的内容主要
3、包括_。A外国证券机构可以直接从事 B 股交易B允许外国机构设立合营公司，从事国内证券投资基金管理业务C允许外国证券公司设立合营公司，外资拥有不超过 1/2 的股权D外国证券机构驻华代表处可以成为所有中国证券交易所的特别会员 7、与基金相关的广告可以是_。A品牌广告B形象广告C基金产品广告D产品订购信息8、防范基金销售技术风险的措施有_。A关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备B信息技术运营有完善的备份措施和方案C应做好业务保障设施的日常管理与维护保养D应定期组织信息系统运营的应急演练 9、_是国有股权行政管理的专职机构。A股份有限公司B中国证监会C中国人民银行D国有资产管理部门 10、基金
4、管理公司的_负责向交易部下达投资指令。A研究部B投资部C投资决策委员会D监察稽核部11、2006 年 6 月，中国证监会发布证券投资基金管理公司治理准则(试行) ，要求基金管理公司治理应遵循_利益优先的原则，体现公司独立运作的原则，强化制衡机制，维护公司的统一性和完整性。A：基金管理人B：基金份额持有人C：基金托管人D：监管机构 12、关于理财经理，下列说法正确的有_。A向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品B没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险C了解客户的风险属性和投资偏好D理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解13、一般情况下假设投资者是_，则投资的风险和收益之间
5、存在的正相关关系，形成无差异曲线A：风险厌恶B：风险偏好C：风险中性D：其他14、基金利润分配中涉及的基金的费用包括_。A管理人报酬B托管费C申购费用D交易费用 15、我国目前只能由_担任基金管理人。A商业银行 B基金管理公司C基金注册登记机构 D证券公司 16、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为 ETF 建仓阶段。ETF 建仓期不超过_个月。A：3B：6C：9D：12 17、基金份额净值等于_除以基金当前的总份额。A基金资产总值B基金资产净值C基金公允价值D基金资产估值 18、2004 年 6 月 1 日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场
6、经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是_A：证券投资基金会计核算办法正式实施B： 货币市场基金管理暂行办法正式实施C： 管理暂行办法正式实施D：中华人民共和国证券投资基金法正式实施 19、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括_。A基金宣传推介材料的形式B基金宣传推介材料的用途说明C基金管理公司督察长出具的合规意见书D基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件 20、基金会计核算的特点包括_。A会计主体是证券投资基金B会计分期细化到日C只对实现利得进行确认D基金持有的金融资产和承担的金融负债通
7、常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债 21、目前，国内基金公司在投资管理上基本采用_领导下的基金经理负责制。A公司交易部B公司投资部C公司董事会D公司投资决策委员会 22、当基金管理公司总经理_时，中国证监会可以建议任职机构暂停或者免除该高级管理人员的职务。A最近 1 年内受到行业协会纪律处分、证券交易所公开谴责两次以上B最近 1 年内中国证监会出具警示函、进行监管谈话两次以上C向中国证监会提供虚假信息、隐瞒重大事项D所在公司旗下基金在基金业绩排名中连续 3 年名次下滑 23、QDII 基金与一般开放式基金申购、赎回的相似点不包括_。A申购和赎回渠道B申购与赎回的开放
8、日及时间C申购与赎回的程序、原则D拒绝或暂停申购的情形24、基金募集的步骤一般包括_。A申请B核准C发售D基金合同生效 25、下列金融衍生工具属于货币衍生工具的是_。A股票期货B股票价格期权C远期外汇合约D利率互换 26、申购赎回 ETF 采用_方式。A金额申购B份额申购C金额赎回D份额赎回 27、一般来说，开放式基金的申购赎回价是以_为基础计算的。A基金份额净值B基金市场供求关系C基金发行时的面值D基金发行时的价格 28、基金销售行业自律管理的方式主要有_。A制定行业自律规则和业务标准B建立行业从业人员教育培训体系C对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究D开展基金业宣传活动
9、 29、某普通投资者准备投资 10 万元申购某开放式基金，基金份额净值为 2.00元，申购费率为 0.50%，最终获得的份额约为_份。A80000B50000C49751D49750 30、关于现金比例变化法的说法，错误的是_。A通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力B较为直观C通过分析基金在不同市场环境下现金比例的变化情况来评价基金经理的择时能力D市场繁荣期，基金的现金或低风险、低收益资产的比例较小说明其择时能力较好 二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30 小题，每小题 2
10、 分，共 60 分。) 31、基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的_。A3%B2.5%C5%D1.5% 32、基金托管人在保管基金财产时，无须_。A保证基金财产的安全B对基金投资损失承担赔偿责任C依法处分基金财产D严守基金商业秘密33、以投资期分析为基础，债券互换的类型不包括_A：替代互换B：市场问利差互换C：交叉互换D：税差激发互换 34、下列对股东表决权的论述，不正确的是_。A普通股东对公司重大决策参与权是平等的B股东每持有一份股份，就有一票表决权C对于各个股东来说，其表决权的数量视其购买的股票份数而定D普通股股东只能自己出席股东大会，不得委托他人代为行使表决权35、我国基金法规定，基金份
11、额持有人享受的权利包括_。A分享基金财产收益B参与分配清算后的基金财产C按照规定要求召开基金份额持有人大会D在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额 36、对于货币市场基金的赎回资金，一般于 T+1 日从基金银行存款账户划出，最快可在_到达投资者资金账户。A划出当天B划出后一天C划出后两天D划出后三天 37、基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于_年。A5B10C15D20 38、凭证式债券是债权人认购债券的_。A流通凭证B会计凭证C收款凭证D付款凭证 39、_主要是指对基金销售机构及高级管理人员的资格审核，通过严格
12、的市场准入，从源头上控制基金销售运作风险，提高基金销售服务水平。A市场准入监管B日常持续监管C现场检查D非现场检查 40、基金持有人享有_等法定权利。A分享基金财产收益B基金资产运作管理权C剩余基金资产分配权D基金资产保管权41、小张打算购买基金进行投资。在选择基金时，小张对某基金管理公司旗下的某只股票基金经营业绩进行了初步估算。该股票基金 2007 年初基金份额净值为 1.0381 元人民币，2007 年底基金份额净值为 1.1208 元人民币，期间该股票基金每份分红 0.0442 元人民币，则不考虑分红再投资的基金净值增长率为_。A12.22%B7.97%C4.26%D3.87% 42、投
13、资者参与认购开放式基金，需要经过的步骤有_。A基金账户和资金账户的开立B基金的认购C证券交易所席位的取得D认购的确认 43、基金托管人的职责包括_。A按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B编制中期和年度基金报告C按照规定召集基金份额持有人大会D计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格44、_指明了该债券的债务主体。A债券票面B债券持有人名称C债券发行者名称D债券承销机构名称 45、我国基金管理人进行封闭式基金的募集，必须依据_的有关规定，向中国证监会提交相关文件。A：中华人民共和国证券法B： 证券投资基金法C： 开放式证券投资基金试点办法D：证券投资基金管理暂行办法 46、假设某
14、基金每季度的收益率分别为 8%、2%、-5%-3%，那么该基金的简单年化收益率和精确年化收益率分别为_A：2%1.51%B：1.51%;2%C：0.5%;0.38%D：0.38%;0.5% 47、下列关于沪深 300 指数、上证综合指数的说法，正确的有_。A沪深 300 指数的计算中包含了 300 个样本公司的股票和债券价格B沪深 300 指数的样本是上海和深圳证券交易所中交易量最大的 300 只 A 股C上证综合指数包含了上海证券交易所挂牌的全部股票，并以其发行量为权数D上证综合指数的基期指数为 1000 点 48、下列不属于基金销售基本业务规范的有_。A基金销售机构应在交易被拒绝或确认失败
15、时主动通知投资人B建立完善的交易记录制度，保持申请资料原始记录和系统记录一致C基金代销机构同时销售多只基金时，不得有歧视性宣传推介活动和销售政策D严格按照约定的时间进行资金划付，超过约定时间的资金应当作为异常交易处理 49、下列各项不属于基金费用的是_A：管理人报酬B：托管费C：交易费用D：基金申购费 50、估值方法的_是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。A：一致性B：合理性C：审慎性D：公开性 51、基金招募说明书中最为重要的信息包括_。A投资目标B投资范围C投资限制D风险收益特征 52、以下有关增发、配股与转增股本的表述正确的有_。A增发指公司因业务发展需要
16、增加资本额而发行新股B转增股本使得股东权益总量发生变化C配股是面向原有股东，按持股数量的一定比例增发新股，原股东可以放弃配股权D转增股本是将原本属于股东权益的资本公积转为实收资本 53、_是基金评级的基础。A建立评级模型B计算评级数据C划分评价等级D划分基金类别 54、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定_的重要基准。A现金流量B股票面值C股票价格D存款利率 55、基金销售监管的原则包括_。A依法监管原则B公开、公平、公正原则C审慎监管原则D监管的连续性和有效性原则 56、根据中国证监会对认(申)购费用及认(申) 购份额计算方法的统一规定，基金认购费率统一按_为基础收取。A基金面值B认购金额C净认购金额D认购费率 57、个别证券特有的风险是_A：操作风险B：系统性风险C：非系统性风险D：管理运作风险 58、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起_个工作日内支付赎回款项。A3B5C7D9 59、基金管理人的主要收入来源是_。A基金投资收益B基金管理费C基金托管费D基金申购费 60、跟踪误差大致可分为_。A仓位型跟踪误差B结构型跟踪误差C交易型跟踪误差D费用型跟踪误差
