1、附件 10：江苏射阳农村商业银行机构客户风险类型评估问卷重要提示： 1、在购买我行理财产品前，请贵单位先根据实际情况认真填写本问卷，以便界定贵单位的风险类型，进而帮助贵单位选择合适的理财产品。本问卷包括 9 个问题，每个问题根据贵单位的实际情况只能勾选一个选项，多选或不选均按最低分值计算。2、在具体产品的产品说明书中“产品适合度评估”中，需要用到本问卷的评估结果。3、如果贵单位的有关情况发生重大改变或距离上次填写时间超过 1 年，请重新填写本问卷。4、不准确、不完整地填写问卷可能对贵单位的风险类型评估及理财产品认购带来不利影响，本行对因此产生的后果不承担任何责任。5、本问卷的最终解释权归江苏射
2、阳农村商业银行股份有限公司所有。贵单位若对本问卷内容有任何疑问，请向客户经理或理财经理咨询。客户资料 单位名称： 法定代表人： 代理人姓名： 职务： 电话： 1.贵单位性质？A.外资企业（10 ） B.民营、个体企业（8 ） C. 上市股份公司（6）D.国有企业（4 ）E. 其他（2 ）2.贵单位的净资产规模？ A.（含）1 亿以上（10 ） B.5000 万（含）至 1 亿（不含） （8 ） C.2000 万（含）至 5000 万（不含） （6） D.500 万（含）至 2000（不含） （4） E. 低于 500 万（不含） （2） 3.贵单位过去三年来的净利润（税前）情况及波动情况？A.
3、过去三年，本单位的利润情况良好，最低年份利润不低于最高年份利润的 85%。 （10）B.过去三年，本单位的利润情况尚可，最低年份利润为最高年份利润的 65%-85%。 （6）C.过去三年，本单位的利润情况波动较大，最低年份利润为最高年份利润的 0%-65%。 （2）D.过去三年中，本单位有一年的净利润（税前）为负。 （0）E.过去三年中，本单位有两年以上的净利润（税前）为负。 （-5）4.贵单位在射阳农商行的贷款余额情况？A.本单位在射阳农商行的贷款余额大于 5000（含）万元。 （10）B.本单位在射阳农商行的贷款余额在 5000（不含）万元至 2000（含）万元之间。 （8）C.本单位在射
4、阳农商行的贷款余额在 500（含）万元至 2000（不含）万元之间。 （6）D.本单位在射阳农商行的贷款余额在 100（含）万元至 500（不含）万元之间。 （4）E.本单位在射阳农商行的贷款余额在 100（不含）万元以下。 （2）5.贵单位财务主管在本单位的任职年限？A.10 年以上 （2）B. 8 年-10 年（8）C.5 年-8 年（10） D.2 年-5 年 （6） E.2 年以内（2）6. 企业从那些渠道了解国内外金融市场信息？A.路透、Bloomberg 等专业资讯系统；Wind 资讯系统；财经报刊，网站。 （8）B.路透、Bloomberg 等专业资讯系统；财经报刊，网站。 （6
5、）C.Wind 资讯系统；财经报刊，网站。 （4） D.财经报刊，网站。 （2）7. 贵单位在过去三年内是否进行过理财业务？A.从事过。类型包括：基金、理财产品、即远期结售汇、外汇掉期、带结构的复杂衍生产品。 （10）B.从事过。类型包括：基金、理财产品、即远期结售汇、外汇掉期、违约掉期。 （8）C.从事过。类型包括：基金、理财产品、即远期结售汇。 （6）D.从事过。类型包括：基金、理财产品。 （4） E.未从事过。 （2）8. 贵单位内部对从事理财业务是否有明确的制度规定？A.董事会/高级管理层对从事理财业务有明确的书面制度。 （10）B.在单位的财务制度中，有对从事理财业务的相关条款。 （
6、6）C.单位没有明确的制度规定，但董事会/高级管理层对从事理财业务确定了相关原则。 （4）D.单位没有明确的规定，董事会/高级管理层也没有确定相关原则。 （0）9. 贵单位对从事理财业务的预期获利情况？A.理财业务的预期收益率高于同期定期存款收益率 200BP 以上或为当年营业收入的贡献超过5%。 （10）B.理财业务的预期收益率高于同期定期存款收益率 100-200BP 或为当年营业收入的贡献 3%-5%。 （6）C.理财业务的预期收益率高于同期定期存款收益率 50-100BP 或为当年营业收入的贡献 1%-3%。 （4）D.理财业务的预期收益率略高于同期定期存款收益率或为当年营业收入的贡献
7、 1%。 （0）10. 贵单位所能承受的最大可能亏损情况？A.理财业务的最大可能亏损超过当年营业收入的 12%时，单位也能通过其他收入来弥补损失。 （10）B.单位希望理财业务的最大可能亏损在当年营业收入的 8%-12%。（8）C.单位希望理财业务的最大可能亏损在当年营业收入的 3%-8%。 （6）D.单位希望理财业务的最大可能亏损在当年营业收入的 1%-3%。（4）E.单位希望理财业务的最大可能亏损低于当年营业收入的 1%。 （2）投资者问卷得分： 分值区间 投资者风险类型81 分以上 激进型61-80 分 进取型41-60 分 稳健型21-40 分 稳健型分20 分以下 保守型评估结果：
8、（投资者风险类型）资料完备性审查（由银行填写）客户需提供以下材料： 组织机构代码证 法人授权书 营业执照 经办人身份证件 法定代表人身份证件 本单位已经根据自身实际情况，认真填写完成了本问卷，并已充分了解自身的风险承受能力和风险类型。 单位签章： 银行签章：投资者法定代表人(负责人) 理财人员:或授权签字人签字：评估日期: 审核人员： 对公客户风险类型评估问卷使用说明一、本问卷适用于对公客户认购射阳农商行管理的理财类产品。二、本问卷将投资者的风险类型按照由低到高的顺序，分为保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型 5 类。三、根据产品的风险大小，将射阳农商行产品按风险等级，从低到高分为低风险、中
9、低风险、中等风险、中高风险和高风险 5 类。 .四、投资者认购理财产品前应认真、如实填写本问卷。银行根据评分标准给投资者完成的的问卷逐题评分，根据得分认定投资者的风险类型，经理财经理和业务主管审核签字后将评估意见告知投资者，由投资者签字确认。五、根据产品风险和投资者风险类型不同，投资者适合认购的产品风险类型亦有不同，具体为向下兼容，如下图所示。 产品风险情况投资者风险类型 低风险 较低风险 中低风险 较高风险 高风险激进型 适合 适合 适合 适合 适合进取型 适合 适合 适合 适合 不适合稳健型 适合 适合 适合 不适合 不适合谨慎型 适合 适合 不适合 不适合 不适合保守型 适合 不适合 不适合 不适合 不适合六、本问卷为一份正本，填写完毕后由射阳农商行装订保管。
