1、个人整理精品文档，仅供个人学习使用风险预警与监测系统需求说明一、 开发目标实现全行范围内各层级机构、各职能部门之间风险预警信息和风险监测信息的共享，实现自下而上的风险预警、风险处置信息的推送和流程化管理，实现自上而下的风险监测和风险监督。二、 用户管理最终用户主要是分行资产条线的客户经理和管理人员，也包括各层级领导，能够熟练的使用浏览器和文字处理软件；预计本系统开放时间与分行办公管理系统同步，本系统需单设系统管理员一名，预计本系统同时在线人数不超过100 人。非系统管理员用户权限管理表安排思路如下：姓名机构条线角色机构分为：支行、分行条线部门、分行风险管理部门三类；条线分为：公司、小企业、零售
2、、微贷四类；角色分为：支行操作员、支行行长、部门操作员、部门领导和行领导五类。三、 功能模块1、 临期业务风险预警模块所有临期业务风险预警均自下而上发起。发起流程为：支行操作员发起支行行长审批推送至1 / 3个人整理精品文档，仅供个人学习使用分行条线部门和分行风险管理部门分行风险管理部门标注风险预警的有效性按月生成临期业务预警情况报告表格式如下：户名支行业 务敞 口预 警处 置预 警预 警业 务余额余额类型预案时间有 效条线性2、 风险资产动态名单化管理模块风险资产依据管理层级自下而上分为重点关注客户、问题客户、不良客户和已核销客户四类，流程可自下而上亦可自上而下。自下而上发起流程为：支行操作
3、员发起支行行长审批推送至分行条线部门审批条线部门二级审批后推送至分行风险管理部门审批分行风险管理部门二级审批后纳入或移出对应名单自上而下发起流程为：分行风险管理部门发起纳入或移出对应名单推送至支行和分行条线部门按月生成风险资产名单和变化情况表格式为：户名 支行 业 务 敞 口 业 务 基 本 处 置 出 入 出 入余额 余额 条线 情况 预案 库 时 库 原2 / 3个人整理精品文档，仅供个人学习使用间因3、原始数据导入（系统管理员导入）一次性导入风险资产动态名单初始数据；按月导入风险资产月度清单4、待处理风险信息推送风险管理部门根据风险资产月度清单，自动生成待处理风险资产信息，推送给分行条线部门和管辖支行，分行条线部门和管辖支行在规定时间内予以反馈发起流程为：分行风险管理部门推送分行条线部门和管辖支行进行反馈分行风险管理部门标注反馈的有效性按月生成风险信息处置情况表5、风险监测根据风险资产月度清单按不同统计口径生成当期明细清单；根据风险资产月度清单按不同统计口径生成任意两个时点之间的报表和明细资产变化情况清单。四、数据结构3 / 3
